Với sự gia tăng của giao dịch kỹ thuật số trong năm qua, tội phạm mạng đã có một ngày hội.

Năm 2020, các khiếu nại về tội phạm Internet bị nghi ngờ đã tăng 61%, lên 791,790, theo FBI Báo cáo tội phạm Internet 2020. Những tội ác đó - từ vi phạm dữ liệu cá nhân và công ty đến gian lận thẻ tín dụng, lừa đảo và đánh cắp danh tính - khiến nạn nhân thiệt hại hơn 4.2 tỷ đô la.

Đối với các công ty như Sift - nhằm mục đích dự đoán và ngăn chặn gian lận trực tuyến thậm chí còn nhanh hơn so với việc tội phạm mạng áp dụng các chiến thuật mới - sự gia tăng tội phạm cũng dẫn đến sự gia tăng trong kinh doanh.

Năm ngoái, công ty có trụ sở tại San Francisco đã đánh giá rủi ro đối với hơn 250 tỷ USD giao dịch, gấp đôi so với những gì họ đã làm vào năm 2019. Công ty có hơn vài trăm khách hàng, bao gồm Twitter, Airbnb, Twilio, DoorDash, Wayfair và McDonald's, cũng như mạng dữ liệu toàn cầu với 70 tỷ sự kiện mỗi tháng.

Để đáp ứng sự gia tăng nhu cầu, Sift cho biết hôm nay họ đã huy động được 50 triệu đô la trong một vòng tài trợ định giá công ty ở mức hơn 1 tỷ đô la. Insight Partners đã dẫn đầu khoản tài trợ, trong đó có sự tham gia của Union Square Ventures and Stripes.

Mặc dù công ty sẽ không tiết lộ số liệu doanh thu cứng, Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành Marc Olesen cho biết hoạt động kinh doanh đã tăng gấp ba lần kể từ khi ông gia nhập công ty vào tháng 2018 năm 2011. Sift được thành lập từ Y Combinator vào năm 157 và đã huy động được tổng cộng XNUMX triệu đô la trong suốt thời gian hoạt động. .

Nền tảng “Tin cậy & An toàn Kỹ thuật số” của công ty nhằm mục đích giúp người bán không chỉ chống lại tất cả các loại gian lận và lạm dụng trên internet mà còn để “giảm bớt sự phiền hà” cho những khách hàng hợp pháp. Rõ ràng có một ranh giới tốt giữa việc tìm kiếm một người bán và làm khó chịu một khách hàng đang cố gắng thực hiện một giao dịch một cách hợp pháp.

Sift sử dụng máy học và trí tuệ nhân tạo để tự động phỏng đoán xem một giao dịch đã cố gắng hoặc tương tác với một doanh nghiệp trực tuyến là xác thực hay có khả năng có vấn đề.

Tín dụng hình ảnh: Sàng lọc

Một trong những điều mà công ty đã phát hiện ra là những kẻ lừa đảo thường không làm việc một mình.

“Các vectơ gian lận không còn bị mờ. Họ có tính sáng tạo cao và thường làm việc trong các buổi hòa nhạc, ”Olesen nói. "Chúng tôi đã phát hiện ra một số vòng gian lận."

Olesen đã chia sẻ một vài ví dụ về cách công ty đã ngăn chặn các vụ gian lận vào năm ngoái. Một vụ gần đây liên quan đến rửa tiền thông qua các trang web quyên góp, nơi những kẻ lừa đảo đã kiểm tra thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng bị đánh cắp thông qua các trang web quyên góp giả mạo khi khách thanh toán.

“Bằng cách quyên góp nhỏ cho chính mình, họ đã rửa số tiền đó và đồng thời kiểm tra tính hợp lệ của thẻ bị đánh cắp để họ có thể sử dụng nó trên một trang web khác với mức mua hàng cao hơn đáng kể,” ông nói. 

Trong một trường hợp khác, công ty đã phát hiện ra những kẻ gian lận sử dụng Telegram, một trang web truyền thông xã hội, để cung cấp các dịch vụ, chẳng hạn như giao đồ ăn, với thông tin đăng nhập bị đánh cắp.

Dữ liệu mà Sift đã tích lũy kể từ khi thành lập giúp công ty “hoạt động như một hệ thống thần kinh trung ương cho các nhóm gian lận”. Sift nói rằng các mô hình của họ trở nên thông minh hơn với mọi khách hàng mà nó tích hợp.

Giám đốc điều hành của Insight Partners, Jeff Lieberman, là thành viên hội đồng quản trị của Sift, cho biết công ty của ông ban đầu đầu tư vào Sift vào năm 2016 bởi vì ngay cả vào thời điểm đó, rõ ràng là gian lận trực tuyến đang “phát triển nhanh chóng”. Ông nói, nó đang tăng lên không chỉ về số lượng đô la, mà còn về số lượng các phương pháp mà tội phạm mạng sử dụng để đánh cắp từ người tiêu dùng và doanh nghiệp.

"Sift có một cách tiếp cận mới để chống gian lận, kết hợp bộ dữ liệu khổng lồ với máy học và nó có thành tích chứng minh giá trị của mình đối với hàng trăm doanh nghiệp trực tuyến, ”ông viết qua email.

Khi Olesen và nhóm Sift bắt đầu quá trình gây quỹ gần đây, Insight đã thực sự tiếp cận họ trước khi họ bắt đầu nói chuyện với các nhà đầu tư bên ngoài “bởi vì cả sản phẩm và nguyên tắc kinh doanh đều rất mạnh và cơ hội tăng trưởng là rất lớn,” Lieberman nói thêm.

Ông viết: “Với việc ngày càng nhiều doanh nghiệp đầu tư mạnh vào các kênh trực tuyến, gần như mọi doanh nghiệp đều cần một giải pháp có thể loại bỏ gian lận một cách thông minh đồng thời đảm bảo trải nghiệm liền mạch cho 99% giao dịch hoặc hành động hợp pháp. 

Công ty có kế hoạch sử dụng vốn mới của mình chủ yếu để mở rộng danh mục sản phẩm và mở rộng quy mô đội ngũ sản phẩm, kỹ thuật và bán hàng.

Sift gần đây cũng đã khai thác Eu-Gene Sung - người đã làm việc trong các vai trò lãnh đạo tài chính tại Integral Ad Science, BSE Global và McCann - để phục vụ với tư cách là giám đốc tài chính của nó.

Về việc liệu điều đó có nghĩa là có phải IPO trong tương lai của Sift hay không, Olesen nói rằng kinh nghiệm của Sung khi đưa các công ty vượt qua một giai đoạn tăng trưởng như những gì Sift đang trải qua sẽ rất có giá trị. Công ty cũng lần đầu tiên tìm kiếm khả năng thực hiện một số vụ mua bán và sáp nhập.

“Khi chúng tôi nghĩ về việc mở rộng danh mục đầu tư của mình, đó thực sự là một cách tiếp cận đối tác mua / xây dựng,” Olesen nói.

Coinsmart. Đặt cạnh Bitcoin-Börse ở Europa
Source: https://techcrunch.com/2021/04/22/fraud-prevention-platform-sift-raises-50m-at-over-1b-valuation-eyes-acquisitions/