De financiële dienstverleningssector opereert in een steeds dynamischer landschap, waar digitale ontwikkelingen een cruciale rol spelen bij het vormgeven van de toekomst van de sector. Terwijl technologie de financiële dienstverleningssector blijft transformeren, moeten FI's ernaar streven om aan strenge sectorregelgeving te voldoen zonder het cruciale belang van de beveiliging van gevoelige financiële gegevens en de bescherming tegen fraude/zwendel te ondermijnen.

Naarmate we 2024 verder betreden, staan ​​banken klaar om hun investeringen te verhogen in kritieke gebieden die een directe impact hebben op hun activiteiten, klantervaring en naleving van de regelgeving. In dit artikel onderzoeken we belangrijke technologiedomeinen – compliance-technologie, cyberbeveiliging en personalisatie – drie gebieden van strategisch belang waar dit jaar meer investeringen door banken zullen plaatsvinden.

1. Compliance-technologie

De banksector is een van de meest gereguleerde sectoren ter wereld. Strenge sectorregelgeving vereist consistente naleving van financiële instellingen. Bij niet-naleving kunnen instellingen een boete krijgen, waardoor het vertrouwen van hun klanten verloren gaat. Compliance-technologie zorgt ervoor dat banken efficiënt en effectief aan deze strenge wettelijke eisen voldoen. Van Anti-Money Laundering (AML) tot Know Your Customer (KYC)-processen: robuuste compliance-techoplossingen kunnen bankactiviteiten effectief stroomlijnen, handmatige inspanningen verminderen en risico's beperken.

Naarmate de regelgeving evolueert en complexer wordt, neemt de behoefte aan compliance en het bijhouden van de veranderende omgeving toe. Maar hoewel de kosten hoog kunnen zijn – 32% van de in 2022 ondervraagde Britse banken verwachtte dat hun nalevingskosten meer dan 5% van de omzet zouden bedragen – banken kunnen investeren in nalevingstechnologie om uiteindelijk een grotere impact op het bedrijf te bewerkstelligen.

Enkele van de verwachte effecten en voordelen voor FI’s zijn onder meer:

– Efficiëntiewinst: automatisering van complianceprocessen vermindert handmatige fouten en versnelt de besluitvorming.
– Risicobeperking: verbeterde monitoring en realtime waarschuwingen helpen banken potentiële risico's voor te blijven.
– Kostenreductie: door repetitieve taken te automatiseren, kunnen banken middelen strategischer toewijzen.

Consumenten zullen ook profiteren van de extra technologie-uitgaven voor compliance-gerelateerde technologieën. Het allerbelangrijkste is dat strenge nalevingsmaatregelen klanten beschermen en de kans op fraude beperken. Er zijn ook gemaksvoordelen: beter gestroomlijnde nalevingsprocessen betekenen snellere openingen van rekeningen en geldoverboekingen.

 2. cybersecurity

De toename van cyberdreigingen, vooral nu AI een instrument wordt dat steeds vaker wordt gebruikt door geavanceerde hackers en misdaadorganisaties, vormt een aanzienlijke uitdaging voor de banksector. En naarmate banken vaker samenwerken met externe leveranciers om meer of betere diensten aan te bieden, wordt de persoonlijk identificeerbare informatie (PII) van klanten nog kwetsbaarder voor blootstelling. Sterker nog, in november 2023 Bank of America gerapporteerd dat een inbreuk op de cyberbeveiliging, waarbij een van de leveranciers werd gehackt, resulteerde in de blootstelling van PII van klanten.

Meer investeringen in cyberbeveiliging zijn van cruciaal belang om gevoelige financiële gegevens te beschermen, inbreuken te voorkomen en het vertrouwen van klanten te behouden. Naarmate cyberaanvallen geavanceerder worden, moeten banken hun verdediging versterken en hun relaties met externe leveranciers in overweging nemen, vooral als die leveranciers toegang hebben tot dezelfde gevoelige gegevens die de banken zelf verwerken.

De verwachte gevolgen zijn onder meer:

– Gegevensbescherming: robuuste cyberbeveiligingsmaatregelen beschermen klantgegevens tegen ongeoorloofde toegang.
– Veerkracht: banken kunnen snel reageren op incidenten, waardoor verstoringen tot een minimum worden beperkt.
– Reputatiemanagement: een sterke beveiligingshouding vergroot het vertrouwen van de klant.

Als resultaat van voortdurende investeringen in cyberbeveiligingsbescherming zullen consumenten er gerust op kunnen zijn dat hun gegevens veilig zijn, met als bijkomend voordeel dat de betrokkenheid bij digitale bankdiensten wordt aangemoedigd (en hopelijk vergroot).

 3. personalisatie

In een tijdperk van hyperpersonalisatie moeten banken hun aanbod afstemmen op individuele voorkeuren. Tweeënzeventig procent van de klanten ondervraagd in Forrester's 2021 “Consumentenonderzoek naar personalisatie-effectiviteit in FI” Uit het rapport blijkt dat het aanbod van bankproducten waardevoller is als het is afgestemd op hun individuele behoeften. En in het rapport van 2023: “De staat van personalisatievolwassenheid in de financiële dienstverlening”, door Dynamic Yield, meldde 86% van de ondervraagde financiële instellingen dat personalisatie een duidelijke, zichtbare prioriteit is voor het bedrijf en zijn algemene digitale strategie; en verder dat 92% van de financiële instellingen van plan is verder in deze tactiek te investeren.

Personalisatietechnologie maakt gebruik van data-analyse, machine learning en AI om op maat gemaakte ervaringen voor klanten te creëren. Van gepersonaliseerde productaanbevelingen tot gerichte marketing op basis van informatie die ze al hebben over een klant; banken kunnen de klantbetrokkenheid vergroten en de cross-selling van producten en diensten vergroten.

De verwachte gevolgen zijn onder meer:

– Klanttevredenheid: gepersonaliseerde interacties bevorderen sterkere relaties.
– Cross-sellingmogelijkheden: aanbevelingen op maat zorgen voor extra productacceptatie.
– Concurrentievoordeel: banken die hun klanten beter begrijpen, kunnen beter presteren dan hun rivalen.

Naast de voor de hand liggende voordelen voor financiële instellingen, zullen hun klanten aanbiedingen en oplossingen ontvangen die beter aansluiten bij hun behoeften en gedrag. Door meer gerichte aanbiedingen te doen, zal de tijd die consumenten besteden aan het zoeken naar relevante informatie worden verkort.

Conclusie

Terwijl banken omgaan met de huidige technische vooruitgang en de toenemende complexiteit van het financiële landschap, zullen investeringen in compliance-technologie, cyberbeveiliging en personalisatie van cruciaal belang zijn voor hun voortdurende succes. Deze strategische technologiekeuzes vergroten niet alleen de operationele efficiëntie om de kosten van zakendoen onder de huidige marktomstandigheden verder te minimaliseren, maar verhogen ook de algehele bankervaring voor consumenten, een onmiddellijke win-win voor de sector en een teken van wat komen gaat.

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://www.fintechnexus.com/three-technologies-banks-will-invest-more-in-this-year/