Zephyrnet-logo

Generatieve data-intelligentie

Blockchain

Analyse van regelgeving en wetgeving – december 2023

Heruitgegeven door Plato
Heruitgegeven door Plato

Datum:

Aantal keer bekeken: 161

Analyse van regelgeving en wetgeving – december 2023

3 januari 2024

Demetrios Tseas

Analyse van regelgeving en wetgeving – GLOBAL

Egmont Group publiceert rapportsamenvattende hoogtepunten voor terroristische financiële risico's van virtuele activa

De Egmont Group (EG) heeft zijn Openbaar samenvattend rapport over misbruik van virtuele activa (VA's) voor terrorismefinancieringsdoeleinden. Het rapport legt de nadruk op het opsporen van kwetsbaarheden die verband houden met virtuele activa (VA's), en toont de beste praktijken van EG Financial Intelligence Units (FIU's) om de uitbuiting van VA's voor terrorismefinanciering tegen te gaan, aangezien VA's een potentiële bedreiging vormen voor TF. De complexiteit van het traceren van virtuele activa, in combinatie met de verplaatsing van fondsen voor TF-doeleinden, stelt de autoriteiten voor onderzoeksuitdagingen. Het begrijpen van trends en het delen van beste praktijken op het gebied van opkomende technologieën kan helpen bij het identificeren van potentiële kwetsbaarheden die verband houden met nieuwe technologieën. Van de voor het rapport ondervraagde FIE’s gaf 45% aan dat hun jurisdicties geen wettelijke vereisten voor VA-transacties hadden. Van de deelnemende FIU’s gaf 36% aan een duidelijke definitie van VA te hebben, 26% zei geen definities te hebben met betrekking tot VA, 6% reageerde niet en 32% gaf alternatieve definities van VA.

De International Organization of Securities Commissions publiceert haar eindrapport met beleidsaanbevelingen voor gedecentraliseerde financiën

De Internationale Organisatie van Effectencommissies (IOSCO) heeft haar rapport gepubliceerd laatste rapport, waarin negen beleidsaanbevelingen worden geschetst adres kwesties op het gebied van marktintegriteit en beleggersbescherming Decentralised Finance (DeFi). De aanbevelingen omvatten de noodzaak om: DeFi-producten te begrijpen, diensten, activiteiten enz.; Identificeer verantwoordelijke personen en entiteiten van een vermeende DeFi-regeling die onderworpen zou kunnen zijn aan het toepasselijke regelgevingskader; Gemeenschappelijke normen voor regelgevingsresultaten bereiken; Belangenconflicten identificeren en aanpakken; Identificeer en adresseer materiële risico's, inclusief operationele en technologische risico's; Duidelijke, nauwkeurige en uitgebreide openbaarmakingen vereisen; Toepasselijke wetten handhaven; Grensoverschrijdende samenwerking en informatie-uitwisseling bevorderen; Begrijp en beoordeel de onderlinge verbanden tussen DeFi, de bredere markt voor crypto-activa en traditionele financiële markten.

De Bank voor Internationale Betalingen heeft een consultatiedocument gepubliceerd over wijzigingen in de normen voor de blootstelling van banken aan cryptoactiva

De Bank voor Internationale Betalingen (BIS) publiceerde een consultatiedocument over gerichte wijzigingen in de norm voor de prudentiële behandeling van de blootstelling aan cryptovaluta van banken. De BIS vraagt ​​om feedback over voorgestelde wijzigingen in SCO60: Blootstellingen aan cryptovaluta. Het onderzoek heeft onder meer tot doel te beoordelen of banken dit kunnen meenemen stablecoin blootstelling in Groep 1b categorie (d.w.z. crypto-assets met effectieve stabilisatiemechanismen). Bovendien worden overeenkomstige wijzigingen in de samenstelling van de reserves voor stablecoins nauwlettend in de gaten gehouden. Banken moeten due diligence uitvoeren met betrekking tot het stabilisatiemechanisme van de crypto-asset en de effectiviteit ervan. Banken die de limiet van 1% van Groep 2 (unbacked cryptoassets) overschrijden, moeten de berekening van de kapitaalvereisten aanpakken. De deadline voor reageren is 28 maart 2024.

Regelgevende en wetgevende analyse - NAM (Verenigde Staten en Canada)

KuCoin om 22 miljoen dollar te betalen, New York te verlaten om de staatsrechtzaak te schikken

Op 12 december, woonachtig op de Seychellen virtuele activa exchange KuCoin, stemde ermee in om 22 miljoen dollar te betalen en de activiteiten in de staat New York stop te zetten om de aanklachten te schikken die waren ingediend door de procureur-generaal van de staat New York. De rechtszaak, die in maart werd aangespannen, beschuldigt KuCoin ervan zich niet te hebben geregistreerd voordat investeerders toestemming kregen om cryptocurrencies op haar platform te verhandelen. De uitwisseling zal 16.77 miljoen dollar terugbetalen aan klanten in New York en 5.3 miljoen dollar betalen aan het kantoor van de procureur-generaal van New York. KuCoin-CEO Johnny Lyu bevestigde de schikking via X, door te stellen dat dit hun inzet voor een conforme bedrijfsvoering versterkt.

Coinbase introduceert spot-cryptohandel op zijn internationale beurs

Op 13 december, Coinbase aangekondigd spot cryptohandel voor internationale institutionele beleggers, waardoor ze BTC-USDC- en ETH-USDC-paren kunnen verhandelen. De dienst wordt aangeboden via Coinbase International Exchange (die zaken doet als Coinbase Bermuda), een nieuwe entiteit opgericht in mei 2023. Coinbase International Exchange heeft in april 2023 een klasse F-licentie verkregen van de Bermuda Monetary Authority, met registratienummer 202302164.

CoinList schikt met Office of Foreign Assets Control voor 1.2 miljoen dollar wegens schending van sancties

Op 13 december heeft het Office of Foreign Assets Control (OFAC) aangekondigd het had een schikking getroffen met de in San Francisco gevestigde dienstverlener voor virtuele activa CoinList Markets LLC (CLM). De schikking vereist dat CLM 1,207,830 dollar betaalt om zijn potentiële wettelijke aansprakelijkheid af te wikkelen die voortvloeit uit het verwerken van 989 transacties namens gebruikers die gewoonlijk op de Krim wonen tussen april 2020 en mei 2022, in strijd met de OFAC-sancties tussen Rusland en Oekraïne. Het schikkingsbedrag weerspiegelt de vastberadenheid van OFAC dat de schijnbare schendingen van CLM niet vrijwillig zelf openbaar waren gemaakt en niet flagrant waren.

De Financial Stability Oversight Council brengt zijn jaarlijkse rapport voor 2023 uit, waarin de kwetsbaarheden van digitale activa worden benadrukt

Op 20 december heeft de Financial Stability Oversight Council (FSOC) zijn advies uitgebracht 2023 Jaarverslag, een nieuw analytisch raamwerk voor financiële stabiliteitsrisico's en definitieve richtlijnen voor het besluitvormingsproces voor niet-bancaire financiële ondernemingen. Het Jaarverslag 2023 belicht onder meer risicogebieden die volgens FSOC in de nabije toekomst moeten worden gemonitord en aangepakt. Hoofdstuk 3.1.5. bestrijkt digitale activa en benadrukt kwetsbaarheden binnen het ecosysteem van crypto-activa, waaronder: prijsvolatiliteit, het hoge gebruik van hefboomwerking, de mate van onderlinge verbondenheid binnen de sector, operationele risico's en het risico van runs op crypto-activaplatforms en stablecoins. Kwetsbaarheden kunnen ook voortvloeien uit de concentratie van belangrijke eigendommen, cyberveiligheidsrisico's en de proliferatie van platforms die buiten de toepasselijke wet- en regelgeving handelen of deze niet naleven.

Regelgevende en wetgevende analyse – EMEA

De Franse Société Générale geeft een eerste digitale groene obligatie uit op Ethereum

Op 4 december heeft Société Générale (SG) aangekondigd de uitgifte van zijn inauguratie digitale groene obligatie als beveiligingstoken, rechtstreeks geregistreerd door SG-FORGE. SG-FORGE, een gereguleerde dochteronderneming van de SG-groep, is bevoegd om diensten voor de structurering, uitgifte, uitwisseling en bewaring van digitale activa aan te bieden, met een vergunning als beleggingsonderneming onder MiFID 2 onder toezicht van de Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). SG-FORGE is geregistreerd als Digital Asset Service Provider (DASP) bij de AMF. De uitgegeven obligatie is gestructureerd als een senior preferente ongedekte obligatie van EUR 10 miljoen met een looptijd van 3 jaar. Een bedrag gelijk aan de netto-opbrengst van deze obligatie zal uitsluitend worden gebruikt voor het financieren of herfinancieren van in aanmerking komende groene activiteiten, zoals gedefinieerd in het Sustainable and Positive Impact Bond-raamwerk van SG.

Crypto.com heeft de Britse FCA EMI-autorisatie ontvangen

Op 4 december, Crypto.com aangekondigd dat het toestemming had gekregen van de Britse Financial Conduct Authority (FCA) om te opereren als een Electronic Money Institution (EMI). Als gevolg hiervan zal het bedrijf een reeks in het Verenigd Koninkrijk gelokaliseerde e-geldproducten introduceren. Deze goedkeuring volgt op de registratie van Crypto.com als crypto-activabedrijf bij de FCA in augustus 2022.

Binance trekt zijn aanvraag voor een licentie in Abu Dhabi in

Op 8 december Binance naar verluidt heeft zijn aanvraag voor een licentie voor beleggingsbeheer in Abu Dhabi ingetrokken, omdat het dit niet nodig achtte voor de mondiale behoeften van het bedrijf. De beurs heeft nog steeds een aanvraag om bewaring van digitale activa aan professionele klanten aan te bieden, volgens zijn website. De beslissing om de licentieaanvraag in te trekken had volgens een woordvoerder van Binance “niets te maken” met de Amerikaanse schikking. Een dag eerder, op 7 december, sprak een Amerikaanse federale regering rechter De voormalige CEO van Binance, Changpeng Zhao, beval in afwachting van zijn veroordeling in de VS te blijven, daarbij verwijzend naar zorgen over het risico van vluchten.

De ECB roept op tot blijken van belangstelling voor het verkennen van nieuwe technologieën voor de grootschalige afwikkeling van centralebankgeld

Op 13 december heeft het Eurosysteem uitgenodigd belanghebbenden op de financiële markten, waarbij zij er bij hen op aandringen formeel blijk te geven van hun belangstelling voor deelname aan de komende geplande verkenning van nieuwe technologieën voor de afwikkeling van groothandelsgeld door centrale banken. Belanghebbenden op de financiële markten zullen deelnemen aan proeven met geldafwikkeling door centrale banken en aan experimenten met schijnafwikkeling in een gecontroleerde testomgeving. De proeven en experimenten zullen worden uitgevoerd met drie oplossingen van het Eurosysteem die het mogelijk maken om financiële transacties die zijn geregistreerd op gedistribueerde grootboektechnologieplatforms, af te rekenen in centralebankgeld binnen T2, het real-time brutovereveningssysteem (RTGS) van het Eurosysteem.

Circle lanceert zijn EURC stablecoin op de Solana blockchain, krijgt voorlopige goedkeuring als DASP in Frankrijk

Op 18 december heeft het in de VS gevestigde Circle, de uitgever van aan de USDC aan de dollar gekoppelde stablecoin, aangekondigd  het had EURC gelanceerd, zijn door de euro gesteunde stablecoin op de Solana-blockchain.  Met deze lancering is Solana nu de vierde blockchain waar EURC native beschikbaar is naast Avalanche, Ethereum en Stellar. Met plannen voor EURC om volledige Markets in Crypto Assets (MiCA)-conformiteit als e-geldtoken te bereiken wanneer het nieuwe Europese regime van toepassing wordt, kunnen ontwikkelaars en gebruikers van EURC op Solana de hoogste normen van vertrouwen, transparantie en veiligheid blijven verwachten. betrouwbaarheid. Op 21 december, Cirkel aangekondigd het had voorlopige goedkeuring gekregen als Digital Asset Service Provider (DASP) van de Franse toezichthouder Autorité des Marchés Financiers (AMF) en kondigde aan dat Coralie Billman Circle in Frankrijk zou leiden. De definitieve goedkeuring is afhankelijk van het verkrijgen van een e-geldlicentie. Volgens de MiCA-verordening van de Europese Unie (EU) maakt registratie bij één EU-toezichthouder het voor een aanbieder mogelijk om in de hele EU actief te zijn.

De Zwitserse FINMA geeft richtlijnen voor staking uit

Op 20 december heeft de Zwitserse toezichthouder op de financiële markten (FINMA) nieuwe begeleiding uitgebracht specifiek gericht op stakingdiensten. De nadruk van de begeleiding lag in de eerste plaats op het beschermen van klanten in geval van faillissement van een staking-dienstverlener.

Regelgevende en wetgevende analyse - APAC

De SFC van Hong Kong waarschuwt het publiek voor HongKongDAO en BitCuped voor betrokkenheid bij vermoedelijke fraude met virtuele activa

Op 6 december heeft de Securities and Futures Commission (SFC) van Hongkong een publiek waarschuwing met betrekking tot vermoedelijke fraude met virtuele activa waarbij entiteiten betrokken zijn die opereren onder de namen “Hong Kong Digital Research Institute” of “HongKongDAO” en “BitCuped.” HongKongDAO heeft een token uitgegeven met de naam “HKD” of “HongKongDAO” (HKD Token), dat te koop is op de website van HongKongDAO. De SFC vermoedt dat HongKongDAO mogelijk valse en misleidende informatie via onlinekanalen verspreidt. Volgens de SFC heeft BitCuped ten onrechte beweerd dat “Laura Cha” en “Nicolas Aguzin” respectievelijk voorzitter en Chief Executive Officer zijn, ondanks dat ze geen banden hebben met BitCuped. Als reactie hierop heeft de politie van Hong Kong, op verzoek van de SFC, stappen ondernomen blok toegang tot de websites van HongKongDAO en BitCuped. De SFC heeft ook staakt-en-ophouden-brieven gestuurd naar relevante website-exploitanten waarin ze er bij hen op aandringen te stoppen met het ter aankoop aanbieden van een token uitgegeven door HongKongDAO.

Toezichthouders uit Hongkong onthullen een openbaar consultatiedocument, waarin wetgeving wordt voorgesteld om uitgevers van stablecoin te reguleren en te overwegen om Exchange Traded Funds goed te keuren

Op 27 december hebben Hong Kong’s Financial Services and the Treasury Bureau (FSTB) en de Hong Kong Monetary Authority (HKMA) gezamenlijk een discussienota, waarin wetgeving wordt voorgesteld om uitgevers van stablecoins in Hong Kong te reguleren. Belanghebbenden en het publiek worden aangemoedigd om vóór 29 februari 2024 feedback te geven. Op 22 december hebben de Hong Kong Securities and Futures Commission (SFC) en de HKMA een gezamenlijke circulaire waarin de vereisten worden beschreven op grond waarvan de effectentoezichthouder zou overwegen beleggingsfondsen toe te staan ​​met een blootstelling aan virtuele activa van meer dan 10% van hun intrinsieke waarde.

De Indiase overheid blokkeert URL’s voor negen offshore VASP’s na het uitvaardigen van ‘Show Cause Notices’

Op 28 december heeft de Indiase financiële inlichtingeneenheid (FIU IND) uitgegeven naleving Toon oorzaakmeldingen[1] voor negen offshore Virtual Digital Asset Service Providers (VDA SP's): Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global en Bitfinex. De directeur van de FIU IND heeft de secretaris van het ministerie van Elektronica en Informatietechnologie verzocht de URL's te blokkeren van de negen entiteiten die naar verluidt illegaal opereren omdat ze niet voldeden aan de bepalingen van de Prevention of Money Laundering Act 2002 (PML Act) in India. VDA SP's die actief zijn in India (zowel offshore als onshore) en zich bezighouden met activiteiten zoals de uitwisseling tussen virtuele digitale activa en fiatvaluta, overdracht van virtuele digitale activa, bewaring of beheer van virtuele digitale activa of instrumenten die controle over virtuele digitale activa mogelijk maken, enz. zijn vereist om zich bij de FIU IND te registreren als Meldende Entiteit en te voldoen aan de reeks verplichtingen zoals opgelegd op grond van de PML-wet. De verplichting is activiteitsgebaseerd en niet afhankelijk van fysieke aanwezigheid in India. De regeling legt rapportage-, registratie- en andere verplichtingen op aan de VDA SP's op grond van de PML-wet, waaronder ook registratie bij de FIU IND. Per januari 2024 stonden 31 VDA SP’s ingeschreven bij de FIU IND. Verschillende offshore-entiteiten die een substantieel deel van de Indiase bevolking bedienen, hebben zich echter niet geregistreerd, maar vielen onder de bevoegdheid van de Anti-witwassen van geld (AML) en het kader voor de bestrijding van terrorismefinanciering (CFT).

MUFG De grootste financiële instelling van Japan kondigt samenwerking aan met JPYC, de door de Yen gesteunde stablecoin

Op 5 december 2023 heeft het Japanse Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG) aangekondigd[2] een partnerschap met JPYC, de door de yen gesteunde stablecoin, die nieuwe op stablecoin gebaseerde diensten zal ontsluiten, zoals grensoverschrijdende betalingen. MUFG is de grootste financiële instelling van Japan. MUFG zal JPYC integreren in Progmat, een uitgifte- en beheerplatform voor een reeks digitale activa. gelanceerd in september 2023, in samenwerking met andere grote Japanse banken.

Regelgevende en wetgevende analyse – LATAM

De Braziliaanse bank Itaú Unibanco lanceert een programma voor de handel en bewaring van cryptovaluta

Op 4 december meldde Reuters gerapporteerd dat Itaú Unibanco, qua activa de grootste bank van Brazilië, een cryptohandelsdienst lanceert voor klanten van zijn investeringsplatform. De dienst biedt in eerste instantie cryptohandel aan Bitcoin en ether, maar de bank wil naar verluidt ook andere toevoegen, aldus Guto Antunes, hoofd van de digitale activa van de bank. Antunes merkte ook op dat Itaú-klanten in eerste instantie niet kunnen storten en opnemen cryptogeld gebruik van externe crypto-wallets. Het nieuws komt zoals Itaú en andere grote banken in Brazilië dat doen naar verluidt zich voorbereiden op de lancering van de digitale Braziliaanse real, de Drex.  

Circle en Nubank werken samen om de toegang tot digitale dollars in Brazilië te vergroten

Op 5 december kwamen zowel Circle als de Braziliaanse neobank Nubank aangekondigd de introductie van de door Circle uitgegeven stablecoin USDC op het cryptoplatform van Nubank, Nubank Cripto. Nubank bedient ongeveer 90 miljoen klanten in Brazilië, Mexico en Colombia. Jeremy Allaire, mede-oprichter en CEO van Circle, bekend dat: “We in heel Latijns-Amerika een sterke vraag naar toegang tot dollars blijven zien, met name in Brazilië, dat naar voren is gekomen als een drijvende kracht achter het gebruik en de adoptie van digitale valuta in de regio… Onze samenwerking met Nubank markeert een belangrijk moment in de uitbreiding van de mondiale bereik van USDC, en een belangrijke stap in de richting van de opbouw van het nieuwe financiële internetsysteem.”

El Salvador kondigt het ‘Freedom Passport’-programma aan, waarbij $1 miljoen aan Bitcoin of Tether wordt geaccepteerd

Op 7 december 2023 gingen de regering van El Salvador en de uitgevende instelling van stablecoin Tether samen aangekondigd de lancering van ‘s lands “Goedkeuring van het El Salvador Freedom Passport-programma”, dat is ontworpen om vermogende particulieren binnen de digitale activagemeenschap aan te trekken. Individuen die het equivalent van $1 miljoen in bitcoin of Tether (USDT) investeren, komen in aanmerking voor een El Salvadoriaans paspoort. Het programma is naar verluidt beperkt tot 1,000 plaatsen per jaar en alle aanvragers moeten een KYC-verificatieproces doorlopen. Hoewel de prijs aanzienlijk hoger is dan die van de visuminvesteringsprogramma’s van andere landen, zagen zowel Tether als de El Salvadoraanse regering dit als een kans om digitale activatechnologie en innovatie in op blockchain gebaseerde betalingsrails te blijven bevorderen.

De Argentijnse regering stelt dat contracten nu kunnen worden afgewikkeld in bitcoin en andere cryptocurrencies

Op 21 december 2023 heeft de Argentijnse minister van Buitenlandse Zaken, Internationale Handel en Eredienst, Diana Mondino geplaatst op X (formeel Twitter) dat contracten in het land nu legaal in bitcoin konden worden afgewikkeld. De post kwam een ​​dag na a presidentieel decreet getiteld “Basispunten voor de wederopbouw van de Argentijnse economie.” Artikel 1196 van het decreet stelt dat partijen bij een contract “de vrijheid hebben om de bedragen en het soort valuta dat voor de borg of borg wordt gebruikt, te specificeren, evenals de methode voor de terugbetaling ervan bij het sluiten van de huurovereenkomst.” Hoewel het decreet niet specifiek melding maakt van cryptocurrency, geven dergelijke bepalingen debiteuren de keuze om te betalen in valuta die in Argentinië niet als wettig betaalmiddel wordt erkend. Mondino verder verklaard dat partijen bij een contract zich ook mogen vestigen in ‘elke andere cryptovaluta en/of soort’, inclusief grondstoffen als ‘kilo’s stier of liters melk’. President Javier Milei benoemde Mondino tot minister van Buitenlandse Zaken na zijn verkiezingsoverwinning in november 2023.

spot_img

Laatste intelligentie

spot_img

Copyright @ 2024 Plato Technologies Inc.