Zephyrnet-logo

Generatieve data-intelligentie

Blockchain

Regelgevende en wetgevende analyse van cryptocurrency #8

Heruitgegeven door Plato
Heruitgegeven door Plato

Datum:

Aantal keer bekeken: 107

Regelgevende en wetgevende analyse van cryptocurrency #8

4 april 2023

Demetrios Tseas

Analyse van regelgeving en wetgeving – GLOBAL

De FATF heeft een rapport uitgebracht om ransomware-aanvallen te voorkomen en aan te pakken

Op 14 maart 2023 heeft de Financial Action Task Force (FATF) een rapport uitgebracht met de titel “Countering Ransomware Financiering” dat tot doel heeft het wereldwijde inzicht in de financiële stroom die verband houdt met ransomware te verbeteren en een lijst met potentiële risico-indicatoren te bieden om autoriteiten en de particuliere sector te helpen dergelijke financiële stromen op te sporen. Enkele van de aanbevelingen zijn: Versnel de implementatie van de “Reisregel” (FATF 40-aanbeveling); Ransomware strafbaar stellen; Bevorderen van financiële onderzoeken en inspanningen voor het terughalen van activa; Kies een multidisciplinaire aanpak om ransomware aan te pakken; Partnerschappen met de particuliere sector ondersteunen; Internationale samenwerking verbeteren.

Regelgevende en wetgevende analyse - NAM (Verenigde Staten en Canada)

Silicon Valley Bank gesloten door toezichthouders, heeft invloed op USDC 1:1 dollarkoppeling

Op het moment van de mislukking was Silicon Valley Bank (SVP), een commerciële bank met het hoofdkantoor in Santa Clara, Californië, de 16e bank qua deposito's in Silicon Valley, met 17 vestigingen in Californië en Massachusetts, ongeveer $ 209 miljard aan totale activa en $ 175 miljard aan totale deposito's, per 31 december 2022. Op 10 maart 2023 kreeg SVB te maken met een bankrun en werd gedwongen om langlopende activa te verkopen om aan de vraag tot aflossing van deposito's te voldoen. Dit zorgde als gevolg daarvan voor een liquiditeitscrisis op korte termijn, waardoor de Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) tussenbeide kwam om de bank te administreren.

De Circle-issued USD Coin (USDC), de op één na grootste ter wereld stablecoin volgens marktkapitalisatie, gekoppeld aan en volledig gedekt door 1:1 aan de Amerikaanse dollar, hield $ 3.3 miljard aan reserves bij SVB. Dit zorgde ervoor dat de USDC op 1 maart zijn 1:0.89-koppeling op 11 verloor en uiteindelijk terugkeerde naar zijn 1:1-koppeling na een gezamenlijke verklaring van het Department of the Treasury, de Board of Governors van het Federal Reserve System en de Federal Deposit Insurance Corporation. zeggen dat ze alle deposanten van beide banken (Silicon Valley Bank en Signature Bank) zullen terugbetalen. Circle benadrukte in zijn update dat USDC momenteel voor 77% ($ 32.4 miljard) is gedekt door Amerikaanse schatkistcertificaten en voor 23% ($ 9.7 miljard) met contanten die bij verschillende instellingen worden aangehouden. Iedereen kan de volledige liquiditeitsladder bekijken tot aan het CUSIP-nummer op T-Bills via de USDXX-ticker. Na de sluiting van SVB creëerde de FDIC Silicon Valley Bridge Bank, National Association. Alle deposito's - zowel verzekerd als onverzekerd - en vrijwel alle activa van SVB werden overgedragen aan de overbruggingsbank. Op 27 maart 2023 kondigde FDIC aan dat het een koop- en overnameovereenkomst is aangegaan voor alle deposito's en leningen van Silicon Valley Bridge Bank, National Association, door First-Citizens Bank & Trust Company, Raleigh, North Carolina. SVB Securities (de investeringsbank) en SVB Capital (de durfkapitaal- en kredietinvesteringsactiviteiten) staan ​​niet onder curatele van de FDIC. SVB Financial Group onderzoekt naar verluidt verschillende strategische opties voor de niet-bancaire dochterondernemingen van SVB. Hun lot blijft onzeker. Als een golfeffect verkocht de Bank of England in het VK de Britse dochteronderneming van Silicon Valley Bank (SVPUK) aan HSBC voor $ 1.

Crypto-vriendelijke Silvergate-bank, sluit vrijwillig activiteiten af

Op 01 maart 2023 verklaarde Silvergate Capital Corporation, een bank met hoofdkantoor in Californië, beursgenoteerd op de NYSE (SI), die bankdiensten verleende aan cryptobedrijven, in een aanvraag van de Securities and Exchange Commission (SEC) dat het niet in staat was om een ​​aanvraag in te dienen haar jaarverslag voor het boekjaar eindigend op 31 december 2022, binnen de voorgeschreven termijn. In tegenstelling tot Zwitserse cryptobanken, Sygnum Bank en SEBA Bank AG – die in feite bewaarders zijn met een bankvergunning, hield Silvergate Bank de deposito's van klanten op de balans, die als passiva verschijnen en met die deposito's kopen de Amerikaanse cryptobanken activa, met als doel inkomen te verdienen.

Volgens Fidelity was 90% van de deposito's van Silvergate afkomstig van cryptobedrijven. Als gevolg van de ineenstorting van FTX (een van de belangrijkste klanten van Silvergate) en de neergang van de cryptomarkt, kreeg Silvergate te maken met een aanzienlijke stortvloed aan crypto-opnames, alleen al in het vierde kwartaal van 8 meer dan $ 4 miljard. Om de uitstaande voorschotten van $ 2022 miljard, ontvangen van de Federal Home Loan Bank of San Francisco, volledig terug te betalen, moest Silvergate $ 4.3 miljard aan langlopende effecten verkopen, wat leidde tot recordverliezen van $ 5.2 miljoen voor het jaar eindigend op 948 december 31 (niet-gecontroleerde verklaringen), vergeleken met een nettowinst van $ 2022 miljoen voor het voorgaande jaar eindigend op 75 december 31. Belangrijke VASP's, zoals Coinbase, Bitstamp, Galaxy, Gemini en stablecoin-emittenten Paxos en Circle, lieten Silvergate vallen als hun bankpartner. Op 2021 maart 8 kondigde Silvergate aan dat de bank van plan was de activiteiten vrijwillig af te bouwen en te liquideren om alle deposito's volledig terug te betalen. Het aandeel zakte van $ 2023 op 23 januari 3 naar $ 2023 op 2.26 maart 16.

Het New Yorkse Department of Financial Services neemt de controle over Signature Bank over

Signature was een door de staat New York gecharterde commerciële bank en was FDIC-verzekerd, met totale activa van ongeveer $ 110 miljard en totale deposito's van ongeveer $ 88 miljard op 31 december 2022. Na de sluiting van Silicon Valley Bank, op 12 maart 2023 kondigde het New Yorkse Department of Financial Services (NYDFS) aan dat het Signature Bank, een grote geldschieter in de crypto-industrie, had overgenomen en de FDIC als curator van de bank had benoemd. Dit was het tweede faillissement van een crypto-gerichte bank in drie dagen tijd.

De ineenstorting van Silicon Valley Bank veroorzaakte een - volgens sommigen irrationele - bankrun op deposito's bij Signature Bank, aangezien dit geen grote hightech geldschieter was, noch crypto als eigen bezit had (zoals Silvergate deed), maar twee van hun zakelijke klanten die in crypto met elkaar wilden afrekenen doen dat. Bovendien had Signature grote onverzekerde depositohouders die ver boven de FDIC $ 250 maximale verzekerde drempel lagen, vanwege het feit dat hun klantenbestand bestaat uit grote eigenaren van onroerend goed, die in paniek raakten en zich terugtrokken.

De reden voor de sluiting van Signature was niet te wijten aan het feit dat er onvoldoende onderpand was (de NYDFS heeft niet gezegd dat de bank insolvent is), maar dat ze een systeemrisico vormden voor het financiële systeem met hun bankrelaties met cryptofirma's. Barney Frank, een voormalig congreslid en architect van de historische Dodd-Frank-bankregelgeving, die nu bestuurslid is van Signature Bank, suggereerde dat Signature het slachtoffer was van een politieke aanval, waarbij de toezichthouders een zeer sterke anti-cryptoboodschap wilden sturen , zelfs als banken op verantwoorde wijze "cryptodingen" doen. De toezichthouders identificeerden echter enkele onderliggende zorgen: dwz een onderzoek door het Amerikaanse ministerie van Justitie voor werk met cryptoklanten, en reeds bestaande onderzoeken door de DOJ voor mogelijke AML- en belastingschendingen met betrekking tot cryptotransacties.

Gezamenlijke verklaring van de Schatkist, de Federal Reserve en de FDIC

Op 12 maart 2023 brachten het ministerie van Financiën, de raad van bestuur van het Federal Reserve System en de Federal Deposit Insurance Corporation een gezamenlijke verklaring uit waarin stond dat ze alle deposanten van beide banken (Silicon Valley Bank en Signature Bank) en andere stappen ondernemen om het risico van een grotere bankencrisis in te perken.

FED om aanvullende financiering aan banken te verstrekken om aan alle behoeften van hun depositohouders te voldoen.

Op 12 maart 2023 kondigde de Federal Reserve Board aan dat het aanvullende financiering beschikbaar zou stellen aan in aanmerking komende bewaarinstellingen om ervoor te zorgen dat banken in staat zijn om aan de behoeften van al hun deposanten te voldoen. De aanvullende financiering zal beschikbaar worden gesteld door de oprichting van een nieuw Bank Term Funding Program (BTFP), dat leningen met een looptijd van maximaal een jaar aanbiedt aan banken, spaarverenigingen, kredietverenigingen en andere in aanmerking komende bewaarinstellingen die Amerikaanse staatsobligaties, overheidsschulden en door hypotheken gedekte effecten, en andere in aanmerking komende activa als onderpand. Deze activa zullen gewaardeerd worden tegen pari. Het BTFP zal een extra bron van liquiditeit zijn ten opzichte van effecten van hoge kwaliteit, waardoor een instelling deze effecten niet snel hoeft te verkopen in tijden van stress. Deze actie zal de capaciteit van het banksysteem versterken om deposito's veilig te stellen en de voortdurende verstrekking van geld en krediet aan de economie te verzekeren.

President Biden dringt aan op actie van het Congres om de verantwoordingsplicht voor senior bankbestuurders te versterken

Na de ineenstorting van de twee banken Silicon Valley en Signature dringt president Biden aan op actie van het congres om de verantwoordingsplicht voor senior bankbestuurders te versterken. President Biden vroeg het Congres om actie te ondernemen om het vermogen van de federale regering te versterken om het senior management verantwoordelijk te houden wanneer hun banken failliet gaan en door de FDIC onder curatele worden gesteld vanwege wanbeheer en het nemen van buitensporige risico's, en om de bevoegdheid van de FDIC uit te breiden om vergoedingen terug te vorderen van leidinggevenden, om civielrechtelijk op te leggen boetes, en om leidinggevenden te verbieden weer in de banksector te werken.

NYDFS beboet BitPay 1M toestemmingsbevel voor AML en cyberbeveiligingstekortkomingen

Op 16 maart legde het New Yorkse Department of Financial Services (NYDFS) BitPay een boete op Bitcoin betalingsdienstaanbieder $ 1 miljoen, na twee onderzoeken en een handhavingsonderzoek wegens schendingen van de voorschriften voor virtuele valuta en cyberbeveiliging. De NYDFS ontdekte met name dat BitPay er niet in slaagde een effectief AML-programma te onderhouden: het toepassen van risicobeoordelingsprocessen, beleid en procedures voor AML-risico's, kwaliteitsborging en onboarding-proces. BitPay zal ook worden verplicht om bij de NYDFS een actieplan in te dienen waarin het herstel van de bovengenoemde schendingen in detail wordt beschreven, evenals de verwachte voltooiingsdatums.

Is ETH een beveiliging? Procureur-generaal van New York klaagt KuCoin aan wegens niet-registratie een vergunning. KuCoin verkoopt naar verluidt ook niet-geregistreerde effecten in de vorm van KuCoin Earn, terwijl Letitia James ook voor de rechtbank beweerde dat "Ethereum" een effect is. Als Ether (ETH) door een staatsrechtbank als een effect wordt beschouwd, kan het federale regelgevers ertoe aanzetten om op te treden tegen een belangrijk crypto-actief, wat zou kunnen betekenen dat elke crypto-uitwisseling in de VS zich zou moeten registreren als een effectenhandelsplatform bij de SEC.

11 Amerikaanse banken hebben aangekondigd $ 30 miljard aan deposito's te storten bij First Republic Bank

Op 16 maart 2023 kondigden 11 Amerikaanse grote banken aan dat ze $ 30 miljard aan deposito's bij de First Republic Bank hebben gestort. Als onderdeel van het hulppakket zijn JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup en Wells Fargo overeengekomen om elk $ 5 miljard aan onverzekerde deposito's in First Republic te storten. Morgan Stanley en Goldman Sachs storten elk 2.5 miljard dollar op de bank. De resterende $ 5 miljard zou bestaan ​​uit bijdragen van $ 1 miljard van BNY Mellon, State Street, PNC Bank, Trust en US Bank. In een gezamenlijke verklaring van het ministerie van Financiën, de Federal Reserve, de FDIC en de OCC: "Deze steunbetuiging door een groep grote banken is zeer welkom en toont de veerkracht van het banksysteem aan".

Dochteronderneming van New York Community Bancorp, Inc. neemt deposito's van Signature Bridge Bank, NA, over van de FDIC Op 19 maart sloot de FDIC een koop- en overnameovereenkomst voor vrijwel alle deposito's en bepaalde leningportefeuilles van Signature Bridge Bank. De 40 voormalige vestigingen van Signature Bank zullen opereren onder Flagstar Bank, een volledige dochteronderneming van New York Community Bancorp's Inc. De vestigingen zullen tijdens hun normale kantooruren geopend zijn. Klanten van Signature Bridge Bank, NA, dienen hun huidige filiaal te blijven gebruiken totdat ze bericht ontvangen van de aannemende instelling dat full-service bankieren beschikbaar is bij filialen van Flagstar Bank, NA

Economisch rapport van de president van het Witte Huis blijft kritisch over de voordelen van digitale activa Op 20 maart 2023 bracht het Witte Huis het economisch rapport van de president uit, samen met het jaarverslag van de Raad van economische adviseurs. Hoofdstuk 8 is getiteld "Digital Assets: Relearning Economic Principles", met het eerste deel van hoofdstuk 8 getiteld "The Perceived Appeal of Crypto Assets". Het rapport blijft kritisch over crypto en stelt: “Crypto-activa lijken tot nu toe geen investeringen met enige fundamentele waarde te bieden, noch fungeren ze als een effectief alternatief voor fiatgeld, verbeteren ze de financiële inclusie of maken ze betalingen efficiënter; in plaats daarvan ging hun innovatie vooral over het creëren van kunstmatige schaarste om de prijzen van crypto-activa te ondersteunen – en veel van hen hebben geen fundamentele waarde”. Het rapport bevatte geen aanbevelingen voor regelgevende maatregelen adres geen van de genoemde zorgen, maar het blijft ook optimistisch met betrekking tot het gebruik van de onderliggende technologie: "Toch is het denkbaar dat, terwijl bedrijven en overheden experimenteren met DLT, sommige van hun potentiële voordelen in de toekomst kunnen worden gerealiseerd".

US FED publiceert een rapport met de redenen voor het weigeren van de aanvraag van Custodia Banks De Federal Reserve van de Verenigde Staten heeft een rapport van 86 pagina's vrijgegeven met de redenen voor het afwijzen van de aanvraag van Custodia Bank voor lidmaatschap in januari, inclusief de betrokkenheid van de bank bij de cryptowereld. De Raad heeft vastgesteld dat de goedkeuring van de aanvraag van Custodia voor lidmaatschap van het Federal Reserve System niet strookt met de bestuurlijke, financiële en zakelijke bevoegdheden die de Raad moet overwegen volgens de 12 US Code § 322- Bepaling bij aanvraag. Deze zorgen werden nog groter doordat Custodia een onverzekerde bewaarinstelling is en kunnen van invloed zijn op de manier waarop andere beleidsmakers zullen overwegen om verdere projecten goed te keuren. Op het moment van het pre-lidmaatschapsonderzoek was de Raad van oordeel dat Custodia nog geen toereikend risicobeheerkader had ontwikkeld voor zijn voorgestelde crypto-activagerelateerde activiteiten, noch de sterk gecorreleerde risico's die verband houden met zijn niet-gediversifieerde bedrijfsmodel had aangepakt, noch als het had aangetoond dat het de significante ML/FT- en sanctierisico's van het voorgestelde bedrijfsplan naar tevredenheid kon beheren.

CFTC klaagt Binance aan Op 27 maart 2023 diende de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) een civiele klacht in tegen verschillende Binance-entiteiten: Binance Holdings Limited, Binance Holdings (IE) Limited, Binance (Services) Holdings Limited en tegen Changpeng Zhao ( Chief Executive Officer) en Samuel Lim (voormalig Chief Compliance Officer). Gretchen Lowe, de Chief Counsel en adjunct-directeur van de CFTC's Enforcement Division, beweerde dat de kern van de klacht van de Commissie tegen Binance draait om de vermeende opzettelijke ontduiking van Amerikaanse wetten door de beklaagden. De handhavingsactie van de CFTC tegen Binance toont de vastberadenheid van het bureau om platforms voor digitale activa na te streven. Binance's CZ reageerde diezelfde dag via een Binance-blog: "Vandaag heeft de CFTC een onverwachte en teleurstellende civiele klacht ingediend, ondanks dat we al meer dan twee jaar samenwerken met de CFTC." CZ en Binance beweren dat de compliant onvolledige feiten heeft.

Vietnamese exploitant van ChipMixer beschuldigd van witwassen, ransomware-aanvallen, darknet-markten, fraudeurs en door de staat gesponsorde crypto-overvallen

Op 15 maart 2023 kondigde het Amerikaanse ministerie van Justitie een gecoördineerde internationale verwijdering aan van ChipMixer, een Darknet cryptogeld mixer die tussen 3 en heden meer dan $ 2017 miljard aan onwettige transacties verwerkte en ransomware-aanvallen, door de staat gesponsorde crypto-overvallen en darknet-aankopen over de hele wereld heeft aangewakkerd. De operatie betrof de door de Amerikaanse federale politie bevoegde inbeslagname van twee domeinen die gebruikers doorverwezen naar de ChipMixer-service en één Github-account, evenals de Duitse federale Crimineel De inbeslagname door de politie (het Bundeskriminalamt) van de back-endservers van ChipMixer en meer dan $46 miljoen aan cryptocurrency. Naast deze sluiting werd de 49-jarige Minh Quoc Nguyen uit Hanoi, Vietnam, vandaag in Philadelphia aangeklaagd voor het witwassen van geld, het runnen van een geldtransportbedrijf zonder vergunning en identiteitsdiefstal, verbonden met de werking van ChipMixer.

CEX.io stopt met storten en opnemen van USD

CEX.io informeerde zijn Amerikaanse klanten dat het als een proactieve maatregel zijn stortings- en opnamefuncties in USD zou stopzetten. Deze beslissing werd genomen in het licht van de huidige onzekerheid rond het Amerikaanse banksysteem en tot de bankomgeving

kristalliseert met zekerheid. Vanaf 3 april 2023 kunnen klanten geen saldi meer in USD aanhouden, maar kunnen ze nog steeds USD gebruiken om direct digitale activa te kopen. Eerder in februari 2023 heeft de FDIC een staakt-het-en-stopbrief aan CEX.io gestuurd waarin wordt geëist dat ze stoppen met beweren dat Amerikaanse dollars in de fiat-valutaportefeuilles van CEX.io FDIC-verzekerd waren, en om onmiddellijk corrigerende maatregelen te nemen om deze valse en misleidende verklaringen.

Bittrex sluit zijn Amerikaanse activiteiten

Na negen jaar actief te zijn geweest, heeft het in de VS gevestigde Bittrex aangekondigd dat het zijn Amerikaanse activiteiten per 30 april 2023 zal sluiten, omdat het beweert levensvatbaar te zijn om te blijven opereren in het huidige onduidelijke Amerikaanse regelgevings- en economische klimaat. Bittrex benadrukte dat al het geld van klanten veilig bleef en onmiddellijk volledig kon worden opgenomen, en dat deze beslissing geen gevolgen had voor niet-Amerikaanse klanten die Bittrex Global gebruiken.

Regelgevende en wetgevende analyse – EMEA

Project Icebreaker onderzoekt hoe een retail CBDC kan worden gebruikt bij grensoverschrijdende betalingen

Op 6 maart 2023 deelden de centrale banken van Israël, Noorwegen en Zweden en de BIS Innovation Hub de resultaten van Icebreaker, een project om de potentiële voordelen en uitdagingen te onderzoeken van het gebruik van retail CBDC bij grensoverschrijdende betalingen. Het testte de technische haalbaarheid van het onderling koppelen van retail-CBDC's, om grensoverschrijdende / cross-currency-transacties uit te voeren tussen verschillende op DLT gebaseerde CBDC-proofs of concept. Het project was een samenwerking tussen de Bank of Israel, Norges Bank, Sveriges Riksbank en de BIS Innovation Hub.

FCA onderzoekt illegale exploitatie van crypto-geldautomaten Op 8 maart 2023 kondigde de Britse Financial Conduct Authority (FCA) aan dat het een gezamenlijke operatie met de Metropolitan Police heeft uitgevoerd om verschillende locaties in Oost-Londen te inspecteren als onderdeel van een breder optreden tegen de illegale exploitatie van crypto geldautomaten.

Het EU-parlement keurt ontwerp-regelgeving voor slimme contracten goed onder de Data Act Slimme contracten vallen onder artikel 30 van de Datawet, over “essentiële vereisten met betrekking tot slimme contracten voor het delen van gegevens”. Ontwikkelaars van slimme contracten moeten mogelijk resetmogelijkheden ontwerpen om beëindiging of onderbreking van transacties mogelijk te maken. De wetgeving, en haar bepalingen over slimme contracten, is niet expliciet gericht op de crypto-industrie, maar richt zich op gegevens van verbonden apparaten, of het internet der dingen. Sommigen maken zich echter zorgen dat de Data Act verstrekkende gevolgen kan hebben als deze niet duidelijk wordt gedefinieerd

effecten op crypto, dwz slimme contracten die in DeFi worden gebruikt. De wetgeving gaat nu in trialoogonderhandelingen, waar elke EU-instelling haar standpunt zal verdedigen.

De Luxemburgse wet ondersteunt DLT-effecten als onderpand

Op 9 maart 2023 heeft het Luxemburgse parlement wetsontwerp 8055 aangenomen, tot wijziging van de Luxemburgse wet van 5 augustus 2005 inzake financiële zekerheidsovereenkomsten, die op DLT gebaseerde effecten als onderpand erkent. Het breidt ook de definitie van financiële instrumenten uit met die welke zijn uitgegeven onder het DLT-pilotregime van de EU, dat later deze maand van kracht wordt.

UBS koopt Credit Suisse voor meer dan $3 miljard om crisis te beëindigen

UBS betaalt meer dan $ 3 miljard om Credit Suisse te kopen in een door de overheid bemiddelde deal. Dit is meer dan 0.50 Zwitserse frank per aandeel in zijn eigen aandelen, meer dan een eerder bod van 0.25 Zwitserse frank, maar de verhuizer werd gedaan door een UBS-aandeelhoudersstem te voorkomen. De Zwitserse Nationale Bank heeft ermee ingestemd om als onderdeel van de deal een liquiditeitslijn van $ 100 miljard aan UBS aan te bieden. De totale activa van Credit Suisse zijn $ 578 miljard, ongeveer twee keer vergeleken met Silicon Valley Bank ($ 209 miljard), terwijl de belangrijkste belanghebbenden van Credit Suisse Saudi National Bank (9.9%), Qatar Holding LLC (5%), Olayan Group (4.9%), BlackRock Inc. ,. (4%), Black en vele anderen vallen onder de 3 procent.

Acht Russische beurzen gebruiken Telegram en geldkoeriers om geld te bezorgen in Londen

Transparency International Rusland heeft een rapport uitgebracht waarin wordt benadrukt dat ten minste acht in Rusland gevestigde crypto-uitwisselingen, privé aangeboden USDT-overschrijvingen, uiteindelijk als contant geld in Londen worden afgeleverd via Russisch sprekende geldkoeriers. Er was geen identiteitsbewijs vereist bij het omwisselen, terwijl geen van de acht cryptocurrency-uitwisselingen in het VK was geregistreerd voor antiwitwasdoeleinden. In plaats daarvan wordt een foto van elk bankbiljet met een serienummer gebruikt, die aan de geldkoerier moet worden getoond bij levering. De meest gebruikelijke manier om te communiceren met de crypto-uitwisseling is Telegram-chat of een livechat op zijn website. De acht exchanges zijn: Pridechange, Bitokk, Alfa.exchange, Finex24, Mychange, 24ExPay, Suex, Trust-exchange.

Duitse banken gaan bitcoinhandel aanbieden

De Duitse Dwpbank gaat bitcoinhandel aanbieden aan 1,200 aangesloten banken via een nieuw platform, wpNex, dat in de tweede helft van dit jaar bitcoin zal aanbieden aan alle particuliere klanten van zijn aangesloten bedrijven. De service zal cryptorekeningen bevatten naast de andere rekeningen van bankklanten en vereist geen aanvullende Know Your Customer-procedures. Wallet-as-a-service provider Tangany en Bankhaus Scheich's Tradias digitale asset trading service zullen ook deelnemen aan het nieuwe aanbod. Particuliere klanten hebben geen privésleutels. De bank is van plan om in de toekomst andere cryptocurrencies, digitale activa en tokenized effecten aan te bieden.

Regelgevende en wetgevende analyse - APAC

Het Indiase ministerie van Financiën brengt crypto-activa onder de bestaande Wet ter voorkoming van witwassen van geld (PMLA).

Op 7 maart 2023 heeft de regering een kennisgeving afgegeven om transacties met crypto-activa onder de Wet ter voorkoming van witwassen te brengen. Het legde de aard van transacties vast die onder PMLA moesten vallen, waaronder: fiat-naar-crypto, crypto-naar-crypto-uitwisselingen, overdrachten en bewaring. De maatregel zal naar verwachting onderzoeksbureaus helpen bij het uitvoeren van acties tegen cryptobedrijven. Het directoraat Handhaving en de afdeling inkomstenbelasting hebben verschillende zaken onderzocht of onderzoeken van bedrijven die cryptocurrency-uitwisselingen en -transacties uitvoeren.

RBI en UAE Central Bank ondertekenen MoU over CBDC-samenwerking op opkomende gebieden van het bankwezen, waaronder financiële technologie en onderzoek naar digitale valuta's van centrale banken (CBDC's).

Regelgevende en wetgevende analyse - LATAM Op 17 maart 2023 kondigde de Venezolaanse president Nicolás Maduro de reorganisatie aan van de National Superintendency of Crypto Assets (Sunacrip) - de belangrijkste regelgevende instantie voor cryptocurrency van het land. De regering beweert dat de stap onder meer bedoeld is om Venezolaanse burgers te beschermen tegen de negatieve gevolgen van economische sancties.

spot_img

VC Café

Venture Capital

VC Café

Venture Capital

Laatste intelligentie

spot_img

Copyright @ 2024 Plato Technologies Inc.