Tài chính phi tập trung (DeFi) đề cập đến các trang web cung cấp các công cụ và dịch vụ tài chính “phi tập trung” như đầu tư, vay, cho vay, giao dịch, bất động sản được mã hóa và bảo hiểm.

Với tài chính tập trung, một ngân hàng hoặc tổ chức tài chính thường đứng ở giữa để quản lý tiền; với tài chính phi tập trung, nó được thực hiện ngang hàng, sử dụng công nghệ blockchain.

DeFi là một trong những xu hướng lớn nhất trong ngành công nghiệp blockchain, vì nhiều người tin rằng nó sẽ vượt qua tài chính truyền thống. Dữ liệu từ ba năm qua dường như xác nhận điều này.

Sản phẩm tổng giá trị bị khóa (TVL) trong các giao thức DeFi là dưới 1 tỷ đô la vào tháng 2020 năm 248. Được thúc đẩy bởi hoạt động điên cuồng trên thị trường tiền điện tử trong thời gian phong tỏa do COVID, nó đã tăng lên 2021 tỷ đô la vào tháng 350 năm 22 – mức tăng phi thường XNUMX lần trong vòng XNUMX tháng.

Đến năm 2022, đợt tăng giá tiền điện tử đã kết thúc và toàn bộ thị trường bị ảnh hưởng nặng nề bởi một mùa đông tiền điện tử. Mặc dù DeFi cũng bị ảnh hưởng – TVL đã giảm xuống chỉ còn khoảng 42 tỷ đô la – những con số này vẫn cao hơn đáng kể so với những gì chúng có tại bất kỳ thời điểm nào vào năm 2020.

Và khi các nền tảng tập trung sụp đổ, sức hấp dẫn của DeFi vẫn mạnh mẽ. TVL đã vượt mốc 50 tỷ đô la vào quý 1 năm 2023, cho thấy sự quan tâm bền vững đối với các nền tảng tiền điện tử phi tập trung.

Trong phần này, các biên tập viên của chúng tôi đã nghiên cứu Nền tảng DeFi hàng đầu để xác định các mã thông báo đáng để các nhà đầu tư tiền điện tử xem xét kỹ hơn.

Ngoài TVL: Cách chúng tôi xếp hạng DeFi

Các biên tập viên của chúng tôi sử dụng một bộ tiêu chí cho phép chúng tôi đánh giá “yếu tố tin cậy” của các trang web DeFi, chẳng hạn như năm ra mắt, lượt theo dõi của cộng đồng và tổng giá trị bị khóa (TVL) trong các giao thức. Mặc dù DeFi là một ngành công nghiệp non trẻ, nhưng chúng tôi đang tìm kiếm các nền tảng đã vượt qua thử thách của thời gian, với cơ sở người dùng lớn và nhiều giá trị.

Hầu hết các bảng xếp hạng DeFi chỉ nhìn vào TVL, điều này gây hiểu lầm. Ngành DeFi có gần 50 tỷ USD bị khóa trong ứng dụng: hãy coi điều này giống như tiền bị “khóa” trong quỹ tương hỗ truyền thống hoặc đĩa CD. TVL thực sự quan trọng, vì nó đại diện cho tổng số tiền có sẵn cho nền tảng DeFi, giống như khả năng cho vay và vay của ngân hàng.

Điều đó nói lên rằng, nhiều dự án DeFi nhanh chóng thu hút được rất nhiều vốn, sau đó nhanh chóng bùng phát khi người dùng rời bỏ dịch vụ. Vì vậy, TVL chỉ là một phần của bức tranh. Chúng tôi cũng tìm kiếm tuổi thọ và khả năng lâu dài để duy trì một cộng đồng người dùng vững mạnh - giống như cách chúng tôi xem xét lịch sử của ngân hàng và mức độ hạnh phúc của khách hàng, không chỉ quy mô của ngân hàng.

Nhà sản xuất (MKR)

MakerDAO được hỗ trợ bởi Ethereum là một nền tảng Vị thế Nợ thế chấp (CDP) phi tập trung hỗ trợ stablecoin DAI, nhằm mục đích duy trì giá trị XNUMX-XNUMX với đô la Mỹ. Người dùng có thể mở Vị thế nợ thế chấp (CDP) bằng cách khóa ether (ETH) hoặc các tài sản Ethereum khác làm tài sản thế chấp để nhận DAI như một khoản nợ đối với các tài sản bị khóa. Nền tảng sử dụng mã thông báo MKR để thanh toán lãi suất và DAI và MKR đã trả sẽ bị cháy khi CPD bị đóng.

Năm ra mắt: 2018

Chuỗi khối: Ethereum

DỊCH VỤ: Vay và cho vay/Stablecoin

Tổng giá trị đã khóa: $ 7,020,000,000

Theo dõi cộng đồng: 293,000

Điểm BMJ: 4.0

Tài chính đường cong (CRV)

Curve tài chính là một giao thức trao đổi phi tập trung mà người dùng có thể trao đổi và giao dịch các tài sản dựa trên Ethereum. Nó cũng tập trung vào việc cung cấp tính thanh khoản cho thị trường bằng cách sử dụng thuật toán tạo thị trường tự động mua và bán tài sản trong khi thu lợi nhuận từ chênh lệch giá mua và giá bán, điều này khuyến khích người dùng thêm tiền của họ vào nhóm tổng thể và kiếm lãi.

Năm ra mắt: 2020

Chuỗi khối: Ethereum

DỊCH VỤ: Vay và cho vay/Trao đổi phi tập trung

Tổng giá trị đã khóa: $ 4,960,000,000

Theo dõi cộng đồng: 365,000

Điểm BMJ: 4.0

Unwwap (UNITED)

Uniswap là một sàn giao dịch phi tập trung trên mạng Ethereum cho phép người dùng giao dịch mã thông báo ERC20 một cách tự động và nhanh chóng. Nó làm như vậy thông qua một thuật toán khớp các giao dịch dựa trên cung và cầu trong một nhóm thanh khoản, loại bỏ những người trung gian và trung gian.

Năm ra mắt: 2018

Chuỗi khối: Ethereum

DỊCH VỤ: Trao đổi/Cho vay Token

Tổng giá trị đã khóa: $ 3,950,000,000

Theo dõi cộng đồng: 1,153,000

Điểm BMJ: 4.0

InstaDApp (INST)

Thường được gọi là “Lớp thông minh DeFi”, InstaDApp là một ứng dụng DeFi dựa trên mạng Ethereum. Nó được thiết kế để cung cấp một điểm truy cập duy nhất, dễ sử dụng để tương tác với nhiều giao thức DeFi. Thay vì sử dụng 2-3 ứng dụng riêng biệt để cho vay, mượn hoặc đặt cọc trên các giao thức, InstaDApp cho phép người dùng thực hiện mọi thứ ở một nơi.

Năm ra mắt: 2019

Chuỗi khối: Ethereum

DỊCH VỤ: Mã thông báo DeFi, Tài khoản thông minh DeFi

Tổng giá trị đã khóa: $ 1,910,000,000

Theo dõi cộng đồng: 47,000

Điểm BMJ: 4.0

Lido (TÔI ĐỒNG Ý)

Lido đã được ra mắt song song với Ethereum 2.0 Beacon Chain như một giải pháp đặt cược thanh khoản cho Ethereum và các chuỗi PoS khác. Giao thức này cung cấp các dịch vụ đặt cược không giam giữ, cho phép người dùng đặt cược mã thông báo của họ mà không phải khóa bất kỳ tài sản nào hoặc duy trì cơ sở hạ tầng đặt cược.

Năm ra mắt: 2020

Chuỗi khối: Ethereum

DỊCH VỤ: Đặt cọc chất lỏng

Tổng giá trị đã khóa: $ 9,150,000,000

Theo dõi cộng đồng: 134,000

Điểm BMJ: 3.5

Hợp chất (COMP)

Compound Finance là một giao thức thị trường tiền tệ mã nguồn mở dựa trên Ethereum cho phép người dùng vay hoặc cho vay dựa trên tài sản thế chấp. Bất kỳ ai cũng có thể tham gia vào nhóm thanh khoản của Compound và bắt đầu kiếm lãi từ việc nắm giữ tài sản kỹ thuật số của họ. Lãi suất điều chỉnh theo cung và cầu trên nền tảng. Hợp chất hỗ trợ DAI, ETH và USDC, trong số các tài sản kỹ thuật số khác.

Năm ra mắt: 2018

Chuỗi khối: Ethereum

DỊCH VỤ: Vay và cho vay/Stablecoin

Tổng giá trị đã khóa: $ 1,450,000,000

Theo dõi cộng đồng: 253,000

Điểm BMJ: 3.5

Có khả năng (TIẾT KIỆM)

Aave, trước đây được gọi là ETHLend, là một thị trường ngang hàng phi tập trung, được cung cấp bởi Ethereum để vay và cho vay tài sản kỹ thuật số. Nền tảng cho vay ngang hàng cho phép người vay và người cho vay đồng ý về các điều khoản cho vay sau đó được thực hiện bằng cách sử dụng hợp đồng thông minh.

Năm ra mắt: 2017

Chuỗi khối: Ethereum

DỊCH VỤ: Mượn và cho mượn

Tổng giá trị đã khóa: $ 4,630,000,000

Theo dõi cộng đồng: 593,000

Điểm BMJ: 2.0

Tài chính lồi (CLC)

Tài chính lồi là một giao thức DeFi được xây dựng dựa trên tài chính Curve. Giao thức Convex tối đa hóa sản lượng bằng cách hợp lý hóa trải nghiệm thúc đẩy Curve. Các nhà cung cấp Curve LP (nhóm thanh khoản) có thể yêu cầu CRV tăng cường (Curve DAO Token) và kiếm phí giao dịch mà không cần tự khóa CRV. Người dùng nhận được một mã thông báo được gọi là cvxCRV khi họ gửi một số lượng mã thông báo CRV nhất định vào Convex. Hơn nữa, người dùng có thể chọn đặt cược mã thông báo cvxCRV và nhận mã thông báo CVX dưới dạng phần thưởng đặt cược cùng với một phần phần thưởng CRV từ Curve qua Convex.

Năm ra mắt: 2019

Chuỗi khối: Ethereum

DỊCH VỤ: Tài sản

Tổng giá trị đã khóa: $ 4,020,000,000

Theo dõi cộng đồng: 50,000

Điểm BMJ: 2.0

chỉ cho vay (JST)

Nền tảng cho vay chính thức đầu tiên trên TRON, JustLend cho phép người dùng vay và cho vay tài sản của họ và kiếm lãi từ tiền gửi. Lãi suất của các nhóm quỹ được quyết định bởi cung và cầu tổng thể của tài sản TRON.

Năm ra mắt: 2020

Chuỗi khối: TRON

DỊCH VỤ: Mượn và cho mượn

Tổng giá trị đã khóa: $ 4,400,000,000

Theo dõi cộng đồng: 57,000

Điểm BMJ: 2.0

hoán đổi bánh kếp (BÁNH NGỌT)

PancakeSwap là một sàn giao dịch phi tập trung phổ biến cung cấp giao dịch mã thông báo cùng với các tính năng bổ sung như đặt cược và nhóm thanh khoản. DEX dựa trên Chuỗi BNB, trước đây được gọi là Chuỗi thông minh Binance.

Năm ra mắt: 2020

Chuỗi khối: Chuỗi BNB

Dịch vụ: Giao dịch, đặt cược, Yield Farming

Tổng giá trị đã khóa: $ 2,460,000,000

Theo dõi cộng đồng: 1,600,000

Điểm BMJ: 1.5

Bắt đầu với DeFi

Có nhiều cách để bắt đầu với DeFi:

• Thu nhập lợi nhuận: Một cách để kiếm “tiền lãi” trên tài sản tiền điện tử của bạn là gửi chúng vào các nền tảng DeFi, chẳng hạn như Có khả năng or Hợp chất điều đó sẽ trả cho bạn Lợi suất phần trăm hàng năm. (Xem danh sách hiện tại của chúng tôi về Tỷ lệ DeFi tốt nhất.)
• Khai thác thanh khoản: Điều này cho phép người dùng kiếm được lợi nhuận khi cung cấp thanh khoản (vốn) cho nhóm thanh khoản trên DEX (Sàn giao dịch phi tập trung). Người dùng cũng có thể được trả phần thưởng bằng mã thông báo nội bộ của DEX, có thể tăng giá trị, giống như sở hữu “cổ phiếu” trong công ty. (Xem danh sách của chúng tôi về Trang tổng hợp Dex hàng đầu.)
• Giao dịch trên DEX: Các sàn giao dịch phi tập trung cho phép mọi người giao dịch trực tiếp với nhau, không giống như các sàn giao dịch tập trung. Điều này có nghĩa là bạn có thể thường xuyên giao dịch các đồng tiền nhỏ hơn trên các DEX mà bạn sẽ không tìm thấy trong các sàn giao dịch tập trung.

Mối quan tâm bền vững đối với các dự án DeFi đang khuyến khích các nhà đầu tư tiền điện tử. Với sự đổi mới và phát triển không ngừng của các dịch vụ tài chính phi tập trung này cũng như việc bổ sung các giao thức mới, không gian DeFi vẫn là một trong những lĩnh vực thú vị nhất để theo dõi.

Bạn muốn hiểu rõ hơn về DeFi?  Theo dõi Tạp chí thị trường Bitcoin ngày hôm nay!

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến ​​thức. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/