Sản phẩm nghiên cứu thu thập dữ liệu từ 227 fintech trên XNUMX ngành dọc – cho vay kỹ thuật số, huy động vốn kỹ thuật số, thanh toán kỹ thuật số, ngân hàng & tiết kiệm kỹ thuật số và công nghệ bảo hiểm – và sáu khu vực – Châu Á-Thái Bình Dương, Châu Âu, Châu Mỹ Latinh và Caribe, Trung Đông & Bắc Phi, Hoa Kỳ và Canada, và Châu Phi cận Sahara.

Các lĩnh vực chính được điều tra bao gồm nhân khẩu học kinh doanh fintech, hiệu suất thị trường, các yếu tố tăng trưởng thị trường, nhận thức về quy định, sự tham gia của khách hàng và các hoạt động fintech mang lại lợi ích kinh tế cũng như xã hội.

Chính thức ra mắt tại cuộc họp báo ở Davos trong Hội nghị thường niên của WEF với một hội đồng bao gồm Thống đốc Ngân hàng Ghana, ‘Tương lai của FinTech toàn cầu: Hướng tới tăng trưởng bền vững và toàn diện’ nhận thấy rằng trí tuệ nhân tạo (AI) sẽ là chủ đề phù hợp nhất cho sự phát triển của fintech trong 70 năm tới, theo XNUMX% số người được hỏi.

Tài chính nhúng, nền kinh tế kỹ thuật số và ngân hàng mở đều gần như bị ràng buộc là các yếu tố có liên quan thứ hai với tỷ lệ 53%-54%. Fintech cũng trích dẫn rõ ràng việc thiếu các biện pháp khuyến khích hoặc cơ chế để đóng góp cho các mục tiêu về môi trường và hòa nhập, đồng thời 41% nhấn mạnh sự cần thiết của các chương trình tài chính bền vững và 31% cho rằng các chương trình hiện tại là không hiệu quả.

Nghiên cứu của CCAF và WEF cũng tiết lộ rằng 51% công ty fintech coi nhu cầu của người tiêu dùng là động lực tăng trưởng chính, tuy nhiên ở khu vực Mỹ Latinh và Caribe, gần 70% công ty fintech được khảo sát cho rằng nhu cầu của người tiêu dùng là yếu tố hỗ trợ chính. Các yếu tố chính khác hỗ trợ sự phát triển của fintech là lực lượng lao động có tay nghề cao (39%) và môi trường pháp lý thuận lợi (38%).

56% cho rằng các yếu tố kinh tế vĩ mô là trở ngại hàng đầu cho tăng trưởng. Tuy nhiên, khu vực Mỹ Latinh và Caribe đã chứng kiến ​​sự sụt giảm nguồn tài trợ lớn nhất trong khu vực và các công ty fintech được khảo sát ở khu vực này nhận thấy môi trường tài trợ là yếu tố cản trở tăng trưởng một cách không cân xứng. Ngược lại, ở khu vực châu Phi cận Sahara, các công ty fintech nhận thấy môi trường tài trợ của họ có lợi cho tăng trưởng hơn, với 52% đánh giá đây là yếu tố hỗ trợ.

Hơn nữa, 55% nhận thấy sự phát triển của cơ sở hạ tầng giám sát và quản lý kỹ thuật số có hiệu quả trong việc hỗ trợ tăng trưởng. Sự tăng trưởng của fintech cũng được coi là khi các sản phẩm và dịch vụ tài chính đang được hướng vào các phân khúc chưa được quan tâm, trong đó khách hàng là nữ (39%), thu nhập thấp (40%) và khách hàng ở nông thôn hoặc vùng sâu vùng xa (27%) chiếm một phần đáng kể trong fintech. cơ sở khách hàng.

Tuy nhiên, có sự khác biệt giữa các khu vực, trong đó khách hàng nữ ở Trung Đông và Bắc Phi chiếm 54% tổng giá trị giao dịch. Mặt khác, các công ty fintech châu Âu báo cáo tỷ lệ giá trị giao dịch của phụ nữ thấp nhất, ở mức 28%.

Drew Propson, người đứng đầu bộ phận công nghệ và đổi mới trong dịch vụ tài chính, Diễn đàn Kinh tế Thế giới, cho biết: “Thật đáng khích lệ khi thấy hoạt động của fintech vẫn mạnh mẽ sau đại dịch, với tốc độ tăng trưởng khách hàng trung bình toàn cầu trên 50% từ năm 2021-2022, tuy nhiên, được xác định Không thể bỏ qua những cơn gió ngược như môi trường kinh tế vĩ mô khó khăn và nguồn tài trợ cho fintech giảm. Vượt qua những thách thức này và hiện thực hóa các lợi ích kinh tế và xã hội bền vững từ ngành công nghiệp fintech sẽ đòi hỏi phải tiếp tục thu thập dữ liệu để hiểu rõ hơn các điểm yếu và cam kết hỗ trợ từ các tác nhân thuộc khu vực công và tư nhân trong các dịch vụ tài chính.”

Bryan Zhang, giám đốc điều hành và đồng sáng lập, Trung tâm Tài chính Thay thế Cambridge, cho biết thêm: “Khi ngành công nghiệp fintech toàn cầu tiếp tục phát triển và phát triển, điều bắt buộc là tốc độ đổi mới quy định và giám sát phải phù hợp với tốc độ đổi mới tài chính. Báo cáo này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc có một môi trường pháp lý phù hợp và đầy đủ, có lợi cho sự phát triển bền vững và có thể mở rộng của fintech. Các kết quả nghiên cứu cũng chỉ ra tiềm năng to lớn của dịch vụ tài chính kỹ thuật số trong việc mở rộng khả năng tiếp cận tài chính cho người tiêu dùng và doanh nghiệp vừa và nhỏ bằng cách cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tài chính cá nhân hóa, giá cả phải chăng và dễ tiếp cận hơn.”