De Amerikaanse bank Chase heeft gevonden dat 4 op de 5 klanten hun geld liever met een smartphone beheren dan langs de bank te gaan. Naarmate de wereld meer gedigitaliseerd raakt, ontstaan ​​er nieuwe kansen om de inkomsten in de financiële sector te verhogen.

Het bouwen van een succesvolle FinTech-app vereist echter een zorgvuldige planning, strategisch denken en ervaring met de ontwikkeling van betaalproducten. In dit artikel bespreken we de belangrijkste kenmerken van betaal-apps en geven we een uitgebreide handleiding voor het ontwikkelen van een succesvolle FinTech-app.

FinTech-industrie groeit 

De FinTech-industrie heeft wereldwijd een aanzienlijke groei doorgemaakt en de onderstaande statistieken illustreren de opmerkelijke expansie ervan:

• Volgens de Deloitte rapport, is de wereldwijde omzet van de FinTech-industrie bijna verdubbeld sinds 2017.

Bron: Deloitte

In 2017 bedroeg de wereldwijde omzet van de FinTech-industrie ongeveer $ 90.5 miljard. Dit cijfer is sindsdien met meer dan 100% gestegen.

• De grootste markt is digitale handel, met een verwachte totale transactiewaarde van 6.03 miljard dollar in 2023.
• Think Statista, wordt verwacht dat de wereldwijde transactiewaarde van digitale betalingen in 8 meer dan $ 2024 biljoen zal bedragen, wat de toenemende afhankelijkheid van digitale betalingsoplossingen benadrukt.

Transactiewaarde wereldwijd 

Bron: Statista

Deze statistieken illustreren de robuuste groei en het immense potentieel van de FinTech-industrie, gedreven door technologische vooruitgang, veranderende consumentenvoorkeuren en een verschuiving naar digitale financiële diensten.

Factoren die de markt voor digitale betalingen aandrijven

De markt voor digitale betalingen maakt een opmerkelijke groei door vanwege verschillende dwingende factoren.

Ten eerste hebben het gemak en de snelheid van digitale betalingen ervoor gezorgd dat ze de favoriete betaalmethode zijn, vooral onder de technisch onderlegde jongere generatie. De mogelijkheid om snelle en probleemloze transacties uit te voeren heeft het gedrag en de verwachtingen van de consument veranderd.

Ten tweede heeft de toenemende digitalisering van bedrijven de vraag naar efficiënte en kosteneffectieve digitale betalingsoplossingen aangewakkerd. Bedrijven van elke omvang realiseren zich de voordelen van gestroomlijnde transacties, verminderde administratieve overhead en verbeterde cashflow die digitale betalingen bieden.

Ten derde heeft de exponentiële groei van e-commerce en online marktplaatsen een dringende behoefte aan veilige en naadloze betalingssystemen doen ontstaan. Zowel consumenten als bedrijven hebben betrouwbare oplossingen nodig die probleemloze grensoverschrijdende transacties mogelijk maken en het mondiale karakter van moderne handel ondersteunen.

Aangezien deze factoren het landschap van digitale betalingen blijven bepalen, kunnen we verwachten dat de sector aanhoudende groei en innovaties zal doormaken die een revolutie teweeg zullen brengen in de manier waarop we transacties uitvoeren en communiceren in het moderne financiële systeem.

Belangrijkste soorten FinTech-producten

De FinTech-industrie biedt een breed scala aan kansen voor innovatieve financiële producten. Van digitale portemonnee-oplossingen tot neobanking-platforms, er is voldoende gelegenheid om aan verschillende behoeften te voldoen en aan de behoeften van uw doelgroep te voldoen.

Laten we daarom eens kijken naar de belangrijkste categorieën FinTech-toepassingen die u kunt ontwikkelen.

Digitale portemonnee

Een digitale portemonnee is een virtuele portemonnee waarin gebruikers hun digitale activa zoals betaalkaarten, bankrekeninggegevens, klantenkaarten en digitale valuta veilig kunnen opslaan, beheren en verhandelen. Het dient als een digitale replica van een fysieke portemonnee en biedt een handige en gestroomlijnde manier om betalingen te doen, geld over te maken en toegang te krijgen tot verschillende financiële diensten vanaf een mobiel apparaat of computer.

Er zijn verschillende populaire en veelgebruikte apps voor digitale portemonnees op de markt. Hier zijn enkele van de beste digitale portemonnee-apps:

Google Pay volgt de Material Design-principes en biedt een visueel aantrekkelijke en consistente interface op verschillende apparaten. 

Bron: CNBC

Venmo neemt een sociaal element op in zijn UX/UI-ontwerp. Het beschikt over een kleurrijke en speelse interface, samen met een sociale feed waar gebruikers kunnen communiceren, liken en reageren op betalingsactiviteiten van hun vrienden.

Bron: Venmo

Ga op onderzoek uit de SDK.finance-software om uw eigen digitale portemonnee-oplossing te ontwikkelen, klik hier. 

Neobank 

Een neobank verwijst naar een type financiële instelling dat uitsluitend online en zonder fysieke vestigingen opereert. Neobanken, ook wel digitale banken of challenger-banken genoemd, bieden een scala aan financiële diensten, waaronder bankieren, betalingen en geldbeheer, volledig via digitale platforms zoals mobiele apps en websites.

In tegenstelling tot traditionele banken leggen neobanken de nadruk op een gebruiksvriendelijke en gestroomlijnde ervaring door het gebruik van technologie en innovatieve oplossingen. Ze bieden vaak functies zoals eenvoudige accountconfiguratie, intuïtieve interfaces voor mobiel bankieren, real-time transactiemeldingen, budgetteringstools en gepersonaliseerde financiële informatie.

Bezoek deze pagina om SDK.finance FinTech-software te verkennen om uw eigen neobank te bouwen en sneller de markt te bereiken. 

Software voor het overmaken van geld

Software voor geldoverboekingen is een technologische oplossing die is ontworpen om de veilige en efficiënte overdracht van geld tussen individuen of bedrijven te vergemakkelijken. Het stelt gebruikers in staat om elektronisch geld te verzenden en te ontvangen, waardoor traditionele methoden zoals contant geld of papieren cheques niet meer nodig zijn.

Volg de link voor meer informatie over een vooraf ontwikkelde softwareoplossing om een ​​toekomstbestendige P2P-app voor betalingen of overmakingen te bouwen.

Betalingsacceptatie 

Betalingsacceptatiesoftware verwijst naar het vermogen van een bedrijf of organisatie om verschillende vormen van betaling van klanten te accepteren voor geleverde goederen of diensten. Dit omvat het hebben van de nodige infrastructuur, technologie en processen om betalingen veilig te verwerken en te autoriseren.

Klik op de link voor een volledig assortiment van online en offline ontwikkelingsdiensten voor betalingsverwerking.

Wisselkantoor

Een valutawisseloplossing is een software of platform dat de uitwisseling van de ene valuta voor de andere mogelijk maakt tegen de huidige wisselkoers. Hiermee kunnen particulieren of bedrijven hun lokale valuta inwisselen voor een vreemde valuta.

Valutawisselsoftware moet toegang bieden tot actuele wisselkoersen voor verschillende valutaparen, het volgen en vastleggen van valutawisseltransacties voor referentie- en auditdoeleinden, en ondersteuning voor een breed scala aan valuta's om aan uiteenlopende klantbehoeften te voldoen.

Volg deze link om een ​​krachtige basis te krijgen om uw valutahandel te starten. 

Hoe ontwikkel je een succesvolle FinTech app?

Het ontwikkelen van een succesvolle FinTech-app vereist een zorgvuldige planning, technische expertise en een goed begrip van de doelgroep en markttrends. We bekijken de pre-ontwikkelings- en ontwikkelingsfasen om de belangrijkste dingen te verduidelijken die u moet weten om een ​​succesvolle betalingsapp te bouwen.

Voorontwikkelingsfase 

De pre-ontwikkelingsfase is van cruciaal belang om de basis te leggen voor het ontwikkelen van een succesvolle FinTech-app. Dit zijn de belangrijkste stappen die u in het proces moet volgen:

Definieer de kernfuncties van de betalingsapp

Definieer duidelijk de doelen van uw app en bepaal de belangrijkste functies die voldoen aan de geïdentificeerde marktbehoeften. Prioriteer de functies op basis van hun belang en haalbaarheid, rekening houdend met zowel gebruikersbehoeften als zakelijke doelen.

Overweeg de volgende belangrijke functies om te implementeren in fintech-apps die klaar zijn voor de toekomst:

• Betaling van facturen
• Meerdere valutarekening
• Wisselkantoor
• Grensoverschrijdende transacties
• Naadloze integratie met financiële instellingen
• Uitgaven visualisatie

Hier vindt u uitgebreide informatie over belangrijkste kenmerken van betaal-apps. 

Focus op de gebruikerservaring

Door je te richten op UX, kun je processen stroomlijnen, onnodige stappen elimineren en functies bieden die financiële taken vereenvoudigen. Intuïtieve interfaces, intelligente automatisering en gepersonaliseerde aanbevelingen kunnen de efficiëntie verhogen en gebruikers helpen hun financiële doelen sneller te bereiken.

De mobiele app van Revolut biedt bijvoorbeeld een overzichtelijke en minimalistische interface met intuïtieve navigatie.

Het herontwerp van het accountscherm is bedoeld om gebruikers een vernieuwde interface te bieden voor naadloze navigatie door hun transactiegegevens en beleggingsrekeningen. Het scherm is opgedeeld in verschillende secties die items groeperen op basis van geld, rekeningen en transactiegerelateerde acties.

Deze herstructurering zorgt voor een gebruiksvriendelijke lay-out en verbetert de algehele gebruikerservaring bij de interactie met hun financiële informatie.

Bron: UXdesign.cc

Het presenteert financiële informatie op een duidelijke en beknopte manier, waardoor het voor gebruikers gemakkelijk wordt om hun bestedingspatroon te begrijpen, een effectief budget op te stellen en weloverwogen financiële beslissingen te nemen.

Kies de juiste technologiestapel 

Houd rekening met factoren als schaalbaarheid, beveiliging, integratiemogelijkheden en ontwikkelingsbronnen. De meest populaire programmeertalen voor back-endontwikkeling van betalingsproducten zijn bijvoorbeeld Java, bekend om zijn robuustheid; Python, met zijn eenvoud en veelzijdigheid waarmee ontwikkelaars snel applicaties kunnen bouwen en schalen; en Ruby, bekend om zijn elegante syntaxis en ontwikkelaarsvriendelijke conventies.

Lees ons artikel over de beste betalingstechnische stapel voor meer informatie over databases en frameworks voor FinTech-ontwikkeling. 

Naleving van de regelgeving

Om een ​​succesvolle FinTech-app te ontwikkelen, is het essentieel om ervoor te zorgen dat aan de wettelijke vereisten wordt voldaan. Elk land en zelfs verschillende staten of regio's binnen een land kunnen hun eigen wettelijke vereisten hebben die moeten worden nageleefd.

Privacyreglement

FinTech-apps moeten voldoen aan verschillende gegevensbeschermingswetten, zoals de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG). De AVG is een verordening inzake gegevensbescherming die van toepassing is op de Europese Unie (EU) en de Europese Economische Ruimte.

De ePrivacy-verordening is ook van toepassing in de Europese Unie en de Europese Economische Ruimte, evenals in andere landen waar de app wordt gebruikt.

Financiële voorschriften

Tegenwoordig zijn er tal van FinTech-nalevingspraktijken die moeten worden gevolgd. Deze omvatten het naleven van de Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS) voor veilige verwerking van betaalkaartgegevens, naleving van de anti-witwaspraktijken (AML), het volgen van know-your-customer (KYC)-vereisten, het verwerven van digitale handtekeningcertificaten en meer . 

Specifieke nalevingsverplichtingen variëren van land tot land en moeten zorgvuldig worden overwogen om de naleving van de regelgeving te waarborgen en de risico's verbonden aan niet-naleving te minimaliseren. Meer informatie over financiële regelgeving vindt u in dit artikel. 

Ontwikkelingsfase 

​FinTech-softwareontwikkeling is ongetwijfeld een complexe en resource-intensieve taak die verschillende ingewikkelde stappen met zich meebrengt. Van ontwerp tot ontwikkeling, API-integratie, testen en implementatie, elke fase vereist aandacht voor detail en technische expertise. Bovendien maakt het bijhouden van veranderende wettelijke vereisten en industriestandaarden de complexiteit nog groter.

Om het proces te stroomlijnen en de acceptatie van betaalproducten te versnellen, kunt u overwegen een vooraf ontwikkelde betalingssoftware. Het dient als een kant-en-klare basis met essentiële kenmerken en functies die al zijn ingebouwd, waardoor de ontwikkelingstijd en -kosten aanzienlijk worden verminderd. Op deze manier kunnen bedrijven zich concentreren op het aanpassen van de oplossing aan hun specifieke behoeften in plaats van vanaf nul te beginnen. Door vooraf ontwikkelde software te gebruiken, kunnen bedrijven profiteren van een bewezen framework, uitgebreide tests en voortdurende ondersteuning van ervaren softwareleveranciers. Dit versnelt niet alleen de time-to-market, maar zorgt ook voor een robuuste en betrouwbare oplossing die voldoet aan de branchevoorschriften.

Gebruik kant-en-klare software om een ​​succesvolle FinTech-app te ontwikkelen

U kunt beginnen met het bouwen van betalingen software vanaf nul nadat u alle voorgaande stappen zelf heeft doorlopen, of werk samen met een FinTech-softwareleverancier om het ontwikkelingsproces te versnellen.

Werken met een leverancier kan de release van uw betaalproduct versnellen en besparen u tijd en verlaagt u de algehele ontwikkelingskosten, zodat u zich kunt concentreren op de bedrijfsvoering en applicatiefunctionaliteit. Een vertrouwde softwarepartner kan ook zorgen voor schaalbaarheid naarmate uw bedrijf groeit, zodat uw FinTech-platform kan voldoen aan de toenemende eisen van gebruikers.

Met SDK.finance, een toonaangevende aanbieder van FinTech-software, kunt u de ontwikkeling van verschillende financiële oplossingen versnellen. Of u nu op zoek bent naar het bouwen van een digitale portemonnee, een neobank, een zakelijk grootboek en overschrijving software biedt SDK.finance een allesomvattende oplossing thop bespaart u tijd en middelen.

Afsluiten

Het ontwikkelen van een succesvolle FinTech-app vereist zorgvuldige planning, technische expertise en een goed begrip van de doelgroep en markttrends. Werken met een softwarebedrijf kan expertise, schaalbaarheid en kostenefficiëntie toevoegen aan het ontwikkelingsproces, waardoor ze zich kunnen concentreren op operationele aspecten en applicatiefunctionaliteit.

Met SDK.finance's vooraf ontwikkelde betalingssoftware, kunt u sneller een succesvolle FinTech-app ontwikkelen met behulp van de transactie-engine met de kant-en-klare backend. Versnel uw lanceringstijd en verover nieuwe markten met onze betalingsoplossing.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. Automotive / EV's, carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• BlockOffsets. Eigendom voor milieucompensatie moderniseren. Toegang hier.
• Bron: https://sdk.finance/how-to-develop-a-successful-fintech-app/