Quản lý tài sản là một ngành có các quy tắc và truyền thống đã được thiết lập. Ví dụ, một trong những ngân hàng tư nhân đầu tiên cung cấp dịch vụ quản lý tài sản – British Coutts – đã hoạt động từ năm 1692.

Tuy nhiên, gần đây ngay cả ngành công nghiệp bảo thủ này cũng đang trải qua những thay đổi đáng kể. Công việc của người quản lý tài sản được bổ sung bởi công nghệ, đặc biệt là AI. Một số quy trình được tự động hóa; chúng trở nên nhanh hơn và được tiêu chuẩn hóa. Ngay cả bây giờ, có tính sáng tạo
AI cho phép bạn tạo “đồng thí điểm” cho các chuyên gia tư vấn tài chính – những công việc thường ngày nhưng tốn thời gian như mở tài khoản, kiểm tra văn bản pháp luật, v.v., đều được tự động hóa.

Ngành công nghiệp fintech và nhánh đầu tư công nghệ giàu có của nó đang nhanh chóng có được động lực. Theo FT Partners, tính đến tháng 2023 năm XNUMX, hơn XNUMX nghìn tỷ đô la được quản lý bởi các giải pháp công nghệ (bằng nền tảng đầu tư và tư vấn robot).
Giống như nhiều thị trường, trong lĩnh vực quản lý tài sản, câu hỏi trở nên phù hợp: robot sẽ thay thế con người nhanh đến mức nào?

Tuy nhiên, không phải mọi thứ đều tuyến tính trong quản lý vốn. Thị trường thay đổi không phải do công nghệ mà do những yêu cầu và nhu cầu mới của đối tượng mục tiêu. Hơn nữa, chính những yêu cầu mới này đã thúc đẩy công nghệ của thị trường tài chính. Nhận thức
về bức chân dung hiện tại của đối tượng mục tiêu (chủ sở hữu vốn) và nhu cầu của nó cho phép dự đoán Wealth Management sẽ đi về đâu.

Người giàu hiện đại là ai và họ muốn gì?

Để bắt đầu, cần hiểu ai là đại diện chính của đối tượng mục tiêu. Các tác giả của Chuỗi báo cáo về sự giàu có thế giới của Capgemini 2023 phân biệt một số loại người giàu chính theo quy mô vốn của họ: Cao
Giá trị ròng ($1 triệu đến $5 triệu), Giá trị ròng rất cao ($5 triệu- $30 triệu), Giá trị ròng cực cao ($30 triệu +).

Gần đây, tôi có trong tay một nghiên cứu thú vị “XÁC ĐỊNH MỘT VỊ TRÍ HỆ SINH THÁI U/HNW MỚI VÀ CÂU CHUYỆN CUỘC SỐNG” của công ty Ten Lifestyle Group, chuyên mô tả chân dung và các yêu cầu hiện tại của các hạng mục VHNW và UHNW.

Đại diện của các hạng mục này chủ yếu là doanh nhân, độ tuổi trung bình là 65.4 tuổi và số vốn khoảng 77.7 triệu USD. 85% số người này đã tự mình kiếm được tiền; và đối với họ vấn đề chuyển giao quyền thừa kế
đối với gia đình họ bây giờ đã có liên quan. Các tác giả của nghiên cứu lưu ý: tài sản của một doanh nhân càng lớn thì mong muốn truyền lại tài sản thừa kế của anh ta càng mạnh mẽ và họ càng ít chuẩn bị về mặt đạo đức cho việc đó. Đối với 53% người giàu được khảo sát, đảm bảo cuộc sống sung túc
của gia đình họ là động lực quan trọng nhất. Đồng thời, 73% đang tích cực tìm kiếm những cách an toàn và đảm bảo để bảo toàn và truyền lại tài sản của mình cho thế hệ tiếp theo.

Tăng cường hiểu biết về kỹ thuật số

UHNW đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, đồng thời duy trì danh mục đầu tư phức tạp, đa dạng. Họ tích cực quan tâm đến ngành công nghệ hiện đại – không chỉ với tư cách là nhà đầu tư vào các công ty công nghệ mà còn với tư cách là người tiêu dùng dịch vụ fintech.

89% người giàu được các tác giả nghiên cứu khảo sát thừa nhận rằng họ dành ít nhất ba giờ thời gian cá nhân trực tuyến mỗi ngày. UHNW có trình độ hiểu biết về kỹ thuật số cao và quan tâm đến nhiều đổi mới khác nhau trong lĩnh vực công nghệ làm giàu.
Theo Công ty 11FS của Anh, đến cuối năm 2024, có tới 25% quy trình quản lý tài sản sẽ được thực hiện thông qua ứng dụng. Ngày nay, các công ty cung cấp dịch vụ quản lý tài sản đã tăng cường hợp tác với các nhà phát triển ứng dụng đó
nhằm đáp ứng yêu cầu số hóa quy trình đầu tư của khách hàng. Một số ứng dụng cho phép các nhà đầu tư có quyền truy cập vào các ưu đãi đầu tư tốt nhất từ ​​mạng lưới đối tác gồm một số lượng lớn các nhà quản lý tài sản từ các công ty khác nhau, cũng như
đáp ứng các nhu cầu liên quan đến dịch vụ ủy thác, cư trú thuế, lập kế hoạch thừa kế và nhận hỗ trợ pháp lý cho các giao dịch cá nhân.

Xu hướng số hóa lối sống

Lợi ích của những người rất giàu vượt xa đầu tư và tài chính cổ điển. Theo nghiên cứu của Ten Lifestyle Group, ngày càng có nhiều cá nhân có Giá trị ròng Siêu cao đang tìm kiếm những nơi ở và điều kiện an toàn cho bản thân và gia đình họ do
trước sự hỗn loạn và bất ổn cao độ trên thế giới. Điều này liên quan đến việc di chuyển, định cư ở các thành phố mới và thậm chí ở các lục địa mới, mua bất động sản, tổ chức giáo dục và giải trí, hòa nhập nhanh chóng và hài hòa vào cộng đồng địa phương của những người có mức sống ngang nhau,
giá trị và lợi ích, v.v.

Đối với UHNW, điều quan trọng là việc quản lý các quy trình này cũng như thực hiện các giao dịch tài chính phải trở nên thuận tiện và nhanh chóng – lý tưởng nhất là có thể giảm xuống chỉ còn vài cú nhấp chuột trong ứng dụng di động. Hiện nay, sản phẩm đáp ứng được một phần
những yêu cầu này đã được phát triển. Trong số này có các ứng dụng cho phép khách hàng quản lý các khoản thanh toán của mình và sử dụng các dịch vụ của nhân viên trợ giúp ảo, thực hiện thanh toán không dùng tiền mặt bất chấp các giới hạn và hạn chế, có quyền truy cập vào các sự kiện ưu tú ở các thành phố mới,
lên kế hoạch cho những chuyến đi, đầu tư vào nghệ thuật và những món đồ xa xỉ.

Nhân tiện, một điểm nhấn quan trọng đối với chân dung khách hàng hiện đại của Wealth Management là sự tăng trưởng tích cực về nhu cầu trên thị trường hàng xa xỉ – vào năm 2023, nó đạt 1.5 nghìn tỷ euro, cao hơn 13% so với năm 2022. Hơn một phần tư của những người giàu có
được khảo sát bởi Ten Lifestyle Group đã đặt tên danh mục đầu tư này là một trong những ưu tiên của họ. Điều thú vị là 40% doanh số bán hàng hóa toàn cầu thuộc phân khúc hạng sang chỉ được chiếm bởi 2% người giàu.

Hầu như mỗi giây UHNW đều sưu tầm nghệ thuật. Số hóa cũng đã ảnh hưởng đến quá trình này. Đặc biệt, nhà đấu giá Sotheby`s đang tích cực nỗ lực cải thiện ứng dụng của mình, cho phép khách hàng theo dõi các cuộc đấu giá và lô hàng, đặt giá thầu trong thời gian thực
và thực hiện thanh toán trực tuyến.

“Tiền hét – giàu thì thầm”, các tác giả của Nhóm Phong cách sống Mười nhấn mạnh. Trong khi các triệu phú tiếp tục phô trương sự giàu có, thương hiệu và các thuộc tính khác nhau của cuộc sống xa hoa thì các triệu phú và tỷ phú siêu giàu lại hướng tới sự im lặng, bảo vệ.
dữ liệu cá nhân, một loạt các dịch vụ trong lĩnh vực an ninh mạng, cách tiếp cận cá nhân trong mọi việc và giao tiếp độc quyền trong các cộng đồng khép kín.

Trong bối cảnh phát triển công nghệ, yêu cầu chính của họ là số hóa tối đa không chỉ việc quản lý tài sản mà còn cả việc tổ chức và bảo trì cuộc sống với giá cả phải chăng cho tài sản của họ. Chúng thay đổi từ các thủ tục cơ bản đến các thủ tục phức tạp và đa thành phần.
những hành động đòi hỏi sự hiểu biết sâu sắc về nhu cầu cá nhân của một khách hàng cụ thể. Mặc dù có nhiều giải pháp công nghệ trong lĩnh vực này nhưng nhiều giải pháp trong số đó vẫn thất bại vì chúng chỉ đáp ứng được một phần nhu cầu của đối tượng mục tiêu.

Cuối cùng, người chiến thắng sẽ là người có thể xây dựng một hệ sinh thái nơi quản lý tài sản và lối sống đan xen, tạo ra sức mạnh tổng hợp giữa phúc lợi tài chính và chất lượng cuộc sống. 

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/25990/from-wealth-management-to-life-management-what-todays-rich-people-want-and-how-it-affects-the-weal?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs