Thẻ tín dụng, một công ty fintech hàng đầu về thanh toán giữa các ngân hàng, hôm nay đã công bố kết quả của một nghiên cứu mới của Forrester về chiến lược thanh toán kinh doanh, cho thấy các doanh nghiệp của ANZ đang phải vật lộn để theo kịp tốc độ của bối cảnh thanh toán định kỳ, đang sa lầy vào hoạt động quản lý của tôi. chi phí và đang bị ảnh hưởng nặng nề đến doanh thu và lợi nhuận do thanh toán chậm và không thành công.
Bất chấp những lời kêu gọi rộng rãi từ cộng đồng doanh nghiệp yêu cầu chính phủ quy định các điều khoản thanh toán, nghiên cứu cho thấy hơn một nửa (52%) vẫn đang có dư nợ bán hàng trung bình trong ngày (DSO) hơn 30 ngày.
Nó cũng tiết lộ rằng hơn ba phần tư (77%) những người ra quyết định của ANZ đang tuyển dụng hơn 20 nhân viên toàn thời gian để quản lý các khoản thanh toán cho tổ chức của họ, cho thấy mức độ kém hiệu quả cao đang cản trở phương pháp thanh toán của các doanh nghiệp.
Được ủy quyền bởi GoCardless và Forrester Consulting thực hiện, nghiên cứu đã khảo sát 154 người ra quyết định thanh toán ở các công ty B2B và B2C hoặc chỉ B2B có doanh thu công ty trên 100 triệu USD ở Úc và New Zealand. Những phát hiện mang tính giai thoại từ nghiên cứu cho thấy những người được khảo sát đang phải vật lộn để theo kịp những thay đổi nhanh chóng trong kỳ vọng của người tiêu dùng. Một thách thức càng lớn hơn bởi sự phát triển không ngừng của không gian thanh toán định kỳ, ngày càng trở nên đắt đỏ, ngày càng phức tạp và đòi hỏi phải tùy chỉnh.
Carolyn Breeze, Tổng Giám đốc, Úc và New Zealand tại Thẻ tín dụng cho biết, “18 tháng qua đã tạo ra một cơn bão hoàn hảo cho sự thay đổi to lớn trong bối cảnh thanh toán – từ sự ra đời của các phương thức thanh toán mới, đến sự phát triển của khuôn khổ ngân hàng mở, những thay đổi trong kỳ vọng của khách hàng và hàng loạt cân nhắc về quy định. Đối với các doanh nghiệp ở Úc và New Zealand, việc thích ứng với những thay đổi nhanh chóng này không hề dễ dàng và trong khi nhiều doanh nghiệp buộc phải đẩy nhanh hành trình chuyển đổi thanh toán của mình thì những thách thức hoạt động vẫn tồn tại.”
“Chúng tôi cần thời hạn thanh toán tối đa bắt buộc”: Thanh toán chậm và không trả được, nợ xấu gây căng thẳng cho mọi doanh nghiệp
Không có gì đáng ngạc nhiên, sự căng thẳng về tài chính đối với các doanh nghiệp do hậu quả trực tiếp của đại dịch đã có tác động đến dòng chảy, dẫn đến các khoản thanh toán trễ và không thanh toán tăng lên. Ngoài những con số đáng kinh ngạc xung quanh việc DSO tăng lên, phần lớn (55%) số người được hỏi cho biết thời gian nhận thanh toán tăng lên trong 12 tháng qua, ảnh hưởng đến quy trình làm việc và lợi nhuận của các chủ nợ doanh nghiệp.
Do đó, các công ty đang phải đối mặt với sự gia tăng nợ xấu, tình trạng mất khách hàng và chi phí liên quan đến việc thu hồi thanh toán.
Những phát hiện quan trọng khác từ nghiên cứu bao gồm:
-
74% số người được hỏi liệt kê việc giảm DSO là ưu tiên cao hoặc quan trọng trong năm tới
-
Hơn 7% các khoản thanh toán không thành công đối với phần lớn (57%) các tổ chức của ANZ trong 12 tháng qua.
-
Hơn 10/XNUMX số người được khảo sát cho biết chi phí thu hồi khoản thanh toán cao hơn XNUMX% quy mô thanh toán trung bình của họ
“Việc thanh toán chậm đang khiến các doanh nghiệp thiệt hại hàng tỷ đô la mỗi năm. Hiện tại, nó đang ở thời điểm quan trọng và các điều kiện kinh tế hiện tại chỉ làm tăng thêm những thách thức liên quan. Mặc dù công nghệ có thể giải quyết một số vấn đề này, nhưng các doanh nghiệp rất cần sự hỗ trợ từ các cơ quan quản lý để giải quyết vấn đề ngay từ đầu bằng một số thay đổi cứng rắn, chẳng hạn như điều khoản thanh toán tối đa bắt buộc,” Breeze nói.
Ví kỹ thuật số, ghi nợ ngân hàng ngày càng phổ biến, séc không còn nữa
Trong tổng số thanh toán trong 12 tháng qua, việc sử dụng ví kỹ thuật số đã tăng 52% và ghi nợ ngân hàng tăng 44%.
Ngược lại, các phương thức thanh toán thủ công đang chứng kiến sự sụt giảm nhanh chóng, trong đó séc có mức đóng góp giảm lớn nhất vào tổng thanh toán. Xu hướng giảm sử dụng séc này sẽ tiếp tục diễn ra trong những năm tới, đặc biệt là ở New Zealand, nơi các ngân hàng hàng đầu gần đây đã tuyên bố ngừng hỗ trợ sử dụng séc làm phương thức thanh toán.
Các quy trình thủ công, kho công nghệ đang làm cạn kiệt nguồn nhân lực, làm tăng chi phí cho các mô hình doanh thu định kỳ
Các hoạt động thủ công và hệ thống phân mảnh đang tạo ra sự thiếu hiệu quả đáng kể trong quy trình làm việc, làm tăng chi phí hành chính cho 46% người ra quyết định thanh toán trong 12 tháng qua – với 70% số người được hỏi cho biết chi phí hành chính đã tăng hơn 10%.
Mặc dù SaaS và các khoản thanh toán định kỳ được ca ngợi là mô hình kinh doanh thông minh, bền vững, nhưng khi tiếp cận theo cách thủ công, lại gây ra sự thiếu hiệu quả và các vấn đề cấp bách bao gồm:
Việc thiếu tích hợp công nghệ đang gây căng thẳng cho các nguồn lực kinh doanh, với hơn 77/20 (XNUMX%) sử dụng XNUMX nhân viên toàn thời gian trở lên để quản lý các hệ thống khác nhau.
Đầu tư vào cơ sở hạ tầng thanh toán là rất quan trọng: Cơ hội mở rộng quy mô, mở rộng, củng cố lợi nhuận nằm ở các hệ thống thông minh hơn
Những người được hỏi tin tưởng rằng các giải pháp thanh toán sẽ mang lại kết quả được cải thiện cho doanh nghiệp của họ. Trên thực tế, 47% số người được hỏi hiện đang mở rộng hoặc nâng cấp dịch vụ của nhà cung cấp dịch vụ thanh toán định kỳ hoặc dự định đầu tư vào một dịch vụ trong 12 tháng tới và 52% hiện đang mở rộng hoặc nâng cấp việc triển khai giải pháp thanh toán dựa trên kéo hoặc có kế hoạch đầu tư vào một giải pháp trong vòng 12 tháng tới. XNUMX tháng tới.
Những người được hỏi tin rằng các khoản thanh toán định kỳ có thể hỗ trợ mở rộng quy mô và mở rộng quốc tế:
-
Hơn 40% số người được hỏi tin rằng các giải pháp thanh toán định kỳ có thể hỗ trợ giữ chân khách hàng, cải thiện doanh số bán hàng và giảm thiểu lỗi thanh toán tổng thể
-
43% tin rằng những giải pháp này có thể tạo điều kiện thuận lợi cho việc tuân thủ quy định của địa phương
-
38% tin rằng nó có thể hỗ trợ thâm nhập thị trường mới
Những người trả lời cũng nhận ra tiềm năng thanh toán định kỳ để củng cố lợi nhuận bằng cách:
-
cải thiện khả năng hiển thị dòng tiền (44%)
-
giảm chi phí hành chính và giao dịch (42%)
-
giảm thời gian đối chiếu các khoản thanh toán (40%)
-
giảm các khoản thanh toán chậm (38%) và thời gian theo đuổi các hóa đơn chưa thanh toán (37%).
Breeze cho biết bất chấp những thách thức trong 12 tháng qua, nhiều công ty ANZ đã tận dụng tối đa các cơ hội để chuyển đổi và đầu tư vào cơ sở hạ tầng thanh toán của mình như một mục tiêu quan trọng.
“Các doanh nghiệp ở Úc, New Zealand và trên toàn thế giới đã nhận được một lời cảnh tỉnh rất lớn. Bà nói: “Các mốc thời gian đổi mới đã được đẩy nhanh và nhiều người ra quyết định đã nhận ra vai trò quan trọng của chiến lược thanh toán hiệu quả trong việc cải thiện khả năng giữ chân khách hàng, giảm chi phí và hỗ trợ phát triển hoạt động kinh doanh mới”.
Là một phần của loạt nghiên cứu, Thẻ tín dụng cũng đã thực hiện một nghiên cứu toàn cầu để khám phá quan điểm của những người ra quyết định thanh toán xung quanh bối cảnh thanh toán ở các khu vực tương ứng của họ, bao gồm Vương quốc Anh, Hoa Kỳ, Úc, New Zealand, Pháp và Đức.
Nghiên cứu đầy đủ của ANZ có thể được tìm thấy trực tuyến tại: https://gocardless.com/en-au/guides/posts/forrester-consulting-payments-anz/.
PlatoAi. Web3 được mô phỏng lại. Khuếch đại dữ liệu thông minh.
