التحديث التنظيمي والتشريعي – نوفمبر 2023
التحليل التنظيمي والتشريعي - عالمي
FATFمجموعة العمل المالي (FATF) هي رابطة مالية عالمية ... المزيد لتزويد البلدان بأدوات معززة للتجميد والمصادرة والمصادرة بشكل أكثر فعالية جنائيالمجرم هو فرد أو جماعة أدين ... المزيد الملكية
خلال جلسته العامة الرابعة في باريس (25-27 أكتوبر) الجلسة العامة الاتفاق على تعديلات جوهرية إلى توصيات مجموعة العمل المالي التي ستزود البلدان بأدوات معززة لتجميد ومصادرة ومصادرة الممتلكات الإجرامية بشكل أكثر فعالية، سواء على المستوى المحلي أو من خلال التعاون الدولي. تتطلب التوصيات المنقحة من البلدان أن يكون لديها سياسات وأطر تشغيلية تعطي الأولوية لاسترداد الأصول وتضع أنظمة مصادرة غير قائمة على الإدانة في أنظمتها القانونية. كما أنها توفر ميزات جديدة، مثل القدرة على تعليق المعاملات المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب والجرائم الخطيرة. وستعمل مجموعة العمل المالي الآن على مراجعة الأجزاء ذات الصلة من منهجية التقييم الخاصة بها للجولة التالية من التقييمات المتبادلة لتأخذ في الاعتبار التغييرات في التوصيات.
معهد بازل ينشر مؤشر مكافحة غسل الأموال 2023
في 13 نوفمبر، معهد بازل للحوكمة نشرت الإصدار الثاني عشر من مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال: "تصنيف مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب حول العالم". مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال هو تصنيف مستقل يقيم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب في البلدان وقدرتها على مواجهتها.
تضع المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO) اللمسات الأخيرة على توصياتها المتعلقة بالسياسة المتعلقة بالعملات المشفرة والأصول الرقمية
في 16 نوفمبر، وضعت المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO) اللمسات الأخيرة على تقريرها توصيات السياسة لأسواق العملات المشفرة والأصول الرقمية. تعتبر هذه الأمور أساسية لتقديم استجابة تنظيمية عالمية منسقة للاستجابة التنظيمية العالمية، ولمخاطر حماية المستثمر وسلامة السوق الكبيرة التي يشكلها وسطاء الأصول المشفرة المركزيون الذين يطلق عليهم مقدمو خدمات الأصول المشفرة (CASPs). وتغطي التوصيات ستة مجالات رئيسية: تضارب المصالح الناشئ عن التكامل الرأسي للأنشطة والوظائف؛ التلاعب بالسوق، والتداول من الداخل، والاحتيال؛ الحضانة وحماية أصول العميل؛ المخاطر العابرة للحدود والتعاون التنظيمي؛ المخاطر التشغيلية والتكنولوجية؛ والتوزيع بالتجزئة.
يقوم بنك التسويات الدولية (BIS) بفحص اعتبارات عدم الكشف عن هويته والخصوصية الخاصة بالعملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs).
في 17 نوفمبر، أصدر بنك التسويات الدولية ورقة عمل رقم. 1147 بعنوان: العملة الرقمية والخصوصية للبنك المركزي: تجربة مسح عشوائي. وجاء في ملخص ورقة العمل ما يلي: "تعد حماية الخصوصية من بين الميزات الرئيسية التي يجب مراعاتها عند تصميم العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC). باستخدام عينة تمثيلية على المستوى الوطني تضم أكثر من 3,500 مشارك، قمنا بإجراء تجربة مسح عشوائي عبر الإنترنت لفحص مدى اختلاف الرغبة في استخدام العملات الرقمية للبنك المركزي كوسيلة للدفع مع درجة حماية الخصوصية وتوفير المعلومات حول فوائد الخصوصية لاستخدام العملات الرقمية للبنك المركزي. لقد وجدنا أن كلا العاملين يزيدان بشكل كبير من رغبة المشاركين في استخدام العملات الرقمية للبنك المركزي بنسبة تصل إلى 60% عند شراء منتجات حساسة للخصوصية. توفر النتائج التي توصلنا إليها رؤى مفيدة فيما يتعلق بتصميم واعتماد الجمهور للعملة الرقمية للبنك المركزي.
يقوم FSB بتقييم مخاطر وسطاء الأصول المشفرة متعددي الوظائف
في 28 نوفمبر، نشر مجلس الاستقرار المالي (FSB) أ تقرير عن الآثار المترتبة على الاستقرار المالي لوسطاء الأصول المشفرة متعددي الوظائف (MCIs). MCIs هي شركات فردية، أو مجموعات من الشركات التابعة، التي تجمع بين مجموعة واسعة من الأصول المشفرة الخدماتالخدمات العامة ، بما في ذلك المنظمات غير الربحية والمنتديات والموقع الإخباري ... المزيدوالمنتجات والوظائف تتمحور عادةً حول تشغيل منصة التداول. معظم هذه الأنشطة لها نظائرها في التمويل التقليدي ولكن في كثير من الأحيان لا يتم توفيرها من قبل نفس الكيان أو تكون مقيدة أو خاضعة للرقابة لمنع تضارب المصالح وتعزيز سلامة السوق وحماية المستثمرين والاستقرار المالي. صيحذر التقرير من أن الجمع بين الأنشطة المختلفة ضمن وسطاء الأصول المشفرة متعددة الوظائف (MCIs)، يمكن أن يؤدي إلى تفاقم نقاط الضعف في MCI وأن هناك آثارًا على الاستقرار المالي ناجمة عن فشل MCI ستعتمد على التنفيذ الفعال وإنفاذ لوائح شاملة ومتسقة للأصول المشفرة الأسواق على مستوى العالم. وأشاروا أيضًا إلى أنه قد تكون هناك حاجة إلى مزيد من العمل لتعزيز التعاون عبر الحدود وتبادل المعلومات العنوانفي سياق العملة المشفرة ، العنوان هو k ... المزيد فجوات المعلومات التي تم تحديدها في التقرير.
التحليل التنظيمي والتشريعي - حركة عدم الانحياز (الولايات المتحدة وكندا)
تتلقى PayPal أمر استدعاء من هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) يتعلق بعملها على PYUSD stablecoinربما تكون العملات المستقرة قد أصدرت بشكل خاص عملة مشفرة أو خوارزمية ... المزيد
في الثاني من نوفمبر، قالت شركة PayPal Holdings Inc الإيداع التنظيمي ربع السنوي أنها تلقت أمر استدعاء من قسم الإنفاذ التابع للجنة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية فيما يتعلق بعملها على عملة مستقرة مرتبطة بالدولار. في أغسطس 2023، كشفت PayPal النقاب عن PayPal USD (PYUSD)، وهي عملة مستقرة مرتبطة بالعملات الورقية 1-1، وتبلغ قيمتها السوقية 159 مليون دولار (اعتبارًا من 05 نوفمبر 2023). يطلب أمر الاستدعاء تقديم المستندات، بينما تذكر PayPal أنها تتعاون مع هيئة الأوراق المالية والبورصات فيما يتعلق بهذا الطلب.
أُدين سام بانكمان فريد من FTX بجميع التهم السبع
في 3 نوفمبر، كان سام بانكمان فرايد من FTX يقال أدين بجميع تهم الاحتيال السبعة. سيتم النطق بالحكم في 28 مارس 2024. وقد يتعين على بانكمان فرايد أيضًا مواجهة مجموعة أخرى من التهم الجنائية التي تزعم أنه ارتكب عمليات احتيال مصرفي ورشوة مسؤولين صينيين.
يمكن لعملاء JP Morgan استخدام JPM Coin لبرمجة حساباتهم وإجراء الدفعات تلقائيًا.
في 10 نوفمبر، جي بي مورغان تشيس يقال السماح لعملائهم ببرمجة حساباتهم من خلال تحديد الشروط، وتمكينهم من تحويل الأموال لتغطية المدفوعات ومكالمات الهامش عبر JPM Coin – وهي خدمة مرخصة سلسلة كتلةblockchain هو دفتر أستاذ رقمي مشترك ، أو باستمرار ... المزيدمما يسمح للعملاء بتحويل الأموال وإجراء الدفعات على الفور. في الآونة الأخيرة، في أكتوبر، وصلت JPM إلى علامة فارقة في التعامل مع معاملات بقيمة مليار دولار يوميًا عبر JPM Coin.
Swan إلى البيتكوينيمكن أن يشير مصطلح "Bitcoin" إلى Bitcoin الشبكة ، ... المزيد لإنهاء الحسابات باستخدام خدمات الخلط
في 12 نوفمبر، أرسلت منصة الخدمات Swan Bitcoin التي يقع مقرها في الولايات المتحدة بريدًا إلكترونيًا إلى مستخدميها تفيد بأنه قد يتم إنهاء الحسابات التي تقوم بإيداع أو سحب البيتكوين مباشرة من خدمات الخلط. يان بريتزكر، المؤسس المشارك لشركة سوان بيتكوين شرح عبر X (تويتر سابقًا)، أنه على الرغم من أن الشركة ليست ضد الاختلاط، وليس لديها أي سياسات لمكافحة الاختلاط، ولا يوجد قانون أو تنظيم لمكافحة الاختلاط حتى الآن، إلا أنها تعمل مع أمناء مؤهلين يتفاعلون مع مؤسسات مصرفية متعددة لتوفير الأموال الورقية الخدمات التي تخضع للقواعد والمبادئ التوجيهية من FinCEN وFATF والهيئات الدولية الأخرى.
هيل يُلقي ملاحظاته أثناء جلسة الاستماع بشأن تفكيك النشاط غير المشروع في الأصول الرقمية
في 15 نوفمبر، عقدت اللجنة الفرعية للخدمات المالية بمجلس النواب المعنية بالأصول الرقمية والتكنولوجيا المالية والشمول، بقيادة رئيسها فرينش هيل (AR-02)، اجتماعًا السمع بعنوان "جريمة العملات المشفرة في السياق: تفكيك النشاط غير المشروع في الأصول الرقمية". وتبادل الشهود المدعوون خبراتهم وناقشوا القضايا المطروحة.
تصدر NYDFS إرشادات جديدة فيما يتعلق بإدراج العملات الافتراضية
في 15 نوفمبر، أعلنت إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك (NYDFS) أصدر التوجيه، وضع معايير جديدة مشددة لإدراج العملات الافتراضية وشطبها من القائمة، لجميع الكيانات التجارية للعملة الافتراضية (VC) ضمن "BitLicense". BitLicense هو النظام التنظيمي الخاص بنيويورك والمخصص للأنشطة المتعلقة بالعملة الافتراضية. لا يُسمح لكيانات رأس المال الاستثماري التي لديها سياسة إدراج العملات المعدنية المعتمدة مسبقًا بموجب التوجيهات السابقة بالتصديق الذاتي على أي عملات معدنية حتى تقدم إلى الإدارة وتحصل على موافقة منها على سياسة إدراج العملات المعدنية التي تلبي معايير القسم (أ) من هذا التوجيهات، وأن يكون لديها سياسة معتمدة لشطب العملات المعدنية تتوافق مع معايير القسم (ب) من هذا الدليل. بعد موافقة DFS على سياسة إدراج العملات، يجوز لكيان رأس المال الاستثماري المضي قدمًا في التصديق الذاتي على العملات، وبالتالي إتاحتها لنشاط أعمال العملة الافتراضية المعتمد في نيويورك أو لسكان نيويورك. لن توافق الوزارة على سياسة إدراج العملات في غياب سياسة شطب العملات المصاحبة. بالنسبة لأي عملات معدنية جديدة، يجب على كيان رأس المال الاستثماري إجراء تقييم شامل للمخاطر والذي يجب أن يشمل عوامل مثل: التصميم الفني ومخاطر التكنولوجيا؛ المخاطر التشغيلية؛ مخاطر الأمن السيبراني؛ مخاطر السوق والسيولة؛ مخاطر التمويل غير المشروع؛ خطر قانوني؛ مخاطر السمعة؛ المخاطر التنظيمية. بالإضافة إلى ذلك، يجب على كيانات رأس المال الاستثماري مراعاة ما يلي: قضايا تضارب المصالح وحماية العملاء. بموجب الإرشادات الجديدة، لا يمكن لكيان رأس المال الاستثماري التصديق الذاتي على العملات المعززة لإخفاء الهوية، والمصممة لإخفاء هوية الأفراد أو الكيانات، أو أي عملة افتراضية غير مدرجة في القائمة الخضراء. والذي يتضمن الآن فقط: بيتكوين (BTC)، إيثريوم (ETH)، وستة عملات مستقرة: Gemini Dollar (GUSD)، GMO JPY (GYEN)، GMO USD (ZUSD)، Pax Gold (PAXG)، Pax Dollar (USDP) وPayPal Dollar (PYUSD).
ملفات BlackRock لصندوق تداول Ethereum Exchange
في 16 نوفمبر، تقدمت شركة BlackRock، أكبر شركة لإدارة الأصول في العالم، بطلب إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات للحصول على صندوق تداول فوري لبورصة إيثريوم (ETF). تم تسجيل iShares Ethereum Trust كصندوق Delaware Trust وسيتم إدراجه في بورصة ناسداك إذا تمت الموافقة عليه. تقوم صناديق الاستثمار المتداولة المشفرة بتتبع أداء سعر واحدة أو أكثر من العملات المشفرة، مما يتيح للمستثمرين الوصول إلى الأصل الأساسي (الإيثر في هذه الحالة)، دون امتلاكه بشكل مباشر.
يقول FINTRAC الكندي أن المؤسسات المالية الكندية يجب أن تبدأ في الإبلاغ عن المدفوعات غير المشروعة ذات الأولوية العالية في وقت قريب من الوقت الحقيقي
في 16 نوفمبر، تحدثت مديرة FINTRAC سارة باكيه في مؤتمر جمعية كندا في تورونتو، الذي استضافته ACAMS، محمد أن المؤسسات المالية يجب أن تبدأ في الإبلاغ عن المدفوعات المرتبطة بتمويل الإرهاب وغيرها من المعاملات المشبوهة ذات الأولوية العالية في وقت أقرب إلى "الوقت الحقيقي". كما سلطت الضوء على حاجة المؤسسات المالية إلى تحديث أنظمتها وفقًا لذلك.
تتهم هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية شركة Kraken بتشغيل بورصة أوراق مالية غير مسجلة
في 20 نوفمبر، أعلنت هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) متهم Payward Inc. وPayward Ventures Inc. المعروفان معًا باسم Kraken، لتشغيل منصة تداول العملات المشفرة الخاصة بـ Kraken كبورصة أوراق مالية غير مسجلة ووسيط وتاجر ووكالة مقاصة، دون التسجيل لدى الجهة التنظيمية. تزعم شكوى هيئة الأوراق المالية والبورصات أيضًا أن الممارسات التجارية لشركة Kraken، والضوابط الداخلية الناقصة، وممارسات حفظ السجلات السيئة تمثل مجموعة من المخاطر لعملائها. كما هو مزعوم في الشكوى، تقوم Kraken بخلط أموال عملائها بأموالها الخاصة، بما في ذلك دفع النفقات التشغيلية مباشرة من الحسابات التي تحتفظ بأموال العميل. يُزعم أيضًا أن Kraken تخلط أصول العملات المشفرة الخاصة بعملائها مع أصولها الخاصة، مما يخلق ما حدده مدقق الحسابات الخاص بها على أنه "خطر خسارة كبير" لعملائها.
أعلنت وزارة الخزانة الأمريكية عن أكبر تسوية في التاريخ مع Binance بسبب انتهاكات قوانين مكافحة غسل الأموال والعقوبات الأمريكية
في 21 تشرين الثاني (نوفمبر)، قامت وزارة الخزانة الأمريكية (DoJ)، من خلال شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN)، ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)، والتحقيقات الجنائية IRS (CI)، اتخذت إجراءات جماعية غير مسبوقة لتحميل Binance Holdings Ltd. والشركات التابعة لها (بشكل جماعي، Binance) المسؤولية عن انتهاكات قانون السرية المصرفيةقانون السرية المصرفية (BSA) هو تشريع أمريكي يهدف إلى... المزيد (BSA)، الولايات المتحدة مكافحة غسيل الأموال (AML)تم وضع قواعد مكافحة غسيل الأموال (AML) للمساعدة في حماية… المزيد وبرامج العقوبات المتعددة. تقيم اتفاقية تسوية FinCEN عقوبة مالية مدنية بقيمة 3.4 مليار دولار، وتفرض مراقبة لمدة خمس سنوات، وتتطلب تعهدات امتثال كبيرة، بما في ذلك ضمان خروج Binance الكامل من الولايات المتحدة. تقيّم اتفاقية التسوية الخاصة بمكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) عقوبة قدرها 968 مليون دولار وتتطلب من Binance الالتزام بسلسلة من التزامات الامتثال الصارمة للعقوبات، بما في ذلك التعاون الكامل مع المراقبة التي تشرف عليها شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN). يسري هذا القرار على الفور، حيث يتنحى Changpeng Zhao (CZ) عن منصبه كرئيس تنفيذي لـ Binance، ليحل محله ريتشارد تنغ، الذي يشغل حتى الآن منصب الرئيس العالمي للأسواق الإقليمية في Binance. وزيرة الخزانة جانيت يلين محمد "غضت Binance الطرف عن التزاماتها القانونية في سعيها لتحقيق الربح. وقد سمح إخفاقها المتعمد بتدفق الأموال إلى الإرهابيين ومجرمي الإنترنت والمعتدين على الأطفال من خلال منصتها.أعلنت Binance عن القرار مع وزارة العدل عبر أ مدونة Binance بينما شارك تشيكوسلوفاكيا، الرئيس التنفيذي السابق لـ Binance، قراره بالتنحي عن منصبه كرئيس تنفيذي لـ Binance عبر X (تويتر سابقًا) بريد. يمكن العثور على أمر موافقة FinCEN هنا.
تطلب وزارة الخزانة الأمريكية مزيدًا من الصلاحيات لمكافحة النشاط المالي غير المشروع الذي يتضمن العملات المشفرة
في 29 تشرين الثاني (نوفمبر)، طلب نائب وزير الخزانة والي أدييمو من الكونجرس توسيع صلاحيات المراقبة والتنفيذ بشكل كبير بموجب قانون السرية المصرفية. يتحدث في قمة السياسة لرابطة Blockchain لعام 2023، في واشنطن العاصمة "• قدمت وزارة الخزانة للكونغرس مجموعة من التوصيات المنطقية لتوسيع سلطاتنا وتوسيع أدواتنا ومواردنا لملاحقة الجهات الفاعلة غير المشروعة في مجال الأصول الرقمية"، توقال نائب وزير الخزانة الأمريكي. وشدد أيضًا على أن "نحن بحاجة إلى تحديث سلطات التمويل غير المشروع لدينا لتتناسب مع التحديات التي نواجهها اليوم، بما في ذلك تلك التي يمثلها النظام البيئي للأصول الرقمية المتطور. وذلك "بالإضافة إلى العمل مع الكونجرس، نحن ملتزمون بالعمل مع فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) للتأكد من انضمام حلفائنا وشركائنا حول العالم إلينا في تحديث نهجهم التنظيمي. "
التحليل التنظيمي والتشريعي - أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا
تنشر وزارة الخزانة البريطانية تحديثًا بشأن خطط تنظيم العملات المستقرة المدعومة بالعملات الورقية
في 30 أكتوبر، وزارة الخزانة البريطانية نشرت تحديث لخططها لتنظيم العملات المستقرة المدعومة بالعملات الورقية وتسهيل استخدامها في سلاسل الدفع في المملكة المتحدة. وفقًا لهذا التحديث، سيتم تقديم تشريع محدد إلى البرلمان في عام 2024، مما يجعل تنظيم العملات المستقرة المدعومة بالعملات الورقية (المرحلة الأولى) ضمن تفويض هيئة السلوك المالي (FCA). ستكون الأنشطة المتعلقة بأنواع أخرى من العملات المستقرة (أي العملات المستقرة الخوارزمية) ضمن نطاق المرحلة الثانية وسيظل مسموحًا باستخدامها في سلاسل الدفع، لكن هذه المعاملات ستظل غير منظمة، وتعتبر غير مناسبة للاستخدام في المدفوعات المنظمة.
تسجل PayPal UK لدى هيئة الرقابة المالية (FCA) باعتبارها العملات المشفرةالعملة المشفرة (أو العملة المشفرة) هي أصل رقمي ... المزيد مقدم الخدمة
اعتبارًا من 31 أكتوبر، حصلت شركة PayPal UK Limited على ترخيص التشفير: المرجع. رقم. 100074 من هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة، للمشاركة في بعض أنشطة الأصول المشفرة داخل المملكة المتحدة.
تمنح هيئة BaFin الألمانية ترخيصًا لحفظ العملات المشفرة لشركة BitGo
في الأول من نوفمبر، مُنحت شركة حفظ العملات المشفرة الأمريكية BitGo فرصة ترخيص حفظ التشفير بواسطة هيئة الرقابة المالية الألمانية. الكيان الألماني لـ BitGo هو BitGo Europe Gmbh، بمعرف BaFin: 50085544. تقوم BitGo، التي حصلت على موافقة من إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) لميثاق ائتمان نيويورك في عام 2021، بتخزين أصول العملة المشفرة لعملائها منذ عام 2019. ويخضع هذا النشاط أيضًا لإشراف هيئة الرقابة المالية، كجزء من النظام الانتقالي.
أطلق بنك DZ الألماني منصة حفظ لأصول العملات المشفرة
في 2 نوفمبر، بنك DZ الألماني أعلن أطلقت منصة جديدة لتسوية وتخزين الأدوات المالية الرقمية للعملاء المؤسسيين بناءً على تقنية blockchain. بعد بنك BNP Paribas وState Street، يعد بنك DZ ثالث أكبر جهة حفظ في ألمانيا، حيث يبلغ حجمه أكثر من 300 مليار يورو. سيكون بنك DZ الآن هو الوصي على سندات العملة المشفرة من شركة Siemens، حيث أن الحفظ ممكن بالفعل من خلال التراخيص الحالية، ضمن نطاق قانون الأوراق المالية الإلكترونية (eWpG). ومن أجل تمكين العملاء المؤسسيين من الاستثمار في العملات المشفرة مثل بيتكوين في المستقبل، تقدم DZ BANK بالفعل بطلب للحصول على ترخيص إيداع العملات المشفرة إلى هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin) في يونيو. كما يقومون أيضًا بتطوير عرض للعملاء من القطاع الخاص للاستثمار مباشرة في العملات المشفرة.
يتعاون بنك SEBA السويسري مع St.Galler Kantonalbank لتمكين حفظ الأصول الرقمية لعملائه
في الثاني من نوفمبر، قام بنك SEBA السويسري، وهو بنك عالمي متكامل الخدمات للعملات المشفرة يقدم حلولًا مالية للعصر الرقمي، أعلن أطلقت شراكة مع St.Galler Kantonalbank (SGKB)، خامس أكبر بنك في الكانتونات في سويسرا، لتمكين خدمات حفظ الأصول الرقمية والوساطة لعملاء SGKB. بعد وقت قصير من التنفيذ، أصبحت خدمة SGKB متاحة الآن، مع إطلاق SGKB خدمات الحفظ والتداول لعملة Bitcoin (BTC) وEthereum (ETH) لمجموعة مختارة من العملاء، مع خطط لتوسيع عروضها لتشمل عملات مشفرة إضافية من الآن فصاعدا. يمثل هذا التعاون علامة بارزة في اعتماد الأصول الرقمية والخدمات المتعلقة بالعملات المشفرة في السوق السويسرية.
مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يصدر إرشادات بشأن مكافحة استخدام مقدمي خدمات الأصول غير المرخصين
في 6 نوفمبر/تشرين الثاني، قامت اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل التنظيمات غير المشروعة (NAMLCFTC) في دولة الإمارات العربية المتحدة، بالتعاون مع الجهات الرقابية الإماراتية، أصدر التوجيه بشأن مكافحة الاستخدام غير المرخص أصل افتراضييشير مصطلح "الأصول الافتراضية" إلى أي تمثيل رقمي ... المزيد مقدمي الخدمات والذي يتم إعداده من قبل اللجنة الفرعية الإشرافية. وتهدف هذه الإرشادات إلى تثقيف المؤسسات المالية المرخصة (LFIs) والقطاع العام على نطاق أوسع. يذكر المشرفون القطاع بأن مقدمي خدمات الأصول المضافة الذين يعملون في دولة الإمارات العربية المتحدة دون ترخيص ساري المفعول سيخضعون لعقوبات مدنية وجنائية بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، العقوبات المالية ضد الكيان والمالكين وكبار المديرين. علاوة على ذلك، فإن الكيانات المبلغة التي تظهر العمى المتعمد في تعاملاتها مع مقدمي خدمات الأصول غير المرخصين ولديها ضوابط ضعيفة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحة تمويل انتشار الأسلحة قد تخضع لإجراءات الإنفاذ.
تصدر هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) في المملكة المتحدة ورقة مناقشة تخطط لتنظيم العملات المستقرة المدعومة بالعملات الورقية
في 6 نوفمبر، أصدرت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) أمرًا ورقة مناقشةللمساعدة في تطوير نظام المملكة المتحدة للعملات المستقرة المدعومة بالعملات الورقية، بما في ذلك عند استخدامها كوسيلة للدفع. أعلنت الحكومة عن خطط لتشريع نظام الخدمات المالية المستقبلي للأصول المشفرة. إنها تتبع نهجًا تدريجيًا، مع التركيز في البداية على العملات المستقرة المدعومة بالعملات الورقية والتي يمكن استخدامها كشكل من أشكال الدفع، يليها نظام الأصول المشفرة الأوسع. وقد نصت هيئة الرقابة المالية (FCA) على أن العملات المستقرة المدعومة بالعملات الورقية المستخدمة في البلاد يجب أن تلتزم بمعايير موحدة، بغض النظر عن موقع المصدر. تنتهي فترة المناقشة في 06 فبراير 2024.
الهيئات التنظيمية في كازاخستان منعتحتوي الكتل على دفعات من المعاملات الصالحة التي تم تجزئتها و ... المزيد الوصول إلى موقع Coinbase داخل الدولة لانتهاك قانون الأصول الرقمية الجديد
في 8 نوفمبر، تم إطلاق Coinbase يقال منعت في كازاخستان لانتهاكها قانون الأصول الرقمية الجديد في البلاد. ويحظر القانون، الذي دخل حيز التنفيذ في وقت سابق من عام 2023، إصدار وتداول وتداول "الأصول الرقمية غير المضمونة" خارج مركز أستانا المالي الدولي (AIFC)، وهي منطقة اقتصادية محددة في كازاخستان. يتم إصدار تصاريح تشغيل منصات تداول العملات المشفرة داخل AIFC من قبل هيئة أستانا للخدمات المالية (AFSA).
حصل Commerzbank AG على ترخيص لحفظ العملات المشفرة في ألمانيا
في 15 نوفمبر، كومرتس بنك إيه جي أعلن لقد حصلت على ترخيص حفظ العملات المشفرة في ألمانيا. يعد Commerzbank أول بنك ألماني متكامل الخدمات يحصل على ترخيص حفظ العملات المشفرة وفقًا للمادة 1، القسم 1أ، الجملة 1، رقم 6 من قانون البنوك الألماني (KWG). سيمكن الترخيص البنك من بناء مجموعة واسعة من خدمات الأصول الرقمية، مع التركيز بشكل خاص على الأصول المشفرة.
تصدر EBA إرشادات لمشرفي مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لمقدمي خدمات CASP
في 27 نوفمبر، أصدرت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA). إرشادات جديدة إلى المشرفين على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في CASPs، وتوسيع نطاقها المبادئ التوجيهية للإشراف على مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT) على أساس المخاطر إلى مشرفي مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب لمقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs). تحدد المبادئ التوجيهية الجديدة توقعات واضحة للخطوات التي يجب على المشرفين اتخاذها لتحديد وإدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب (ML/TF) في هذا القطاع، وهي خطوة مهمة إلى الأمام في حرب الاتحاد الأوروبي ضد الجرائم المالية. كما لاحظت EBA: "يمكن أن تظهر CASPs عالية مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. كما أنها تعمل عبر الحدود. ولهذا السبب من المهم اتباع نهج إشرافي مشترك لمعالجة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب في هذا القطاع. ومن خلال توسيع نطاق إرشاداتها الخاصة بالإشراف على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لتشمل المشرفين على شركات تقديم الخدمات، تعزز جمعية رجال الأعمال الأمريكيين فهمًا مشتركًا، عبر جميع الدول الأعضاء، للنهج القائم على المخاطر في الإشراف على شركات تقديم الخدمات لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وكيفية تطبيقه.".
التحليل التنظيمي والتشريعي - آسيا والمحيط الهادئ
سيصدر المنظمون في هونغ كونغ لائحة جديدة بشأن الترميز قريبًا
في الثاني من نوفمبر/تشرين الثاني، أعلن كريستوفر هوي، وزير الخدمات المالية والخزانة في هونج كونج، وبحسب ما ورد كشفت أن الجهات التنظيمية قد تصدر قريبًا لائحة جديدة بشأن الترميز، لضمان حماية العملاء. كان يتحدث خلال أسبوع هونغ كونغ للتكنولوجيا المالية.
توقف Bitget Hong Kong عملياتها، وتقرر عدم التقدم بطلب للحصول على ترخيص عملات مشفرة محلية
في 13 نوفمبر، بيتجيت هونج كونج يقال أعلنت أنها ستوقف عملياتها في ١٣ ديسمبر، بعد أن قررت عدم التقدم بطلب للحصول على ترخيص محلي للعملات المشفرة. ستسمح Bitget HK لعملائها بسحب أصولهم حتى يتم إغلاق المنصة في ديسمبر.
حصل موقع Crypto.com على ترخيص VASP من VARA في دبي
في 14 نوفمبر، Crypto.com أعلن لقد تم منح أ مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP)يتم تعريف موفر خدمة الأصول الافتراضية (VASP) بواسطة Fi ... المزيد الترخيص من قبل الأصول الافتراضية في دبي هيئة التنظيماسم الوكالة التنظيمية التي تم تسجيل VASP لها ... المزيد (فارا). يخضع الترخيص لاستيفاء الشركة بالكامل للشروط المحددة ومتطلبات التوطين التي تحددها VARA، وستكون قادرة على بدء العمليات بعد ذلك بموجب إشعار الموافقة التشغيلية من الجهة التنظيمية.
تحصل Paxos على موافقة مبدئية من سنغافورة وأبو ظبي لإصدار الدولار الأمريكي والعملات المستقرة الأخرى
في 16 نوفمبر، أصدرت شركة باكسوس المصدرة للعملة المستقرة أعلن وقد حصلت على موافقة مبدئية من سلطة النقد في سنغافورة (MAS)، لإنشاء كيان جديد: Paxos Digital Singapore Pte.، الذي سيصدر عملة مستقرة مدعومة بالدولار الأمريكي في سنغافورة. أقرت MAS بأن العملة المستقرة الجديدة بالدولار الأمريكي ستكون متوافقة بشكل جوهري مع الإطار التنظيمي المقترح للعملة المستقرة من MAS، قبل دخولها حيز التنفيذ. وبعد أسبوعين، في 28 نوفمبر، باكسوس أعلن أنها حصلت على ترخيص مبدئي لإصدار الدولار الأمريكي وغيره من العملات المستقرة المدعومة بالعملة، وتقديم خدمات وساطة العملات المشفرة وخدمات الحفظ خارج سوق أبوظبي العالمي.
تصدر الفلبين سندات رمزية قائمة على تقنية DLT
في 16 نوفمبر، أعلن مكتب الخزانة الفلبيني (BTr) أعلن الطرح الأول للبلاد لسندات الخزانة الرمزية المقومة بالبيزو الفلبيني (TTBs)، في محاولة لجمع ما لا يقل عن 10 مليار بيزو من سوق السندات المحلية. شهدت Btr طلبًا قويًا. وصل حجم الكتاب إلى 31.426 مليار بيزو (560 مليون دولار)، أي أكثر من ثلاثة أضعاف حجم الإصدار المستهدف البالغ 10 مليارات بيزو (180 مليون دولار) وجمع في النهاية 270 مليون دولار. TTBs عبارة عن أوراق مالية حكومية ذات سعر ثابت لمدة عام واحد تدفع كوبونات نصف سنوية بنسبة 6.5٪، ويتم إصدارها في شكل رموز رقمية، والتي سيتم الاحتفاظ بها في سجل تكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع (DLT) الخاص بشركة BTr. ستقوم Btr بتنفيذ هيكل تسجيل مزدوج، حيث يعمل سجل DLT بالتوازي مع السجل الوطني للأوراق المالية بدون سكريبلس (NRoSS)، حيث يعمل NRoSS بمثابة السجل الأساسي. تم تقديم TTBs للمشترين المؤسسيين المؤهلين هذه المرة، ولكن مع مرور الوقت قد يتم توسيعها لتشمل الجمهور الأوسع.
يستثمر صندوق التقاعد الوطني في كوريا الجنوبية 20 مليون دولار في أسهم Coinbase
في 16 نوفمبر، خدمة التقاعد الوطنية (NPS)، وهي الكيان الذي يدير صندوق التقاعد الوطني في كوريا الجنوبية (NPF) لديه يقال اشترت ما يقرب من 20 مليون دولار من أسهم Coinbase (COIN) في الربع الثالث، وفقًا لما نقلته وسائل الإعلام المحلية News1. يعلن صندوق المعاشات التقاعدية الوطني عن نفسه باعتباره ثالث أكبر صندوق معاشات تقاعدية في العالم، حيث تبلغ الأصول الخاضعة للإدارة اعتبارًا من عام 2023 775 مليار دولار امريكى.
إطلاق العملة المستقرة المرتبطة بالدولار النيوزيلندي
في 22 نوفمبر، قدمت شركة Easy Crypto ومقرها نيوزيلندا نيوزيلندي عملة مستقرة، صادرة عن شركة ECDD المحدودة.، مدعومًا بنسبة واحد لواحد للدولار النيوزيلندي (NZD). الأصول الأساسية المحتفظ بها في حساب مصرفي محلي، خاضعة لرقابة هيئة الأسواق المالية النيوزيلندية. في البداية، يتوفر NZDD على blockchain Ethereum، مع خطط للتوسع إلى blockchains أخرى أيضًا.
التحليل التنظيمي والتشريعي - أمريكا اللاتينية والكاريبي
تقترح البرازيل تشريعًا ينص على ضريبة بنسبة 15% على مكاسب العملات المشفرة الخارجية
في 30 نوفمبر، مجلس الشيوخ البرازيلي وبحسب ما ورد مرت التشريع الذي يفرض ضريبة دخل بنسبة 15٪ على مكاسب العملات المشفرة من البورصات الخارجية التي تتجاوز 1,200 دولار. إذا تم التوقيع من قبل رئيس الدولة، فإن أرباح العملات المشفرة التي تتجاوز هذا المبلغ بدءًا من 1 يناير 2024، ستخضع لهذه الضريبة.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-update-november-2023/
