Mensen die in aandelen beleggen, nemen altijd enig risico. Dit verhoogde risico maakt beleggen echter aantrekkelijk. U zult ook aanzienlijke winsten ervaren. Om het handelsrisico te verminderen, moet u diversifiëren. Dat is de reden waarom ETF's populaire handelskeuzes zijn.
Wat zijn ETF's?
Exchange-traded funds (ETF's) vertegenwoordigen een mix van aandelen die u de hefboomwerking geven die u nodig hebt om risico's te verminderen en rijkdom op te bouwen. Ze worden op dezelfde manier verhandeld als aandelen. U verhandelt echter niet één aandeel, maar meerdere effecten tegelijk.
ETF wint gecompenseerde verliezen
Omdat ETF's diversificatie bieden, spreiden ze uw beleggingsrisico. Als u slechts één aandeel koopt en het geld verliest, doet u dat ook. Echter, ETF aandelen laten zowel verliezen als winsten zien. Daarom compenseerden de winsten de verliezen.
Wanneer u één aandeel koopt, spelt u uw winsten of verliezen op de prestaties van dat bedrijf. Met ETF's kunt u echter effecten in verschillende sectoren kopen, wat veiliger is. Daarom bieden ETS'en meer mogelijkheden voor financiële groei op lange termijn.
Zoals opgemerkt, kunt u een ETF verhandelen zoals u een aandeel doet. Bovendien bewaken algoritmen de onderliggende index voor de belegging, waardoor ETF-houders minder dramatische verschuivingen ervaren. ETF-aandelen zijn ontworpen om overeen te komen met een specifieke index om het rendement in de loop van de tijd te stabiliseren.
De ups en downs van het handelen in effecten
Hoewel een aandeel mogelijk een beter rendement biedt dan een ETF, gebeurt dit vaak niet. Wanneer u aandelen koopt en verkoopt, heeft u te maken met markttiming, beleggerssentiment, economie en milieu invloedenen ontwikkelingen in de sector. Als gevolg hiervan kan het kopen en verkopen van aandelen een emotionele achtbaan worden.
Tenzij u uzelf als een slimme belegger beschouwt of als iemand die effecten behendig kan analyseren, kunt u uw geld beter in een ETF stoppen. Emoties kunnen zowel de voorspelbaarheid als de redenering van de handel in de war sturen.
Zelfs ervaren financiële adviseurs en beleggers vinden het moeilijk om beter te presteren dan de Standard and Poor (S&P) 500 Index. Bovendien presteren bedrijven die large-capaandelen vertegenwoordigen vaak ongeveer 500% slechter dan de S&P 82. Dat betekent dat slechts 18% van de bedrijven beter presteert dan de S&P – een percentage dat niet in het voordeel is van de individuele belegger.
Een gok die je misschien niet wilt nemen
De meeste aandelenbeleggers hebben niet de kennis, tijd of tolerantie voor risico die nodig is om de aandelenmarkt te volgen en regelmatig effectentransacties uit te voeren. Dat is de reden waarom sommige financiële experts aandelenhandel vergelijken met gokken.
Als u zich wilt committeren aan het beleggen in aandelen, bieden ETF's een veel beter alternatief. Zolang de ETF's die u kiest goedkoop zijn en een index volgen en volgen, zult u geen aanzienlijk verlies ervaren. Bij het beoordelen van ETF's moet u een belegging selecteren die aandelen bevat die nauw aansluiten bij uw beleggingsdoelen en -plannen.
Hoe ETF-aandelen worden gegroepeerd
U vindt ETF's gegroepeerd op branche, beurzen of bedrijfsgrootte. U kunt ook beleggen in ETF's die sociaal- en milieubewuste effecten bevatten. Deze ETF's zijn ESG ETF's, waarbij 'ESG' staat voor 'environmental, social en governance'.
ETF's: belangrijkste voordelen
ETF's kwamen in 1993 op de markt. Deze innovatieve beleggingen boden toen een betaalbaarder alternatief voor beleggen in beleggingsfondsen niet de tijd of. Het investeringsvehikel bood een reeks effecten die waren opgezet om een beursindex te volgen. Hun diversificatie en groeimogelijkheden omvatten lagere kostenratio's en verhoogde belastingefficiëntie.
Nader kijken naar diversificatie
ETF's stellen ons in staat diversificatie te onderzoeken, wat financiële adviseurs als cruciale voordelen beschouwen.
Diversificatie is een instrument voor risicobeheer dat een breed scala aan beleggingen in een beleggingsportefeuille combineert. Daarom bevat een gediversifieerde portefeuille een mix van specifieke activatypes, die bedoeld zijn om de risicoblootstelling te beperken. Het idee is om een portefeuille van verschillende activa op te bouwen, zodat het rendement op lange termijn hoger is.
U kunt uw beleggingen diversifiëren over activaklassen op zowel binnenlandse als buitenlandse markten. Daarom vertegenwoordigt diversificatie een evenwichtsoefening, niet de onzekere "dans" die beleggen in een enkel aandeel betekent.
Onderzoekers hebben wiskundige modellen gemaakt van gediversifieerde portefeuilles. Studies tonen aan dat een goed gespreide portefeuille met ongeveer 25 aandelen het meest kosteneffectief blijkt te zijn met betrekking tot risico.
U zult de voordelen van diversificatie echter niet realiseren door simpelweg in meerdere aandelen te beleggen. U moet ook uw portefeuille correleren. Zorg ervoor dat u aandelen kiest die industrieën vertegenwoordigen die anders reageren of zich verzetten tegen de markt om alles in evenwicht te houden.
Terwijl sommige aandelen in een ETF extreme economische neergang en opleving kunnen hebben, kunnen andere financiële stormen zonder veel moeite doorstaan. Als u bijvoorbeeld in staalvoorraad belegt, hangt de prestatie van de winkel samen met het gebruik ervan.
Als uit economische indicatoren blijkt dat er grote plannen zijn voor infrastructurele upgrades, zijn ETF's met stalen effecten de moeite van het bekijken waard. Controleer daarom de aandelen in een ETF en bekijk de bedrijven grondig. Denk je dat ze een goede mix vertegenwoordigen?
Voorbeelden van gediversifieerde deelnemingen
Fondsbeheerders en beleggers diversifiëren hun beleggingen vaak over verschillende activaklassen, waarbij ze het percentage voor elke toewijzing bepalen.
Voorbeelden van activaklassen zijn onder meer:
- Aandelen
- Obligaties (zowel bedrijven als overheden)
- Onroerend goed
- Exchange-traded funds (ETF's)
- Grondstoffen – artikelen die nodig zijn om andere artikelen of diensten te produceren
- CCE's (cash + korte termijn kasequivalenten) zoals cd's en schatkistpapier
Uw risico nog verder verminderen
U kunt uw risico nog verder verlagen door de beleggingen in elke activaklasse te diversifiëren. U kunt bijvoorbeeld ETF's uit verschillende sectoren kiezen, aandelen uit verschillende sectoren kiezen of aandelen of ETF's selecteren met verschillende marktkapitalisaties (small-cap, medium-cap en large-cap).
U kunt uw risico ook spreiden door buitenlandse effecten op te nemen. Economische gebeurtenissen die bepaalde Amerikaanse aandelen beïnvloeden, hebben bijvoorbeeld mogelijk niet op dezelfde manier invloed op de Japanse economie. Daarom vangt deze vorm van diversificatie eventuele financiële klappen op.
Een ETF-selectie maken
Om een ETF te kiezen, bekijkt u de aandelen en de kosten ervan. Hoe lager de kostenratio, hoe beter. Dat mag echter niet uw eerste overweging zijn. U wilt ook een ETF met een hoge liquiditeit en een index volgen.
ETF's met S&P 500-aandelen zijn bijvoorbeeld doorgaans meer liquide dan een fonds dat belegt in Mexicaanse small-capaandelen of alternatieve energiebedrijven. Met hogere dagelijkse handelsvolumes en meer beheerde activa, zal een fonds tegen krappere spreads handelen.
Een spread verwijst naar het verschil tussen het bod en de vraagprijs van het aandeel. Traders definiëren dit verschil als de bid-ask spread. Als uw afstand kleiner is, profiteert u doorgaans van meer liquiditeit en minder risico.
Investeer in ETF's voor langetermijngroei
Nu u iets van ETF's begrijpt, zult u het gemakkelijker vinden om erin te beleggen voor langetermijngroei als u rijkdom wilt opbouwen en aandelen of obligaties wilt kopen die de handelsrisico's verlagen. U wilt uw geld naar ETF's sturen.
Bron: Plato Data Intelligence: PlatoData.io