Với các quy định tuân thủ phát triển thường xuyên và ngày càng khắt khe hơn trong những năm gần đây, các ngân hàng và công ty fintech đã phải dành nhiều nguồn lực hơn để theo kịp bối cảnh quy định đang thay đổi và kỳ vọng của khách hàng đang thay đổi.

Những cái cọc rất cao. Các ngân hàng và fintech không chỉ phải đối mặt với các khoản tiền phạt khá lớn và các hình phạt theo quy định khác – chẳng hạn như ngừng sản xuất sản phẩm và án tù – vì không tuân thủ các quy tắc tuân thủ, mà họ còn có thể xúc phạm đến đồng minh quan trọng nhất của mình: người tiêu dùng. Vẻ ngoài của sự bất ổn và không đáng tin cậy có thể làm lung lay mối quan hệ cực kỳ quan trọng giữa các ngân hàng/công ty tài chính và khách hàng của họ về cốt lõi.

Cho mình Báo cáo điểm chuẩn tuân thủ năm 2023, Hợp kim – một công ty cung cấp cho hơn 500 ngân hàng và fintech một giải pháp rủi ro danh tính toàn diện và kết nối khách hàng với hơn 190 nguồn dữ liệu nhận dạng, gian lận và tuân thủ – đã khảo sát hơn 200 chuyên gia làm việc trong các vai trò liên quan đến tuân thủ tại fintech để tìm hiểu thêm về chiến lược tuân thủ của tổ chức họ.

Hợp kim báo cáo rằng 93 phần trăm số người được hỏi nhận thấy việc đáp ứng các yêu cầu quy định ít nhất có phần khó khăn.

Như nhau báo cáo nhận thấy rằng 55% những người được khảo sát xác định việc thiếu tự động hóa là một trong những trở ngại lớn nhất trong việc đáp ứng các yêu cầu tuân thủ do Đạo luật Bảo mật Ngân hàng đặt ra. Không có gì đáng ngạc nhiên khi 55% đang sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI)/học máy để giúp đạt được những mục tiêu đó. 29% khác đang khám phá việc sử dụng AI/học máy cho mục đích đó.

Các công ty Fintech sử dụng các hệ thống tự động, dựa trên dữ liệu để hợp lý hóa các quy trình tuân thủ cho biết họ có thể đáp ứng hiệu quả hơn các yêu cầu pháp lý như quy định của Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng, quy định chống rửa tiền và các biện pháp trừng phạt do Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài ban hành.

Điều phối dữ liệu là một quy trình tự động lấy dữ liệu được lưu trữ từ nhiều điểm, sắp xếp và làm cho dữ liệu có thể sử dụng được để phân tích, giúp các công ty chuyển sang cách tiếp cận tự động, toàn diện, hữu ích cho: 

• Tuân thủ các quy định về AML.
• Đẩy nhanh việc tạo báo cáo hoạt động đáng ngờ bằng cách làm cho dữ liệu thời gian thực dễ truy cập hơn.
• Giúp các nhóm xác định hoạt động có khả năng đáng ngờ bằng cách tìm ra những điểm không nhất quán khớp với nhau như thế nào để tạo thành một góc nhìn rộng hơn.

Đối với các ngân hàng, việc tuân thủ ngày càng trở nên khó khăn hơn khi có hướng dẫn mới được phát hành chung vào tháng XNUMX bởi bộ ba cơ quan tài chính liên bang – Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang, Ngân hàng Dự trữ Liên bang và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ – cung cấp cho họ các chiến lược để quản lý các mối quan hệ với bên thứ ba, bao gồm cả các mối quan hệ với fintech.

hợp kim báo cáo cho thấy các công ty fintech đã bắt đầu đầu tư nhiều hơn vào việc đáp ứng các yêu cầu do các công ty tài chính đối tác đặt ra trước những thay đổi gần đây về hướng dẫn. Nó tiết lộ rằng 51% fintech được khảo sát sử dụng các nhóm tuân thủ từ 11-24 người, trong khi 93% bày tỏ rằng họ sử dụng ít nhất một nền tảng của bên thứ ba để hỗ trợ quản lý tuân thủ.

Để khám phá cách Alloy có thể giúp các tổ chức bắt kịp việc tuân thủ quy định khi triển khai và trong suốt vòng đời của khách hàng, hãy khám phá công cụ tuân thủ và lên lịch trình diễn.

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Ô tô / Xe điện, Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• ChartPrime. Nâng cao trò chơi giao dịch của bạn với ChartPrime. Truy cập Tại đây.
• BlockOffsets. Hiện đại hóa quyền sở hữu bù đắp môi trường. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.fintechnexus.com/alloy-compliance-report-2023-automation-ai/