以下はブレンダン・コクランによるゲスト投稿です。
人工知能ツールは、仮想通貨取引におけるマネーロンダリング対策の取り組みに革命をもたらす可能性があります。これらのツールは人間よりもはるかに多くの取引を迅速に分析できるため、銀行や法執行機関が 1 日に数百万件にも及ぶ取引量を把握できるようになります。
一般的なマネーロンダリング戦略には、口座間で多数の迅速な取引を行うことが含まれるため、疑わしい取引を迅速に特定できれば法執行機関が優位に立つことができますが、AI はマネーロンダリングと戦う万能薬ではないことを覚えておく必要があります。犯罪者、ならず者国家、テロリストも AI ツールにアクセスでき、これを利用してさらなる詐欺行為を行ったり、マネーロンダリング規制を回避したりすることができます。
AI ツールは、法執行機関が人間よりもはるかに早く金融取引における不審なパターンを発見するのに役立ちます。
研究者によると マチュー・ワイル, AI は、マネーロンダリング対策作業における誤検知を 30 ～ 50% 削減するのに役立ち、顧客確認プロセスのデジタル化と最終的な受益者の特定に役立ちます。また、国の規制への準拠を確保し、制裁下にあるバリデーター ノードや犯罪者によって制御されているバリデーター ノードを特定するのにも役立ちます。
「ブロックチェーン技術は、AMLプロセスを大幅に改善する可能性があることが認識されつつある」とワイル氏は書いている。 「不変性や透明性などの固有の特性により、金融取引の安全かつ改ざん防止の記録を維持するための理想的なツールとなります。ブロックチェーンは、更新された KYC 文書と取引履歴のリアルタイム共有を容易にします。 。 。ロンダリング業者が自分たちの活動を隠すことがより困難になります。」
法執行専門家は、できる限りの支援を必要としています。アーサー・モラー氏によると、ニューヨーク州の規制当局だけでも監視すべき未処理の取引が数万件あるという。 ワークフュージョン.
AI ツールは法執行機関や金融機関だけが手にしているわけではありません。サイバー犯罪者もこれらにアクセスでき、場合によっては独自のファイルを構築しています。これにより、公共部門と民間部門の状況が複雑になるだけでなく、犯罪者がさらに迅速かつ大規模に資金を盗んだり、詐欺したり、洗浄したりすることが可能になります。
による インフォセキュリティマガジン,
「生成 AI モデルを使用すると、金融犯罪者にとってマネーロンダリングのプロセスをより効率的にすることができます。たとえば、偽の会社、請求書、記録、財務諸表を作成したり、法律の抜け穴を見つけたり、資金を隠すためのオフショア口座を生成したりするのに役立ちます。 」
それほど複雑ではない犯罪計画にも AI が採用され始めています。 「豚解体」ロマンス詐欺を実行する詐欺師は、すでに Chat GPT などのツールを使用して、被害者に対してより説得力のある売り込みを行っています。 Fraud GPT や Worm GPT などの敵対的 AI ツールがダークウェブで販売されています。
不正 GPT は、悪意のある行為者による「悪意のあるコードの作成」を支援します。検出不可能なマルウェアを作成する。非 VBV ビンを見つける。フィッシングページの作成。ハッキングツールの構築。ハッキンググループ、サイト、市場を見つける。詐欺ページや手紙を書く。リークと脆弱性の発見。そしてコーディングやハッキングを学ぶことです。」
Kivu Consulting の Gary Anderson 氏は次のように述べています。
「サイバー犯罪者と脅威アクターのコミュニティはテクノロジーに精通しており、意欲的であり、ツール、テクニック、慣行を進化させる方法に利点や改善点が見られると、新しいテクノロジーのトレンドを早期に採用する傾向があります。」
一方、一部の犯罪者は、AI の可能性を利用して、被害者を投資詐欺に誤って誘い込んでいます。司法省のプレスリリースによると、
「オーストラリアのデビッド・ギルバート・サフラン氏（51歳）とロサンゼルスのヴィンセント・アンソニー・マゾッタ・ジュニア氏（52歳）は共謀し、人工知能自動取引ボットの採用を偽って約束したさまざまな取引プログラムへの投資を被害者に誘導する詐欺計画を運営した疑いがある」被害者の投資を仮想通貨市場で取引し、高利回りの利益を得るのです。」この欺瞞的な行為は「AI ウォッシング」とも呼ばれます。
AI の犯罪への導入は、法執行機関、銀行、および暗号通貨に関与するその他の企業が、完全に圧倒される前にこれらのツールを自ら導入する必要があることを意味します。また、公的広報活動に参加し、セキュリティのベスト プラクティスと詐欺回避について人々を教育する必要もあります。
BlockCerts の創設者である Tim Vasko は、AI とブロックチェーン技術を融合して、すべての参加者にとって強化された信頼性の高いエコシステムを構築するという革新的なソリューションを明確に述べています。 Authenticated Intelligence の概念は BlockCerts のイノベーションの最前線にあり、ブロックチェーンに固有の不変証明プロトコルと GPT のテクノロジーを支える洗練された検証プロセスを融合させます。
この高度な検証モデルにより、各トランザクションが暗号化されるだけでなく、複数のレイヤーにわたって検証されることが保証され、マネーロンダリングなどの不正行為のリスクが大幅に軽減されます。
バスコ氏は、このアプローチの実用性と有効性を強調し、次のように述べています。これは、ビジネスと金融の従来の領域と暗号通貨セクターのダイナミクスの両方を、誠実さと信頼という不可欠な価値をもって強化する、アクティブで具体的なシステムです。
Authenticated Intelligence は単なる概念ではなく、運用プラットフォームであり、すべての取引が最大限の倫理基準に準拠していることを保証し、私たち全員が現在運営している接続されたデジタル エコシステム内で信頼の基盤を育むというコミットメントです。」
AI は、これまでに作成された中で最も強力なツールの 1 つです。 「技術的命令」とは、新しい技術は避けられず不可欠であり、社会の利益のために開発され受け入れられなければならないという哲学的概念です。そのため、私たちは AI 導入のメリットを享受する立場にありますが、専門家にとって最も重要なのは、生成 AI の使用に関連するリスクを軽減し、コンプライアンスを強化するために積極的に使用することによって、悪意のある行為者よりも一歩先を行くことです。
AI の力をビジネスに活用するためのガイダンスについては、Katya Gozias までお問い合わせください。 [メール保護] またはブレンダン・コクラン [メール保護].
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- 情報源： https://cryptoslate.com/decoding-the-black-box-how-ai-is-unveiling-the-secrets-of-crypto-money-laundering/
