英国の金融行動監視機構は昨年、568億XNUMX万ポンド相当の罰金を科しました。
FCAは前年のXNUMX倍の罰金を科しました
この数字は、2020億192万ポンド相当の罰金が科されたXNUMX年のほぼXNUMX倍です。
2021年の最も実質的なペナルティは、英国の銀行大手に対して課されました ナットウェスト、264億XNUMX万ポンドの罰金 3年のマネーロンダリング規制法に違反した2007回の違反については、このような請求に直面した最初の銀行です。
ただし、この罰金は、FCA自体ではなく、FCAによる銀行の刑事訴追が成功した後の裁判所によって課されたため、FCAの法定勘定には表示されません。
規制当局が倒産した他の大手銀行には、クレディ・スイス、投資銀行部門における金融犯罪および贈収賄防止および汚職の失敗に対して147億XNUMX万ポンドの罰金が科せられました。 HSBC、63.9万ポンドの罰金 リテール銀行部門の金融犯罪に関連する2007年のマネーロンダリング規制法の違反。
ロイズ銀行とハリファックスも、一般保険および保護セクター内でのFCA独自のコードの顧客通信違反に対して91万ポンドの罰金を科されました。
これらの大規模な金融サービスの巨人の精査は、消費者を危害から保護し、英国の金融システムの完全性を高め、競争を促進するためのFCAのより広範な戦略の一部を形成しました。
FCAは、英国のEU離脱後のデータ主導型金融サービスセクター、ネットゼロ経済への移行、およびパンデミックの継続的な影響に引き続き適応していると述べています。
この戦略の一環として、FCAは、マネーロンダリングの目的で登録を必要とする暗号資産会社に挑戦し、暗号資産の規制の変更を推進したと述べています。 当局はまた、データの使用計画を立てました。これは、FCAがデータをより効果的に収集し、アルゴリズムを使用して消費者または市場へのリスクをより迅速に特定することを意味します。
