規制および立法分析 – 2023 年 XNUMX 月
規制および立法の分析 – グローバル
Egmont Group、仮想資産のテロ資金供与リスクに関するレポート概要を発表
エグモントグループ（EG）は、 仮想資産の悪用に関する公表概要報告書 (VA) テロ資金供与目的。この報告書は、暗号資産（VA）に関連する脆弱性の特定に重点を置き、VAがTFにとって潜在的な脅威となるため、テロ資金供与のためのVAの悪用に対抗するためのEG金融情報局（FIU）のベストプラクティスを紹介している。暗号資産追跡の複雑さは、TF 目的の資金移動と相まって、当局にとって捜査の課題となっています。新しいテクノロジーの傾向を理解し、ベスト プラクティスを共有することは、新しいテクノロジーに関連する潜在的な脆弱性の特定に役立ちます。この報告書のために調査したFIUのうち、45%が自らの管轄区域にはVA取引に対する規制要件がないと回答した。参加したFIUのうち、36%がVAの明確な定義があると報告し、26%がVAに関する定義を持っていないと回答し、6%が回答せず、32%がVAの別の定義を提供したと回答した。
証券監督者国際機構が分散型金融に関する政策提言を盛り込んだ最終報告書を発表
証券監督者国際機構（IOSCO）は、 最終報告書、9つの政策提言を概説 住所暗号通貨のコンテキストでは、アドレスは暗号化された k… その他 市場の健全性と投資家保護の問題 分散型ファイナンス（DeFi）DeFiは分散型金融の略です。 DeFiは削除することを目的としています… その他。推奨事項には、次の必要性が含まれています。 DeFi 製品を理解する。 サービス非営利団体、フォーラム、ニュース サイトなどの一般的なサービス… その他、活動など。適用される規制枠組みの対象となる可能性がある、DeFi協定と称されるものの責任者および団体を特定する。規制結果の共通基準を達成する。利益相反を特定して対処する。運用リスクや技術リスクを含む重大なリスクを特定し、対処します。明確、正確かつ包括的な開示を要求する。適用される法律を執行する。国境を越えた協力と情報共有を促進する。 DeFi、より広範な暗号資産市場、従来の金融市場の間の相互接続を理解し、評価します。
国際決済銀行 銀行の暗号資産エクスポージャーに関する基準の修正に関する諮問文書を発表
国際決済銀行（BIS）は、 相談書 銀行の暗号資産エクスポージャーの健全性に関する基準の的を絞った修正について。 BIS は、SCO60: 暗号資産エクスポージャの修正案に関するフィードバックを求めています。この見直しは、他の考慮事項の中でも特に、銀行が次のことを含めることができるかどうかを評価することを目的としています。 stablecoinステーブルコインは、個人的に発行された暗号通貨またはアルゴリズムかもしれません… その他 グループ 1b の曝露 カテゴリ組織が次のように分類されるエンティティ カテゴリ: ATM、… その他 （つまり、効果的な安定化メカニズムを備えた暗号資産）。さらに、ステーブルコインの準備資産の構成に対する対応する変更も精査中です。銀行は、暗号資産の安定化メカニズムとその有効性に関するデューデリジェンスを実行する必要があります。グループ 1 (裏付けのない暗号資産) の制限の 2% を超える銀行は、資本要件の計算に対処する必要があります。回答期限は 28 年 2024 月 XNUMX 日です。
規制および立法分析 – NAM (米国およびカナダ)
クコイン 22万ドルを支払い、州訴訟を解決するためにニューヨークを出る
12月XNUMX日、セーシェルに居住 仮想資産「仮想資産」という用語は、あらゆるデジタル表現を指します… その他 KuCoinの取引所は、ニューヨーク州司法長官による告発を解決するために22万ドルを支払い、ニューヨーク州での業務を停止することに同意した。 16.77月に始まったこの訴訟は、KuCoinが投資家にプラットフォーム上で仮想通貨の取引を許可する前に登録を怠ったとして告発している。同取引所はニューヨークの顧客に5.3万ドルを返金し、ニューヨーク司法長官事務所にXNUMX万ドルを支払う予定だ。 KuCoin CEOのジョニー・リュー氏が和解を認めた X経由、これにより、準拠した運用への取り組みが強化されると述べています。
Coinbase、国際取引所でスポット仮想通貨取引を導入
13月XNUMX日、コインベース 発表の 国際機関投資家向けのスポット仮想通貨取引により、BTC-USDC および ETH-USDC ペアの取引が可能になります。このサービスは、2023年2023月に設立された新しい組織であるCoinbase International Exchange（Coinbase Bermudaとして事業を行っています）を通じて提供されます。Coinbase International Exchangeは、XNUMX年XNUMX月にバミューダ金融管理局からクラスFライセンスを取得しました。 登録番号202302164。
CoinList 制裁違反に対し外国資産管理局と1.2万ドルで和解
13月XNUMX日、外国資産管理局（OFAC）は、 発表の サンフランシスコを拠点とする仮想資産サービスプロバイダーCoinList Markets LLC（CLM）と和解した。この和解案では、CLMは、OFACのロシア/ウクライナ制裁に違反し、1,207,830年989月から2020年2022月の間にクリミアに通常居住するユーザーに代わってXNUMX件の取引を処理したことから生じる潜在的な民事責任を解決するために、XNUMX万XNUMXドルを支払うよう求められている。この和解金額は、CLMの明らかな違反行為が自発的に自己開示されたものではなく、重大なものではなかったというOFACの判断を反映している。
金融安定監視評議会が2023年の年次報告書を発行、デジタル資産の脆弱性を強調
20月XNUMX日、金融安定監視評議会（FSOC）は次の報告書を発表した。 2023年次報告、金融安定リスクに関する新しい分析フレームワークと、ノンバンク金融会社の決定プロセスに関する最終ガイダンス。 2023年の年次報告書は、とりわけ、FSOCが近い将来監視し対処すべきと考えるリスク領域を強調している。 3.1.5章。デジタル資産をカバーし、価格変動性、レバレッジの高利用、業界内の相互接続レベル、運用リスク、暗号資産プラットフォームとステーブルコインでの実行リスクなど、暗号資産エコシステム内の脆弱性を強調しています。脆弱性は、キーの所有権の集中、サイバーセキュリティのリスク、および適用される法律や規制の範囲外または準拠しないで動作するプラットフォームの普及によっても発生する可能性があります。
規制および立法分析– EMEA
フランスのソシエテ・ジェネラルがイーサリアム上で初のデジタルグリーンボンドを発行
4月XNUMX日、ソシエテ・ジェネラル（SG） 発表の その創刊号の発行 SG-FORGE によって直接登録されたセキュリティ トークンとしてのデジタル グリーン ボンド。 SGフォージ、 SG グループの規制対象子会社であり、デジタル資産の構築、発行、交換および保管サービスを提供する権限があり、健全性管理当局 (ACPR) の監督下で MiFID 2 に基づく投資会社として認可されています。 SG-FORGE はデジタル アセット サービス プロバイダー (DASP) として AMF に登録されています。発行された社債は、満期10年の3万ユーロの優先無担保社債として構成されています。この債券の純収益と同等の金額は、SG のサステナブルおよびポジティブ・インパクト・ボンドの枠組みで定義されている適格グリーン活動への資金調達または借り換えにのみ使用されます。
Crypto.com が英国の FCA EMI 認可を取得
4 月 XNUMX 日、Crypto.com 発表の 英国の金融行為監視機構（FCA）から電子マネー機関（EMI）として運営する認可を受けていることを明らかにした。その結果、同社は英国で現地化されたさまざまな電子マネー製品を導入することになる。この承認は、2022 年 XNUMX 月に Crypto.com が暗号資産ビジネスとして FCA に登録されたことに続くものです。
バイナンス、アブダビでのライセンス申請を取り下げる
8月XNUMX日、バイナンス 報道によると は、同社の世界的なニーズには不必要であると判断し、アブダビでの投資管理ライセンスの申請を取り下げた。この取引所には、デジタル資産の保管をプロの顧客に提供するアプリケーションがまだあります。 そのウェブサイトによると。バイナンスの広報担当者によると、ライセンス申請を取り下げる決定は米国の和解とは「無関係」だという。前日の 7 月 XNUMX 日、米国連邦政府は 裁判官 逃亡の危険性への懸念を理由に、バイナンスの元最高経営責任者（CEO）、チャオ・チャンペン氏に対し、判決を待つ間米国に留まるよう命じた。
ECB、ホールセール中央銀行資金決済のための新技術の探索に関心の表明を呼びかけ
13月XNUMX日、ユーロシステムは、 招聘 金融市場の関係者に対し、今後予定されている中央銀行のホールセール資金決済のための新技術の探査に参加することに正式に関心を表明するよう求めた。金融市場の関係者は、中央銀行の資金決済の試験や、管理されたテスト環境での模擬決済の実験に参加する。この試験と実験は、分散型台帳技術プラットフォームに記録された大規模な金融取引を中央銀行の通貨で決済できるようにする 3 つのユーロシステム ソリューションを使用して実施されます。 T2、ユーロシステムのリアルタイムグロス決済（RTGS）システム。
Circle が Solana で EURC ステーブルコインを開始 ブロックチェーンブロックチェーンは、共有されたデジタル台帳、または継続的にアップしている… その他、フランスでDASPとして暫定承認を取得
18月XNUMX日、USDCドルペッグステーブルコインの発行者である米国に拠点を置くCircleは、 発表の 同社は、Solana ブロックチェーン上でユーロ裏付けのステーブルコインである EURC を開始しました。 このリリースにより、Solana は Avalanche、Ethereum、Stellar と並んで EURC がネイティブに利用できる 21 番目のブロックチェーンになりました。 EURC は、欧州の新制度の適用開始時に電子マネー トークンとして暗号資産市場 (MiCA) への完全な準拠を達成する予定であるため、Solana 上の EURC の開発者とユーザーは引き続き最高水準の信頼性、透明性、および信頼性を期待できます。信頼性。 XNUMX月XNUMX日、サークル 発表の 同社はフランスの規制当局である金融市場庁（AMF）からデジタル資産サービスプロバイダー（DASP）として暫定承認を受けており、コラリー・ビルマン氏がフランスのサークルを率いると発表した。最終的な承認は、電子マネーのライセンスを受け取ることが条件となります。欧州連合 (EU) の MiCA 規制に基づき、1 つの EU 規制当局に登録することで、プロバイダーは EU 全体で事業を行うことができます。
スイスのFINMAがステーキングに関するガイダンスを発行
20月XNUMX日、スイス金融市場監督庁（FINMA）は、 新しいガイダンスをリリースしました 特にステーキングサービスに対処します。このガイダンスの主な重点は、ステーキング サービス プロバイダーが破産した場合に顧客を保護することでした。
規制および立法分析– APAC
香港のSFC、HongKongDAOとBitCupedが仮想資産関連の詐欺疑惑に関与しているとして国民に警告
6月XNUMX日、香港証券先物委員会（SFC）は、 公共 「香港デジタル研究所」または「HongKongDAO」および「BitCuped」の名前で活動する団体が関与する仮想資産関連の詐欺の疑いに関する警告。香港DAOは、「HKD」または「HongKongDAO」（HKDトークン）という名前のトークンを発行し、香港DAOのWebサイトで購入できます。 SFCは、HongKongDAOがオンラインチャネルを通じて誤った誤解を招く情報を潜在的に広めている可能性があると疑っている。 SFC によると、BitCuped は、BitCuped と何の関係もないにもかかわらず、「Laura Cha」と「Nicolas Aguzin」がそれぞれ会長と最高経営責任者を務めていると虚偽の主張を行った。これに対し、香港警察はSFCの要請を受けて、次のような措置を講じた。 コロナ新型ウィルス(COVID-XNUMX)やメンタルヘルスの崩壊を避ける為のブロックは、ハッシュされた有効なトランザクションのバッチを保持します… その他 HongKongDAO および BitCuped の Web サイトへのアクセス。 SFCはまた、関連するウェブサイト運営者に対し、香港DAOが発行したトークンの購入の提供を中止するよう求める停止通知書を発行した。
香港の規制当局が公開協議文書を発表、ステーブルコイン発行者を規制し上場投資信託の認可を検討する法案を提案
27月XNUMX日、香港金融サービス・財務局（FSTB）と香港金融管理局（HKMA）は共同で、 相談紙、香港のステーブルコイン発行者を規制する法案を提案しています。利害関係者および一般の皆様は、29 年 2024 月 22 日までにフィードバックを提供することが奨励されています。 XNUMX 月 XNUMX 日、香港証券先物委員会 (SFC) と HKMA は、 ジョイントサーキュラー 証券規制当局が純資産価値の10％を超える仮想資産へのエクスポージャーを持つ投資ファンドの認可を検討する際の要件を詳述する。
インド政府、コンプライアンス「原因通知を表示」を発行した後、オフショア VASP 9 社の URL をブロック
28月XNUMX日、インドの金融情報局（FIU IND）は、 発行 コンプライアンス 原因通知を表示【1] 2002 つのオフショア仮想デジタル資産サービス プロバイダー (VDA SP): Binance、KuCoin、Huobi、Kraken、Gate.io、Bittrex、Bitstamp、MEXC Global、Bitfinex 向け。 FIU IND 長官は、電子情報技術省長官に対し、インドの 2024 年マネーロンダリング防止法 (PML 法) の規定を遵守していないとして違法に活動しているとされる 31 つの団体の URL をブロックするよう要請しました。インド（オフショアとオンショアの両方）で活動し、仮想デジタル資産と法定通貨間の交換、仮想デジタル資産の移転、仮想デジタル資産または仮想デジタル資産の制御を可能にする手段の保管または管理などの活動に従事するVDA SPが必要です。 FIU IND に報告主体として登録し、PML 法で義務付けられている一連の義務を遵守すること。この義務は活動ベースであり、インドでの物理的な滞在を条件としません。この規制では、PML 法に基づいて VDA SP に報告、記録保持、その他の義務が課されており、これには FIU IND への登録も含まれます。 XNUMX 年 XNUMX 月の時点で、XNUMX の VDA SP が FIU IND に登録されています。しかし、インドの大部分を対象としているにもかかわらず、いくつかのオフショア事業体は登録されず、規制の範囲内に収まった。 マネーロンダリング防止（AML）マネーロンダリング防止 (AML) ルールは、… その他 テロ資金供与対策（CFT）枠組み。
MUFG日本最大の金融機関、円裏付けステーブルコインJPYCとの提携を発表
5 年 2023 月 XNUMX 日、日本の株式会社三菱 UFJ フィナンシャル・グループ (MUFG) 発表の【2] 円に裏付けられたステーブルコインであるJPYCとの提携により、国境を越えた支払いなどの新しいステーブルコインベースのサービスが可能になります。 MUFGは日本最大の金融機関です。 MUFGは、JPYCをさまざまなデジタル資産の発行および管理プラットフォームであるProgmatに統合します。 打ち上げ 他の日本の主要銀行と提携し、2023 年 XNUMX 月に設立される予定です。
規制および立法分析– LATAM
ブラジルの銀行イタウ・ウニバンコが仮想通貨取引および保管プログラムを開始
4月XNUMX日、ロイター通信 報告 ブラジル最大の資産銀行であるイタウ・ウニバンコが、同社の投資プラットフォームの顧客向けに仮想通貨取引サービスを開始するという。このサービスは当初、暗号通貨取引を提供しています ビットコイン「ビットコイン」という用語は、ネットワークのビットコインを指すことができます... その他 同銀行のデジタル資産部門責任者のグト・アントゥネス氏によると、銀行は他のサービスも追加することを目指していると伝えられている。アントゥネス氏はまた、イタウの顧客は当初は入出金ができないことにも言及した。 cryptocurrency暗号通貨（または暗号通貨）はデジタル資産です… その他 外部の暗号通貨ウォレットを使用します。このニュースは、イタウとブラジルの他の大手銀行が破産しているときにもたらされた。 報道によると デジタルブラジルレアル、ドレックスの立ち上げの準備をしています。
Circle と Nubank が提携し、ブラジルでのデジタルドルへのアクセスを拡大
5月XNUMX日、CircleとブラジルのネオバンクNubankの両社が 発表の Nubank の暗号プラットフォームである Nubank Cripto 上での Circle 発行のステーブルコイン USDC の導入。 Nubank は、ブラジル、メキシコ、コロンビアの約 90 万人の顧客にサービスを提供しています。 Circle の共同創設者兼 CEO である Jeremy Allaire 氏は、 注意 「中南米全土、特にブラジルでは、ドルへのアクセスに対する強い需要が引き続き見られます。ブラジルは、この地域でのデジタル通貨の使用と採用の推進力として台頭しています…Nubank との提携は、世界規模の拡大における重要な瞬間を示しています」これは USDC の到達範囲であり、新しいインターネット金融システムの構築に向けた重要な一歩です。」
エルサルバドル、ビットコインまたはテザーで1万ドルを受け入れる「フリーダムパスポート」プログラムを発表
7 年 2023 月 XNUMX 日、エルサルバドル政府とステーブルコイン発行会社テザーは共同で 発表の 国の「」の発足エルサルバドル フリーダム パスポート プログラムの採用」は、デジタル資産コミュニティ内の富裕層を引き付けるように設計されています。ビットコインまたはテザー（USDT）に1万ドル相当を投資した個人には、エルサルバドルのパスポートを取得する資格が与えられます。伝えられるところによると、このプログラムは年間枠が 1,000 枠に制限されており、すべての応募者は KYC 検証プロセスを受ける必要があります。価格は他国のビザ投資プログラムよりもかなり高いものの、テザーとエルサルバドル政府の両者は、これがデジタル資産技術とブロックチェーンベースの決済レールの革新を継続する機会であると指摘した。
アルゼンチン政府は、契約をビットコインやその他の仮想通貨で決済できるようになったと発表
21 年 2023 月 XNUMX 日、アルゼンチン外務・国際貿易・崇拝大臣、ダイアナ・モンディーノ 掲示 X（正式にはTwitter）では、国内の契約をビットコインで合法的に決済できるようになったと発表した。その投稿は翌日に届きました 大統領令 「アルゼンチン経済再建の基盤」と題した。この政令第 1196 条では、契約当事者は「保証金または保証金に使用される金額と通貨の種類、およびリース締結時の償還方法を指定する自由がある」と述べています。この政令では仮想通貨について具体的に言及していないが、こうした規定により、債務者はアルゼンチンで法定通貨として認められていない通貨で支払う選択肢が与えられることになる。モンディーノ さらに述べた 契約当事者は、「去勢牛2023キロや牛乳XNUMXリットル」などの商品を含む「他の仮想通貨および/または種」で決済することもできるという。ハビエル・ミレイ大統領は、XNUMX年XNUMX月の選挙勝利を受けてモンディーノ氏を外相に任命した。
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- 情報源： https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-analysis-december-2023/
