Từ việc phát triển các phương thức cho vay đến sự cạnh tranh mới cũng như việc thay đổi rủi ro gian lận và nhu cầu tuân thủ, các ngân hàng không ngừng thích ứng với bối cảnh đang thay đổi. Dưới đây là 10 xu hướng lớn trong ngân hàng:

Chi tiêu RegTech nhiều hơn để tuân thủ việc tăng cường giám sát quy định: Với các quy định tài chính toàn cầu ngày càng nghiêm ngặt hơn, các ngân hàng cũng sẽ phải đối mặt với nhu cầu tuân thủ ngày càng tăng. Điều này được minh họa bằng sự tăng trưởng của regtech, đó là

dự đạt 87.17 tỷ USD vào năm 2028. Tuân thủ hiệu quả các quy định đang phát triển này, đặc biệt là trong các lĩnh vực như Chống rửa tiền (AML) và Biết khách hàng của bạn (KYC), vẫn là ưu tiên hàng đầu.

Sử dụng AI và Machine Learning để phát hiện gian lận: Khi các vectơ rủi ro và gian lận tài chính không ngừng phát triển, việc truy cập và áp dụng dữ liệu thời gian thực cho các biện pháp phòng thủ mới nhất theo cách hoàn toàn tự động khiến trí tuệ nhân tạo (AI) và máy móc trở nên dễ dàng hơn.
học tập (ML) không thể thiếu trong việc phát hiện và ngăn chặn gian lận. Bằng cách áp dụng các chiến lược sử dụng AI, các ngân hàng có thể chuyển đổi từ các cách tiếp cận dựa trên chính sách truyền thống sang các chiến lược tận dụng các thuật toán ML có thể dự đoán, có thể giải thích và có thể mở rộng để cải thiện triệt để
tốc độ và độ chính xác của quyết định gian lận.

Bối cảnh thay đổi hình dạng của việc cho vay: Thị trường cho vay liên tục thay đổi, với các loại dịch vụ tài chính mới thường xuyên xuất hiện, chẳng hạn như nền tảng cho vay ngân hàng (BaaS) và ngang hàng (P2P), tiếp tục thu hút được sự chú ý.
Per Sự nhạy bén, quy mô thị trường cho vay P2P toàn cầu dự kiến ​​sẽ tăng lên hơn 800 tỷ USD vào năm 2030, với tốc độ CAGR là 29.1%. 

Ngân hàng số trở thành xu hướng chủ đạo: Ngân hàng số không còn là một thứ xa xỉ mà là một điều cần thiết và bắt buộc để duy trì tính cạnh tranh. Theo một
nghiên cứu, hơn 90% người tiêu dùng coi ngân hàng số là yếu tố quan trọng trong việc lựa chọn ngân hàng của họ. Sự thuận tiện, mức phí thấp hơn, dễ dàng truy cập và sử dụng là những lợi thế chính của kỹ thuật số
ngân hàng.

Quy trình giới thiệu Nhận đại tu kỹ thuật số: Trong nhiều thập kỷ, việc thu hút và giới thiệu khách hàng là trọng tâm chính trong các khoản đầu tư của ngân hàng. Dựa theo

Nghiên cứu Juniper, các ngân hàng dự kiến ​​​​sẽ tăng chi tiêu ban đầu từ 7.4 tỷ USD vào năm 2023 lên 9.9 tỷ USD vào năm 2028; tương ứng với mức tăng 34%. Nghiên cứu cũng cho thấy việc triển khai AI trong xác minh danh tính dự kiến ​​sẽ giảm
thời gian trung bình dành cho mỗi lần kiểm tra giới thiệu kỹ thuật số từ hơn 11 phút vào năm 2023 đến dưới 8 phút vào năm 2028.
Hợp lý hóa quy trình tham gia của khách hàng và người bán là rất quan trọng để duy trì tính cạnh tranh và việc tích hợp không chỉ AI mà cả các công nghệ tiên tiến khác như xác minh sinh trắc học, có thể giảm đáng kể thời gian tham gia và giảm trở ngại trong
trải nghiệm của khách hàng.

Quyết định dựa trên dữ liệu và siêu cá nhân hóa: Các dịch vụ ngân hàng được cá nhân hóa đang trở thành điểm khác biệt chính. Theo một

nghiên cứu của McKinsey & Company, các ngân hàng sử dụng thành công phân tích khách hàng để cải thiện trải nghiệm của khách hàng có thể tăng điểm hài lòng của khách hàng lên 20% và doanh thu của họ lên 15%. Các ngân hàng đang sử dụng phân tích dữ liệu nâng cao và nhiều loại dữ liệu hơn
các nguồn được tích hợp vào quyết định tín dụng để cho phép đánh giá rủi ro chính xác hơn và tự tin nói “có” với nhiều khách hàng hơn. 

Hoạt động ngân hàng bền vững và có đạo đức: Tính bền vững và thực hành đạo đức đang ngày càng ảnh hưởng đến sự lựa chọn của người tiêu dùng và các ngân hàng áp dụng chính sách xanh và hoạt động minh bạch có thể sẽ có được sự tin tưởng và trung thành của khách hàng. Mới đây

Khảo sát cho thấy 24% người tiêu dùng châu Âu có khả năng chuyển đổi ngân hàng vì các chính sách môi trường, xã hội và quản trị (ESG) và 61% người tiêu dùng ở Anh muốn ngân hàng của họ làm nhiều hơn khi có tác động tích cực đến xã hội và môi trường. Giám đốc điều hành ngân hàng
đang chú ý vì 73% ngân hàng có kế hoạch cung cấp các lựa chọn bền vững hơn trong XNUMX năm tới để đáp ứng nhu cầu của khách hàng.

Chiến lược bộ sưu tập thế hệ tiếp theo: Với thời đại kinh tế bất ổn hiện nay, các chiến lược thu nợ hiệu quả là rất quan trọng. Việc sử dụng các phương pháp tiếp cận đồng cảm và lấy khách hàng làm trung tâm trong các bộ sưu tập có thể cải thiện tỷ lệ phục hồi và mối quan hệ với khách hàng,
và việc sử dụng giải pháp quyết định rủi ro toàn diện có thể giúp ngân hàng xác định chiến lược xử lý tốt nhất và kênh truyền thông hiệu quả nhất. Điều này cũng có thể hỗ trợ chiến lược thu tiền trước của ngân hàng, với trí thông minh được nhúng cho phép các tổ chức tài chính
chủ động dự đoán các khả năng vỡ nợ và giảm thiểu tổn thất.

Sự xuất hiện của các đối thủ cạnh tranh mới được thúc đẩy bởi công nghệ: Lĩnh vực ngân hàng đang chứng kiến ​​sự tăng trưởng liên tục của những công ty phi truyền thống như fintech và những gã khổng lồ công nghệ đang thúc đẩy các giải pháp tài chính kỹ thuật số mới như tài chính nhúng và ngân hàng mới.
Các ngân hàng truyền thống cần phải đổi mới liên tục (và khám phá nhiều mối quan hệ đối tác sáng tạo hơn) để duy trì tính cạnh tranh trong thị trường đang phát triển này.

Xu hướng Mua ngay, Trả tiền sau (BNPL) tiếp tục gia tăng:  Mặc dù được phổ biến rộng rãi vì tính đơn giản và tiện lợi, BNPL cũng là một cách để mở ra cơ hội ở những phân khúc thị trường chưa được phục vụ. Cơ hội cho các ngân hàng là bây giờ. Một

báo cáo cho thấy 43% người tiêu dùng sẽ quan tâm đến việc sử dụng các gói BNPL do ngân hàng của họ cung cấp thay vì fintech. Các ngân hàng có thể tích hợp BNPL vào các dịch vụ ngân hàng hiện có có thể giúp đảm bảo giải pháp tài chính toàn diện (và cạnh tranh) hơn
cho khách hàng – và cho phép thâm nhập vào cơ sở khách hàng rộng hơn.  

Năm 2024 có thể là một năm bản lề đối với ngành ngân hàng – và toàn bộ ngành dịch vụ tài chính – trong đó việc đón nhận sự thay đổi và đổi mới các chiến lược quản lý rủi ro sẽ là chìa khóa để duy trì sự phù hợp và thành công. Hiểu được những xu hướng lớn này và
Việc thích ứng với những thách thức trước mắt sẽ rất quan trọng để các ngân hàng phát triển mạnh trong bối cảnh năng động này. 

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/25726/remaining-relevant-move-now-to-tap-into-these-top-10-mega-banking-trends?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs