英国のビットコイン取引所がまもなくマネーロンダリングデータを共有する可能性

ビットコインと暗号ビジネスに関する最新の提案では、英国の最高の金融規制当局である金融行動監督庁は、とすべての企業は、潜在的なマネーロンダリングに関するレポートを共有せざるを得ません。

スキャナーの下のビットコイン

によると、ドキュメント 24月XNUMX日、FCAは、英国に拠点を置く暗号会社に、マネーロンダリングのフラグが立てられた疑わしい取引とアカウントを共有することを法的に義務付けることを計画しています。提案が可決されれば、すべての企業がこの範囲に該当します。

この提案は、金融会社を管理する2016年の法律を拡張したものです。このような企業は、顧客アカウントでの潜在的なマネーロンダリングに関する文書を必ず作成して提出する必要があります。

また、新しいドキュメントには、すべての暗号化企業が含まれています。「暗号資産交換プロバイダーとカストディアンウォレットプロバイダーは、年間総収益に関係なく、金融犯罪リスクに関するレポートをFCAに提供する必要があります」と述べています。

いくつかのポイントには、マネーロンダリングや脱税に関連する「高リスク」地域の管轄区域で発生したアカウントにフラグを立てる企業が含まれます。その他の理由には、「金融犯罪の理由で拒否または退出した」顧客の数、および「最も一般的な詐欺の上位XNUMXつ」が含まれます。

要求された追加のデータは、さまざまな規制当局によって暗号通貨会社に課された義務の長いリストに追加されます。

今年初め、欧州連合は5番目のマネーロンダリング防止指令（AMLDXNUMX）を発表しました。これは、暗号通貨会社に規制により、マネーロンダリングを根絶するよう規制当局と連絡をとるよう要求するものです。

現時点では、英国の提案はまだ開発中です。規制当局は23月2021日までコメントを求めており、ポリシーステートメントを公開する予定ですが、XNUMX年の第XNUMX四半期までは予定していません。

すべての暗号化企業は、10年2022月10日以降の次の会計基準日から情報を提供します。興味深いことに、ビットコインと暗号化企業は、ビジネスをFCAに登録するために2021年XNUMX月XNUMX日のカットオフを持っているため、提案はXNUMX日のうちに発効します後で。

なぜ日付がそれほど近いのですか？ FCAが「マネーロンダリング」のリスクを高める可能性のある活動を行う企業に時間、リソース、および人員を投入する前に、FCAに十分なデータがあることを確認する必要があります。

英国の懸念は、人気のビットコイン取引所やウォレットなどのほとんどの暗号通貨会社がケイマン諸島などのタックスヘイブンに登録されているが、世界中で事業を展開しているためです。

しかし、FCAにとって、法的に「運営する」とは、「会社がその事業を継続するか、または法人を通じて物理的に存在する」ことを意味し、すべての会社をその管轄下に置きます。

この動きは、国際的な金融犯罪監視機関である以前のFinancial Action Task Forceに準拠しています。すべての暗号会社は、他の暗号会社への転送を処理する場合でも、顧客に関する情報を定期的に共有する必要があるという勧告です。

プライバシーと地方分権のためにそんなに多く—法律は結局追いつきます。