Al tientallen jaren zorgt Companies House voor probleemloze bedrijfsvorming om de Britse economie te ondersteunen. Een klus die het bewonderenswaardig goed heeft gedaan; in 2021 zag het bureau het hoogste aantal geregistreerde oprichtingen. Het register heeft echter ook te lijden onder problemen met de gegevenskwaliteit en bedrijven die zijn opgezet om frauduleuze of ongeoorloofde activiteiten te voorkomen. Recente gegevens toonden de omvang van het probleem aan door te vinden

honderden vermelde bestuurders waren dood voordat hun bedrijven werden opgericht.

De
Wet economische misdaad en bedrijfstransparantie, die momenteel door het House of Lords wordt behandeld, biedt mogelijk de middelen en kansen voor Companies House om het Britse systeem beter te beschermen tegen gebruik om criminele activiteiten mogelijk te maken. Als het wetsvoorstel wordt aangenomen, kan het Companies House de integriteit van het register versterken. Het zal de mogelijkheid hebben om proactief te voorkomen dat frauduleuze bedrijven worden opgericht en om degenen die het systeem willen misbruiken, uit te dagen om fraude te plegen of geld wit te wassen.

Versterking van de integriteit van het register

Voorheen beschikte Companies House niet over het wettelijke mechanisme of mandaat om de Britse economie op deze manier te beschermen. In plaats daarvan is er een grote verantwoordelijkheid bij de financiële instellingen gelegd om verdachte transacties of gedragingen op te sporen en te melden onder de bestaande Know Your Customer-regelgeving. Maar omdat het voor een oplichter momenteel relatief eenvoudig is om een ​​ogenschijnlijk legitieme onderneming op te zetten zonder de eigen identiteit te gebruiken, zijn de Financiële Instellingen in het nadeel.

Deze hervormingen zullen Companies House de mogelijkheid geven om proactiever te zijn in het voorkomen dat fraudeurs hun voet tussen de deur krijgen met de oprichtingsakte en om bescherming te bieden tegen veelvoorkomende problemen zoals identiteitsdiefstal en de oprichting van nepbedrijven.

De regels stellen voor om de registrar te bewapenen met de mogelijkheid om correcte records te wijzigen, te verwijderen of toe te voegen. Dit betekent dat het een actievere rol kan spelen bij het verstoren van de bedrijfsinfrastructuur die criminele activiteiten verbergt. Het zal ook het mandaat geven om personen proactief te verifiëren wanneer ze zich registreren, waardoor het moeilijker wordt voor kwaadwillenden om überhaupt in het systeem te komen.

Nergens om te rennen en nergens om je te verstoppen

De hervormingen zullen ook de inbeslagname van activa uitbreiden om crypto-activa te dekken. Crypto wordt steeds vaker door criminelen gebruikt om activa voor banken en autoriteiten te verbergen. Het uitbreiden van de bevoegdheden voor criminele confiscatie zal helpen terug te vechten door het voor wetshandhavingsinstanties sneller en gemakkelijker te maken om dit soort vermogensbestanddelen in beslag te nemen.

De wetgeving zal ook helpen bij het bevorderen van samenwerking tussen bedrijfstakken en het delen van informatie om economische criminaliteit te voorkomen. Dit zal transformationeel zijn en meer transparantie mogelijk maken. Waar er reden is om criminele activiteiten te vermoeden, zullen organisaties in de publieke en private sector vrijer informatie met elkaar kunnen delen. Dit zal hen helpen bij het valideren, onderzoeken en waar nodig optreden om de Britse economie beter te beschermen tegen zwart geld dat duidelijk niet langer welkom is in het systeem.

Het wetsvoorstel zelf zal geen verandering teweegbrengen – actie is vereist

Hoewel de Economic Crime and Corporate Transparency Bill de grootste upgrade is van de regels voor de oprichting van Britse bedrijven in 170 jaar, heeft het de middelen, tools en technologieën nodig om zijn volledige potentieel te bereiken.

Companies House bevindt zich in een unieke positie omdat het de sleutels, en dus de gegevens, bezit voor de oprichting van alle Britse bedrijven. Het weet welke creditcards worden gebruikt om de administratiekosten te betalen, het weet welke laptops worden gebruikt om de oprichtingsinformatie in te dienen en het bewaart privé alle gegevens over de bestuurders, inclusief de contactgegevens zoals e-mailadressen, huisadressen en telefoonnummers.

Het is geen triviale taak om al die historische intelligentie te activeren en tegelijkertijd actuele gegevens van externe bronnen op te nemen. Totdat de vooruitgang in kunstmatige intelligentie de traditionele data-matching verbeterde, zou dit een uitzonderlijke uitdaging zijn geweest. Entiteitsresolutietechnologie kan nu echter de integratie van grote hoeveelheden ongelijksoortige gegevens mogelijk maken, waardoor deze worden omgezet in bruikbare en waardevolle informatie en een solide basis voor analyse.

Netwerkanalyse biedt nog meer mogelijkheden om het systeem te beschermen nu Companies House overgaat naar de nieuwe actieve poortwachtersrol. Georganiseerde criminelen richten zelden één lege vennootschap op om activa te verbergen. In plaats daarvan creëren ze meerdere bedrijven die op het eerste gezicht geen banden hebben. Netwerkanalyse zou onderzoekers kunnen helpen om over te stappen van het afzonderlijk beoordelen van registratiedossiers naar het snel detecteren en verbinden van netwerken van slechte actoren door subtiele patronen te identificeren die niet kunnen worden gevonden zonder schaalbare, AI-gestuurde detectietechnieken.

Deze hervormingen hebben het potentieel om Companies House een paradigmaverschuiving te geven in de manier waarop het werkt. De potentiële voordelen bij het beschermen van de Britse economie en het grote publiek tegen criminele activiteiten zijn duidelijk, maar het realiseren van deze voordelen zal alleen voortkomen uit operationele veranderingen en door volledig gebruik te maken van de kansen die de nieuwe wetgeving biedt.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoAiStream. Web3 gegevensintelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• De toekomst slaan met Adryenn Ashley. Toegang hier.
• Bron: https://www.finextra.com/blogposting/24152/why-financial-institutions-should-welcome-companies-house-reform?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs