Cryptocriminaliteit neemt toe. Vorig jaar namen oplichters een record van $ 14 miljard aan cryptocurrency mee naar huis. Criminelen hebben in 8.6 $ 2021 miljard aan cryptocurrency witgewassen, een stijging van 30% ten opzichte van het voorgaande jaar, op basis van een verslag door Chainalyse. Op 8 februari kondigde het ministerie van Justitie aan dat het meer dan $ 3.6 miljard aan gestolen cryptocurrency in beslag had genomen die verband hield met de... 2016 hack van Bitfinex. De autoriteiten arresteerden een New Yorks echtpaar, Ilya Lichtenstein en zijn vrouw Heather Morgan, op beschuldiging dat ze samenzweerden om miljarden dollars in bitcoin wit te wassen. Het witwassen van geld is een van de meest prominente activiteiten in de cryptomarkt. Hoewel deze activiteiten in opkomst zijn, is het witwassen van crypto niet iets nieuws. Illegale fondsen naar een veilige plaats verplaatsen, zodat ze uiteindelijk kunnen worden "opgeschoond", was het gemeenschappelijke doel van de meerderheid van de cybercriminelen die handelen in cryptocurrency. Maar in tegenstelling tot traditionele bankovervallen waarbij criminelen anoniem contant geld verplaatsen en het op verschillende manieren opnieuw in het systeem invoeren, verlaat bitcoin het systeem nooit en zijn transacties openbaar zichtbaar, dus het verplaatsen van gestolen munten vormt een risico om te onthullen wie er achter de overval zit.
Ilias Louis Hatzis is de oprichter en CEO van Kryptonio-portemonnee.
As Jameson Lopp wijst erop dat er vijf primaire beveiligingsbedreigingen zijn tegen houders van bitcoins: onopzettelijk verlies, digitale diefstal, inbeslagname door de overheid, fysieke diefstal en erfenisplanning.
Digitale diefstal is een snelgroeiende onderneming. De opkomst van de crypto-economie en gedecentraliseerde financiën, in combinatie met recordprijzen voor cryptocurrency in 2021, heeft criminelen lucratieve kansen geboden.
De Crypto Crime Report 2022 door Chainalysis, laat zien dat op cryptocurrency gebaseerde misdaad een nieuw record bereikte in 2021, waarbij illegale adressen in de loop van het jaar $ 14 miljard ontvingen, een stijging van $ 7.8 miljard in 2020.
Cryptocriminelen worden de nieuwe crypto-walvissen, aangezien ze nu goed zijn voor ongeveer 4% van alle walvissen in de industrie en in totaal $ 25 miljard aan cryptocurrency bezitten. Ze kunnen het zeker stelen, maar kunnen ze het ook echt schoonmaken?
Met de snelle groei van innovaties in de crypto-industrie, hoeven criminelen niet ver te zoeken om de technologie te vinden die ze nodig hebben voor hun cyberaanvallen en ransomware, het plegen van diefstallen en oplichting en het witwassen van de opbrengsten van hun misdaden. Over het algemeen hebben cybercriminelen sinds 2017 meer dan $ 33 miljard aan crypto witgewassen.
Dat klinkt misschien als een groot aantal, maar in de zes jaar sinds de hack hebben Ilya Lichtenstein en Heather Morgan ruwweg slechts 20% van de totale buit, 25,000 BTC, witgewassen en hadden ze nog steeds toegang tot nog eens 94,000 van de gestolen bitcoins.
Een gedetailleerd blogpost door Elliptic geeft een volledig overzicht van hoe de opbrengsten van de Bitfinex-hack van 2016 werden witgewassen via darknet-markten en privacyportefeuilles.
Het witwassen van crypto is geen wandeling in het park.
Bitcoin-transacties worden op de blockchain vastgelegd zodat iedereen ze kan zien. Dit is een probleem voor criminelen, omdat het betekent dat wetshandhavers het geldspoor kunnen volgen met behulp van blockchain-analysetools en mogelijk de transacties kunnen traceren naar echte mensen en tot hun arrestatie kunnen leiden. Het maakt het ook moeilijk om opbrengsten van misdaad in bitcoin te verzilveren, omdat gereguleerde financiële instellingen ook blockchain-analysetools gebruiken om eventuele deposito's te identificeren die afkomstig zijn van illegale activiteiten.
In 2017 begon het koppel kleine hoeveelheden gestolen bitcoin te verplaatsen. Om hun bitcoin te 'schonen', gebruikten ze Alphabay, een marktplaats op het dark web die wordt gebruikt om drugs, wapens en andere illegale goederen te kopen en verkopen. Door Alphabay te gebruiken, zou het spoor koud worden en konden de witwassers hun bitcoin eenvoudig in een andere portemonnee deponeren, omdat de oorsprong ervan was schoongeveegd.
Witwassers gebruiken mixers, diensten waarmee gebruikers bitcoin kunnen storten en vervolgens verschillende bitcoin uit de pool kunnen halen, waardoor het blockchain-spoor effectief wordt verbroken. Mixers zijn grote bedrijven met meer dan $ 2 miljard aan bitcoin verzonden via mixers. Misschien wel het beste voorbeeld is het geval van Larry Dean Harmon, uit Ohio. Harmon exploiteerde een bedrijf genaamd Helix, een bitcoin-mixer die zijn diensten adverteerde op Harmon's op darknet gebaseerde zoekmachine, Grams. Harmon creëerde ook een netwerk van partners die Helix gebruikten om bitcoin incognito naar elkaar te sturen, tegen betaling van Harmon. Gedurende drie jaar heeft Helix meer dan 350,000 bitcoin witgewassen, wat met de huidige prijzen zou worden gewaardeerd op ongeveer $ 14 miljard dollar. Maar mixers hebben wat problemen. Je moet erop vertrouwen dat het geen service is die wordt onderhouden door wetshandhavers of dat het gewoon niet zal verdwijnen met de gestorte bitcoins.
Een meerderheid van de transacties van Helix vond plaats op AlphaBay. Maar wanneer Alphabay werd stilgelegd, Ilya en Heather hebben geld overgemaakt Hydra, een in Rusland gevestigde darknet-marktplaats, en gebruikte ook "coinjoin" -transacties op de Wasabi portemonnee, een privacyportemonnee die is ontworpen om blockchain-tracering te voorkomen. EEN coinjoin-transactie is een speciaal type bitcoin-transactie die transacties van meerdere gebruikers combineert in een enkele transactie met meerdere in- en uitgangen. Privacyportefeuilles zoals Wasabi en Sluit je aan bijMarket maak het mensen gemakkelijk om verbinding te maken en coinjoin-transacties te doen.
Het paar gebruikte ook 'chain-hopping', waarbij geld van de ene cryptocurrency naar de andere werd overgebracht om ze moeilijker te volgen te maken, inclusief het inwisselen van bitcoins voor 'privacy-munten' zoals Monero en Dash.
Maar naarmate er meer geld in cryptocurrency-misdrijven en oplichting stroomt, treden overheidsinstanties steeds vaker op en gebruiken ze geavanceerde trackingtools die transacties op verschillende ketens kunnen volgen. TRM Labs heeft een tool ontwikkeld om te vechten “ketting-hoppen”, gebruikt door witwassers om geld over verschillende blockchains te verplaatsen.
Het doel van het witwassen van geld is om een pad van transacties te creëren dat niet kan worden getraceerd. Het argument dat Bitcoin een beter hulpmiddel is om geld wit te wassen, is een misvatting. Omdat de bitcoin-blockchain is ontworpen om een onuitwisbaar openbaar register van alle transacties te hebben, maakt het witwassen moeilijk.
Het volgen van Lichtenstein en Morgan is niet alleen een geweldige prestatie voor de autoriteiten, maar ook een bewijs dat bitcoin niet anoniem is. Bitcoin en vele andere cryptocurrencies werken pseudoniem maar niet anoniem, in tegenstelling tot contant geld. Transactie-activiteit kan nog steeds worden bekeken en gevolgd op de blockchain. Als je weet waar je op moet letten, kun je de punten met elkaar verbinden.
Het andere is dat marktdeelnemers aanzienlijk volwassener zijn geworden. Omdat crypto wordt gecontroleerd door regelgevers, hebben de meeste cryptocurrency-uitwisselingen en andere on/off-ramps KYC-overeenkomsten. Aan de andere kant, meldde de New York Times op 20 februari, gelekte gegevens waaruit bleek dat: Credit Suisse had rekeningen met een waarde van meer dan $ 100 miljard voor gesanctioneerde personen die worden beschuldigd van het witwassen van geld.
Crypto kan de negatieve pers krijgen als het gaat om AML, maar de waarheid is dat het een hoge mate van verfijning vereist om crypto privé te verplaatsen en gestolen geld uit te betalen. Je kunt het beter doen met het bestaande financiële systeem en niet met openbare blockchains.
Schrijf u per e-mail in om u aan te sluiten bij de andere Fintech-leiders die ons onderzoek dagelijks lezen om voorop te blijven lopen. Bekijk onze adviesdiensten (hoe we betalen voor dit gratis originele onderzoek.
