Tài chính phi tập trung (DeFi) đã có sự tăng trưởng vượt bậc trong những năm gần đây, với tổng giá trị bị khóa (TVL) vượt 100 tỷ USD vào tháng 2021 năm 3. Tuy nhiên, việc thiếu quy định và sự phổ biến của các cuộc tấn công mạng đặt ra những thách thức đáng kể cho ngành. Một trong những vấn đề cấp bách nhất ở DeFi là việc rửa hàng triệu đô la bị đánh cắp từ nền tảng DeFi thành tiền sạch. Để chống lại điều này, các giám đốc điều hành DeFi tại Hội nghị thượng đỉnh World of WebXNUMX (WOW) ở Hồng Kông đã lập luận rằng việc triển khai các biện pháp Biết khách hàng của bạn (KYC) có thể giải quyết vấn đề.

Trong phiên thảo luận có tiêu đề “Bảo mật Blockchain để tuân thủ thông minh: Giải pháp AML & KYC trong DeFi”, các nhà lãnh đạo trong ngành đã xác nhận KYC như một giải pháp để giải quyết các vấn đề Chống rửa tiền (AML). Dyma Budorin, Giám đốc điều hành của công ty kiểm toán hợp đồng thông minh Hacken, đã cảnh báo về sự phổ biến của các công cụ sẵn có cho tin tặc để “rửa tiền”. Ông mô tả đây là “vấn đề lớn nhất” trong ngành, nơi tin tặc có thể dễ dàng đánh cắp hàng triệu đô la và rửa tiền vào nhiều ví khác nhau, gây khó khăn cho việc theo dõi nguồn tiền. Do đó, ông tin rằng KYC hướng tới sự minh bạch và trách nhiệm giải trình, và nó phải là một phần của ngành.

Tuy nhiên, Victor Yim, người đứng đầu fintech tại vườn ươm khởi nghiệp Cyberport ở Hồng Kông, cho rằng chỉ riêng KYC sẽ không giải quyết được tất cả các vấn đề AML. Ông giải thích rằng ngay cả trong lĩnh vực tài chính truyền thống, nơi các biện pháp KYC được chú trọng, “việc rửa tiền vẫn diễn ra hàng ngày”. Mặc dù vậy, Yim tin rằng các biện pháp KYC có thể mang lại “ngày mai tốt đẹp hơn” cho ngành DeFi. Ông nói thêm rằng nó sẽ đòi hỏi nỗ lực tập thể, bao gồm các cơ quan quản lý, cơ quan chính sách và những người tham gia khác để thực hiện thành công. Ông trích dẫn khái niệm “có thể theo dõi ẩn danh” như một ví dụ về sự cân bằng giữa ẩn danh và tuân thủ, trong đó các cá nhân vẫn ẩn danh trừ khi được cơ quan thực thi pháp luật yêu cầu, đồng thời nói thêm rằng nó sẽ “bảo vệ những người tốt trong khi vẫn bắt được những người xấu”.

Alexander Scheer, người sáng lập zkMe, nhấn mạnh rằng nên sử dụng các cơ chế khác nhau cho các giải pháp khác nhau. Ví dụ: các trình trộn tiền điện tử cần được xử lý khác với giao diện người dùng DeFi cũng như các đoạn đường nối trong và ngoài. Scheer cũng đề cập đến các quy định, nói rằng ngành công nghiệp DeFi nên chủ động dẫn đầu và “đi trước” các quy định trước khi chúng được các cơ quan quản lý áp đặt. Cách tiếp cận chủ động này có thể giúp đảm bảo rằng các quy định không cản trở sự đổi mới trong ngành.

Tóm lại, việc triển khai các biện pháp KYC trong DeFi có thể nâng cao tính minh bạch và trách nhiệm giải trình trong ngành, khiến tin tặc gặp khó khăn hơn trong việc rửa tiền bị đánh cắp. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải thừa nhận rằng riêng KYC không phải là thuốc chữa bách bệnh cho các vấn đề AML và các cơ chế khác nhau nên được sử dụng cho các giải pháp khác nhau. Ngành DeFi nên hợp tác với các cơ quan quản lý và các bên liên quan khác để phát triển các giải pháp hiệu quả nhằm cân bằng giữa việc tuân thủ với sự đổi mới, bảo vệ lợi ích của tất cả các bên liên quan và ngăn chặn các tác nhân xấu khai thác hệ thống.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến ​​thức. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://Blockchain.News/news/defi-execs-argue-kyc-as-solution-to-combat-money-laundering-in-the-industry