Khi chúng ta bước sang năm 2024, tài chính sẽ mang tính phân cấp.
Tài chính phi tập trung (DeFi) là một trong những xu hướng lớn nhất và thú vị nhất trong ngành blockchain, nhiều người tin rằng nó sẽ vượt qua tài chính truyền thống trong những năm tới. Lĩnh vực tài chính đang phát triển này dựa vào lời hứa về mạng lưới hỗ trợ phi tập trung, mạnh mẽ nhằm thúc đẩy đổi mới (cả tài chính và kỹ thuật) có thể phá vỡ cơ bản cách chúng ta nghĩ về trao đổi tiền tệ.
Đi đầu trong phong trào này là tập hợp các nền tảng DeFi hỗ trợ các dự án tiền điện tử và blockchain, tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch trên các blockchain và đóng vai trò như một trung tâm giao dịch cho các nhà đầu tư trên toàn thế giới.
Như đã nói, chúng ta phải hiểu rằng nền tảng DeFi chứa đựng cả sự nguy hiểm và hứa hẹn. Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ đề cập đến 10 nền tảng DeFi hàng đầu cho năm 2024, xem xét cả những rủi ro và phần thưởng tiềm ẩn.
Ngoài TVL: Cách chúng tôi xếp hạng nền tảng DeFi
Khi các nhà phân tích của chúng tôi đánh giá nền tảng DeFi, họ sử dụng các tiêu chí nêu rõ “yếu tố tin cậy” của các nền tảng này, chẳng hạn như năm ra mắt, lượng theo dõi của cộng đồng và Tổng giá trị bị khóa (TVL) trong các giao thức được hỗ trợ.
- Mặc dù DeFi là một ngành còn non trẻ nhưng chúng tôi đang tìm kiếm nền tảng đã đứng trước thử thách của thời gian (nói một cách tương đối), thường có lượng người dùng lớn và giá trị đáng kể.
- Tổng giá trị bị khóa giống như tiền “bị khóa” trong các quỹ tương hỗ hoặc đĩa CD truyền thống. Số liệu này rất quan trọng, đại diện cho tổng số tiền có sẵn cho nền tảng DeFi, chẳng hạn như khả năng cho vay và đi vay của ngân hàng. Nhưng nhiều dự án DeFi nhanh chóng thu hút được nhiều vốn và sau đó nhanh chóng ngừng hoạt động khi người dùng rời khỏi dịch vụ, khiến TVL trở thành một thước đo kém hữu ích. Điều này hơi khác so với các nhà phân tích khác. Hầu hết các bảng xếp hạng DeFi chỉ nhìn vào Tổng giá trị bị khóa, điều này có thể gây hiểu nhầm. Ngành công nghiệp DeFi có gần 44 tỷ USD bị khóa trong các ứng dụng.
Vì vậy, TVL chỉ là một phần của bức tranh. Chúng tôi cũng tìm kiếm sự tồn tại lâu dài và khả năng lâu dài để duy trì một cộng đồng người dùng vững mạnh — giống như cách chúng tôi xem xét lịch sử của một ngân hàng và mức độ hài lòng của khách hàng chứ không chỉ quy mô của ngân hàng đó.
Có khả năng (TIẾT KIỆM)
Aave, trước đây gọi là ETHLend, là một thị trường ngang hàng phi tập trung, được hỗ trợ bởi Ethereum để vay và cho vay tài sản kỹ thuật số. Nền tảng cho vay ngang hàng cho phép người đi vay và người cho vay đồng ý về các điều khoản cho vay được thực hiện bằng hợp đồng thông minh.
Năm ra mắt: 2017
Chuỗi khối: Ethereum
DỊCH VỤ: Mượn và cho mượn
Tổng giá trị đã khóa: $ 5,490,000,000
Theo dõi cộng đồng: 549,500
Điểm BMJ: 4.5
Hãy xem Thẻ điểm Nhà đầu tư Aave của BMJ tại đây.
Lido (TÔI ĐỒNG Ý)
Lido được ra mắt song song với Chuỗi Beacon Ethereum 2.0 như một giải pháp đặt cược lỏng cho Ethereum và các chuỗi PoS khác. Giao thức cung cấp dịch vụ đặt cược không giám sát, cho phép người dùng đặt cược mã thông báo của họ mà không cần khóa tài sản hoặc duy trì cơ sở hạ tầng đặt cược.
Năm ra mắt: 2020
Chuỗi khối: Ethereum
DỊCH VỤ: Đặt cọc chất lỏng
Tổng giá trị đã khóa: $ 16,360,000,000
Theo dõi cộng đồng: 269,000
Điểm BMJ: 4.0
Unwwap (UNITED)
Uniswap là một sàn giao dịch phi tập trung trên mạng Ethereum cho phép người dùng giao dịch token ERC20 một cách tự động và nhanh chóng. Nó thực hiện điều đó thông qua một thuật toán khớp các giao dịch dựa trên cung và cầu trong nhóm thanh khoản, loại bỏ người trung gian và người trung gian.
Năm ra mắt: 2018
Chuỗi khối: Ethereum
DỊCH VỤ: Trao đổi/Cho vay Token
Tổng giá trị đã khóa: $ 3,310,000,000
Theo dõi cộng đồng: 4,500,000
Điểm BMJ: 4.0
Kiểm tra Thẻ điểm nhà đầu tư Uniswap của BMJ tại đây và Thẻ điểm rủi ro tại đây.
Nhà sản xuất (MKR)
MakerDAO được hỗ trợ bởi Ethereum là một nền tảng Vị trí nợ thế chấp (CDP) phi tập trung hỗ trợ stablecoin DAI, nhằm mục đích duy trì giá trị song song với đồng đô la Mỹ. Người dùng có thể mở Vị trí nợ được thế chấp (CDP) bằng cách khóa ether (ETH) hoặc các tài sản Ethereum khác làm tài sản thế chấp để nhận DAI dưới dạng khoản nợ đối với tài sản bị khóa. Nền tảng này sử dụng mã thông báo MKR để thanh toán lãi suất và DAI và MKR đã thanh toán sẽ bị đốt cháy sau khi đóng CPD.
Năm ra mắt: 2018
Chuỗi khối: Ethereum
DỊCH VỤ: Vay và cho vay/Stablecoin
Tổng giá trị đã khóa: $ 4,950,000,000
Theo dõi cộng đồng: 261,000
Điểm BMJ: 3.5
Hãy xem Thẻ điểm Nhà đầu tư Maker của BMJ tại đây.
hoán đổi bánh kếp (BÁNH NGỌT)
PancakeSwap là một sàn giao dịch phi tập trung phổ biến cung cấp giao dịch token cùng với các tính năng như đặt cược và nhóm thanh khoản. DEX dựa trên Chuỗi BNB, trước đây là Chuỗi thông minh Binance.
Năm ra mắt: 2020
Chuỗi khối: Chuỗi BNB
DỊCH VỤ: Giao dịch, đặt cược, canh tác lợi nhuận
Tổng giá trị đã khóa: $ 1,100,000,000
Theo dõi cộng đồng: 2,000,000
Điểm BMJ: 3.5
Kiểm tra Thẻ điểm nhà đầu tư PancakeSwap của BMJ tại đây.
Tài chính đường cong (CRV)
Tài chính Curve là một giao thức trao đổi phi tập trung nơi người dùng có thể trao đổi và giao dịch tài sản dựa trên Ethereum. Nó cũng tập trung vào việc cung cấp tính thanh khoản cho thị trường bằng thuật toán tạo lập thị trường tự động mua và bán tài sản đồng thời thu lợi nhuận từ chênh lệch giá mua và bán, khuyến khích người dùng thêm tiền của họ vào nhóm tổng thể và kiếm lãi.
Năm ra mắt: 2020
Chuỗi khối: Ethereum
DỊCH VỤ: Vay và cho vay/Trao đổi phi tập trung
Tổng giá trị đã khóa: $ 2,401,000,000
Theo dõi cộng đồng: 354,600
Điểm BMJ: 3.0
Kiểm tra Thẻ điểm Nhà đầu tư Curve của BMJ tại đây.
chỉ cho vay (JST)
Nền tảng cho vay chính thức đầu tiên trên TRON, JustLend cho phép người dùng vay và cho vay tài sản của họ cũng như kiếm lãi từ tiền gửi. Cung và cầu tổng thể của tài sản TRON quyết định lãi suất của các nhóm quỹ.
Năm ra mắt: 2020
Chuỗi khối: TRON
DỊCH VỤ: Mượn và cho mượn
Tổng giá trị đã khóa: $ 5,795,000,000
Theo dõi cộng đồng: 58,600
Điểm BMJ: 3.0
Hợp chất (COMP)
Tài chính phức hợp là một giao thức thị trường tiền tệ nguồn mở, dựa trên Ethereum cho phép người dùng vay hoặc cho vay bằng tài sản thế chấp. Bất kỳ ai cũng có thể tham gia vào nhóm thanh khoản của Hợp chất và bắt đầu kiếm tiền lãi từ việc nắm giữ tài sản kỹ thuật số của họ. Lãi suất điều chỉnh theo cung cầu trên nền tảng. Hợp chất hỗ trợ DAI, ETH và USDC, cùng với các tài sản kỹ thuật số khác.
Năm ra mắt: 2018
Chuỗi khối: Ethereum
Dịch vụ: Vay và cho vay / Stablecoin
Tổng giá trị đã khóa: $ 2,070,000,000
Theo dõi cộng đồng: 850,000
Điểm BMJ: 2.5
Kiểm tra Thẻ điểm Nhà đầu tư Hợp chất của BMJ tại đây và Thẻ điểm rủi ro tại đây.
Tài chính lồi (CLC)
là một giao thức DeFi được xây dựng trên Curve Finance. Giao thức lồi tối đa hóa năng suất bằng cách hợp lý hóa trải nghiệm tăng cường. Các nhà cung cấp Curve LP (nhóm thanh khoản) có thể yêu cầu CRV (Mã thông báo Curve DAO) được tăng cường và kiếm phí giao dịch mà không cần khóa CRV. Người dùng nhận được mã thông báo có tên cvxCRV khi họ gửi một lượng mã thông báo CRV nhất định vào Convex.
Hơn nữa, người dùng có thể chọn đặt cược mã thông báo cvxCRV và nhận mã thông báo CVX dưới dạng phần thưởng đặt cược cùng với một phần phần thưởng CRV từ Curve đến Convex.
Năm ra mắt: 2019
Chuỗi khối: Ethereum
DỊCH VỤ: Tài sản
Tổng giá trị đã khóa: $ 1,710,000,000
Theo dõi cộng đồng: 54,800
Điểm BMJ: 1.5
InstaDApp (INST)
Thường được gọi là “Lớp thông minh DeFi”, InstaDApp là một ứng dụng DeFi dựa trên mạng Ethereum. Nó được thiết kế để cung cấp một điểm truy cập duy nhất, dễ sử dụng để tương tác với nhiều giao thức DeFi. Thay vì sử dụng 2-3 ứng dụng riêng biệt để cho vay, mượn hoặc đặt cọc trên các giao thức, InstaDApp cho phép người dùng thực hiện mọi thứ ở một nơi.
Năm ra mắt: 2019
Chuỗi khối: Ethereum
DỊCH VỤ: Mã thông báo DeFi, Tài khoản thông minh DeFi
Tổng giá trị đã khóa: $ 1,970,000,000
Theo dõi cộng đồng: 47,700
Điểm BMJ: 1.5
Tài chính phi tập trung là gì?
Tài chính phi tập trung (DeFi) đề cập đến các trang web cung cấp các công cụ và dịch vụ tài chính “phi tập trung” như đầu tư, vay, cho vay, giao dịch, bất động sản mã hóa và bảo hiểm.
DeFi là đối trọng của các dịch vụ tài chính truyền thống, thường được tập trung thông qua ngân hàng hoặc tổ chức tương tự. Trong khi tài chính thông thường sẽ dựa vào các tổ chức này để tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch giữa các bên, DeFi phân cấp các giao dịch này dưới dạng ngang hàng thông qua công nghệ blockchain.
Có rất nhiều tiềm năng trong không gian DeFi và dữ liệu từ ba năm qua đã xác nhận điều này.
Sản phẩm Tổng giá trị đã khóa (TVL) trong các giao thức DeFi ở mức dưới 1 tỷ USD vào tháng 2020 năm 248. Được thúc đẩy bởi hoạt động điên cuồng trên thị trường tiền điện tử trong thời gian phong tỏa vì COVID, nó đã tăng lên 2021 tỷ USD vào tháng 350 năm 22 – mức tăng phi thường gấp XNUMX lần trong XNUMX tháng.
Đến năm 2022, đợt tăng giá tiền điện tử đã kết thúc và một mùa đông tiền điện tử đã ảnh hưởng nặng nề đến thị trường. Mặc dù DeFi cũng bị ảnh hưởng (TVL đã giảm xuống chỉ còn khoảng 42 tỷ USD), con số vẫn cao hơn đáng kể so với năm 2020.
Tuy nhiên, ngay cả khi các nền tảng tập trung như FTX sụp đổ, sức hấp dẫn của DeFi vẫn rất mạnh mẽ. TVL đã vượt 50 tỷ USD vào quý 1 năm 2023, cho thấy mối quan tâm bền vững đối với các nền tảng tiền điện tử phi tập trung.
Đặc biệt, các dự án đặt cược thanh khoản đã phát triển mạnh trong năm qua. Với TVL hiện tại là 17.67 tỷ USD, lĩnh vực thị trường này đã mang lại lợi nhuận gần 300% trong 12 tháng qua. Trong thập kỷ tới, thị trường DeFi dự kiến sẽ vượt qua 232.2 tỷ USD, với tốc độ CAGR ít nhất là 42.6%.
Làm cách nào để tôi tham gia với Nền tảng DeFi?
Có nhiều cách khác nhau để tham gia vào nền tảng DeFi:
- Thu nhập lợi nhuận: Một cách để kiếm “tiền lãi” trên tài sản tiền điện tử của bạn là gửi chúng vào các nền tảng DeFi, chẳng hạn như Có khả năng or Hợp chất, sẽ trả cho bạn Tỷ lệ phần trăm hàng năm. (Xem danh sách hiện tại của chúng tôi về Tỷ lệ DeFi tốt nhất.)
- Khai thác thanh khoản: Điều này cho phép người dùng kiếm được lợi nhuận khi cung cấp thanh khoản (vốn) cho nhóm thanh khoản trên DEX (Sàn giao dịch phi tập trung). Người dùng cũng có thể được thưởng bằng mã thông báo nội bộ của DEX, mã thông báo này có thể tăng giá trị, chẳng hạn như sở hữu “cổ phiếu” trong công ty. (Xem danh sách của chúng tôi về Trang tổng hợp Dex hàng đầu.)
- Giao dịch trên DEX: Sàn giao dịch phi tập trung cho phép mọi người giao dịch trực tiếp với nhau, không giống như các sàn giao dịch tập trung. Bạn thường có thể giao dịch các đồng tiền nhỏ hơn trên DEX mà bạn sẽ không tìm thấy trên các sàn giao dịch tập trung.
Sự quan tâm bền vững đến các dự án DeFi là điều đáng khích lệ đối với các nhà đầu tư tiền điện tử. Với sự đổi mới và phát triển không ngừng của các dịch vụ tài chính phi tập trung này cũng như việc bổ sung các giao thức mới, không gian DeFi vẫn là một trong những lĩnh vực thú vị nhất để theo dõi.
Nhà đầu tư Takeaway
DeFi không chỉ mua tiền điện tử và YOLO một cách ngẫu nhiên. Nó nhìn thấy cơ hội ở các thị trường và công nghệ mới, đồng thời hỗ trợ các tổ chức được quản lý tốt làm điều tương tự.
Khi chính phủ liên bang tranh luận về các quy định và chỉ định mới cho những tài sản này, vai trò của DeFi trong việc tổ chức và tạo điều kiện thuận lợi cho các khoản đầu tư sẽ ngày càng tăng lên.
Các nền tảng được đề cập ở đây là những nền tảng chính trong trò chơi. Tuy nhiên, các nhà đầu tư phải thực hiện thẩm định và hiểu những kỳ vọng cũng như nhu cầu của họ trước khi quyết định đầu tư vào bất kỳ khoản nào trong số đó.
Các nguyên tắc cơ bản đã có và tương lai có vẻ tươi sáng cho DeFi.
Bạn muốn hiểu rõ hơn về DeFi? Theo dõi Tạp chí thị trường Bitcoin và nhận các mẹo đầu tư được gửi thẳng tới hộp thư đến của bạn.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/
