Elke bedrijfstak in de wereldeconomie profiteert van kunstmatige intelligentie (AI) en big data. Het was slechts een kwestie van tijd voordat banken, financiële instellingen en vermogensbeheerorganisaties deze technologie zouden gebruiken om een ​​concurrentievoordeel te behalen.

AI en big data kennen tal van toepassingen in de financiële sector. De sector zal meer digitaal datagedreven worden naarmate meer banken en financiële dienstverleners AI en big data-oplossingen gaan gebruiken.

5 Big Data en AI-toepassingen in de financiële sector

Big data en AI lijken misschien modewoorden in de branche, maar ze zijn vrij eenvoudig. Big data-oplossingen stellen bedrijven in staat om ruwe informatie om te zetten in bruikbare inzichten. AI kan routinematige, repetitieve of eentonige taken automatiseren om medewerkers vrij te maken voor complexere projecten.

"AI-aangedreven en big data-applicaties kunnen financiële instellingen, banken, vermogensbeheerprofessionals en consumenten helpen efficiënter en effectiever te functioneren." 

Hier zijn voorbeelden van big data en AI-toepassingen die de financiële sector de komende jaren zullen transformeren.

1. Fraudeopsporing

Financiële instellingen beheren veel data, wat alleen maar toeneemt naarmate de wereld digitaler wordt en het aantal klanten blijft stijgen. Fraudedetectie is een topprioriteit in de financiële sector. Menselijke werknemers kunnen geen grote hoeveelheden informatie doorzoeken om afwijkingen te vinden, maar machine learning (ML) en AI kunnen precies dat. 

Op AI gebaseerde anomaliedetectie kan financiële bedrijven helpen bij het vaststellen van fraude-incidenten voor hun klanten. Bijvoorbeeld, Wells Fargo gebruikt FICO-software om bedrog in realtime te bestrijden en consumenten en bedrijven te beschermen. De bekende bank won zelfs de 

FICO Choice 2022 Industry Vanguard Award voor het gebruik van ML en AI voor fraudedetectieprocessen.

2. Conversatie-chatbots

Conversational AI beschrijft oplossingen die gebruik maken van natuurlijke taalverwerking (NLP), waardoor virtuele bots real-time, menselijke gesprekken met klanten kunnen aangaan. Bedrijven met een tekort aan arbeidskrachten kunnen AI-chatbots gebruiken om elementaire klantenservicetaken uit te voeren, waardoor menselijke werknemers zich kunnen concentreren op zinvollere opdrachten.

"Conversatie-chatbots worden steeds populairder in de financiële sector, vooral nu de vraag naar snelle, behulpzame klantenservice-reacties toeneemt." 

Een goed voorbeeld van AI-chatbots in de financiële sector is Erica van Bank of America. Erica is een door AI aangedreven bot binnen de mobiele applicatie van de bank. De virtuele financiële assistent kan vragen beantwoorden over bankrekeningen, creditcardaanvragen en meer. Gebruikers kunnen voor veel vragen de klantenservice niet bellen, omdat Erica ze efficiënt kan beantwoorden.

3. Gepersonaliseerde inzichten

Een andere toepassing van big data-analyse en AI is de mogelijkheid voor banken om het financiële beheer en de bankervaringen van klanten te personaliseren. De concurrentie is hevig - de instellingen die klanten gepersonaliseerde inzichten bieden, zullen het vaak beter doen dan andere. 

Hoewel banken weten hoe waardevol gepersonaliseerde informatie voor klanten is, slechts 16% heeft standaardprotocollen om er algoritmes voor te ontwikkelen, blijkt uit onderzoek van McKinsey.

4. Voorspellende analyses

Voorspellende analyses zijn een nuttige toepassing voor big data die banken kunnen gebruiken. Deze oplossingen doen toekomstvoorspellingen die goed van pas komen voor klanten en bedrijven. De financiële informatie die bedrijven verzamelen nutteloos zou worden zonder analytische oplossingen, omdat het te complex en omvangrijk is voor werknemers om te begrijpen.

Voorspellende analyses stellen bedrijven in staat markttrends beter te begrijpen, te anticiperen op toekomstige veranderingen in de financiële sector en te bepalen hoe ze klanten het beste van dienst kunnen zijn. Het kan een deel van het werk van menselijke werknemers overnemen, waardoor ze zich kunnen concentreren op zinvollere projecten voor hun organisatie. 

5. Beheer van naleving van regelgeving

Banken moeten aan veel wettelijke vereisten voldoen. Compliance management is een uitdagend aspect van de financiële sector, maar niettemin belangrijk. Banken moeten bijvoorbeeld anti-witwaspraktijken volgen (AML) regelgeving, die verdachte of frauduleuze activiteiten helpt beperken.

Bedrijven wenden zich tot AI en big data-oplossingen om te helpen bij beheerprocessen voor naleving van regelgeving. Deze systemen laten banken en andere financiële instellingen toe om hun complianceprocessen te stroomlijnen door menselijke fouten te verminderen en besluitvorming te automatiseren.

Deze vijf toepassingen geven slechts een inkijkje in de veranderende financiële sector. Enkele andere basistoepassingen zijn:

• Kredietrisico beheren
• Handelsstrategieën optimaliseren
• Ondersteuning van algoritmische handel
• Claimen en beheren van claims

Omdat de financiële sector enorm is, zijn er schijnbaar eindeloze mogelijkheden voor bedrijven om tegenwoordig gebruik te maken van AI en big data-oplossingen.

Financiële bedrijven: blijf profiteren van de kracht van big data en AI

Net als veel andere sectoren in de economie, het bankwezen en de financiële dienstverlening worden steeds afhankelijker van digitale technologieën, en big data en AI vormen daarop geen uitzondering. 

"Banken en financiële organisaties upgraden hun oude systemen naar geavanceerdere, hightech oplossingen om klanten beter van dienst te zijn, de productiviteit te verhogen en de efficiëntie te verhogen." 

Dit is het moment voor banken, vermogensbeheerprofessionals en andere financieel gerelateerde bedrijven om AI, ML en big data te gebruiken om gelijke tred te houden met hun concurrenten en klanten. Het zal interessant zijn om te zien hoe AI en big data het landschap van de financiële dienstverlening in 2023 en daarna blijven veranderen. Kunstmatige intelligentie ontwikkelt en transformeert voortdurend industrieën, en bedrijven zouden er verstandig aan doen om de veranderingen bij te houden.

Lees ook Hoe krachtig zakendoen met kunstmatige intelligentie

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• Bron: https://www.aiiottalk.com/data-and-ai-transform-financial-industry/