アジアでの会議での詐欺と金融犯罪に焦点を当てた基調講演では、 カルメン チュー、事務局長（執行およびAML）、 香港通貨当局、マネーロンダリング防止と金融犯罪リスクの問題、およびこれらの問題に対処する当局の能力について議論しました。
で話している間 詐欺と金融犯罪アジア2021会議、Chuは、オンライン詐欺および関連する マネーローンダリング。 Chuは、業界と緊密に連携している規制当局が、現在、「企業や個人に対する新たな脅威を阻止、検出、混乱させる」ための効果的な対応の作成をどのように支援しているかについて話し合いました。
彼女はそれぞれ AML リスク管理システムは、「機関、部門、国のレベルで巨額の投資に対してより効果的な利益をもたらす」ことができます。 彼女は、必要な変更には「分析からの利益を促進するためのデジタルフットプリントのようなより豊富なデータストリームが含まれる」と付け加えました。 テクノロジー対応の情報共有パートナーシップにより、より応答性が高く、実用的な疑わしい活動の報告を提供します。 そして、規制当局にとっては、データ駆動型の監督と業界の関与です。」
Chu氏はまた、過去12か月から18か月は、香港の「銀行セクターのランドマーク」であると述べました。 の発売 XNUMXつの仮想銀行 また、「パンデミックから生じる主要な課題を克服する際には、地域の銀行セクター全体での共同の取り組みが重要でした。銀行は、デジタルおよびオンラインの金融サービスを開始または拡大するために、非常に短い時間で顧客の需要を満たすために変更を加える必要がありました」。
Chu氏はまた、これは顧客の利益になり、「大きなメリットをもたらしましたが、 財務行動特別調査委員会（FATF）、オンライン詐欺やサイバー犯罪のレベルが上昇しました。」
Chu氏はまた、オンライン経済が発展している規模は、「犯罪ネットワークがそれを悪用しようとするますます巧妙な試みによってのみ匹敵する」と述べました。
彼女は、これが起こった規模と速度は「息をのむようなものです。 たとえば、政府主導のパンデミック救済活動を標的とした詐欺サイトやスパムメールは、イニシアチブが開始されてから数時間以内に表面化することがよくありました。」
彼女は続けた：
「香港はこの世界的な現象の影響を受けていません。 15,000年には2020件を超える詐欺事件が発生し、前年の約8,000件からほぼ120倍になりました。 HKMAは、詐欺や金融犯罪に関連する銀行の顧客からの苦情についても同様の増加を示しました。これは、2021年上半期に前年同期と比較して約XNUMX％増加しました。」
Chuはさらに次のように述べています。
「しかし、それはすべて悪いニュースではありません。 私たちが効果的に調整するとき、公的部門と民間部門が緊密に協力してタイムリーな行動を取るための戦略を策定して実施するとき、私たちは影響を与えることができます。」
警察の欺瞞防止調整センター詐欺行為に対する訴訟を主導する責任を負っているは、「6.3年からの最初の2017年間の運用で、電話やインターネット詐欺の被害者からの詐欺」で3億香港ドルを傍受しました。 2020年の24年間で7億香港ドル。この成功は、詐欺や金融犯罪を阻止し、顧客を損失から保護するために、XNUMX時間年中無休で銀行の緊密な協力なしには不可能です。」
彼女は加えた：
「これらの数値は、グローバルなAMLエコシステムとより広い経済圏のすべての人にとって懸念事項であるに違いありません。 私たちは皆、新しいトリックに注意を払い、流れを遅らせて逆転させるための努力を倍増させながら、自分がどれほど効果的であるかを振り返る必要があります。 これは、すべての詐欺や金融犯罪を先取りできると期待しているということではありませんが、残念ながらこれらの犯罪が発生した場合、私たちの対応は迅速かつ的を絞っています。」
Chuはまた、HKMAのアプローチは、AMLおよび金融犯罪リスク管理システムの実装方法におけるグローバルスタンダードおよび関連するベストプラクティスへのコミットメントによって導かれていると述べました。
HKMAの「フィンテック2025」戦略も概説しています 革新的なテクノロジーが「効果的な成果」の達成にどのように役立つか。 彼女はさらに、彼らが自分たちのビジョンを実現するために取り組んでいることを明らかにしました。 AML / CFTRegTechフォーラム 2019年には、業界の認識を高め、AMLの仕事でテクノロジーが果たす可能性のある役割を探ります。」
彼女は、HKMAが定期的にさまざまな論文やレポートをリリースし、「AMLを含むRegtechのユースケースを共有し、関連するすべてのリソースを[一元化された「Regtechナレッジハブ」に配置する」と付け加えました。
彼女はまた次のように述べています。
「Regtechの採用を促進するには、データ（品質データ）についても話し合う必要があります。 具体的には、適切に統合されたデジタルフットプリントデータなどのより豊富なデータストリームの可用性は、システムの有効性に大きな影響を与える可能性があります。」
彼女は、他の外部データや情報も「顧客のリスクを監視する上でますます重要になり、この目的のために、銀行がこれらのリソースを特定して使用するのを支援するために、テーマ別レビューからの重要な観察とベストプラクティスを最近共有しました」と付け加えました。
Chuは、2021年後半に、最初のインタラクティブラボセッション「機能」を紹介するときに、これらの作業をさらに進めることを確認しました。 機械学習 監視の分野で。」
彼女は、これらのテクノロジーのいくつかは、「COVID-19や投資詐欺に関連するラバのアカウントネットワークを特定して破壊することに成功したことで際立って特徴づけられました。これらは、官民の情報共有パートナーシップを通じて共有されました。 詐欺およびマネーロンダリングインテリジェンスタスクフォース–またはFMLITに設立された地域オフィスに加えて、さらにローカルカスタマーサポートを提供できるようになります。」
FMLITパートナーシップは、過去3年間で劇的な成長を遂げ、「金融犯罪を特定して混乱させるための集団的能力に明らかな改善をもたらしました」とChu氏は明かしました。
彼女はまた共有しました：
「2017年の立ち上げ以来、FMLITを通じて銀行が行った措置により、これまで法執行機関に知られていなかった11,000を超える銀行口座が特定され、主に投資詐欺やその他の金融関連の詐欺による約700億香港ドルの犯罪収益の抑制または没収につながりました。顧客や銀行自体への影響。」
彼女は、彼らがAMLと金融犯罪の仕事にどれほど効果的であったかを取り上げながら、次のことを明らかにしました。
「規制当局は、デジタルイノベーションの時代にAML / CFTの監督をどのように変える必要があるかを自問することが不可欠です。 HKMAのアプローチは、リスクベースのAMLスーパーバイザーとしての強力な基盤の上に構築すると同時に、デジタル時代を常に学び、適応する必要性を認識しています。 私たちは一連の変更を実施して、監督業務で最新のテクノロジーをより有効に活用すると同時に、新しいテクノロジーや技術が出現したときにそれを採用できるようにする能力を構築しています。」
完全なスピーチを確認するには、チェックしてください こちら.
PlatoAi。 Web3の再考。 増幅されたデータインテリジェンス。
アクセスするには、ここをクリックしてください。
