Tin tức về Ngân hàng Cầu nối Thung lũng Silicon (SVBB) cho Ngân hàng First Citizens có thể đánh dấu sự khởi đầu và kết thúc của tình trạng hỗn loạn ngân hàng. Mặc dù không phải tất cả tài sản từ Silicon Valley Financial, công ty mẹ của ngân hàng thất bại, vẫn chưa được bán đấu giá, nhưng gần như có thể nghe thấy tiếng thở phào nhẹ nhõm từ hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ. 

Thị trường ngách của SVB, đối mặt với các VC và các công ty khởi nghiệp của họ, khiến nhiều người lo ngại về cách tiếp cận của người kế nhiệm. Tuy nhiên, quan điểm từ lĩnh vực này hiện đang tạm thời lạc quan.

Marcos Fernandez, Đối tác quản lý của Fiat Ventures cho biết: “SVB có một thương hiệu cực kỳ mạnh trong cộng đồng khởi nghiệp và nó đã xây dựng rất nhiều chương trình rất khả thi. “Có rất nhiều giá trị từ thương hiệu đó và những gì họ đã xây dựng. Rõ ràng, dưới các thông số và quy định khác nhau. Nhưng tôi cảm thấy đó là một chiến thắng lớn cho họ (Những công dân đầu tiên).”

Tăng trưởng bằng mọi giá hướng đến sự bền vững của doanh nghiệp

Trong những tháng trước khi SVB thất bại, VC và cộng đồng khởi nghiệp phải đối mặt với thời kỳ “bột khô”, điều này có thể khiến họ đặc biệt dễ bị hoảng loạn. Ý tưởng “tăng trưởng bằng mọi giá,” được hình thành vào năm kỳ lân 2021, đã trở thành bối cảnh của sự sống còn.

Don Muir, Giám đốc điều hành và Đồng sáng lập của Arc cho biết: “Hầu hết những người sáng lập trước khi NHNN sụp đổ đã lập mô hình đường băng 18 tháng để vượt qua cơn bão. “Họ đang cố gắng tối đa hóa đường băng thông qua các bài tập cắt giảm chi phí để vượt qua cơn bão tài trợ do môi trường lãi suất tăng cao khiến định giá giảm xuống.”

“Sự kiện thiên nga đen này càng làm tăng thêm sự xúc phạm. Nó làm cho cuộc sống của mọi người khó khăn hơn rất nhiều. Và số tiền mà họ đang cố gắng tối đa hóa để bảo tồn đường băng đã bị hủy hoại. Và những người sáng lập đã đi từ câu nói: “Được rồi, tôi đang giải quyết thời gian chạy đua từ 12 đến 24 tháng” thành “Tôi có thể không được trả lương vào tuần tới, tôi có thể không có thêm một tháng chạy đua nữa, chưa kể từ 12 đến 24 tháng. ”

Fernandez giải thích rằng, do phản ứng của các cơ quan quản lý, tác động của sự thất bại của ngân hàng đối với lĩnh vực này là thấp. Sau sự hỗn loạn, các quỹ đầu tư mạo hiểm và công ty khởi nghiệp thậm chí còn hướng đến sự bền vững hơn là kiểm soát khủng hoảng toàn diện.    

Ông nói: “Nó đã đi từ tăng trưởng bằng mọi giá đến tính bền vững và đường băng bằng mọi giá. “Vì vậy, hãy nghĩ xem bạn cần làm gì với doanh nghiệp của mình, không chỉ để bảo vệ bản thân mà còn để tối đa hóa đường băng và vốn của bạn. Tập trung vào việc thúc đẩy doanh thu từ nhiều hình thức ngay từ ngày đầu tiên và đảm bảo rằng bạn đã xây dựng được các nguyên tắc cơ bản xung quanh doanh nghiệp của mình.”

Sự trưởng thành của chiến lược đa dạng hóa 

Fiat Ventures là một trong nhiều công ty bị cuốn vào tình trạng hỗn loạn trong ngày cuối tuần định mệnh của ngân hàng. Mặc dù chỉ có năm khoản đầu tư của họ bị ảnh hưởng, nhưng họ phải hành động nhanh chóng để tránh rủi ro đáng kể. 

Fernandez nói: “Không ai có quả cầu pha lê. “Những hoàn cảnh đó, chẳng may thấy người ta chạy thì phải chạy. Lời khuyên của chúng tôi cho danh mục đầu tư của chúng tôi vào thời điểm đó là hãy tự bảo vệ mình.”

“Vào thời điểm đó, chúng tôi đề nghị họ nhận vốn của mình, hoặc vào các ngân hàng thay thế hoặc phân bổ số tiền đó để nó ở dưới ngưỡng bảo hiểm FDIC trị giá 250,000 đô la.”

Cách tiếp cận này đã được nhiều người áp dụng và trong vài giờ đầu tiên, những người gửi tiền của SVB được cho là đang cố gắng giảm thiểu rủi ro đối với tiền gửi của họ một cách tuyệt vọng. 

Trong nhiều trường hợp, fintech đã nhận được dòng vốn đáng kể trong vài ngày đầu tiên của cuộc khủng hoảng. 

Fernandez cho biết: “Mercurys và Brexs của thế giới đã chứng minh rằng fintech có thể phát triển nhanh hơn các tổ chức tài chính truyền thống khác. “Điều đó được chứng minh chỉ bằng số lượng tiền gửi mà họ có thể nhận trong một khoảng thời gian ngắn như vậy.”

Cách tiếp cận này đã trưởng thành trong vài tuần sau cơn hoảng loạn ban đầu.

Stephanie Choo, Đối tác chung của Portage cho biết: “Các sự kiện gần đây đã cho thấy rõ ràng rằng với tư cách là nhà đầu tư, chúng ta cần hiểu rõ về chiến lược ngân hàng và ngân quỹ của các công ty trong danh mục đầu tư của mình.

“Để đảm bảo tiền gửi của họ được bảo vệ, các công ty cần có mối quan hệ ngân hàng đa dạng với một số tổ chức tài chính và một trong số đó phải có quan hệ với một ngân hàng quan trọng có hệ thống. Hai trong số này phải là các tài khoản đang hoạt động để lại đủ tiền cho bảng lương trong vài tháng. Chiến lược ngân quỹ của họ cũng nên liên quan đến việc đầu tư tiền mặt dư thừa để xây dựng các khoản đầu tư thanh khoản của họ. Cuối cùng, người gửi tiền cũng nên tận dụng dịch vụ Quét tiền mặt được bảo hiểm (ICS) được ngân hàng của họ sử dụng để tối đa hóa sự bảo vệ của FDIC.”

Muir nói rằng nhiều người sáng lập Arc đã làm việc cùng đã bắt đầu thực hiện phương pháp này. 

Ông giải thích: “Giờ đây, các nhà đầu tư mạo hiểm đang khuyến khích các công ty trong danh mục đầu tư của họ đa dạng hóa trên cả ngân hàng quá lớn để phá sản và ngân hàng kỹ thuật số dành cho các công ty khởi nghiệp đã tham gia để tạo điều kiện đa dạng hóa cho các công ty trong danh mục đầu tư này.

“Bạn có Brex, Arc và Mercury ở một đầu và đầu kia là các ngân hàng ngoại tuyến. Và điều mà các nhà đầu tư mạo hiểm đang khuyến khích các công ty trong danh mục đầu tư của họ mở từ hai đến bốn tài khoản ngân hàng ở bất kỳ đâu để đa dạng hóa tiền gửi ngân hàng của họ.”

SVB Capital vẫn treo lơ lửng

Trong khi việc bán ngân hàng Bridge của SVB cuối cùng đã được đàm phán, SVB Financial vẫn có hai quân bài để chơi. một trong số đó là Vốn SVB. 

Đầu tư vào một số VC nổi bật nhất trong hệ sinh thái và với số tài sản được quản lý là 9.5 tỷ đô la được báo cáo, SVB Capital là một trong những “viên ngọc quý” của SVB Financial. Do đó, khả năng bán hàng tiềm năng của nó có rất nhiều tiềm năng. 

Những gã khổng lồ VC như Accel và Sequoia đã rơi vào tình trạng “bất lực” khi tìm được người mua phù hợp cho danh mục đầu tư độc quyền. Quyết định cuối cùng có thể có tác động sâu rộng đến hệ sinh thái. 

Fernandez nói: “Tôi hy vọng đó là một người có tư duy tiến bộ như Ngân hàng Thung lũng Silicon đối với các loại sản phẩm mà họ muốn cung cấp cho một hệ sinh thái rộng lớn hơn. “Một lần nữa, điều đó cuối cùng đã giúp họ tiếp xúc nhiều hơn một chút… nhưng tôi hy vọng đó là một tổ chức biết cách thực hiện một số chương trình đó theo các thông số phù hợp.” 

“Một tổ chức ổn định hơn, nhưng cũng có đủ tầm nhìn xa để muốn cung cấp dịch vụ cho cộng đồng rộng lớn hơn này, bởi vì thực sự có một lỗ hổng lớn ở đó. Và tôi nghĩ sẽ có cho đến khi mọi người phủi bụi khỏi toàn bộ sự việc này và tiến về phía trước.”

Liên quan: Đổi mới để giải quyết rủi ro – thời gian nghỉ ngơi có thể có của fintech từ SVB

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến ​​thức. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://news.fintechnexus.com/post-svb-sale-vcs-move-to-sustainable-growth/