Bộ Tài chính Hoa Kỳ cho biết vào ngày 8 tháng XNUMX rằng thông tin mới nhất của họ đánh giá rủi ro cho thấy rằng tài sản ảo hiện chiếm một phần nhỏ trong tổng dòng chảy rửa tiền so với tiền tệ truyền thống; tuy nhiên, chúng đang ngày càng trở thành mối quan tâm của các cơ quan quản lý và thực thi.

Cơ quan quản lý đã tiết lộ những phát hiện này trong Đánh giá rủi ro quốc gia năm 2024 về rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hạt nhân. Các báo cáo chỉ ra bối cảnh phát triển của tiền điện tử và các tài sản ảo khác vừa là biên giới tài chính đổi mới vừa là con đường mới để khai thác tội phạm.

Mặc dù chiếm một phần nhỏ trong tổng dòng tài chính liên quan đến rửa tiền, lĩnh vực tài sản ảo đang phát triển đặt ra các câu hỏi quan trọng về quy định, tuân thủ và thực thi.

Mối quan tâm về quy định

Mối lo ngại lớn mà Kho bạc nêu ra là việc tuân thủ không nhất quán các quy định AML/CFT ở các khu vực pháp lý khác nhau. Sự không nhất quán này, cùng với các tính năng độc đáo của tài sản ảo tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch ẩn danh và xuyên biên giới, đặt ra những thách thức đáng kể trong việc hạn chế các hoạt động rửa tiền.

Theo báo cáo, khả năng thích ứng của những kẻ rửa tiền với thời đại kỹ thuật số thể hiện rõ ở việc họ sử dụng các công cụ và phương pháp tinh vi để che giấu nguồn gốc của các khoản tiền bất hợp pháp. Nó nêu chi tiết cách bọn tội phạm tận dụng các công nghệ và phương pháp khác nhau để che giấu nguồn gốc của các khoản tiền bất hợp pháp, làm phức tạp thêm các nỗ lực truy tìm và chống lại hoạt động rửa tiền.

Các kỹ thuật như dịch vụ trộn, tiền riêng tư và nhảy chuỗi giữa các tài sản blockchain khác nhau đặc biệt đáng lo ngại. Những phương pháp này, cùng với việc sử dụng các ví và nền tảng không được lưu trữ cho phép giao dịch ngang hàng trực tiếp mà không cần sự giám sát của trung gian, cản trở đáng kể tính hiệu quả của các biện pháp AML/CFT.

Bản chất phi tập trung của nhiều giao dịch tài sản ảo, đặc biệt là trong DeFi, càng làm trầm trọng thêm những thách thức này bằng cách cung cấp một lá chắn ẩn danh cho những người tìm cách vượt qua sự giám sát của cơ quan quản lý. Báo cáo nhấn mạnh sự phức tạp của DeFi nền tảng và chương trình đầu tư tài sản ảo, vốn đã trở thành mảnh đất màu mỡ cho hoạt động lừa đảo và rửa tiền.

Theo Bộ Tài chính, việc thiếu kiểm soát tập trung và tính ẩn danh do các nền tảng này cung cấp gây ra rủi ro đáng kể khi bọn tội phạm khai thác các tính năng này cho các hoạt động bất hợp pháp, bao gồm thanh toán bằng ransomware và rửa tiền bị đánh cắp.

Con đường phía trước

Để giải quyết những thách thức này, Bộ Tài chính ủng hộ các khung pháp lý nâng cao, cải thiện các biện pháp tuân thủ giữa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) và tăng cường hợp tác giữa các cơ quan quản lý và ngành tài sản ảo.

Việc thiết lập các hướng dẫn rõ ràng và áp dụng các công cụ phân tích tiên tiến là rất quan trọng để giảm thiểu rủi ro liên quan đến tài sản ảo. Ngoài ra, Bộ Tài chính nhấn mạnh tầm quan trọng của hợp tác quốc tế để đảm bảo cách tiếp cận toàn cầu gắn kết nhằm điều tiết và giám sát thị trường tài sản ảo đang phát triển nhanh chóng.

Báo cáo cũng nhấn mạnh sự cần thiết phải liên tục thích ứng và cảnh giác để giải quyết bối cảnh ngày càng phát triển của tài sản ảo và việc sử dụng chúng trong các hoạt động rửa tiền, đồng thời đề xuất một cách tiếp cận nhiều mặt liên quan đến đổi mới công nghệ, điều chỉnh quy định và hợp tác quốc tế.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://cryptoslate.com/us-treasury-report-finds-crypto-use-in-illicit-financial-activity-remains-small-but-growing-fraction-of-total-flows/