• Bằng chứng về việc hoàn thành khái niệm và những tiến bộ:
  • Sản phẩm Trung tâm Bắc Âu của Trung tâm Đổi mới BIS đã hoàn thành thành công Dự án Aurora, một bằng chứng về khái niệm nhằm chống rửa tiền.
  • Bằng cách tận dụng bộ dữ liệu tổng hợp đại diện cho dữ liệu thanh toán trong nước và quốc tế trong thế giới thực, các công nghệ nâng cao quyền riêng tư tiên tiến, trí tuệ nhân tạo và tăng cường hợp tác giữa các thực thể và biên giới, dự án đã cho thấy tiềm năng biến đổi của các công nghệ này trong chống rửa tiền (AML) nỗ lực. Các công cụ nâng cao để phân tích dữ liệu đã giúp xác định các mẫu đáng ngờ, vượt ra ngoài giới hạn của các hệ thống hiện tại thường hoạt động trong các hầm chứa.
  • Các nỗ lực AML có gánh nặng tài chính đáng kể đối với các tổ chức, với chi phí tăng khoảng 60 tỷ đô la lên khoảng 274 tỷ đô la từ năm 2020 đến năm 2022. Bất chấp những nỗ lực này, một phần lớn số tiền được rửa vẫn chưa bị phát hiện, chỉ ra rằng các phương pháp hiện có là không đủ.
  • Dự án Aurora cung cấp một cách tiếp cận hiệu quả hơn và có khả năng tiết kiệm chi phí, tập trung vào phân tích dựa trên hành vi, một sự tương phản hoàn toàn với cách tiếp cận dựa trên quy tắc phổ biến.

Read:  Ý kiến: Hệ thống giám sát tài chính có thể không phải là một công cụ để phòng ngừa tội phạm hơn là một phương tiện để che đậy quan liêu

• Ý nghĩa và các bước trong tương lai:
  • Dự án Aurora đã chứng minh rằng công nghệ, cùng với sự hợp tác công-tư mạnh mẽ, có thể tạo thành một công cụ hữu hiệu chống rửa tiền. Dự án gợi ý rằng việc sử dụng các công nghệ và phương pháp tiên tiến này có thể cách mạng hóa cuộc chiến chống rửa tiền, nâng cao tỷ lệ phát hiện và giảm gánh nặng tài chính cho các tổ chức.
  • Tuy nhiên, những công nghệ này không thể loại bỏ hoàn toàn hoạt động rửa tiền. Để tối ưu hóa tiềm năng của họ, họ nên được hỗ trợ bởi một khung pháp lý và quy định hỗ trợ, cũng như sự hợp tác mạnh mẽ giữa tất cả các thực thể trong hệ sinh thái tài chính. Việc thực hiện như vậy cách tiếp cận hợp tác, dựa trên công nghệ có thể đánh dấu một bước đột phá lớn trong việc kiềm chế tội phạm tài chính.

Tiếp tục bài viết đầy đủ -> tại đây

Tải xuống bản PDF báo cáo Project Aurora dài 103 trang -> tại đây