Cingapura é um dos principais centros mundiais de inovação em fintech. Mas com a inovação vêm os riscos – especialmente em torno da verificação de identidade e da prevenção de fraudes.

É por isso que plataformas de pagamento inovadoras como a dtcpay contam com parceiros como a Sumsub.

Ao implementar a plataforma de verificação de identidade sem código da Sumsub, a dtcpay simplificou o Know Your Client (KYC) e a integração para fornecer uma experiência de usuário tranquila e segura.

Essa colaboração ajuda a dtcpay a equilibrar velocidade e conformidade à medida que se expande pela Ásia e além. É um ótimo exemplo de como fintechs e regtechs podem colaborar para permitir a inovação financeira digital e, ao mesmo tempo, construir confiança.

À medida que a Sumsub se prepara para a sua participação na Seamless Asia, esta parceria serve como um farol para as empresas que procuram navegar pelas complexidades da verificação de pagamentos digitais.

Movendo-se rapidamente sem comprometer a conformidade

Como uma importante instituição de pagamento licenciada pela Autoridade Monetária de Singapura, a dtcpay opera num ambiente regulatório complexo.

Com planos de expansão na Ásia e além, dtcpay necessário para agilizar as verificações de identidade para eliminar atritos durante a integração e, ao mesmo tempo, cumprir os regulamentos.

A dtcpay embarcou numa jornada para potencializar o seu crescimento, enfrentando diversos obstáculos. No centro da sua missão estava a necessidade de um sistema de verificação automatizado. Este sistema foi fundamental para refinar o processo de integração, garantindo que as empresas pudessem realizar transações sem problemas e com segurança robusta.

Tornar a experiência de integração o mais simples possível para usuários e comerciantes que usam a plataforma foi igualmente importante. Um aspecto vital desta melhoria foi a verificação eficiente do Comprovante de Endereço (PoA), um elemento essencial na confirmação das identidades dos usuários.

Keian Wong

"Antes integrando Sumsub, enfrentamos desafios ao realizar a verificação manual, prejudicando a eficiência e a experiência do usuário”,

disse Keian Wong, chefe de produtos de swap da dtcpay.

Com rápidos avanços em seus swaps de múltiplas moedas e serviços de pagamento criptográfico, a dtcpay teve que se preparar para o futuro e automatizar os processos de verificação.

Por que Sumsub?

Sumsub surgiu como a solução para dtcpay, oferecendo um conjunto abrangente de ferramentas de verificação meticulosamente projetadas para atender aos requisitos regulatórios e agilizar a integração do usuário.

Os recursos da plataforma – desde verificação de identidade, Liveness e Face Match até PoA e monitoramento AML contínuo – foram fundamentais para transformar o cenário operacional da dtcpay.

As soluções de verificação da Sumsub melhoraram significativamente a eficiência operacional do dtcpay, evidenciada por uma redução de 70% na taxa de abandono durante a fase de verificação. Esta melhoria no processo de integração impulsionou a eficiência operacional e a experiência geral do utilizador, um factor crucial para a decadência à medida que procura alargar os seus serviços para incluir swaps multi-moedas e carteiras digitais.

Keian Wong, destacando a importância da contribuição de Sumsub, afirmou:

“À medida que nos aventuramos em diversos mercados, a garantia de conformidade da Sumsub com padrões de verificação em diversos cenários regulatórios é fundamental para apoiar a expansão da nossa empresa.”

A Sumsub se diferencia por oferecer uma experiência de integração personalizável que atende aos padrões regulatórios internacionais e oferece suporte a mais de 14,000 tipos de identificação de mais de 220 países e territórios. Esta flexibilidade, juntamente com recursos avançados e monitoramento constante de AML, tem sido fundamental para os esforços da dtcpay para agilizar suas operações.

Penny Chai, vice-presidente de desenvolvimento de negócios da Sumsub para a região Ásia-Pacífico, falou sobre os pontos fortes da plataforma.

Penny Chai

“Nossa excepcional precisão de OCR para textos manuscritos e idiomas raros é essencial para a expansão global da dtcpay. Os recursos de personalização da plataforma, que suporta 96 idiomas, melhoram a experiência do usuário ao adicionar uma camada de familiaridade, reduzindo significativamente o tempo de integração.”

Penny detalhou ainda como a plataforma da Sumsub foi projetada com precisão para atender às necessidades da dtcpay, oferecendo uma experiência de integração personalizada que se alinha aos padrões regulatórios globais.

A plataforma da Sumsub, conhecida pela sua capacidade de acomodar muitos tipos de identificação de muitos países e territórios e pelo seu sofisticado sistema de pontuação de risco concebido para detectar fraudes, posiciona-a firmemente como um componente crítico na estratégia de expansão da dtcpay.

Esta eficácia é sublinhada pelas impressionantes taxas de verificação observadas em várias regiões: Hong Kong lidera com 97.89 por cento, seguido de perto pelo forte desempenho de Singapura com 86.08 por cento, e os Estados Unidos completam o grupo com uma taxa louvável de 91.64 por cento.

Além disso, a habilidade da Sumsub em processar documentos em línguas e escritas raras como cirílico, hieroglífico e semítico ressalta sua versatilidade linguística.

Esta capacidade é vital para a dtcpay à medida que continua a penetrar em diversos mercados. A alta precisão e adaptabilidade da tecnologia OCR da Sumsub a várias estruturas regulatórias garantem a confiança da dtcpay em seu ambiciosos planos de expansão.

Uma transição rápida e perfeita

A dtcpay integrou com sucesso a solução de verificação da Sumsub em sua plataforma de carteira, proporcionando uma experiência de integração mais eficiente e fácil de usar.

A integração do Sumsub foi um processo contínuo que levou apenas algumas semanas. Além de oferecer coleta de documentos omnicanal, o SDK da Sumsub permitiu que a dtcpay personalizasse o fluxo para atender às necessidades específicas do usuário.

Esta solução versátil inclui um módulo de vivacidade facial que aumenta as taxas de conversão e reduz o risco de atividades fraudulentas. Um design adaptável e compatível com dispositivos móveis garante uma experiência perfeita em todos os dispositivos.

Os usuários também se beneficiam de dicas úteis para navegar pelo processo com mais facilidade, e a compatibilidade móvel garante a liberdade de usá-lo em qualquer lugar. O SDK é atualizado automaticamente quando o status muda, garantindo que os usuários estejam constantemente atualizados com o progresso da verificação.

Os recursos do Sumsub também eliminaram a necessidade de verificações manuais de documentos PoA, resultando em um processo de integração rápido e contínuo para usuários envolvidos em swaps multimoedas, pagamentos online, transações em lojas e PayByLink via dtcpay.

Após a integração do Sumsub, a dtcpay testemunhou melhorias significativas no tempo de integração, contribuindo para a eficiência operacional geral.

Anson Zeall

Anson Zeall, chefe de conformidade da dtcpay, disse:

“A integração da solução da Sumsub melhorou significativamente nossas operações. Nosso processo de integração agora é mais simples e rápido, melhorando a eficiência da equipe e a experiência do usuário para nossos clientes.”

Keian Wong destacou ainda mais o impacto:

“A implementação do Sumsub nos permite identificar automaticamente documentos falsificados ou alterados após o envio, melhorando o fluxo de trabalho de verificação e otimizando a eficiência geral.”

Conjunto abrangente de soluções de verificação da Sumsub

A Sumsub utiliza inteligência artificial para aprimorar suas soluções de verificação digital, com foco em processos de integração inovadores e tecnologias de conformidade. Isso inclui o desenvolvimento de tecnologias proprietárias, como criadores de fluxo de trabalho, detecção de liveness e deepfake, e mecanismos para aderir à regra de viagem.

Essas ferramentas baseadas em IA posicionam a Sumsub na vanguarda do fornecimento de soluções avançadas de verificação, permitindo que as empresas lidem com as complexidades das transações digitais com facilidade e confiança incomparáveis.

O extenso conjunto de soluções da empresa é ancorado por sua KYC (Know Your Customer) Serviço de compliance, que permite a verificação rápida e eficaz da identidade dos clientes. Este serviço é fundamental para aumentar a confiança e a segurança durante as interações digitais.

Ampliando ainda mais seus recursos de verificação, o Sumsub's Conheça o seu negócio (KYB) A solução verifica empresas e fornecedores, garantindo a devida diligência antes do estabelecimento de parcerias. Esta solução inclui a verificação crítica do Proprietário Beneficiário Final (UBO), expandindo o escopo tradicional do KYC para entidades empresariais.

O compromisso da Sumsub com a inovação é ainda evidenciado pela introdução da solução Travel Rule Compliance, refletindo a sua dedicação em acompanhar o cenário regulatório e tecnológico em evolução.

“À medida que os reguladores tornaram a regra de viagem um requisito de conformidade, o mundo está evoluindo rapidamente para adotar a regra de viagem. A Sumsub lançou recentemente nossa solução de conformidade de regras de viagem em março de 2023. Esta solução apoia empresas de ativos virtuais na adesão às verificações KYC, AML e regulamentos de verificação necessários em todos os países, conectando-se a mais de 500 VASPs em nosso ecossistema global de clientes”,

disse Penny.

Conheça Sumsub na Seamless Asia

A história de sucesso da Sumsub e da dtcpay não se trata apenas de uma parceria; é uma prova da capacidade da Sumsub de impulsionar os negócios no setor de pagamentos. Ao escolher a Sumsub, a dtcpay não apenas simplificou seus processos, mas também garantiu que estaria à frente em conformidade e prevenção de fraudes.

Para empresas que buscam explorar novos horizontes em pagamentos digitais e garantir a conformidade com os padrões globais, conheça a Sumsub em Ásia perfeita é uma oportunidade a não perder.

A Sumsub não atua apenas como prestadora de serviços; eles pretendem ser um parceiro colaborativo. Seu profundo conhecimento dos desafios e oportunidades no setor de pagamentos os torna um recurso confiável para empresas que enfrentam questões como requisitos KYC, transações em várias moedas e conformidade transfronteiriça.

“Nossa solução KYC agiliza a integração, verificando identidades em menos de 30 segundos. Revolucionamos a verificação de PoA processando milhares de subtipos de documentos – desde contas de serviços públicos até contratos de locação. Nossa tecnologia em análise comportamental de fraudes nos diferencia na detecção de fraudes. Com a confiança de grandes players como TransferGo, Wirex e outros, a eficiência e confiabilidade de nossa plataforma são evidentes em nossas histórias de sucesso de clientes”,

disse Penny.

Conectar-se com Sumsub na Seamless Asia informa sobre os desenvolvimentos do setor de pagamentos. Oferece uma oportunidade para explorar a integração de tecnologia e confiança, permitindo o progresso nos pagamentos digitais.

Pronto para aprender mais? Visite Sumsub na Seamless Asia. Os especialistas podem discutir seus pagamentos, KYC e necessidades de integração.

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• Fonte: https://fintechnews.sg/84567/regtech/sumsub-showcases-digital-identity-verification-solutions-at-seamless-asia/