Bitcoin, loại tiền điện tử hàng đầu, thường được gọi là “vàng kỹ thuật số” để biểu thị tiện ích của nó như một kho lưu trữ giá trị. Tuy nhiên, sự dao động giá nhanh chóng trong lịch sử ngắn ngủi của nó khiến các nhà đầu tư muốn khám phá tài sản kỹ thuật số nhưng lại ưa thích sự ổn định lo ngại. 

Cuộc tranh luận “vàng và Bitcoin” cũng gần như lâu đời như Bitcoin – với việc Peter Schiff thường có quan điểm chống BTC ủng hộ vàng.

[Nhúng nội dung]

Bất chấp sự phổ biến ngày càng tăng của tiền điện tử, nhiều nhà đầu tư tiền điện tử sẽ bị ảnh hưởng bởi việc mua hoặc nắm giữ tài sản kỹ thuật số do tính chất dễ bay hơi của ngành. 

Tuy nhiên, điều gì sẽ xảy ra nếu tiền điện tử có thể bắt chước giá vàng trong khi vẫn duy trì được những lợi thế về bản chất kỹ thuật số của nó? Điều gì sẽ xảy ra nếu mọi người có thể tận dụng lợi ích của việc nắm giữ vàng mà không thực sự phải nắm giữ và bảo vệ những thỏi vàng nặng nề?

Được hỗ trợ bằng vàng, còn được gọi là tiền điện tử được chốt bằng vàng, được hỗ trợ bởi giá trị vật chất của vàng. Giống như stablecoin, hầu hết các loại tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng đều đại diện cho một bộ sưu tập vàng vật chất được nhà phát hành stablecoin giám sát. 

Hướng dẫn về tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng sau đây khám phá các mã thông báo được chốt bằng vàng phổ biến nhất, người đứng sau dự án và các thông tin thích hợp khác.

Token được hỗ trợ bằng vàng 101: Tiền điện tử vàng hoạt động như thế nào?

Tiền điện tử được chốt bằng vàng được thiết kế theo cách tương tự như stablecoins, nhưng thay vì được hỗ trợ bởi fiat được hỗ trợ bởi giá trị của vàng vật chất. 

Token được chốt bằng vàng nhằm mục đích ngăn chặn biến động giá bằng cách ràng buộc tài sản phái sinh với tài sản hữu hình. Về mặt lý thuyết, giá tích lũy của token không được thấp hơn giá trị của tài sản vật chất

Lượng vàng được sử dụng để hỗ trợ cho một loại tiền điện tử được chốt bằng vàng cụ thể phải được giữ trong kho dự trữ vàng, thường được giữ tại các ngân hàng và các tổ chức bên thứ ba khác. 

Mã thông báo được chốt bằng vàng khác nhau về cách chúng được hỗ trợ. Ví dụ: một số mã thông báo được hỗ trợ theo tỷ lệ 1:1, trong đó một mã thông báo có giá trị tương đương với 1 gram vàng, trong khi các mã thông báo khác sẽ sử dụng các tỷ lệ khác nhau. 

Khi giá trị của vàng tăng, giá của mã thông báo cũng vậy, làm cho nó trở thành một khoản đầu tư ổn định hơn so với các loại tiền điện tử khác. 

Hầu hết các mã thông báo được hỗ trợ bằng vàng cho phép các nhà đầu tư đổi mã thông báo sang vàng, tương tự như cách các loại tiền ổn định được chốt bằng đô la nói chung có thể được giao dịch với giá trị tương đương 1.00 đô la của chúng trong fiat.

Có một số lợi thế đối với mã thông báo được chốt bằng vàng:

• Bạn có thể sở hữu một mã thông báo có giá trị tương đương với vàng mà không cần phải giữ vàng trên thực tế.
• Giá trị của vàng ít bị biến động về giá hơn
• Đó là một con đường đơn giản hơn vào thị trường hàng hóa

Tuy nhiên, cũng có một số nhược điểm:

• Mặc dù vàng có thể bảo vệ khỏi những mặt trái, nhưng về mặt lịch sử, nó không mang lại lợi nhuận tương tự như tiền điện tử như BTC hoặc ETH. 
• Tăng trưởng thị trường có xu hướng chậm hơn so với các loại tiền điện tử khác. 
• Tài sản kỹ thuật số gây ra những rủi ro cố hữu mới mà tài sản vật chất không có và cũng không có nhiều biện pháp bảo vệ tương tự. 

Mã thông báo được chốt bằng vàng là một tài sản ổn định cho những người tìm kiếm sự ổn định trong danh mục đầu tư kỹ thuật số của họ.

Để tổng hợp danh sách các mã thông báo được chốt bằng vàng phổ biến nhất của chúng tôi, chúng tôi đã đánh giá công ty đã tạo ra mã thông báo, vốn hóa thị trường hiện tại và các tính năng độc đáo của từng dự án.

Mã thông báo vàng đúc tiền Perth (PMGT) 

Perth Mint Gold Token (PMGT) là một trong số ít tiền điện tử được chính phủ xác nhận. Thay vì các kho vàng do một công ty tư nhân nắm giữ, tất cả vàng mua tại PMGT đều được giao dịch và lưu trữ tại The Perth Mint.

Các khối vàng vật chất hỗ trợ tiền tệ theo tỷ lệ 1:1 và có vốn hóa thị trường là 2,212,088 USD. Người mua được cấp chứng chỉ vàng kỹ thuật số mỗi khi họ mua mã thông báo. Những chứng chỉ này có thể được đổi lấy vàng thỏi, có thể được gửi trực tiếp đến địa chỉ của họ. 

Trong quá trình giao dịch, nhà đầu tư không phải trả bất kỳ khoản phí giao dịch nào. Ngoài ra, họ không cần phải trả tiền cất giữ hoặc bất kỳ khoản phí quản lý liên tục nào nếu họ chọn không tự giữ vàng. 

Mã thông báo chỉ có thể được mua tại Khu bảo tồn độc lập, mặc dù các cuộc đàm phán đang diễn ra để PMGT được niêm yết trên các sàn giao dịch khác. 

Đồng xu vàng (GLC) 

Gold Coin (GLC) là một loại tiền ERC-20 được phát triển bởi Digital Gold LTD. Tiền điện tử được xây dựng và được duy trì bởi một nhóm tình nguyện viên, những người tin tưởng vào việc thúc đẩy tự do kinh tế. 

Nó được hỗ trợ bởi tỷ lệ 1000 GLC trên mỗi ounce vàng và có mức vốn hóa thị trường là 1,807,944 USD. Khi nắm giữ GLC, nhà đầu tư có quyền truy cập vào các tính năng độc đáo như tốc độ xác nhận trong hai phút, khiến đây trở thành giao dịch nhanh nhất trong số tất cả các token được chốt bằng vàng. 

GLC cũng cung cấp Ví Goldcoin độc quyền cho bất kỳ loại vàng nào được mua và không có phí giao dịch, giúp các nhà đầu tư mua và giữ vàng của họ cực kỳ dễ dàng. 

Gold Coin có sẵn trên các sàn giao dịch sau: CryptoExchange.com và Goldcoin.com; nó có thể được mua bằng thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ.

Digix toàn cầu (DGX)

DigixGlobal là một công ty có trụ sở tại Singapore cung cấp mã thông báo DGX được chốt bằng vàng. Mã thông báo DGX được hỗ trợ theo tỷ lệ 1: 1 và có vốn hóa thị trường là 1,183,867 đô la. Mỗi mã thông báo đại diện cho 1 ounce vàng.

Vàng được lưu trữ ở cả Singapore và Canada, đây là một giá trị gia tăng duy nhất so với các mã thông báo được hỗ trợ bằng vàng khác trong danh sách này; bằng cách có các địa điểm lưu trữ ở hai nơi trên thế giới, rủi ro của việc chỉ có một địa điểm duy nhất sẽ được giảm thiểu.

DigixGlobal tính phí 1% cho mỗi lần trao đổi và chịu phí chuyển hàng (vận chuyển). Sàn giao dịch duy nhất hiện tại bạn có thể mua DGX là Coinsquare, có thể được mua bằng Bitcoin (BTC) hoặc Ethereum (ETH). 

Meld Gold của Algorand (MCAU)

Meld Gold được Algorand tạo ra như một giải pháp thay thế ổn định cho các altcoin; nó giúp các nhà đầu tư có thể tiếp cận đầu tư vàng dưới dạng Chứng chỉ vàng kỹ thuật số Meld. Mỗi chứng chỉ vàng tương đương với 1 gram vàng vật chất.

Mã thông báo (chứng chỉ) được bảo mật trên Ví Algorand, giúp các nhà đầu tư đã sở hữu ví có thể dễ dàng truy cập chúng. Meld đã triển khai một chương trình hợp tác nhằm thu hút các nhà lãnh đạo trong lĩnh vực vàng, tài chính và công nghệ hợp tác và suy nghĩ về tương lai của token. 

Bạn hiện có thể mua Meld tại Thị trường BTC.

Tether Gold (Vàng)

Tether đã xây dựng danh tiếng của mình như một trong những stablecoin phổ biến nhất. Tether Gold được giới thiệu vào năm 2020 và nó đã phát triển thành một trong những token được chốt bằng vàng phổ biến nhất với vốn hóa thị trường là 469 triệu USD. 

Một mã thông báo đại diện cho một troy ounce vàng hảo hạng trên thanh Giao hàng Tốt ở Luân Đôn. Dự trữ Tether Gold được giữ trong kho tiền Thụy Sĩ và các nhà đầu tư phải trả một khoản phí nhỏ 0.25% cho mỗi giao dịch. 

Tether Gold có thể được mua trên Coinbase.

Mã thông báo vàng AABB (AABBG)

AABBG có phần bất thường trong không gian tiền điện tử vì công ty sáng lập không có kinh nghiệm trước đó về tiền điện tử hoặc tài chính. Thay vào đó, AABBG được thành lập bởi Asia Broadband Inc. (AABB). AABB là một công ty tài nguyên tập trung vào sản xuất, cung cấp và bán kim loại quý và kim loại cơ bản.

 Không giống như các token được chốt bằng vàng khác trong đó vàng đến từ nhiều nguồn khác nhau, 100% số vàng được mua bằng AABBG đến trực tiếp từ dự án khai thác của công ty. Điều này giúp loại bỏ người trung gian và đảm bảo các nhà đầu tư nhận được vàng trực tiếp từ nguồn. Sau đó, nó sử dụng định dạng hỗ trợ vàng từ khai thác sang mã thông báo duy nhất để xác minh tài sản vàng được hiển thị theo từng mã thông báo. 

Mã thông báo có vốn hóa thị trường hiện tại là $ 97,382,859.21. Nó chỉ có thể được mua bằng cách sử dụng Ví AABB chính thứcvà yêu cầu Bitcoin hoặc Ethereum để thực hiện giao dịch.

AurusGOLD (AWG)

AurusGOLD, hay còn được gọi là AWG, được đúc bởi các nhà giao dịch vàng, những người tạo ra chênh lệch giá giữa AWG và thị trường vàng miếng. Nó có giá trị vốn hóa thị trường là 1,880,988 đô la.  

Mỗi mã thông báo có thể được đổi lấy 1 gam vàng được cung cấp từ các nhà máy tinh luyện chứng chỉ của Hiệp hội Thị trường Vàng bạc London (LBMA). Nếu các nhà đầu tư không quan tâm đến vàng nhưng lại quan tâm đến việc nắm giữ các kim loại quý khác, AWG cũng đã đa dạng hóa sang lĩnh vực kim loại quý. Các nhà đầu tư có thể mua các kim loại quý được mã hóa giống như cách họ mua vàng và giữ chúng trong ví tiền điện tử của họ. 

AWG có thể được mua trên một số sàn giao dịch hợp tác với Aurus và đại lý kim loại quý. Trao đổi phổ biến nhất là CEX.IO, và các đại lý kim loại quý bao gồm Vàng trực tiếp và Tập đoàn Aurica.

PAX vàng (PAXG)

Pax Gold được thành lập bởi Paxos, một công ty ủy thác và giám sát có trụ sở tại Hoa Kỳ. Mỗi mã thông báo tương đương với một ounce troy của một thanh vàng Giao ngay tại Luân Đôn. 

Mã thông báo PAXG được ra mắt vào năm 2019 và được hỗ trợ bởi các cửa hàng vàng trong kho của Brink, được Hiệp hội Thị trường Vàng thỏi Luân Đôn phê duyệt. Nó có mức vốn hóa thị trường là 610,389,228 USD và là mã thông báo vàng duy nhất mà các nhà đầu tư có thể đổi lấy các thỏi vàng thỏi Good Delivery được LBMA công nhận.

Cách dễ nhất để mua PAX Gold là thông qua Coinbase, nơi có thể mua nó bằng Ethereum (ETH). 

Suy nghĩ cuối cùng: Tương lai của các token được chốt bằng vàng 

Mặc dù nổi tiếng là một trong những khoản đầu tư an toàn hơn nhưng việc sở hữu vàng vật chất không hề dễ dàng. Nó có thể được giữ ở dạng thỏi vật chất và được lưu trữ tại nhà, hoặc người sở hữu có thể trả phí cho cơ sở lưu trữ để giữ chúng với một khoản phí. 

Mã thông báo được chốt bằng vàng giúp các cá nhân sở hữu vàng dễ dàng hơn đáng kể mà không cần tự cất giữ. 

Là một giải pháp thay thế rẻ hơn và thuận tiện hơn, một ngày nào đó chúng ta có thể thấy các token được chốt bằng vàng sẽ trở thành hình thức sở hữu vàng thống trị mới cho cơ sở người dân toàn cầu, phi tập trung. 

Tuy nhiên, tương lai của các token được chốt bằng vàng có thể sẽ hoàn toàn khác. 

Đối với một, nhiều tài chính phi tập trung các dự án và sàn giao dịch phi tập trung cho phép mọi người kiếm lãi từ tiền gửi vàng của họ bằng nhiều cơ chế khác nhau, chẳng hạn như cho vay hoặc thông qua nhóm thanh khoản.

Một số dự án có tính thử nghiệm cao thậm chí còn tạo ra các tài sản tổng hợp có giá trị theo thuật toán thay vì dựa trên việc ký gửi tài sản vật chất.

Mặc dù danh sách này không đầy đủ (cũng không mang tính quy định, nhưng không có nội dung nào của chúng tôi là lời khuyên đầu tư; điều quan trọng là bạn phải tự tìm hiểu về sự giao thoa giữa tài chính truyền thống (vàng) và tài chính phi tập trung (tiền điện tử).