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ドイツ連邦財務省は、少なくともXNUMXつの決済サービスプロバイダーが関わる仮想通貨取引に関与する双方の個人データを追跡することを目的とした新たな規制の導入を計画している。

ドイツはFATFトラベルルールを完全に実施した最初のEU加盟国となる

少なくとも XNUMX つの仮想資産サービス プロバイダーが関与する暗号通貨取引に関する金融活動作業部会 (FATF) のガイドライン。 これには、顧客のために暗号資産を保管する集中型取引所やその他のサービスが含まれます。 

FATF トラベル規則では、これらのサービスプロバイダーに対し、プラットフォームを使用して行われたすべての取引の発信者と受益者の両方の個人を特定できるデータを記録することが義務付けられています。 XNUMX つ以上の VASP が関与している場合は、この機密データを相互に共有する必要もあります。 

FATF渡航規則は単なるガイドラインであり、法的拘束力はありませんが、各国政府は密輸品取引、テロ資金供与、マネーロンダリングとの戦いにおいてFATFの勧告を真剣に受け止めています。 そのため、ほとんどの国がFATF渡航規則の発効にまだ躊躇しているにもかかわらず、ほとんどの国がガイドラインの一部を実施している。 

EU では、このガイドラインはマネーロンダリング防止指令 V (AMLD5) とともに部分的に実装され、VASP がすべての顧客に対して KYC/AML チェックを実施することが義務付けられています。 ドイツ財務省は、EUの基準を超え、トラベルルールをほぼ完全に施行するに等しい法案可決を計画している。

ドイツはパイオニアの役割を失う可能性があるとデジタル協会が語る

ドイツのデジタル化に関する有力シンクタンクの一つであるビットコムは、渡航規則の導入を急いだとして同省を批判した。 デジタル協会 新しいマネーロンダリング防止指令の最初の草案に回答した、XNUMX月下旬に発表され、ドイツは暗号資産セクターの発展に全面的な中断の危険があると述べた。 Bitkomの見解によれば、この指令が実施された場合、ドイツはブロックチェーン技術と金融分野における国際的なリーダーとしての役割を失う可能性があるという。

ビットコムは財務省に対し、連邦政府のブロックチェーン戦略に対抗する国家単独の取り組みを行うのではなく、欧州規模での規制可決を待つよう訴えている。連邦政府のブロックチェーン戦略は昨年発表され、ドイツをブロックチェーンの主導国にしようとしている。初期のテクノロジーセクター。 

財務省は非保管ウォレットを「リスク」とみなしている

Bitkomはさらに、草案では、保管されていない暗号通貨ウォレットが取引に関与している場合でも、VASPに個人データの記録を義務付けることが予想されていると批判した。 財務省によると、VASP から自己ホスト型ウォレットへの暗号資産の移転は、違法行為の兆候となる可能性があります。 どうやら同省は、暗号資産を非保管ウォレットではなく取引所に保管するのが正常であると考えているようだ。 まったく逆のことが当てはまります。 

非保管ウォレットのほうがリスクが高いのではないかという彼らの懸念は、当然のことです。 誰かが現金を引き出すとき、そのお金は銀行口座に保管されている場合よりも違法行為に巻き込まれるリスクが高くなります。 問題は、このリスクにどう対処するかですが、すべての紙幣に GPS センサーを取り付けて正確な所在を追跡するというのは、決して常識的な解決策ではありません。 

VASPが非保管ウォレットの所有者を特定する義務をどのように果たすべきかはまだ不明である。 さらに、オーラフ・ショルツ財務大臣が単独で反マネーロンダリング指令を発効させる立法権限を持っているため、この物議を醸している法案はドイツのどの議会でも審議されていない。 最終決定後、VASP は XNUMX か月以内に新しい指令に従う必要があります。 技術的に遵守できない可能性が高い場合には、XNUMX 年間の猶予期間を申請することができます。 

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出典: https://cryptocoin.news/news/germany-to-track-crypto-transactions-54282/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=germany-to-track-crypto-transactions