Hãy tưởng tượng bạn làm việc tại một cửa hàng tiện lợi và theo luật, bạn không được bán rượu cho trẻ vị thành niên; nhưng bạn không được biết định nghĩa của “trẻ vị thành niên” là gì, bạn cũng không được thông báo về cách chứng minh họ là người lớn. Lố bịch? Khó tin? Chà, khi nói đến một số khía cạnh của dữ liệu tài chính, nó thường không khác xa sự thật lắm.
FATF Khuyến nghị: Thuê ngoài, Vì đất nước của bạn thất bại
Khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) số. 24 (R.24) nêu rõ: “Các quốc gia cần đảm bảo có thông tin đầy đủ, chính xác và cập nhật về quyền sở hữu và quyền kiểm soát hưởng lợi của pháp nhân…” Khuyến nghị này đặt ra hai câu hỏi riêng biệt nhưng có liên quan: ai được coi là người kiểm soát /UBO; và cần có dữ liệu gì để xác định điều đó?
Đối với vấn đề đầu tiên, trong “Báo cáo về tình trạng hiệu quả và tuân thủ các quy định” vào tháng 2022 năm XNUMX. Tiêu chuẩn FATF”, FATF nhận thấy rằng chỉ 52% quốc gia có “luật và quy định cần thiết để hiểu, đánh giá rủi ro và xác minh chủ sở hữu hoặc người kiểm soát hưởng lợi”. Nghĩa, chỉ 52% số quốc gia có đủ khuôn khổ để xác định điều gì đó mà các tổ chức tài chính phải tập trung vào để tránh bị phạt.
Trên thực tế, về mặt này, tình hình nghiêm trọng đến mức bản thân FATF nhận thấy rằng “cách tiếp cận đa hướng nên được coi là một… yếu tố quan trọng trong khuôn khổ pháp lý của một quốc gia”. Khuyến nghị này cũng xuất hiện trong tài liệu “Các phương pháp thực hành tốt nhất về quyền sở hữu có lợi cho pháp nhân” năm 2019 của FATF, trong đó nêu rõ những nguồn dữ liệu nào có thể được sử dụng cho mục đích này: “Các loại cơ quan đăng ký khác (chẳng hạn như cơ quan đăng ký đất đai, xe cơ giới và tài sản di chuyển) … các cơ quan có thẩm quyền khác (như cơ quan giám sát hoặc cơ quan thuế; thông tin do sở giao dịch chứng khoán nắm giữ) và cơ sở dữ liệu thương mại.”
Nói cách khác, FATF thừa nhận rằng: hầu hết các quốc gia đã không “đảm bảo rằng có thông tin đầy đủ, chính xác và cập nhật về quyền sở hữu và kiểm soát lợi ích”. Trên thực tế, theo báo cáo của FATF, “chỉ có 9% quốc gia đáp ứng yêu cầu về tính hiệu quả” đối với R.24, do đó, không còn lựa chọn nào khác ngoài việc thuê ngoài một cách hiệu quả.
Phiên họp toàn thể của FATF đã kết thúc vào thứ Sáu khi các đại biểu đồng ý công bố dự thảo hướng dẫn về R. 24 để tham vấn cộng đồng. Mục đích của nó là giúp các quốc gia và khu vực tư nhân thực hiện #FATFyêu cầu tăng cường của #sở hữu lợi nhuận. https://t.co/ZAnU3OlGdr pic.twitter.com/smHwZwX0Un
— Dịch vụ UBO (@UBOService) 24 Tháng Mười
Cần có một cách tiếp cận mới
Việc thuê ngoài việc truy xuất dữ liệu của công ty cho khu vực tư nhân có những thách thức, đặc biệt là khi không xác định được người kiểm soát và UBO có thể bị coi là phạm tội hình sự (việc truy tố ai đó về một hành vi phạm tội mà việc tránh dựa vào dữ liệu mà ngay cả chính phủ của người đó cũng không thể cung cấp là không lý tưởng) và như đã nêu trong R.24, các quốc gia được yêu cầu cung cấp dữ liệu nói trên (ít nhất là cho cơ quan có thẩm quyền của họ).
Một số quốc gia đang thực hiện các bước chủ động để cải thiện hệ thống đăng ký của họ. Ví dụ, Vương quốc Anh đã công bố sửa đổi luật vào tháng XNUMX để trao thêm quyền cho cơ quan đăng ký công ty, nhưng những biện pháp này không nhất quán ở tất cả các quốc gia.
. @MikeBelshe cho rằng quy định đi lại của FATF có thể “lộ” lịch sử tài chính của mọi người vì các cơ quan quản lý đang áp dụng các quy tắc được xây dựng cho một hệ thống tài chính cũ. Các blockchain, mặc dù được công khai, có nên tuân theo các yêu cầu báo cáo giống như tradfi không?https://t.co/0JqlPcjVT3 pic.twitter.com/jjylniHp16
- Laura Shin (@laurashin) Tháng Tám 24, 2021
Vai trò của Lực lượng đặc nhiệm dữ liệu tài chính được đề xuất
Như tài liệu “Các phương pháp thực hành tốt nhất” của FATF đã nêu, các quốc gia phải đối mặt với nhiều thách thức trong việc thực hiện R.24, bao gồm cả độ chính xác của thông tinthiếu sự phối hợp và thiếu nguồn lực. Đây chính xác là những loại thách thức dẫn đến việc hình thành FATF và tôi đề xuất ở đây cần có một giải pháp tương tự, Lực lượng đặc nhiệm dữ liệu tài chính, có thể thực hiện 3 bước đơn giản sau:
- Bước 1: Lập bản đồ, xác định và đặt ra các tiêu chuẩn tối thiểu rõ ràng cho cơ quan đăng ký. R.24 đã đi theo một hướng nào đó về mặt này, chỉ định một số mục cần được đưa vào cơ quan đăng ký công ty và một số yêu cầu khác; nhưng còn nhiều yếu tố khác cần đặt ra như định dạng; tốc độ làm mới dữ liệu và thuật ngữ thống nhất. Ở đây không cần phải “phát minh lại bánh xe”, các cơ sở dữ liệu hiện có, chẳng hạn như cơ quan đăng ký cải cách của Vương quốc Anh, có thể hoạt động như một bản thiết kế chi tiết.
- Bước 2: Đưa vào một thống nhất, bắt buộc giao thức truyền dữ liệu như một phần của các yêu cầu. Có nghĩa là, giúp các nhà cung cấp dữ liệu và tổ chức tài chính kết nối với các cơ quan đăng ký dễ dàng hơn, đảm bảo tính minh bạch và sẵn có (lực đặc nhiệm thậm chí có thể cung cấp cơ sở dữ liệu mô hình cũng như hỗ trợ chuyển dữ liệu vào đó. Ở đây cũng vậy, không cần phải “tái phát minh ra bánh xe”, hiện đã có những cơ sở dữ liệu tuyệt vời có thể được sử dụng làm mô hình hoặc thậm chí mua).
- Bước 3: Bao gồm việc tuân thủ các bước 1 và 2 trong R.24.
3 bước đơn giản hướng tới tiêu chuẩn hóa này sẽ mang lại lợi ích cho tất cả mọi người, từ cơ quan quản lý, tổ chức tài chính đến nhà cung cấp dữ liệu, những người hiện đang nỗ lực để có được dữ liệu công ty tốt, kịp thời và chính xác.
Thương mại là toàn cầu. Không có lý do gì để dữ liệu mang tính cục bộ. Đã đến lúc chuẩn hóa dữ liệu.
Hãy tưởng tượng bạn làm việc tại một cửa hàng tiện lợi và theo luật, bạn không được bán rượu cho trẻ vị thành niên; nhưng bạn không được biết định nghĩa của “trẻ vị thành niên” là gì, bạn cũng không được thông báo về cách chứng minh họ là người lớn. Lố bịch? Khó tin? Chà, khi nói đến một số khía cạnh của dữ liệu tài chính, nó thường không khác xa sự thật lắm.
FATF Khuyến nghị: Thuê ngoài, Vì đất nước của bạn thất bại
Khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) số. 24 (R.24) nêu rõ: “Các quốc gia cần đảm bảo có thông tin đầy đủ, chính xác và cập nhật về quyền sở hữu và quyền kiểm soát hưởng lợi của pháp nhân…” Khuyến nghị này đặt ra hai câu hỏi riêng biệt nhưng có liên quan: ai được coi là người kiểm soát /UBO; và cần có dữ liệu gì để xác định điều đó?
Đối với vấn đề đầu tiên, trong “Báo cáo về tình trạng hiệu quả và tuân thủ các quy định” vào tháng 2022 năm XNUMX. Tiêu chuẩn FATF”, FATF nhận thấy rằng chỉ 52% quốc gia có “luật và quy định cần thiết để hiểu, đánh giá rủi ro và xác minh chủ sở hữu hoặc người kiểm soát hưởng lợi”. Nghĩa, chỉ 52% số quốc gia có đủ khuôn khổ để xác định điều gì đó mà các tổ chức tài chính phải tập trung vào để tránh bị phạt.
Trên thực tế, về mặt này, tình hình nghiêm trọng đến mức bản thân FATF nhận thấy rằng “cách tiếp cận đa hướng nên được coi là một… yếu tố quan trọng trong khuôn khổ pháp lý của một quốc gia”. Khuyến nghị này cũng xuất hiện trong tài liệu “Các phương pháp thực hành tốt nhất về quyền sở hữu có lợi cho pháp nhân” năm 2019 của FATF, trong đó nêu rõ những nguồn dữ liệu nào có thể được sử dụng cho mục đích này: “Các loại cơ quan đăng ký khác (chẳng hạn như cơ quan đăng ký đất đai, xe cơ giới và tài sản di chuyển) … các cơ quan có thẩm quyền khác (như cơ quan giám sát hoặc cơ quan thuế; thông tin do sở giao dịch chứng khoán nắm giữ) và cơ sở dữ liệu thương mại.”
Nói cách khác, FATF thừa nhận rằng: hầu hết các quốc gia đã không “đảm bảo rằng có thông tin đầy đủ, chính xác và cập nhật về quyền sở hữu và kiểm soát lợi ích”. Trên thực tế, theo báo cáo của FATF, “chỉ có 9% quốc gia đáp ứng yêu cầu về tính hiệu quả” đối với R.24, do đó, không còn lựa chọn nào khác ngoài việc thuê ngoài một cách hiệu quả.
Phiên họp toàn thể của FATF đã kết thúc vào thứ Sáu khi các đại biểu đồng ý công bố dự thảo hướng dẫn về R. 24 để tham vấn cộng đồng. Mục đích của nó là giúp các quốc gia và khu vực tư nhân thực hiện #FATFyêu cầu tăng cường của #sở hữu lợi nhuận. https://t.co/ZAnU3OlGdr pic.twitter.com/smHwZwX0Un
— Dịch vụ UBO (@UBOService) 24 Tháng Mười
Cần có một cách tiếp cận mới
Việc thuê ngoài việc truy xuất dữ liệu của công ty cho khu vực tư nhân có những thách thức, đặc biệt là khi không xác định được người kiểm soát và UBO có thể bị coi là phạm tội hình sự (việc truy tố ai đó về một hành vi phạm tội mà việc tránh dựa vào dữ liệu mà ngay cả chính phủ của người đó cũng không thể cung cấp là không lý tưởng) và như đã nêu trong R.24, các quốc gia được yêu cầu cung cấp dữ liệu nói trên (ít nhất là cho cơ quan có thẩm quyền của họ).
Một số quốc gia đang thực hiện các bước chủ động để cải thiện hệ thống đăng ký của họ. Ví dụ, Vương quốc Anh đã công bố sửa đổi luật vào tháng XNUMX để trao thêm quyền cho cơ quan đăng ký công ty, nhưng những biện pháp này không nhất quán ở tất cả các quốc gia.
. @MikeBelshe cho rằng quy định đi lại của FATF có thể “lộ” lịch sử tài chính của mọi người vì các cơ quan quản lý đang áp dụng các quy tắc được xây dựng cho một hệ thống tài chính cũ. Các blockchain, mặc dù được công khai, có nên tuân theo các yêu cầu báo cáo giống như tradfi không?https://t.co/0JqlPcjVT3 pic.twitter.com/jjylniHp16
- Laura Shin (@laurashin) Tháng Tám 24, 2021
Vai trò của Lực lượng đặc nhiệm dữ liệu tài chính được đề xuất
Như tài liệu “Các phương pháp thực hành tốt nhất” của FATF đã nêu, các quốc gia phải đối mặt với nhiều thách thức trong việc thực hiện R.24, bao gồm cả độ chính xác của thông tinthiếu sự phối hợp và thiếu nguồn lực. Đây chính xác là những loại thách thức dẫn đến việc hình thành FATF và tôi đề xuất ở đây cần có một giải pháp tương tự, Lực lượng đặc nhiệm dữ liệu tài chính, có thể thực hiện 3 bước đơn giản sau:
- Bước 1: Lập bản đồ, xác định và đặt ra các tiêu chuẩn tối thiểu rõ ràng cho cơ quan đăng ký. R.24 đã đi theo một hướng nào đó về mặt này, chỉ định một số mục cần được đưa vào cơ quan đăng ký công ty và một số yêu cầu khác; nhưng còn nhiều yếu tố khác cần đặt ra như định dạng; tốc độ làm mới dữ liệu và thuật ngữ thống nhất. Ở đây không cần phải “phát minh lại bánh xe”, các cơ sở dữ liệu hiện có, chẳng hạn như cơ quan đăng ký cải cách của Vương quốc Anh, có thể hoạt động như một bản thiết kế chi tiết.
- Bước 2: Đưa vào một thống nhất, bắt buộc giao thức truyền dữ liệu như một phần của các yêu cầu. Có nghĩa là, giúp các nhà cung cấp dữ liệu và tổ chức tài chính kết nối với các cơ quan đăng ký dễ dàng hơn, đảm bảo tính minh bạch và sẵn có (lực đặc nhiệm thậm chí có thể cung cấp cơ sở dữ liệu mô hình cũng như hỗ trợ chuyển dữ liệu vào đó. Ở đây cũng vậy, không cần phải “tái phát minh ra bánh xe”, hiện đã có những cơ sở dữ liệu tuyệt vời có thể được sử dụng làm mô hình hoặc thậm chí mua).
- Bước 3: Bao gồm việc tuân thủ các bước 1 và 2 trong R.24.
3 bước đơn giản hướng tới tiêu chuẩn hóa này sẽ mang lại lợi ích cho tất cả mọi người, từ cơ quan quản lý, tổ chức tài chính đến nhà cung cấp dữ liệu, những người hiện đang nỗ lực để có được dữ liệu công ty tốt, kịp thời và chính xác.
Thương mại là toàn cầu. Không có lý do gì để dữ liệu mang tính cục bộ. Đã đến lúc chuẩn hóa dữ liệu.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.financemagnates.com//forex/financial-data-task-force-might-be-the-answer-to-fatfs-global-reporting-limitations/
