Vào ngày 23 tháng XNUMX, Trung tâm Phân tích Báo cáo và Giao dịch Tài chính của Canada (FINTRAC) đã cập nhật Biết hướng dẫn về khách hàng của bạn (KYC) về các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ tiền tệ (MSB) và các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ tiền tệ nước ngoài (FMSB). FINTRAC phân loại Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) là MSB, có nghĩa là họ cũng phải tuân thủ các nguyên tắc mới này theo Đạo luật tố tụng tội phạm (Rửa tiền) và Đạo luật tài trợ cho khủng bố (PCMLTFA).
Hiện tại, VASP chỉ được yêu cầu thu thập thông tin nhận dạng và KYC liên quan đến các giao dịch được coi là đáng ngờ (khi có cơ sở hợp lý để nghi ngờ rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố) và trong trường hợp các giao dịch MSB truyền thống / không liên quan đến tài sản ảo, như như chuyển tiền fiat và ngoại hối. Kể từ ngày 1 tháng 2021 năm XNUMX, các VASP hoạt động ở Canada sẽ được yêu cầu xác minh danh tính và thu thập biết khách hàng của bạn (KYC)Biết khách hàng của bạn hoặc biết các nguyên tắc về khách hàng (KYC) của bạn… Hơn thông tin liên quan đến một số giao dịch tiền ảo.
Theo hướng dẫn, VASPs phải xác minh danh tính của khách hàng trong các trường hợp sau nếu trước đó chưa làm như vậy và lưu giữ các hồ sơ liên quan:
- Nhận tiền ảo trị giá 10,000 đô la trở lên trong khoảng thời gian 24 giờ
- Chuyển 1,000 đô la trở lên tiền
- Các giao dịch thu đổi ngoại tệ từ 3,000 USD trở lên
- Chuyển khoản trị giá 1,000 đô la trở lên bằng tiền ảo
- Đổi tiền ảo trị giá 1,000 đô la trở lên (bao gồm tiền điện tử fiat và tiền điện tử tiền điện tử)
- Chuyển tiền ảo cho người thụ hưởng với số tiền tương đương 1,000 đô la trở lên
- Thực hiện chuyển tiền điện tử (EFT) từ 1,000 đô la trở lên
- Thực hiện hoặc cố gắng thực hiện các giao dịch đáng ngờ, bất kể số tiền
Khi áp dụng, VASP cũng phải xác minh danh tính của một công ty hoặc tổ chức khác sau 30 ngày kể từ ngày hồ sơ thông tin được tạo cho:
- một thỏa thuận dịch vụ đang diễn ra cho các EFT quốc tế, các dịch vụ chuyển tiền hoặc ngoại hối;
- một thỏa thuận dịch vụ để phát hành hoặc mua lại lệnh chuyển tiền, séc du lịch hoặc các công cụ chuyển nhượng tương tự; hoặc là
- một thỏa thuận dịch vụ để trao đổi hoặc chuyển nhượng VC.
Ngoại lệ đối với Xác minh KYC
Những điều sau đây được miễn trừ khỏi các trình kích hoạt xác minh khách hàng được liệt kê ở trên:
- Một pháp nhân được miễn xác minh danh tính nếu:
- Nó là một cơ quan công cộng,
- Nó là một công ty con của một cơ quan nhà nước, hoặc
- Nó có tài sản ròng tối thiểu là 75 triệu đô la trên bảng cân đối kế toán đã được kiểm toán gần đây nhất và cổ phiếu của nó được giao dịch trên một sàn giao dịch chứng khoán của Canada.
- Việc chuyển hoặc nhận tiền ảo trị giá hơn 10,000 đô la được miễn nếu đó là khoản bồi thường cho việc xác thực giao dịch được ghi trên blockchain
Một blockchain — công nghệ nền tảng của bitcoin và các c… Hơn hoặc bạn trao đổi, chuyển hoặc nhận tiền ảo với mục đích duy nhất là xác thực một giao dịch khác hoặc chuyển giao thông tin. - Hoạt động đáng ngờ được miễn nếu bạn tin rằng việc xác minh danh tính của cá nhân hoặc tổ chức sẽ thông báo cho họ rằng bạn đang gửi Báo cáo giao dịch đáng ngờ.
- Bạn không phải xác minh danh tính của một nhân viên được ủy quyền thực hiện giao dịch cho người sử dụng lao động của họ theo thỏa thuận dịch vụ.
Amber D. Scott, Giám đốc điều hành của Outlier Compliance Group, lưu ý: “Ngoài việc xác minh danh tính khách hàng, có một số yếu tố của thông tin KYC khá quy định và bắt buộc phải có ở ngưỡng tương tự. “Ví dụ, thu thập nghề nghiệp (đối với cá nhân) hoặc doanh nghiệp chính (đối với tổ chức) là một yêu cầu KYC dường như khiến nhiều VASP ngạc nhiên. Chúng tôi thường được hỏi liệu điều này là bắt buộc hay 'rất vui khi có.' Đó chắc chắn là một yêu cầu. ”
Luôn cập nhật thông tin KYC
MSB được yêu cầu để thực hiện giám sát liên tục đối với khách hàng của họ như một phần của nghĩa vụ quy định KYC / AML của họ. Do đó, các VASP của Canada phải cập nhật thông tin nhận dạng khách hàng. Tần suất mà VASP cập nhật thông tin khách hàng sẽ phụ thuộc vào các chính sách và thủ tục nội bộ dựa trên mức độ rủi ro được giao cho khách hàng trong quá trình đánh giá rủi ro.
Đọc hướng dẫn KYC đầy đủ tại đây: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng
Đọc toàn bộ hướng dẫn giám sát liên tục tại đây: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng
Coinsmart. Đặt cạnh Bitcoin-Börse ở Europa
Nguồn: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/
