Ngành dịch vụ tài chính hoạt động trong bối cảnh ngày càng năng động, trong đó những tiến bộ kỹ thuật số đóng vai trò then chốt trong việc định hình tương lai của ngành. Trong khi công nghệ tiếp tục biến đổi ngành dịch vụ tài chính, các tổ chức tài chính phải cố gắng đáp ứng các quy định nghiêm ngặt của ngành mà không làm giảm tầm quan trọng của việc bảo mật dữ liệu tài chính nhạy cảm và chống gian lận/lừa đảo.

Khi chúng ta tiến xa hơn vào năm 2024, các ngân hàng sẵn sàng tăng cường đầu tư vào các lĩnh vực quan trọng ảnh hưởng trực tiếp đến hoạt động, trải nghiệm của khách hàng và việc tuân thủ quy định của họ. Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá các lĩnh vực công nghệ chính – công nghệ tuân thủ, an ninh mạng và cá nhân hóa – ba lĩnh vực có tầm quan trọng chiến lược sẽ nhận được nhiều đầu tư hơn từ các ngân hàng trong năm nay.

1. Công nghệ tuân thủ

Ngành ngân hàng là một trong những ngành dọc được quản lý chặt chẽ nhất trên hành tinh. Các quy định nghiêm ngặt của ngành đòi hỏi sự tuân thủ nhất quán từ các tổ chức tài chính. Việc không tuân thủ có nghĩa là các tổ chức có thể bị phạt, dẫn đến mất niềm tin từ khách hàng. Công nghệ tuân thủ đảm bảo rằng các ngân hàng đáp ứng các yêu cầu quy định nghiêm ngặt này một cách hiệu quả và hiệu quả. Từ các quy trình Chống rửa tiền (AML) đến Hiểu biết khách hàng (KYC), các giải pháp công nghệ tuân thủ mạnh mẽ có thể hợp lý hóa hoạt động ngân hàng một cách hiệu quả, giảm nỗ lực thủ công và giảm thiểu rủi ro.

Khi các quy định phát triển và ngày càng phức tạp hơn, nhu cầu tuân thủ và theo kịp môi trường thay đổi cũng tăng lên. Nhưng mặc dù chi phí có thể cao – 32% trong số các ngân hàng ở Vương quốc Anh được khảo sát vào năm 2022 dự kiến ​​chi phí tuân thủ của họ sẽ vượt quá 5% doanh thu – các ngân hàng có thể đầu tư vào công nghệ tuân thủ để cuối cùng thúc đẩy các tác động kinh doanh lớn hơn.

Một số tác động và lợi ích dự kiến ​​đối với FI bao gồm:

– Đạt được hiệu quả: Tự động hóa các quy trình tuân thủ giúp giảm các lỗi thủ công và đẩy nhanh quá trình ra quyết định.
– Giảm thiểu rủi ro: Tăng cường giám sát và cảnh báo theo thời gian thực giúp ngân hàng đón đầu các rủi ro tiềm ẩn.
– Giảm chi phí: Bằng cách tự động hóa các nhiệm vụ lặp đi lặp lại, ngân hàng có thể phân bổ nguồn lực một cách chiến lược hơn.

Người tiêu dùng cũng được hưởng lợi từ việc chi tiêu công nghệ bổ sung cho các công nghệ liên quan đến tuân thủ. Quan trọng nhất, các biện pháp tuân thủ nghiêm ngặt sẽ bảo vệ khách hàng, giảm thiểu khả năng gian lận. Ngoài ra còn có những lợi ích thuận tiện: quy trình tuân thủ hợp lý hơn đồng nghĩa với việc mở tài khoản và chuyển tiền nhanh hơn.

 2. An ninh mạng

Sự gia tăng các mối đe dọa trên mạng, đặc biệt là khi AI trở thành công cụ được các tin tặc và tổ chức tội phạm tinh vi sử dụng thường xuyên hơn, đặt ra thách thức đáng kể cho ngành ngân hàng. Và khi các ngân hàng làm việc với các nhà cung cấp bên thứ ba thường xuyên hơn để cung cấp nhiều dịch vụ hơn hoặc tốt hơn, thông tin nhận dạng cá nhân (PII) của khách hàng càng trở nên dễ bị lộ hơn. Trên thực tế, vào tháng 2023 năm XNUMX Bank of America báo cáo rằng một vi phạm an ninh mạng, trong đó một trong những nhà cung cấp của nó đã bị tấn công, dẫn đến việc lộ PII của khách hàng.

Việc tăng cường đầu tư vào an ninh mạng là rất quan trọng để bảo vệ dữ liệu tài chính nhạy cảm, ngăn chặn vi phạm và duy trì niềm tin của khách hàng. Khi các cuộc tấn công mạng trở nên tinh vi hơn, các ngân hàng phải tăng cường phòng thủ và xem xét mối quan hệ của họ với các nhà cung cấp bên thứ ba, đặc biệt nếu những nhà cung cấp đó có quyền truy cập vào cùng dữ liệu nhạy cảm mà ngân hàng tự xử lý.

Các tác động dự kiến ​​bao gồm:

– Bảo vệ dữ liệu: Các biện pháp an ninh mạng mạnh mẽ bảo vệ thông tin khách hàng khỏi bị truy cập trái phép.
– Khả năng phục hồi: Ngân hàng có thể ứng phó nhanh chóng với các sự cố, giảm thiểu sự gián đoạn.
– Quản lý danh tiếng: Tư thế bảo mật vững chắc giúp nâng cao niềm tin của khách hàng.

Nhờ tiếp tục đầu tư vào các biện pháp bảo vệ an ninh mạng, người tiêu dùng sẽ yên tâm khi biết dữ liệu của họ được bảo mật, đồng thời có thêm lợi ích là khuyến khích (và hy vọng sẽ tăng) mức độ tương tác với các dịch vụ ngân hàng số.

 KHAI THÁC. Cá nhân hóa

Trong thời đại siêu cá nhân hóa, các ngân hàng phải điều chỉnh các dịch vụ của mình theo sở thích cá nhân. Bảy mươi hai phần trăm khách hàng được khảo sát vào năm 2021 của Forrester “Nghiên cứu người tiêu dùng về hiệu quả cá nhân hóa trong FI” báo cáo báo cáo rằng các sản phẩm ngân hàng cung cấp có giá trị hơn khi được điều chỉnh phù hợp với nhu cầu cá nhân của họ. Và trong báo cáo năm 2023, “Tình trạng trưởng thành của cá nhân hóa trong dịch vụ tài chính,” của Dynamic Yield, 86% tổ chức tài chính được khảo sát đã báo cáo rằng cá nhân hóa là ưu tiên rõ ràng, dễ thấy đối với công ty và chiến lược kỹ thuật số tổng thể của công ty; và hơn thế nữa, 92% FI có kế hoạch đầu tư thêm vào chiến thuật này.

Công nghệ cá nhân hóa tận dụng phân tích dữ liệu, học máy và AI để tạo ra trải nghiệm tùy chỉnh cho khách hàng. Từ đề xuất sản phẩm được cá nhân hóa đến tiếp thị có mục tiêu dựa trên thông tin họ đã có về khách hàng; các ngân hàng có thể tăng cường sự tham gia của khách hàng và tăng cường bán kèm sản phẩm và dịch vụ.

Các tác động dự kiến ​​bao gồm:

– Sự hài lòng của khách hàng: Tương tác cá nhân hóa thúc đẩy mối quan hệ bền chặt hơn.
– Cơ hội bán chéo: Các đề xuất phù hợp sẽ thúc đẩy việc áp dụng thêm sản phẩm.
– Lợi thế cạnh tranh: Các ngân hàng hiểu rõ khách hàng hơn có thể hoạt động tốt hơn đối thủ.

Ngoài những lợi ích rõ ràng dành cho các tổ chức tài chính, khách hàng của họ sẽ nhận được các ưu đãi và giải pháp phù hợp hơn với nhu cầu và hành vi của họ. Cung cấp nhiều ưu đãi có mục tiêu hơn sẽ giảm thời gian người tiêu dùng phải bỏ ra để tìm kiếm thông tin liên quan.

Kết luận:

Khi các ngân hàng điều hướng các tiến bộ kỹ thuật ngày nay và sự phức tạp ngày càng tăng của bối cảnh tài chính, việc đầu tư vào công nghệ tuân thủ, an ninh mạng và cá nhân hóa sẽ là yếu tố then chốt cho sự thành công liên tục của họ. Những lựa chọn công nghệ chiến lược này không chỉ nâng cao hiệu quả hoạt động nhằm giảm thiểu hơn nữa chi phí kinh doanh trong điều kiện thị trường hiện tại mà còn nâng cao trải nghiệm ngân hàng tổng thể cho người tiêu dùng, mang lại lợi ích ngay lập tức cho toàn ngành và là dấu hiệu cho những gì sắp xảy ra.

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.fintechnexus.com/three-technologies-banks-will-invest-more-in-this-year/