Ngân hàng như một dịch vụ (BaaS) tiếp tục nằm trong tầm ngắm của chính phủ liên bang.

Các ngân hàng mới nhất bị tấn công lệnh đồng ý từ FDIC là Ngân hàng Sutton và Ngân hàng Piermont.

Lệnh đồng ý của Ngân hàng Sutton ngày 1 tháng XNUMX tập trung vào quản lý rủi ro của bên thứ ba. Các ngân hàng phải triển khai “chương trình AML/CFT sửa đổi được thiết kế để duy trì sự tuân thủ của ngân hàng với Đạo luật Bảo mật Ngân hàng”. Nó cũng phải biên soạn một bản kiểm kê tất cả các mối quan hệ với bên thứ ba của mình.

Lệnh đồng ý của Ngân hàng Piermont được đề ngày 26 tháng 2022 và chỉ đạo ngân hàng xem xét tất cả các giao dịch kể từ tháng XNUMX năm XNUMX đối với mọi hoạt động đáng ngờ đã được báo cáo. Ngoài ra còn có các yêu cầu mới về giám sát quản lý và quản lý rủi ro của bên thứ ba.

Như Giám đốc điều hành Piermont, Wendy Cai-Lee đã nhận xét, “Mọi ngân hàng chạm vào BaaS đều sẽ nhận được hành động cưỡng chế”.

Bất chấp tất cả sự chú ý tiêu cực này, BaaS thực sự đang bùng nổ với các ngân hàng mới vẫn đang nỗ lực tham gia vào lĩnh vực này. Thời gian thú vị.

Đặc sắc

> Các ngân hàng Piermont, Sutton đạt được lệnh đồng ý của FDIC đối với BaaS

của Caitlin Mullen

FDIC đã yêu cầu Piermont xem xét tất cả các giao dịch kể từ tháng 2022 năm XNUMX để đảm bảo mọi hoạt động đáng ngờ đều được báo cáo. Trong khi đó, Sutton phải lập danh sách kiểm kê các mối quan hệ với bên thứ ba của mình.

Từ Fintech Nexus

> Những kẻ chủ mưu tội phạm hãy nghỉ một ngày: Hôm nay không có gian lận Fintech

Bởi Fintech Nexus Nhân viên

Nhân dịp Cá tháng Tư, chúng tôi mang đến cho bạn một câu chuyện khó tin về thế giới lừa đảo công nghệ tài chính.

> Các công ty fintech của Colombia dẫn đầu về đầu tư mạo hiểm

Bởi David Feliba

Các công ty fintech của Colombia đã hoạt động rất tích cực trong lĩnh vực VC vào năm 2024, với một số công ty khởi nghiệp đã huy động được hơn 150 triệu USD tài trợ cho đến nay.

Podcast

> Chris Dean, Đồng sáng lập & Giám đốc điều hành của Treasure Prime về bối cảnh dịch vụ ngân hàng

Ngân hàng dưới dạng dịch vụ (BaaS) đã trải qua biến động trong quý đầu tiên của năm 2024. Chris Dean, Giám đốc điều hành của Treasure Prime,…

Nghe nè

Cũng làm tin tức

• Toàn cầu: Rakuten có thể kết hợp hoạt động ngân hàng và FinTech
  Tập đoàn Rakuten của Nhật Bản đang xem xét việc sáp nhập các hoạt động tài chính của mình thành một đơn vị. Kế hoạch được công bố hôm thứ Hai (1 tháng XNUMX), sẽ hợp nhất ngân hàng, công ty bảo hiểm, chứng khoán và thẻ của công ty cũng như các doanh nghiệp Fintech khác thành một nhóm. 

Để tài trợ cho các bản tin của chúng tôi và tiếp cận 180,000 người đam mê công nghệ tài chính bằng thông điệp của bạn, Liên hệ với chúng tôi ở đây.

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.fintechnexus.com/fintech-nexus-newsletter-april-1-2024-sutton-bank-and-piermont-bank-the-latest-baas-banks-to-be-hit-with-consent-orders/