Regelgevende en wetgevende analyse – Verenigde Staten

Verschillende rapporten uitgebracht naar aanleiding van het uitvoeringsbesluit van maart 2022 voor verantwoorde ontwikkeling van digitale activa op 16 september^th (verschillende links in tekst)

US Department of Treasury uitgegeven Actieplan om de risico's van illegale financiering van digitale activa aan te pakken. Dit rapport besprak dreigingen (d.w.z. witwassen van geld en financiering van terrorisme en proliferatie) en kwetsbaarheden en risico's (d.w.z. technologieën die de anonimiteit verbeteren, verschillen in regelgeving per land, dienstverleners op het gebied van virtuele activa (VASPWat is een Virtual Asset Service Provider (VASP)? Een virtuele e… Meer) naleving en registratie, enz.) met betrekking tot virtuele activaactiviteiten en scheidt deze van digitale valuta's van de centrale bank (CBDC's). Na de bespreking van bedreigingen, kwetsbaarheden en risico's van virtuele activa, werden zeven prioritaire acties geschetst, waaronder: 1) monitoring van opkomende risico's; 2) verbetering van de wereldwijde regulering/handhaving van de bestrijding van witwassen/terrorismefinanciering (AML/CFT); 3) updaten Wet op het bankgeheim BSA-regelgeving; 4) versterking van het Amerikaanse AML/CFT-toezicht op virtuele activa; 5) het ter verantwoording roepen van illegale actoren en cybercriminelen; 6) samenwerken met de particuliere sector; en 7) ondersteuning van het leiderschap van de VS op het gebied van financiële/betalingstechnologie. Elk van deze actieplannen heeft onderliggende ondersteunende acties en het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft toekomstige engagementen geschetst. 

De Amerikaanse procureur-generaal heeft de De rol van rechtshandhaving bij het opsporen, onderzoeken en vervolgen van criminele activiteiten met betrekking tot digitale activa.  In deze publicatie wordt gewezen op het belang van het beperken van het illegale gebruik van digitale activa voor criminele activiteiten zoals cybercriminaliteit, ransomware, mensenhandel, handel in verdovende middelen, enz. Het rapport beschrijft de criminele exploitatie van digitale activa, inclusief voorbeelden, en richt zich ook op gedecentraliseerde financiering en niet- vervangbare tokens. Het rapport schetst een aantal acties die illegale activiteiten zouden kunnen verstoren en illegale actoren ter verantwoording zouden kunnen roepen, die voornamelijk gericht zijn op wetgevende en regelgevende acties (dwz toepasselijkheid van het BSA, reisregel, richtlijnen voor veroordeling, verjaringstermijnen, enz.).

US Department of Treasury uitgegeven De toekomst van geld en betalingen.  Dit biedt uitgebreide achtergrondinformatie over het onderwerp geld en betalingen, maar het mondt uit in vier aanbevelingen om het Amerikaanse systeem van geld en betalingen te verbeteren om zo goed mogelijk een reeks van toepasselijke beleidsdoelen te bereiken. Aanbevelingen zijn onder meer: ​​1) werk vooraf aan een mogelijke Amerikaanse CBDC; 2) stimuleer het gebruik van systemen voor directe betalingen; 3) een federaal kader opzetten voor betalingsregulering om gebruikers en het financiële systeem te beschermen; en 4) prioriteit geven aan inspanningen om grensoverschrijdende betalingen te verbeteren, waarbij de efficiëntie van het betalingssysteem en de nationale veiligheidsbehoeften in evenwicht worden gebracht.

US Department of Treasury uitgegeven Crypto-Assets: implicaties voor consumenten, investeerders en bedrijven.  Het rapport bespreekt marktintegriteit, operationele risico's en bemiddelingsrisico's en gaat in op het belang van transparantie voor consumenten, bedrijven en investeerders. Het merkt ook op dat cryptoasset-activiteiten negatieve gevolgen kunnen hebben voor ongelijksoortige bevolkingsgroepen, hoewel het bewijs beperkt is. Dit rapport mondt uit in drie aanbevelingen, allemaal met de nadruk op de bescherming van consumenten, investeerders en bedrijven: 1) regelgevende en wetshandhavingsinstanties moeten cryptoactiva controleren op onwettige activiteiten en civielrechtelijke/strafrechtelijke stappen blijven ondernemen om bestaande wetten te handhaven; 2) regelgevende instanties moeten bestaande autoriteiten blijven gebruiken om zo nodig richtlijnen/regels uit te vaardigen; en 3) autoriteiten moeten individueel samenwerken via de Financial Literacy and Education Commission om ervoor te zorgen dat betrouwbare consumenten, investeerders en bedrijven toegang hebben tot betrouwbare informatie over crypto-activa.

Het Amerikaanse ministerie van Handel heeft uitgegeven Verantwoorde vooruitgang van het Amerikaanse concurrentievermogen op het gebied van digitale activa.  Het rapport concentreert zich op vier kadermaatregelen die het concurrentievermogen van het gebruik van digitale activa door de VS zouden kunnen verbeteren. Deze maatregelen omvatten: 1) zorgen voor een doeltreffende regelgevende aanpak en het aanpakken van lacunes; 2) internationale betrokkenheid en handelsbevordering; 3) zinvolle publieke betrokkenheid; en 4) aanhoudend leiderschap van de VS op het gebied van technologisch onderzoek en ontwikkeling.

Office of Foreign Assets Control (OFAC) geeft veelgestelde vragen (FAQ's) met betrekking tot Tornado Cash-sancties

On September 13^th, heeft OFAC vier veelgestelde vragen (#s 1076-1079) vrijgegeven met betrekking tot de^th aanwijzing van tornadogeld. De veelgestelde vragen gaven een samenvatting van wat verboden is (#1076) en bevestigden dat Amerikaanse personen geen transacties met tornadocontanten konden aangaan zonder toestemming van de OFAC (#1077). Het gaf ook aanvullende details over hoe transacties moeten worden afgehandeld voorafgaand aan de aanwijzingsdatum (#1079) en sprak over een gebrek aan nadruk op handhaving voor het afstoffen van transacties zonder andere sancties (#1078).

Federal Reserve geeft definitieve richtlijnen uit voor het controleren van rekeningen en betalingsdiensten

On August 15^thkondigde de Federal Reserve Board aan dat het definitieve richtlijnen heeft uitgevaardigd "die een transparante, op risico's gebaseerde en consistente reeks factoren vaststellen die reservebanken kunnen gebruiken bij het beoordelen van verzoeken om toegang tot rekeningen en betalingsdiensten van de Federal Reserve". Er is minimale verandering ten opzichte van eerdere ontwerpen die in mei 2021 en maart 2022 zijn gedeeld met zes leidende principes: 1) geschiktheid onder de Federal Reserve Act; 2) Mag geen onnodige krediet-, operationele, afwikkelings-, cyber- of andere risico's voor de Reserve Bank opleveren; 3) Mag geen onnodige krediet-, liquiditeits-, operationele, afwikkelings-, cyber- of andere risico's opleveren voor het algehele betalingssysteem; 4) mag geen onnodig risico vormen voor de stabiliteit van het Amerikaanse betalingssysteem; 5) Mag geen onnodig risico vormen voor de economie in het algemeen als gevolg van het witwassen van geld, financiering van terrorisme of andere illegale activiteiten; 6) Mag geen negatieve invloed hebben op de uitvoering van het monetaire beleid van de Federal Reserve.

Regelgevende en wetgevende analyse – EMEA

Abu Dhabi Global Market (ADGM) Financial Services Regulatory Authority heeft richtlijnen gepubliceerd over haar benadering van regulering en toezicht op virtuele activa

Abu Dhabi Global Market (ADGM) Financial Services Regulatory Authority (FSRA) heeft Guiding Principles gepubliceerd over haar benadering van regulering en toezicht op virtuele activa. De leidende principes zijn:  

• Een robuust en transparant op risico gebaseerd regelgevingskader 
• Hoge normen voor autorisatie 
• Het voorkomen van witwassen en andere financiële criminaliteit 
• Risicogevoelig Toezicht 
• Toezegging om te handhaven bij overtredingen van de regelgeving 
• Internationale samenwerking 

European Blockchain Observatory and Forum (EUBOF) heeft een bijgewerkt rapport uitgebracht over de toestand van het Europese Blockchain-ecosysteem

EUBOF kondigde de release aan van een bijgewerkt rapport over de staat van de Europeaan BlockchainEen blockchain - de technologie die ten grondslag ligt aan bitcoin en andere c ... Meer Ecosysteem, dat de volwassenheid van de regelgeving en de markt in 31 landen analyseert. In 2020 analyseerde EUBOF 29 landen (27 EU-lidstaten, Zwitserland en het VK), terwijl het huidige rapport een vervolgonderzoek is naar hoe het ecosysteem sindsdien is geëvolueerd. Liechtenstein en Noorwegen zijn nieuwe toevoegingen aan dit rapport.  

De centrale bank van Saoedi-Arabië huurt cryptochef in om digitale ambities een boost te geven (Bloomberg en Zakelijke standaard koppelingen)

De bankregulator van Saoedi-Arabië heeft onlangs Mohsen AlZahrani aangesteld om zijn virtuele activa en het digitale valutaprogramma van de centrale bank te leiden, een teken van de potentiële crypto-ambities van de Golfstaat. Saoedi-Arabië heeft tot nu toe een meer voorzichtige benadering gekozen voor virtuele activa, waarbij ambtenaren hun bezorgdheid uitten over hun speculatieve aard. De Saoedische regering werkt al enkele jaren samen met de VAE aan een mogelijke gezamenlijke digitale valuta. 

Nigeria en Binance zijn in gesprek over een digitale stad vergelijkbaar met de virtuele vrije zone van Dubai (BNN Bloomberg en Cointelegraph koppelingen)

Nigeria en Binance zijn in gesprek over een digitale stad vergelijkbaar met de virtuele vrije zone van Dubai, die ondernemers zal helpen om blockchain-technologie in het West-Afrikaanse land te versnellen. Deze aanvankelijke betrokkenheid werd opgemerkt in een bericht op sociale media door de Nigerian Export Processing Zones Authority (NEPZA). De directeur van NEPZA merkte op dat dit zou kunnen worden ontworpen om wetten, belastingstructuren en regelgeving te bieden die vriendelijk zijn voor crypto.

Regelgevende en wetgevende analyse - APAC

Australia Securities & Investment Commission (ASIC) actualiseert 5-jarig bedrijfsplan met focus op crypto-activa

Het in 2021 gepubliceerde plan van ASIC was gericht op het verminderen van risico's voor consumenten op basis van een slecht productontwerp en slechte governance en cyber-/operationele veerkracht. Het plan van dit jaar verbreedt de focus op digitaal mogelijk gemaakt wangedrag met crypto-activa en digitale zwendel. Enkele van de geplande acties van ASIC omvatten het ontwikkelen van een effectief regelgevingskader, het gebruik van handhaving om consumenten te beschermen en het vergroten van het publieke bewustzijn over crypto-activa en gedecentraliseerde financiering.

Thailand kondigt nieuwe richtlijnen aan voor het adverteren van cryptocurrencies en publiceert twee crypto-gerelateerde openbare raadplegingen (Thais nieuws en voorkast koppelingen)

De Thaise Securities and Exchange Commission (SEC) heeft nieuwe richtlijnen aangekondigd voor adverteren door cryptogeldEen cryptovaluta (of cryptovaluta) is een digitaal activum dat is ontworpen ... Meer bedrijven, die een evenwichtig beeld van potentiële risico's en opbrengsten moeten bevatten. Thaise cryptocurrency-bedrijven promoten hun producten actief op sociale media en hebben mogelijk zelfs influencers en/of bloggers in dienst.  

Openbare hoorzittingen in Thailand over twee voorgestelde regels die van toepassing zijn op exploitanten van digitale-activabedrijven (links in tekst)

De SEC van Thailand heeft ook twee openbare raadplegingen gehouden, één over de voorgestelde regel om de exploitanten van digitale activa te verplichten om risico-informatie aan gebruikers te verstrekken en de minimale aankoopwaarde per transactie vast te stellen op 5,000 Thaise Baht ($ 133). De andere is op de voorgestelde regel om de exploitanten van digitale activa te verbieden crypto-opslag (deposito's) en uitleendiensten (uitlenen, beleggen, inzetten) aan te bieden of erbij te betrekken met de betaling van regelmatige rente aan de klanten. De voorgestelde regels zijn bedoeld om de bescherming van de klant te vergroten en de risico's te verkleinen. Beide openbare raadplegingen eindigen op 17 oktober 2022.  

Het Japanse Financial Services Agency vaardigt een regelgevingskader uit voor cryptoassets en stablecoins 

Het Japanse Financial Services Agency (JFSA) vaardigt een regelgevingskader uit voor cryptoassets en stablecoins. Kernconcept van StablecoinStablecoins misschien particulier uitgegeven cryptocurrency of algorit ... Meer regelgeving heeft betrekking op emittenten en tussenpersonen (kopen, verkopen, ruilen, bewaren) van digitale activa en stablecoins.

Zuid-Koreaanse regering neemt crypto in beslag voor betaling of achterstallige belastingen (Bitcoin.com en Cointelegraph koppelingen)

Zuid-Korea is begonnen met het in beslag nemen van cryptovaluta wegens niet-betaling van belastingen, nadat het eerder in juli 2022 overheidsvoorschriften had uitgevaardigd, die de directe inbeslagname en verkoop van cryptoactiva tegen marktwaarde, tegen betaling of achterstallige belastingen mogelijk maakten. De nieuwe herzieningen zouden crypto-uitwisselingen dwingen om crypto-activa onmiddellijk op formeel verzoek over te dragen aan de belastingdienst. 

Regelgevende en wetgevende analyse – LATAM

De uitvoerende macht van Uruguay stelt cryptorekening voor (Coindesk en Het blok koppelingen)

In september heeft de uitvoerende macht een wetsvoorstel ingediend dat dienstverleners op het gebied van virtuele activa zou onderscheiden als een nieuw type bedrijf. Het zou ook de Centrale Bank van Uruguay aanwijzen als de toezichthoudende instantie om virtuele activa te reguleren. Ten slotte merkt het op dat digitale activa zouden worden genoteerd als girale effecten. Dit wetsvoorstel zou moeten worden goedgekeurd door de Kamer van Afgevaardigden en de Senaat om in Uruguay als wet te worden aangenomen.

De president van Paraguay sprak zijn veto uit over de cryptorekening van het land

De wetgever keurde eerder in 2022 en op 31 augustus een wetsvoorstel rond cryptomining goed^st, sprak de president zijn veto uit over het wetsvoorstel. Volgens het officiële decreet werd opgemerkt dat de belangrijkste reden hiervoor het hoge energieverbruik was door cryptomining met beperkte arbeidsvoorwaarden.

• Coinsmart. Europa's beste Bitcoin- en crypto-uitwisseling.Klik Hier
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• Bron: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-analysis-5/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=regulatory-and-legislative-analysis-5