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暗号通貨の規制および立法に関する分析 #9

プラトン再発行
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暗号通貨の規制および立法に関する分析 #9

2023 年 5 月 4 日

デメトリオス・ツェアス

規制および立法の分析 – グローバル

IMF が CBDC の能力開発に関するレポートを発行

 11 月 XNUMX 日、国際通貨基金 (IMF) 報告書を公表 中央銀行デジタル通貨 (CBDC) の能力開発について、CBDC を検討している国々を支援し、助言する戦略を詳述します。 IMF は、CBDC が金融政策、金融の安定性、国際通貨制度 (IMS) に与える潜在的な影響を認識しています。 反対に、どの国による CBDC 発行も支持していませんが、CBDC 発行の決定は個々の当局の責任のままです。 IMF は、政策立案者や中央銀行の専門家向けの参考資料として、政策目標に関する質問をカバーする CBDC ハンドブックを発行します。 構成要素 (つまり、CBDC の設計オプションと技術); Proof of Assumptions (PoA) をセットアップし、パイロットを管理する方法。 法的考慮事項; CBDC の潜在的なマクロ経済的影響。 等

デジタル通貨通貨庁が新しい CBDC を導入

デジタル通貨通貨庁 (DCMA) 発表の IMF 2023 年春季会合で、Unicoin とも呼ばれる Universal Monetary Unit (UMU) が開始されました。 UMU は、参加する中央銀行の通貨主権を強化すると主張し、IMF によって提案された最近の暗号資産政策勧告に準拠し、最小限の価格変動で中央銀行の金融政策フレームワークを採用しています。 の DCMA 主権国家、中央銀行、商業銀行、小売銀行、およびその他の金融機関で構成される政府および中央銀行向けのデジタル通貨および金融政策の革新を提唱する世界的リーダーです。 UMUのホワイトペーパーが利用可能です こちら.

規制および立法分析 – NAM (米国およびカナダ)

Paxful ピアツーピア ビットコイン取引所が市場を一時停止

3 年 2023 月 XNUMX 日、Paxful の創設者兼 CEO である Ray Youssef は 発表の  スタッフの退職と規制上の問題を理由に、市場に戻ってくるかどうかわからないと述べて、市場の一時停止。 顧客の資金はすべて計上されますが、顧客は資金を引き出して他の自己管理オプションに移行するよう求められます。 米国に本拠を置くピアツーピア プラットフォーム Paxful (Paxful Inc. が運営) は、2015 年に設立され、仮想通貨の売買と取引を行っています。

テキサス州の規制当局は、不正な AI 暗号投資スキームを停止します。 YieldTrust.ai

4 月 XNUMX 日、テキサス州証券委員会は、アラバマ証券委員会とモンタナ証券委員会に加わって申請を行いました。 施行措置 不正な人工知能投資計画を阻止するために。 この訴訟では、YieldTrust.ai と Stefan Ciopraga が、量子人工知能を使用してデジタル資産を取引しているとされる分散型アプリケーションに関連する投資を違法に勧誘したとして告発されています。 最初のスキームは最近崩壊し、回答者は現在、以前の投資家からの撤退をカバーするために新しい投資家から資金を調達することにより、ポンジースキームを実行しているとされています.

財務省が2023年のDeFi違法金融リスク評価を発表

6 月 2023 日、米国財務省は XNUMX 年 分散型金融 (DeFi) 不正金融のリスク評価、で実施された最初の不正金融リスク評価 分散型ファイナンス（DeFi） 世界中。 このリスク評価では、以下を含む不正なアクターがどのように ランサムウェア サイバー犯罪者、泥棒、詐欺師は、DeFi サービスを悪用して、不正な収益や、DeFi サービスに固有の脆弱性を洗浄しています。 また、DeFi サービスに関連する不正な金融リスクを軽減するための米国政府の行動に関する推奨事項も含まれています。 これらには以下が含まれます。 米国の AML/CFT 規制監督の強化。 DeFi サービスの AML/CFT 義務に関する民間部門向けの追加ガイダンスを検討する; 強化の評価 住所 DeFi サービスに関連する AML/CFT 規制のギャップ。

SECは、未登録の取引所を運営するために暗号取引プラットフォームBeaxyを請求しました

米国証券取引委員会（SEC） 荷担した 暗号取引プラットフォームの Beaxy とその幹部は、未登録の取引所、証券会社、清算機関を運営しています。 SEC はまた、プラットフォームの創設者である Artak Hamazaspyan と、彼が管理する Beaxy Digital, Ltd. を、Beaxy トークン (BXY) の未登録の売り出しで 8 万ドルを調達したとして起訴し、Hamazaspyan が少なくとも 900,000 ドルを個人的に流用したと主張しました。を含む使用 ギャンブル. そのウェブサイト経由で、Beaxy 発表の Beaxy Exchange (米国の Windy Inc. が運営) でのサービスを一時停止しており、ビジネスを取り巻く規制環境が不確実であると主張しています。

SECは、未登録の取引所を運営するために暗号資産取引プラットフォームBittrexを請求しました

14 月 XNUMX 日、証券取引委員会 (SEC) 荷担した 暗号資産取引プラットフォームの Bittrex, Inc. とその共同創設者で元 CEO の William Shihara は、未登録の国内証券取引所、証券会社、清算機関を運営していたとして告発されました。 SEC はまた、Bittrex, Inc. の海外関連会社である Bittrex Global GmbH を、Bittrex と共同で単一の共有オーダーブックを運用することに関連して国内証券取引所として登録しなかったとして起訴しました。

ホワイトハウスの科学技術政策局は、デジタル資産の研究開発のための国家目標を発行しています

ホワイトハウス科学技術政策局 (OSTP) は、 デジタル資産の研究開発に関する国家目標. このドキュメントは、デジタル資産に関連する R&D の国家目標を示しています。 デジタル資産の責任ある使用の確保に関するバイデン大統領の大統領令 (EO) これは、デジタル資産の開発者が民主主義の原則をより強化し、デフォルトで消費者を保護するのに役立ちます。

米国テキサス州上院議員が、金に裏打ちされた州発行のステーブルコインを作成する法案を提案

テキサス州の上院議員: Bryan Hughes と Mark Dorazio は XNUMX つの同一の法案を提出しました (上院法案) 2334 と下院法案 4903) 国が発行する、金に裏打ちされた銀行の創設を提案している stablecoin. 発行されたデジタル通貨の各単位は、信託された金のトロイオンスの特定の割合を表します。

テキサス州下院が「準備金の証明」法案を可決

テキサス州下院が可決 請求する 顧客への義務を履行するのに十分な準備金を維持することを仮想通貨取引所に要求し、顧客の預金を他の口座と混合することを禁止します。 この法律はまた、顧客の預金に関する年次報告書と、暗号化または同様の標準を使用して取引所が保有する資産の証拠を作成することを取引所に義務付けます。 この法案は州上院を通過し、可決された場合、2023 年 XNUMX 月から発効します。

米国SECは、暗号執行部門の一般弁護士を採用しています

米国証券取引委員会は、 雇うことを探しています ニューヨーク、ワシントンDC、サンフランシスコの暗号執行部門を強化することを目的とした一般的な弁護士。

バイナンスUSがトロンを上場廃止へ

Binance US 発表の 18月XNUMX日からBinance USプラットフォームで利用できなくなるTRON（TRX）を上場廃止することをBinanceは主張しています。Binanceは、上場廃止は、その卓越性の基準を引き続き満たすための、上場されているデジタル資産の定期的なレビューの一部であると主張しています。 TRONにはZcashベースのプライバシー機能が含まれているため、プライバシー機能を追加した多くのコインのXNUMXつです.

米下院金融サービス委員会がステーブルコイン法案の草案を発表

米下院金融サービス委員会は、19 月 XNUMX 日に公聴会を予定しており、 草案 ステーブルコインの規制について。 とりわけ、法案は、ステーブルコインの発行者は、支払いステーブルコインの発行を承認された保険付き預金機関の子会社、または適切に認可された非銀行事業体でなければならないことを規定しています。 ステーブルコイン準備金 (少なくとも 1:1 ベース) は、米国のコインと通貨、満期が 90 日以内の米国債、中央銀行の準備預金などで構成されている必要があります。可決された場合、分散型の非カストディ ステーブルコイン (つまり、DAI) 、米国では違法になります スマート契約、1DAI = 1 USDのペッグ値を維持し、法定通貨ではなくXNUMXつ以上の暗号通貨によって完全にバックアップされることを目標としています. 法案が可決された場合、場合によってはステーブルコインが保証付き預金によって担保されることも許可され、ステーブルコインの運用者は連邦準備制度に直接アクセスできるようになります。

カナダの OSFI が法定通貨参照の暗号資産と活動に関する協議を開始

17 月 XNUMX 日、カナダの金融機関監督局 (OSFI) は、最初の 相談 デジタル資産に関する規制を明確にすることを目的として、単一の法定通貨参照暗号資産（ステーブルコインとも呼ばれる）の取り決めと活動について。 OSFI は、コンプライアンスの潜在的なギャップとリスクに関するフィードバックを収集するよう努めています。 国際的な勧告– 金融安定理事会 (FSB) から、それらに対処するための提案を求めます。 規制当局は特に、暗号資産によってもたらされるリスクエクスポージャーに関するフィードバックを収集したいと考えています。 強調されている固有のリスクには、とりわけ、信用および流動性リスク、市場集中リスク、実行リスク、ならびにサードパーティ、カストディアル、および運用リスクが含まれます。 返信は 16 年 2023 月 XNUMX 日までに提出する必要があります。

破産した Voyager の Binance US との 1 億ドルの取引は FED から許可を得たが、最終的に Binance によって取り消された

4月に20、Binance 発表の 昨年1月に破産を申請した廃止された仮想通貨貸し手であるVoyager Digital Holdingsは、その資産をBinanceの米国子会社に1億ドルで譲渡することを許可することで、米国連邦政府と合意に達した. この承認は、ジェニファー・リアデン地区判事が一時的に26億ドルの合意を停止してからXNUMX週間後に行われます。 しかし、数日後の XNUMX 月 XNUMX 日に Binance 発表の 「米国の敵対的で不確実な規制環境により、米国のビジネス界全体に影響を与える予測不可能な事業環境が導入された」と述べて、取引をキャンセルする決定を下した。

CoinbaseはSECに対して訴訟を起こし、暗号の透明性を求めて対応と請願を強要しました

コインベースは 訴訟 請願に応じるために証券取引委員会 (SEC) に対して 2022年XNUMX月提出、暗号業界の明確化を要求します。

CFTCコミッショナー：すべての暗号会社は、ミキサーや匿名性強化テクノロジーから距離を置くべきです

商品先物取引コミッショナー Christy Goldsmith Romero スポーク 25 月 XNUMX 日にロンドンで開催されました。彼女はとりわけ次の点を強調しました。デジタル資産技術は、サイバー犯罪による顧客喪失の重大なリスクをもたらします。 詐欺はデジタル資産市場の特徴となっていますが、その人的被害は見過ごされている可能性があります。 デジタル資産は、銀行以外の金融安定性リスクをもたらします。 CFTF コミッショナーはまた、金融の安定性リスクに寄与する XNUMX つの特定の領域を強調しました。XNUMX つ目は、仮想通貨取引所の顧客が自分の資産を管理していないことが多いという事実 (取引所はそうです)、または倒産の優先順位です。XNUMX つ目は、垂直統合を含む利益相反です。 . したがって、取引所は、マーケットメーカー、手形交換所、貸し手、および/またはカストディアンでもあります。 最後に、彼女は、法的に準拠している暗号会社は、ミキサーや匿名性を強化したテクノロジーから距離を置くべきだと述べました. 金融上のプライバシーは匿名性とは異なり、デジタル資産業界はデジタル ID を検証する必要があります。

規制および立法分析– EMEA

ユーロポール: 前代未聞の法執行作戦により、ジェネシス マーケットが取り壊されました。

17カ国が関与する前例のない法執行活動は、 テイクダウン 最大かつ最も危険な市場の 4 つである Genesis Market は XNUMX 月 XNUMX 日に、盗まれたアカウント資格情報を世界中のハッカーに販売していました。 ユーロポールは、協調行動は FBI とオランダ国家警察によって主導され、法執行機関はオーストラリア、カナダ、デンマーク、エストニア、フィンランド、フランス、ドイツ、イタリア、オランダ、ニュージーランド、ポーランド、ルーマニア、スペイン、スウェーデン、スイス、英国、米国。

フランス銀行がDeFiに関するディスカッションペーパーを発行

フランス銀行 (BoF) 詳細なディスカッション ペーパーを公開しました 分散型金融（DeFi）について。 DeFiエコシステム、その主なユースケース、約束だけでなく、その制限とリスクについても簡単に説明しています。 実際、フランス銀行は、「分散型金融」という用語の代わりに、「非仲介型金融」というより適切な用語を使用することを好みます。 BoF は、DeFi を既存の規制に適合させるのではなく、規制は DeFi の特定の機能を考慮に入れる必要があると考えています。 この論文では、XNUMX つの主要な組織的配置の可能性について検討しています。 最初のものでは、インフラストラクチャは引き続きパブリック ブロックチェーンに依存します。 ただし、これらは最低限のセキュリティ基準に従って使用前に「認証」される必要があります (つまり、コンピューター コードの認証、バリデーターの最小数、認証容量の集中の上限、スマート コントラクトの認証など)。スマートコントラクト)。 XNUMX番目の取り決めでは、適切なガバナンスとセキュリティレベルを保証するために、金融機能がプライベートブロックチェーンに移されます。 これらの機能は、信頼できる民間または公共のプレーヤーによって管理されますが、これにより、仲介されていない金融の革新能力が制限される可能性があります。 また、ユーザーのDeFiサービスへのアクセスを容易にする仲介者の監督とともに、適切な監督を可能にする「分散型自律組織」（DAO）に法的地位を割り当てる必要性を強調しています。 また、客観的に評価されるべき顧客の金融リテラシーとリスク選好のレベルに応じてDeFiサービスを提供する必要性も強調しています。

ソシエテ ジェネラルがイーサリアムのユーロ ステーブルコイン EURCV を発表

パリを拠点とする Société General-FORGE は、デジタル資産を専門とする Société General グループの完全に統合された規制対象の子会社であり、 発表の それは EUR CoinVertible (EURCV)、 イーサリアム上のユーロ建てステーブルコイン ブロックチェーン. EURCV のホワイト ペーパーは次の場所にあります。 ページ をご覧ください

EU 議会、MiCA と EU での暗号資産移転に関する新しい規則を可決

20 月 XNUMX 日、EU 議会は賛成票を投じました。 EU 立法の最初の部分 ビットコインや電子マネートークンなどの暗号資産の移動を追跡するため。 いわゆる「旅行ルール」は、すでに伝統的な金融で使用されており、将来的には暗号資産の移転をカバーします。 資産のソースとその受益者に関する情報は、トランザクションと共に「移動」し、転送の両側に保存する必要があります。 この法律は、暗号資産サービス プロバイダーが管理するホスト型ウォレットとやり取りする場合、自己ホスト型ウォレットからの 1,000 ユーロを超える取引も対象とします。 このルールは、プロバイダーなしで行われる個人間の転送、またはプロバイダー自身に代わって活動するプロバイダー間で行われる個人間の転送には適用されません。

プレナリーはまた、暗号通貨を含む暗号資産の監督、消費者保護、および環境保護に関する新しい共通規則に最終的なゴーサインを出しました (雲母）。 MiCA では、CASP (暗号資産サービス プロバイダー) が EU 加盟国の規制当局に登録して承認を得る必要があります。 EU の規制に従って承認されると、CASP は、追加のライセンスを取得することなく、そのライセンスを他の EU 諸国に「パスポート」することができます。 また、市場操作や金融犯罪に対する保護も含まれています。 欧州証券市場庁 (ESMA) と欧州銀行庁 (EBA) は、仮想通貨企業のコンプライアンスを監督します。 規制の適用予定時期は、ステーブルコインの規定については2024年2024月/2025月、残りの規定についてはXNUMX年末/XNUMX年初頭です。

英国政府がDeFiレンディングとステーキングの税務処理に関するディスカッションペーパーを発行

英国政府は 相談 この論文では、DeFi レンディングとステーキングの税制上の取り扱いに対する法改正を調査しています。 この協議は、27 年 2023 月 22 日から 2023 年 XNUMX 月 XNUMX 日までの XNUMX 週間にわたって実施されます。

ジンバブエ準備銀行は、法定通貨としてゴールドバックのデジタル通貨を導入する予定です 

合同グラフ 報告 ジンバブエ準備銀行は、米ドルに対する継続的な下落に対して国の通貨を安定させるために、法定通貨として金に裏打ちされたデジタル通貨を導入することを計画しています。

規制および立法分析– APAC

ドバイの規制当局はバイナンスに所有権とガバナンスに関する情報を提供するよう要請

ブルームバーグ レポート あのドバイの 仮想資産 規制当局 (VARA) は、所有構造、ガバナンス、および監査手順に関する情報を提供するよう Binance に依頼しました。

Binance のオーストラリアのデリバティブ ライセンスは、オーストラリアの ASIC によって取り消されました

6 月 XNUMX 日、オーストラリア証券投資委員会 (ASIC) キャンセル Binance Australia Derivatives (Binance) として取引されている「Oztures Trading Pty Ltd」が保有するオーストラリアの金融サービス (AFS) ライセンス。 ライセンスのキャンセルは、Binance から受信したキャンセルの要求に応じて実行されました。 キャンセル後: 14 年 2023 月 21 日以降、クライアントはデリバティブ ポジションを増やしたり、Binance で新しいポジションを開いたりすることができなくなります。 バイナンスは、2023 年 XNUMX 月 XNUMX 日までに既存のデリバティブ ポジションをクローズするようクライアントに要求します。その後、バイナンスは残りのオープン ポジションをクローズします。

日本のFSAは、登録なしで運営するためのブラックリストにXNUMXつの新しい暗号交換を追加します

日本の金融庁 (FSA) は、XNUMX つの新しい cryptocurrency 交換はその必要があります ブラックリスト  Bitget、MEXC Global、Bybit、BitForex など、ライセンスなしで動作する VASP の数。

韓国当局、Terra 従業員に関連する資産 160 億 XNUMX 万ドルを押収

ソウル南部地検は、 報道によると 約160億XNUMX万ドル相当の資産（主に不動産）を没収し、共同創設者のダニエル・シンを含む、テラフォーム・ラボの崩壊に関連したXNUMX人の不当な利益を回収した.

ルノはシンガポールでの事業を停止

グローバル仮想通貨会社Luno 発表の 「グローバル戦略とプレゼンスの定期的な評価」を主張して、シンガポールでの事業を閉鎖すると発表した。 この決定の結果、Luno はシンガポール通貨庁​​にライセンス申請を取り下げる意向を通知し、他の地域での事業はこの決定の影響を受けないことを明らかにしました。 ユーザーは、すべての暗号通貨または SGD を Luno から引き出すように指示されています 財布 19 年 2023 月 20 日までに、シンガポールの顧客に属するすべての Luno アカウントは 2023 年 XNUMX 月 XNUMX 日までに閉鎖されます。このニュースは、Luno の共同創設者である Marcus Swanepoel からもたらされました。 . Swanepoel の後任は元最高執行責任者の James Lanigan です。

香港の裁判所は、暗号通貨は所有物であると宣言します

香港の裁判所は、暗号通貨は財産であり、信頼に基づいて保持できると初めて宣言しました。 法律事務所ホーガン・ロヴェルズが報告. この判決は、2019 年にハッキングを受け、約 2016 万ドルのデジタル資産を失った Gatecoin の 2 年 XNUMX 月の清算に関連していた。 この決定により、デジタル資産の所有権を認める点で、香港は他の複数の慣習法管轄区域と真っ向から一致することになります。

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