• 暗号通貨とデジタル資産は過去 15 年間で大幅な成長を遂げてきましたが、世界的な規制は依然として進行中です。
• 規制のアプローチは世界中で異なり、各国は暗号通貨によってもたらされる課題に対処するために独自の措置を採用しています。
• この記事では、言及された各地域における規制の状況と最近の取り組みの概要を説明します。

主要な暗号通貨であるビットコインの最初のブロックがマイニングされてから 15 年が経過し、長年にわたってデジタル資産は指数関数的に進化し、拡大してきました。それにもかかわらず、資産クラスの最終的な規制はまだ作業中です。

その結果、仮想通貨に対する規制の見通しは世界的に異なり、国ごとに多様なアプローチが採用されています。

世界の仮想通貨規制の見通し

米国

米国における仮想通貨の規制状況は現在進化しており、複数の規制機関がさまざまな視点を持っており、仮想通貨規制の見通しは流動的な状態にあります。

2023 年 XNUMX 月、仮想通貨規制に関する超党派の法案として極めて重要な進展があった 高度な ワシントンの主要な議会委員会で。下院金融サービス委員会によって承認されたこの法案は、仮想通貨の分類を有価証券または商品として定義することにより、仮想通貨の規制枠組みを確立することを目的としています。 

さらに、この法案は、証券取引委員会（SEC）の管轄範囲を明確にするとともに、商品先物取引委員会（CFTC）による暗号通貨業界の監督を強化することも目的としています。 

最近の強気相場の余波を受けて、米国の規制当局は、次のような既存の規制を遵守していないとみなした仮想通貨事業体や個人を積極的に追及している。 ペイパル, Ripple, リチャードハート, Coinbase, Terraformラボ, パクシ, クラーケンなどがあります。 

これに先立ち、米国財務省は、 リリース 2021年には仮想通貨市場と取引に対する監視を強化する措置が講じられ、10,000万ドルを超える送金には内国歳入庁（IRS）への報告が義務付けられる。この動きは、脱税を含む違法行為を促進する仮想通貨の役割によってもたらされる検出の課題に対処することを目的としています。

暗号化に関する最近のアクション:

米国証券取引委員会（SEC）は最近 承認された いくつかの ビットコインスポット上場投資信託（ETF） ARK 21Shares、Invesco Galaxy、VanEck、WisdomTree、Fidelity、Valkyrie、BlackRock、Grayscale、Bitwise、Hashdex、Franklin Templeton のアプリケーションなど。これらのETFは米国初のスポットビットコインETFです。

最近のビットコインETFの承認は、長年にわたる投機と以前の拒否とは対照的に、仮想通貨関連の金融商品に対するSECのアプローチに注目すべき変化を示している。しかし、米国SEC委員長のゲーリー・ゲンスラー氏は、この承認は委員会によるビットコインの承認を構成するものではないと明言した。 2023 年の初めに、 ゲンスラー 「ビットコイン以外のものはすべて」有価証券であると述べた。

11月に米国SECは 課金 複数の米国証券法違反で、仮想通貨取引所バイナンス、その米国の同業者であるバイナンス.US、およびそのCEO、チャンペン・“CZ”・チャオ氏を相手取った。 1か月後、ZhaoとBinance 認め 法的責任を負うとともに、銀行秘密法に違反したとして米国SECに4.3億ドルの罰金を支払うことに合意した。

European Union

欧州連合 (EU) は、仮想通貨に対する統一的な規制枠組みの開発に取り組んでいます。 

2020 年 XNUMX 月に初めて導入されました。 暗号資産（MiCA）の市場 この提案は、デジタル資産を規制し、法的明確性を提供することを目的としています。この提案は、裏付けのない暗号資産、ステーブルコイン、取引会場、ウォレットを対象としています。投資家を保護し、金融の安定を確保し、暗号資産分野のイノベーションを促進することを目指しています。この枠組みは、消費者の財布を保護するための厳しい要件をサービスプロバイダーに課し、投資家の資産の損失に対する責任をサービスプロバイダーに課します。市場操作やインサイダー取引などの市場乱用に対処します。 

さらに、欧州証券市場監督局 (ESMA) は、環境および気候への影響に関連する規制技術基準の開発も目指しています。 

欧州委員会は暗号資産の環境への影響について２年以内に報告する義務があり、この提案は２０２４年に成立する予定だ。

これらの団体によると、その目的は、投資家保護を強化し、暗号資産の悪用を防止し、EUのイノベーションに優しい環境を維持することだという。

暗号化に関する最近のアクション:

昨年、EU議会は 承認された 暗号資産とステーブルコインサービスの発行と提供を監督するMiCA規制。さらに、仮想通貨業界を既存の資金移動規制（TRF）に組み込み、マネーロンダリングと戦うために仮想通貨事業者に顧客の身元確認を義務付けた。 

で 記事 リチャード・テン著 バイナンスの現CEO、欧州連合での MiCA 規制の導入は、世界最大の市場の 3 つに規制の明確性をもたらし、EU を WebXNUMX ビジネスにとって革新のための魅力的なハブとして位置付けるため、世界の暗号通貨業界にとって重要な進展です。 

中国

2017 年初め、デジタル金融に焦点を当てた自主規制団体である中国国家インターネット金融協会 (NIFA) は、仮想通貨取引の中心地の XNUMX つであるにもかかわらず、イニシャル コイン オファリング (ICO) に関する警告を発しました。続いて 禁止. 

その後、NIFAは次のように続けました。 警告する デジタル資産が違法な資金調達やマネーロンダリング活動の支払い方法として利用されていたということです。これらの警告の結果、ICOに焦点を当てた取引所やその他のサービスは、その後、業務を停止するか完全に閉鎖する措置を講じました。

2021年、中国人民銀行（PBOC）は、最高人民法院や公安部を含む他のXNUMXつの当局と連携して、 発行 仮想通貨取引の投機的リスクを規制するための規制文書。

規制文書では、ビットコインを含む仮想通貨は法定通貨と同等の法的地位を欠き、法定通貨として認められていないと強調している。この文書は、変換、売買、マッチングサービス、ICO、デリバティブ取引を含むすべての暗号通貨取引が違法であると宣言しています。 

さらに、金融機関は仮想通貨取引に関連するサービスを提供することを禁止されています。この通達ではまた、インターネットを介して中国人居住者にサービスを提供する海外の仮想通貨取引所は違法であるとレッテルを貼り、従業員と関連団体の両方に責任を負わせている。中国中央銀行、仮想通貨投資の法的リスクを警告

暗号通貨に関連した犯罪を取り締まるための措置を概説します。

2018、中国で 禁止されました 暗号通貨取引および ICO 関連の Web サイト。禁止には外国のICOも含まれており、そのようなWebサイトをブロックするために中国のグレートファイアウォールが使用されている。この動きは、仮想通貨に関連する財務リスクと違法行為を防ぐことを目的としています。

暗号化に関する最近のアクション:

によると、 レポート サウスチャイナ・モーニング・ポストが上海市税務局の話として伝えたところによると、中国におけるデジタル通貨取引への課税に関する説明は、国内の仮想通貨愛好家の間で同国の厳格な仮想通貨禁止措置が緩和される可能性についての憶測を煽っている。

報告書は、「事業所得および分類所得に対する個人所得税に関するよくある誤解」というタイトルの記事がWeChat上で広く拡散され、当局が仮想通貨の合法性を認めているとの見方を一部の人が信じていると述べた。しかし、税務署はその後、説明者を削除した。専門家らは、この記事は公式文書ではなく、参照されているSTA声明はビデオゲームの仮想トークンに関するものであるため、ポリシーの変更を示唆するものではないと指摘している。正式な変更はないものの、中国では仮想資産関連の所得課税に対する規制監視が強化されることが予想されている。

日本

日本は、デジタル分散型エコシステムの可能性を早くから認識していたために、暗号通貨の導入において重要な役割を果たしてきました。 2014年のマウントゴックスハッキングなどの挫折にもかかわらず、日本政府は仮想通貨を完全にブロックするのではなく、消費者を保護する措置を講じてきた。 2016年、日本は仮想通貨をお金の一種として正式に認めました。

しかし、中央銀行がこれらのデジタル資産を発行しないため、日本政府は依然として暗号通貨を法定通貨として認めていません。それにもかかわらず、この国は依然として購買力を認めています。 

暗号通貨取引に従事するには、企業は厳格な顧客確認 (KYC) チェックを遵守し、不審な活動を監視する必要があります。検証および取引記録は最低 7 年間維持する必要があります。

日本の仮想通貨規制では、仮想通貨または法定通貨で30万円を超える疑わしい取引を当局に報告することが義務付けられており、外国為替及び外国貿易法に基づき財務省への報告が義務付けられている。

暗号化に関する最近のアクション:

2023年末、日本の内閣は 提案を支持した 暗号通貨の含み益に対する課税を廃止し、特に Web3 ビジネスに利益をもたらします。日本の国会での審議を待っているこの提案は、外部企業が発行した暗号資産の時価と簿価の差額に対する法人課税を撤廃することを目的としている。制定されれば、現在時価評価に課税されていない保有者と比較して、第三者が発行した資産に課税する際の矛盾に対処することになる。 

ジャパンブロックチェーンウィーク昨年3月に開催された「Web3 Summit Tokyo」「WEB2023 BIZDEV SUMMIT -BLUE-」「IVS Crypto XNUMX KYOTO」のXNUMXつのイベントが開催されました。 

2022 年、日本の金融庁 (FSA) は 考えると 日本の取引所における外国発行ステーブルコインの規制を解除する。さらに、同国の首相はメタバースとNFTへの投資計画を発表し、仮想通貨とブロックチェーン分野の開発への関心と支持が高まっていることを示した。

India

インドはこれまで パイオニア 暗号通貨の導入において、国内における暗号通貨の地位は一貫して不安定なままです。

2013年、インドの中央銀行であるインド準備銀行（RBI）は、仮想通貨に関連する潜在的なセキュリティリスクについて警告する最初の通達を発行した。その後、2016 年から 2018 年にかけて、非収益化の動きが意図せず仮想通貨への投資の増加を促進したため、さらに多くの警告が発せられました。 2017年末までに、RBIと財務省は、仮想通貨は法定通貨として認められていないと明示的に警告を発した。

2018年、デジタル税中央委員会（CBDT）による銀行による仮想通貨取引の禁止は取引所に大きな打撃を与えた。これを受けて、仮想通貨業界内での積極的な法的規制を促進するために、#IndiaWantsCrypto キャンペーンが XNUMX 月に開始されました。

2020年2021月、インド最高裁判所は仮想通貨バンキングの禁止を覆す判決を下し、仮想通貨取引所の復活につながった。その後、2021年にインド政府は主権デジタル通貨を開始する意向を発表し、同時に民間の仮想通貨の包括的な禁止を提案しました。しかし、XNUMX年XNUMX月に行われた議論ではアプローチの変化が示され、完全な禁止に代わる規制措置が提案された。

暗号化に関する最近のアクション:

昨年、インドの金融情報局（FIU）は、 発行 マネーロンダリング防止法（PMLA）に基づく9つのオフショア仮想通貨取引所の遵守に関するショーコーズ通知。この動きは、同国が3月に仮想通貨企業にKYC手続きとFIUへの登録を義務付け、国内とオフショアの仮想資産サービスプロバイダー（VASP）の両方が報告主体として登録し、PMLAガイドラインに従うことを義務付けたことを受けて行われた。

これらの取引所には、Binance、KuCoin、Huobi、Kraken、Gate.io、Bittrex、Bitstamp、MEXC Global、Bitfinex などの主要なプラットフォームが含まれます。

2022 年、RBI のフィンテック部門 発表 中央銀行デジタル通貨（CBDC）に関するコンセプトノートでは、インド中央銀行が特定のユースケース向けにデジタルルピー（e₹）の限定的な試験運用を開始する計画を明らかにしています。紙幣のデジタル版と呼ばれる e₹ は、従来の貨幣形態に追加の選択肢を提供し、より速く、より安く、よりアクセスしやすい交換媒体を提供すると期待されています。 

韓国

他の国と同様に、韓国人もブロックチェーンと暗号通貨を受け入れています。したがって、この国はデジタル資産の規制に対して積極的な姿勢を採用しました。韓国の仮想通貨市場の安全かつ健全な機能を保証するために、数多くの法律や規制が施行されています。

同国の規制当局は2018年、仮想通貨がマネーロンダリングなどの犯罪に利用されるのを阻止するため、仮想通貨の匿名取引の禁止を施行した。

2021年、韓国政府は特定金融取引情報の報告と利用に関する法律の改正を施行し、仮想通貨取引所、カストディアンウォレットプロバイダー、イニシャルコインオファリング（ICO）を含むすべての仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に、プロジェクトを韓国で運営するには、韓国金融情報局 (KFIU) に登録する必要があります。

さらに、規制当局は、株式や債券の投資家の20万ウォンを超えるキャピタルゲインに適用する、2022課税年度の仮想通貨取引に対する50％の税金を導入したいと表明した。販売を伴わない暗号資産の譲渡には、最大 50% の法定贈与税率と相続税が適用されます。しかし、2025月には仮想通貨収益に対する計画されていた課税がXNUMX年まで延期された。

暗号化に関する最近のアクション:

今年初め、韓国の金融サービス委員会（FSC）は、 提案された 海外への違法な資金流出やマネーロンダリングのリスクへの懸念から、仮想通貨取引におけるクレジットカードの使用が禁止される。 

米国SECによるビットコインスポット上場投資信託（ETF）の承認を受けて、FSCは 再確認 その規則は金融機関が仮想通貨ETFを立ち上げることを禁止している。

シンガポール

シンガポール金融管理局（MAS）は長年にわたり、仮想通貨取引に伴う多大なリスクを一貫して強調し、仮想通貨取引が一般の人々にとって不適切であることを強調してきました。

2020年にシンガポールは 支払サービス法、決済サービスと一般大衆への暗号通貨サービスの提供を規制するために設計された包括的な枠組み。

2022 年 XNUMX 月、国は次の措置を課しました。 禁止 暗号通貨サービスプロバイダーに対して、公共の場やソーシャルメディアインフルエンサーなどのサードパーティチャネルを通じてサービスを宣伝することを禁止します。マーケティングは、企業 Web サイト、モバイル アプリケーション、指定されたソーシャル メディア アカウントなど、プロバイダーの公式プラットフォームに限定されます。

さらに、2022 年 XNUMX 月のパブリックコンサルテーションの後、MAS は投資家保護措置を発表しました。 デジタル支払いトークン (DPT) サービスプロバイダー。 2023年末までに発効するこれらの措置では、プロバイダーに対し、法定信託を通じて顧客資産を保護し、個人顧客に対するDPTトークンの貸し出しとステーキングを制限することが義務付けられている。 

一方、昨年2022年XNUMX月にスイスで開催されたポイント・ゼロ・フォーラム中に、シンガポールのヘン・スウィー・キート副首相は次のように述べた。 強調されました フィンテックコミュニティにおけるWeb3、ブロックチェーン、NFT、分散型自律組織（DAO）の変革の可能性。

暗号化に関する最近のアクション:

11月、MA 発行 暗号サービスプロバイダー向けの規制案に関するフィードバックへの回答の最終回。中央銀行は、融資、信用取引、貿易インセンティブを禁止することで、個人顧客の仮想通貨投機を阻止するという仮想通貨事業体に対する要件を維持している。 MAS はまた、現地で発行されたクレジット カードでの支払いを回避し、サービスへのアクセスを許可する前に顧客のリスク認識を評価する必要性を強調しています。 

昨年8月、同国の金融規制当局は最終決定を発表した。 ステーブルコインのルール、デジタル通貨の一種。規制によれば、ステーブルコインを裏付ける準備金は、低リスクで流動性の高い資産で保有されなければならず、流通しているステーブルコインの価値と常に同等かそれを上回っていなければなりません。

FATF

金融活動作業部会 (FATF) は、マネーロンダリングとテロ資金供与のリスクを軽減するために、暗号通貨と仮想資産に関するガイドラインと推奨事項の策定に積極的に貢献しています。仮想通貨に関する規制は管轄区域によって異なりますが、多くの国が仮想資産の規制枠組みを確立する際に FATF 勧告に注目または考慮しています。

FATF は、マネーロンダリング、テロ資金供与と闘い、国際金融システムを保護するための世界基準を確立する政府間組織です。 39 の正式加盟国と 9 つの FATF スタイルの地域団体の加盟国で構成されています。 

しかし、フィリピンはFATFの直接加盟国ではなく、FATFスタイルの地域団体の一つであるマネーロンダリングに関するアジア太平洋グループに加盟している。

暗号通貨は、その規制を通じて規制されています。 旅行ルール これは、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）が仮想資産の移転に必要な発信者および受益者の情報を取得および維持することを各国に義務付けるものです。 

最近、バンコク・セントラル・ン・ピリピーナス（BSP） 発行 地元の VASP に対する旅行規則の要件を明確にする覚書。この覚書では、ピアツーピア取引に関連する側面について言及し、ホストされていないウォレットを含む取引に対する規制上の期待について概説しています。 

フィリピンの規制見通し

この国には仮想通貨を管理する特定の法律はまだありませんが、国内の仮想通貨関連市場に影響を与える規制はまだあります。

Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) は国の金融政策を規制する責任があります。 2017 年に BSP は仮想通貨を有効な支払い方法として認める回覧第 944 号を発行しました。この通達では、仮想通貨取引所に対し、BSPに登録し、マネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）規制を遵守するよう求めた。

当初の規制を拡張して、BSP は 2021 年に仮想資産サービス プロバイダー (VASP) のためのガイドラインを施行しました。これらのガイドラインは、フィリピンの仮想通貨取引所を管理する徹底した規制枠組みの基礎を築きました。この枠組みの中で、VASP は国内で事業を開始する前に BSP からライセンスを確保する必要があります。

さらに、ガイドラインでは、効果的な顧客確認 (KYC) および AML/CTF 対策の必要性を強調しています。 VASP は顧客識別情報を収集し、取引を積極的に監視して不審なアクティビティを特定して報告する必要があります。現在、BSP には 新しいVASPライセンス発行の一時停止 9月まで。 

読む： フィリピンで認可された仮想通貨取引所のリスト

一方、証券、投資、金融商品の監督を担当するSECは、イニシャル・コイン・オファリング（ICO）と仮想通貨投資に関する勧告を発表し、2018年に潜在的なリスクについて投資家に警告した。さらに、委員会は企業に対し、 ICO では、ICO に登録し、証券規制を遵守する必要があります。

読む： PH における XNUMX つの注目すべき暗号関連規制とそのコミュニティへの影響は何ですか?

暗号化に関する最近のアクション:

昨年11月、委員会は 警告 Binance および無許可取引所に対して、国家電気通信委員会 (NTC) および情報通信技術省 (DICT) の支援を求めています。 ブロックアクセス フィリピンでは、ユーザーはローカルの Web サイトやアプリケーションにアクセスできなくなります。

先月、SEC は次のことを明らかにしました。 プラン 今年末または 1 年第 2024 四半期までにデジタル資産セキュリティ サービス プロバイダー規則を導入する予定です。これらの規則は、デジタル資産、特に有価証券とみなされるものに焦点を当てた包括的な法的枠組みを作成することを目的としています。暗号通貨から法定通貨への取引を管理する BSP の VASP ルールとは異なり、SEC のルールは、仮想通貨のより広範な使用とエコシステム規制に焦点を当てており、次のような問題を防止します。 FTX事件。

この記事はBitPinasで公開されています。 2024 年の仮想通貨に関する世界的な規制の見通し

免責事項：

• 暗号通貨に投資する前に、財務上の決定を行う前に、独自のデューデリジェンスを実行し、特定のポジションについて適切な専門家のアドバイスを求めることが不可欠です。
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• 情報源： https://bitpinas.com/feature/crypto-regulation-2024/