Tại các thị trường mới nổi, các giao dịch kỹ thuật số đang bùng nổ và cung cấp tài chính toàn diện cho các quốc gia chưa được phục vụ đầy đủ.

Các thị trường mới nổi đang thúc đẩy những tiến bộ công nghệ trong lĩnh vực thanh toán kỹ thuật số, khi các nhà cung cấp phi ngân hàng tận dụng nhu cầu tăng khả năng tiếp cận tài chính và cung cấp nhiều dịch vụ hơn. Ví kỹ thuật số, mã QR và ứng dụng điện thoại thông minh đang tăng cường khả năng hòa nhập, cho phép các công ty công nghệ đổi mới tiếp cận và phục vụ những khách hàng chưa sử dụng dịch vụ ngân hàng—một con số
hơn một tỷ người lớn trên toàn thế giới.

Các yếu tố của thay đổi tài chính lớn

Các thị trường mới nổi, được xác định là nền kinh tế của các quốc gia đang phát triển, chẳng hạn như Châu Phi và Đông Nam Á,

đại diện cho 85 phần trăm của toàn bộ dân số toàn cầu, bao gồm 90 phần trăm của tất cả các cá nhân dưới 30 tuổi. 

Với mức độ thâm nhập ngân hàng thấp, kết hợp với các xu hướng chính đang góp phần tạo nên cuộc cách mạng thanh toán kỹ thuật số, các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán kỹ thuật số và phi ngân hàng đang phá vỡ các tiêu chuẩn của ngành và tận dụng bối cảnh dịch vụ ngân hàng đang thay đổi nhanh chóng.

Xu hướng đầu tiên trong số này là quá trình chuyển đổi nhanh chóng đáng kể từ tiền mặt sang thanh toán không tiếp xúc, sau đại dịch COVID-19. Thứ hai, khối lượng thương mại điện tử, đã tăng 25% từ năm 2019 đến 2020

dự kiến ​​sẽ tăng thêm 15% vào năm 2025, làm tăng nhu cầu về các giải pháp thanh toán kỹ thuật số dễ tiếp cận.

Công nghệ được chính phủ hỗ trợ, đặc biệt là ở các quốc gia như Ấn Độ và Thái Lan, cũng đang có ảnh hưởng. Ví dụ: UPI (Giao diện thanh toán hợp nhất) cho phép chuyển khoản ngân hàng ngay lập tức từ một ứng dụng dành cho thiết bị di động—bỏ qua nhu cầu về các dịch vụ gạch và vữa truyền thống và đã tạo điều kiện thuận lợi cho khoảng sáu tỷ giao dịch mỗi tháng trên toàn thế giới.

Với sự mở rộng nhanh chóng của các công nghệ mới trong ngành thanh toán kỹ thuật số, các thị trường mới nổi hiện đang bắt đầu hỗ trợ các nhóm dân số 'được bảo lãnh', bằng cách

cung cấp đa dạng các dịch vụ tài chính cho khách hàng và cung cấp sự hòa nhập thông qua fintech.

Ví di động dẫn đầu

Ở các thị trường mới nổi, nơi cơ sở hạ tầng thanh toán kém phát triển, ví phi ngân hàng đang được ưu tiên hơn các giải pháp do ngân hàng và doanh nghiệp cung cấp cho khách hàng của họ. Mặc dù các tổ chức ngân hàng duy trì sự thống trị thị trường thông qua cơ sở hạ tầng, khả năng tương tác và quy định, ví di động đang thách thức hiện trạng. 

Do sự gia tăng doanh số bán hàng thương mại điện tử, ví di động hiện chiếm
39 phần trăm của tất cả các giao dịch ở Indonesia và 31 phần trăm ở Philippines. Ở Kenya và Ghana, nơi có tỷ lệ chấp nhận thanh toán kỹ thuật số chỉ đứng sau Trung Quốc,

hơn 80 phần trăm của tất cả GDP được tích lũy thông qua thanh toán kỹ thuật số. 

Đáp ứng nhu cầu về các phương thức dễ tiếp cận hơn và sự khác biệt so với các biện pháp ngân hàng truyền thống, các công ty ở các thị trường phát triển, chẳng hạn như DBS ở Singapore,
đã tích cực tung ra các sản phẩm kỹ thuật số của riêng họ, trong nỗ lực ngăn chặn làn sóng của cuộc cách mạng fintech. Trên thực tế, các công ty viễn thông và bảo hiểm là hai ví dụ khác về các doanh nghiệp sử dụng tài chính nhúng để triển khai hoặc mở rộng các dịch vụ ngân hàng được quản lý cho cơ sở người dùng của họ. Đây là một chủ đề toàn cầu lớn chỉ được thiết lập để tăng tốc trong vài năm tới.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến ​​thức. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/23616/digital-payment-innovation-is-driving-financial-change-in-emerging-markets-worldwide?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs