Na jaren van veelal onvriendelijke woorden voor de crypto-industrie, was 2023 het jaar waarin Amerikaanse toezichthouders de stokken en stenen eruit haalden. 

Naar aanleiding van de ineenstorting of crimineel slecht beheerd crypto-merk FTX in november 2022 had de belangrijkste toezichthouder van Wall Street, de Securities and Exchange Commission, de perfecte reden om hard aan te pakken tegen een industrie vol ‘handelaars, fraudeurs en oplichters’ – om citeren SEC-voorzitter Gary Gensler.

Maar is het harde optreden te ver gegaan?

Sommige Amerikaanse wetgevers, waaronder de cryptovriendelijke Majority Whip Tom Emmer, hebben de toezichthouder bekritiseerd “verstikkende innovatie” in de grootste economie ter wereld. 

Republikein Patrick McHenry (R-NC) verdachte Gensler omdat hij de crypto-industrie wil ‘verstikken’. Zelfs de rechtbanken hebben dat gedaan sloeg de SEC vanwege zijn ‘willekeurige en wispelturige’ weigering van de aanvraag van Grayscale, beheerder van digitale activafondsen, om van zijn cryptofonds een ETF te maken. 

“De kruistocht van de SEC tegen veel crypto-uitwisselingen lijkt een opzettelijk plan om de ondoorzichtigheid van de wet te benutten om een ​​politieke agenda te bevorderen door middel van regulering door handhaving die misschien niet zo in lijn is met de belangen van de consument als de Commissie beweert”, zegt Anthony Glukhov, medewerker bij Ramo. Law PC, verteld decoderen.

Maar het was niet alleen de SEC die achter grote cryptomerken aan ging: de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) en het ministerie van Justitie waren agressief in het achtervolgen van vermeende regelovertreders op het gebied van digitale activa.

Gensler had zei in 2021 dat consumenten bescherming nodig hadden in de crypto-industrie. Maar toen FTX plotseling ging failliet in november, en zijn nu veroordeeld criminele baas Sam Bankman-Fried was gearresteerd een maand later voerden de toezichthouders snel hun spel op. 

De eerste handhavingsactie van 2023 werd in januari ingediend tegen Genesis en Gemini. Eind november had Changpeng Zhao (CZ), oprichter van ‘s werelds grootste crypto-exchange, zijn functie als CEO bij Binance neergelegd en bekende hij schuldig te zijn aan overtredingen van het witwassen van geld.

Zo zijn we daar gekomen: 

Januari: SEC vuurt de eerste schoten van het jaar af

De SEC handelde snel en begon het jaar al raken cryptogeldverstrekker Genesis en digitale activabeurs Gemini met aanklachten voor het naar verluidt ophalen van miljarden dollars aan crypto bij honderdduizenden investeerders in een niet-geregistreerd effectenaanbod. 

CEO van Gemini, Tyler Winklevoss, reageerde door de acties van de SEC ‘totaal contraproductief’ te noemen. 

Genesis, een dochteronderneming van Digital Valuta Group (DCG), later die maand ingediend voor faillissement, waardoor blootstelling aan wordt onthuld ingestort crypto-venturefonds Three Arrows Capital. De geldverstrekker was een aanbieder van Gemini geweest voor zijn Earn-programma, maar het bevroor opnames na de ineenstorting van FTX in 2022. 

Later diezelfde maand kondigde stablecoin-gigant Circle aan dat het zijn plannen om naar de beurs te gaan via een SPAC-fusie van $9 miljard zou laten varen – een teken dat het regelgevingsklimaat voor digitale activabedrijven begon te verslechteren. Een woordvoerder van Circle vertelde decoderen, echter, dat het bedrijf de SEC niet de schuld gaf van het mislukken van de deal, en benadrukte dat Circle nooit had verwacht dat het proces ‘snel en gemakkelijk’ zou zijn. 

De maand werd afgesloten met cryptogeldverstrekker Nexo – een van de laatste kredietverstrekkers van digitale activa die overeind bleef na faillissementen bij Celsius en BlockFi. (Openbaarmaking: Nexo is een van de 22 investeerders in decoderen.) De seconde heeft de aanklacht tegen Nexo afgehandeld op 19 januari, waarbij de crypto-geldverstrekker ermee instemde een boete van $ 45 miljoen te betalen vanwege beschuldigingen dat zijn leenproduct een niet-geregistreerd effect was.

Februari: het vrijgeven van de Kraken

Kraken was de volgende.

Op 9 februari heeft de SEC vermeende dat de grote Amerikaanse cryptobeurs de effectenwetgeving heeft overtreden door het aanbod en de verkoop van zijn crypto-activa-staking-as-a-service-programma niet te registreren. Kraken betaalde een boete van $30 miljoen, zonder de beschuldigingen in de klacht van de SEC toe te geven of te ontkennen. 

In een interview met decoderen een paar maanden later, de belangrijkste juridische functionaris van de beurs, Marco Santori zei dat je verwachtte dat je het doelwit zou worden van toezichthouders als je in de digitale activa-industrie werkte. “Als de SEC of een federale toezichthouder er nooit bij betrokken raakt, doe je misschien niet genoeg je best”, zei hij. Dit zou niet de laatste keer zijn dat de SEC in 2023 bij Kraken aanklopte.

Dezelfde maand ook de SEC uitgegeven een bericht van Wells om fintech-bedrijf Paxos te waarschuwen dat het juridische stappen zou ondernemen tegen het bedrijf uit New York vanwege zijn betrokkenheid bij het slaan van de Binance USD (BUSD) stablecoin. De Commissie beweerde dat het digitale token een beveiliging was, iets wat Paxos heftig ontkende. Het dan stopgezet het token sloeg en zei dat het de relatie met Binance zou stopzetten ter voorbereiding op de rechtszaak. 

Maart: CFTC spant eerste Binance-rechtszaak aan

De CFTC was het eerste Amerikaanse agentschap dat dit deed een rechtszaak aanspannen tegen Binance, de grootste uitwisseling van digitale activa. Het beweerde voor een federale rechtbank dat zijn baas, Changpeng Zhao, en zijn bedrijf de handels- en derivatenregels hadden overtreden door Amerikanen toe te staan ​​crypto-opties te verhandelen sinds ten minste juli 2019.

Het was de eerste van vele keren gedurende het jaar dat Zhao zijn inmiddels beroemde ‘4’ gebruikte om de claims in de rechtszaak als FUD af te wijzen. De cryptomagnaat zei dat het plaatsen van het nummer op Twitter een afkorting was voor ‘negeer FUD [angst, onzekerheid, twijfel]’. 

Hij gebruikte het het hele jaar door veelvuldig, ook als kranten als de Wall Street Journal zei in maart – onder verwijzing naar sms-berichten – dat de uitwisseling opzettelijk de Amerikaanse autoriteiten had ontweken. 

De CFTC-actie markeerde een cruciaal moment in het harde optreden van de toezichthouders tegen de grootste spelers van crypto, aangezien later federale strafrechtelijke aanklachten tegen Binance en zijn oprichter zouden volgen.

April: Bittrex kwam als volgende

In april heeft de SEC hit cryptobeurs Bittrex met een rechtszaak wegens het naar verluidt niet registreren als makelaar-dealer, beurs- en clearingbureau – en het binnenhalen van ten minste 1.3 miljard dollar aan illegale inkomsten tussen 2017 en 2022. 

De actie was aanzienlijk en was de eerste keer dat de toezichthouder enkele bekende namen in de crypto-ruimte als niet-geregistreerde effecten uitkoos: OMG Network (OMG), Dash (DASH), Monolith (TKN), Naga (NGC), Real Estate Protocol (IHT). ), en Algorand (ALGO) werden allemaal in de klacht vermeld. 

Bittrex beweerde in een verklaring dat het de SEC eerder had gevraagd duidelijk te maken welke munten en tokens effecten waren – zonder resultaat. In maart is het zover luiken zijn Amerikaanse activiteiten. De beurs zou later in augustus instemmen met een schikking, maar dit zou nog maar het begin van zijn ondergang zijn. In november, de uitwisseling wereldwijd zou sluiten.

Juni: SEC haalt de grote wapens tevoorschijn

Tegen de zomer begonnen de zaken echt op te warmen. Na de CFTC-rechtszaak tegen Binance in maart volgde de SEC in juni een eigen poging tegen de twee grootste cryptomerken: Binance en Coinbase.

Hoewel de in elke rechtszaak aangevoerde feiten verschillend waren – met name de toezichthouder beschuldigde Binance van fraude, maar niet Coinbase – is het waarschijnlijk geen toeval dat ze dezelfde week werden ingediend. 

Nog een belangrijk verschil: CZ werd genoemd als hoofdbeklaagde in de Binance-rechtszaak; Brian Armstrong, CEO van Coinbase, werd slechts één keer genoemd in de klacht van zijn beurs. 

In haar rechtszaak tegen Coinbase beweerde de SEC dat de beurs opereerde als een niet-geregistreerde nationale effectenbeurs, makelaar en clearingagentschap – en dat het niet-geregistreerde effecten aanbood en verkocht via zijn stakingdienst. Het bedrijf reageerde door te zeggen dat het bedrijf “toonde dat het zich inzet voor compliance” en dat de “enkel-handhavingsaanpak” van de SEC “de economische concurrentiepositie van Amerika schaadde”.

Net als bij de Bittrex-rechtszaak, opnieuw de SEC gerichte individuele digitale activa in zijn klacht tegen Coinbase – alleen deze keer noemde het voor het eerst enkele van de grootste cryptocurrencies in de ruimte. Die lijst met vermeend onwettige tokens was inbegrepen Polygon (MATIC), Links links), Bestandsmunt (FIL) en Cardano (ADA). 

De SEC heeft ook genoemd Kosmos-hub (ATOM), De zandbak (ZAND), Decentraland (MANA), Algorand (ALGO), Axie Oneindigheid (AXS) en COTI (COTI) als niet-geregistreerde effecten in de rechtszaken. 

Als gevolg hiervan kwam de Solana Foundation in het defensief, heftig ontkennend de karakterisering van Solana als een zekerheid. Polygon Labs heeft daar ook een verklaring over afgelegd zei MATIC was “beschikbaar voor een brede groep personen, maar alleen met acties die op geen enkel moment op de VS gericht waren.”

De rechtszaken veroorzaakten opschudding in de crypto-industrie, met name de aanval op Coinbase. Een groep blockchain-belangengroepen schreef een brief Hij beweerde dat de toezichthouder probeerde ‘de autoriteit van het Congres toe te eigenen’ en vroeg de rechter die toezicht hield op de zaak om de zaak te seponeren.  

Wall Street-ster Cathie Wood zei op het moment dat de SEC “probeerde [Coinbase en Binance in dezelfde emmer te stoppen – en ze zitten niet in dezelfde emmer”, bewerend dat de Coinbase-rechtszaak minder vernietigend was. 

Dit kwam doordat Binance al een tijdje in het vizier van de autoriteiten zat. En de SEC maakte dat duidelijk met haar ernstige beschuldigingen in haar rechtszaak: zij beweerde fraude en het binnenhalen van geld. 

Het meest alarmerende was dat de SEC ook beweerde dat miljarden dollars aan klantengelden naar een bankrekening gingen van een entiteit die onder controle stond van Zhao.

Binance en Zhao zouden later doorgaan regelen met de CFTC en zwaardere strafrechtelijke vervolgingen. 

Juli: Celsius en LBRY worden heet, maar Ripple krijgt een pauze

Zowat elke toezichthouder ging in juli achter cryptogeldverstrekker Celsius aan – een jaar nadat deze instortte. De in ongenade gevallen ex-CEO Alex Mashinsky werd gearresteerd en vrijgelaten tegen een borgsom van 40 miljoen dollar. 

De DOJ, SEC, Federal Trade Commission en CTFC hebben Mashinksy allemaal met rechtszaken aangeklaagd. Kortom, Mashinksy zou hebben gelogen en investeerders herhaaldelijk hebben misleid over hoe goed zijn cryptobedrijf het deed, en daarbij zijn zakken vullen. volgens tot rechtszaken. Hij werd gearresteerd maar vrijgelaten nadat hij had ingestemd met het betalen van een persoonlijke erkenningsobligatie van $ 40 miljoen. Zijn bezittingen zijn sindsdien bevroren geweest terwijl hij wacht op zijn proces volgend jaar.  

Elders heeft LBRY, Inc., het bedrijf achter het gelijknamige blockchain-publicatieplatform, moest sluiten na een lange strijd met de SEC. De toezichthouder had er een probleem mee dat het bedrijf zijn tokens verkocht om zijn project te financieren, wat volgens hem in strijd was met de effectenwetten. 

Maar de ‘oorlog tegen crypto’ was niet geheel eenzijdig, en juli was de eerste keer dat de SEC een aanzienlijke tegenslag kreeg in haar pogingen om ‘door middel van handhaving te reguleren’.

Ripple, de startup voor cryptobetalingen waarvan de oprichters ook de XRP cryptocurrency– tot op de dag van vandaag nog steeds een van de grootste digitale activa qua marktkapitalisatie – behaalde op 13 juli een aanzienlijke overwinning op de SEC.

Na een enorme rechtszaak van $ 2020 miljard in 1.3 ontleend dat het fintech-bedrijf in 2020 investeerders had misleid en niet-geregistreerde effecten in de vorm van XRP had verkocht, koos een rechter de kant van het bedrijf. Rechter Analisa Torres van het federale district uitgesloten dat programmatische verkoop van XRP aan particuliere beleggers – dat wil zeggen Ripple’s verkoop van XRP op cryptocurrency-uitwisselingen aan de gemiddelde cryptogebruiker – niet in aanmerking kwam als effectentransacties.

De rechter oordeelde echter ook dat de contracten ter waarde van $728 miljoen voor institutionele verkopen waren bedoeld deed vormen niet-geregistreerde effectenverkopen, dus Ripple is niet helemaal van de haak. Niettemin vierden het bedrijf en XRP-houders over de hele wereld de overwinning op dezelfde manier. Grote cryptocurrency die eerder de handel in XRP had stopgezet, heeft het activum en de munt opnieuw aangeboden explodeerde in waarde.

Ripple’s General Counsel Stu Alderoty zei destijds dat hij verwachtte dat Amerikaanse banken weer gebruik zouden maken van het On-Demand Liquidity (ODL)-product van het fintechbedrijf. 

Augustus: Grijstinten scoort tegen de SEC

Een maand later werd de SEC opnieuw verslagen in de rechtbank toen ze tegenover een cryptobedrijf stonden – een onbekende houding voor de toezichthouder.

Grayscale behaalde een overwinning op de SEC in een schokkende ontwikkeling van de lange en langdurige strijd met de toezichthouder. 

De cryptofondsbeheerder had bij de SEC een aanvraag ingediend om van zijn Bitcoin Trust een exchange-traded fund (ETF) te maken, maar dit werd afgewezen. Grijswaarden dan klaagde de SEC aan in 2022. 

De rechtbank koos eind augustus de kant van Grayscale toen een Amerikaanse rechtbank van beroep voor het D.C. Circuit-rechter vernietigde het besluit van de SEC om zijn ETF-ambities te blokkeren. De rechter zei dat de weigering van het voorstel van Grayscale “willekeurig en grillig” was, omdat de toezichthouder al soortgelijke producten had goedgekeurd: crypto futures ETF’s. 

Crypto-markten interpreteerden de uitspraak als positief en de prijs van Bitcoin schoot omhoog. Analisten vertelde decoderen dat deze stap de goedkeuring van een langverwachte Bitcoin ETF op de lange termijn zou bevorderen. 

Ondertussen Bittrex afgesproken moet $24 miljoen aan boetes betalen om zijn zaak met de SEC te schikken wegens het naar verluidt verkopen van niet-geregistreerde effecten. Het heeft de beschuldigingen noch toegegeven, noch ontkend. 

September: Binance bijt terug

Binance en zijn baas CZ beet in september terug op de SEC, vragen om de rechtszaak van June te verwerpen. De conclusie, zo betoogden de juridische vertegenwoordigers van Binance, was dat de SEC nooit duidelijke richtlijnen voor de cryptosector heeft gegeven en als gevolg daarvan haar regelgevende autoriteit heeft overschreden. 

De beurs voerde ook aan dat de toezichthouder had geprobeerd ‘zijn jurisdictie wereldwijd uit te breiden’. In de rechtszaak van de SEC werd betoogd dat Amerikaanse klanten gebruik maakten van de wereldwijde service van Binance, ook al was dat niet toegestaan. 

De belangrijkste toezichthouder van Wall Street ‘beweert vaak dat dergelijke bedrijven, ongeacht hun locatie, moeten voldoen aan de Amerikaanse effectenwetten als ze inwoners van de VS bedienen, anders hebben hun activiteiten aanzienlijke gevolgen voor de Amerikaanse markten’, vertelde voormalig CFTC-procureur Braden Perry. decoderen.

Oktober: Genesis-saga gaat verder

Het kantoor van de procureur-generaal van New York in oktober ingediend een rechtszaak tegen Genesis Global Capital, Gemini Trust en Digital Valuta Group (DCG), waarin wordt beweerd dat de drie bedrijven “tegen investeerders hebben gelogen en hebben geprobeerd hun verliezen van meer dan een miljard dollar te verbergen.” 

New York procureur-generaal Letitia James zei in een verklaring dat “beleggers uit de middenklasse die hierdoor leden” het gevolg waren van het feit dat de drie bedrijven 232,000 klanten zouden hebben opgelicht voor meer dan $ 1 miljard. 

Dat zegt een DCG-woordvoerder decoderen dat zij de claims zouden bestrijden. 

November: Tot ziens, Zhao

De oorlog tegen crypto bereikte vorige maand zijn hoogtepunt toen de Amerikaanse regering eindelijk twee van de grootste persoonlijkheden van cryptovaluta veroordeelde: FTX-oprichter Sam Bankman-Fried en Binance-oprichter Changpeng Zhao.

Op 3 november komt er een jury overtuigd Bankman-Fried wegens zeven beschuldigingen van fraude en samenzwering. Hiermee werd de criminele saga afgesloten die daarmee verband hield kolossale ineenstorting van het megamerk FTX – hoewel de advocaten van Bankman-Fried hebben beloofd in beroep te zullen gaan tegen het vonnis en de aanklacht zullen blijven bestrijden.

Toen, slechts enkele weken later, Binance CEO Zhao overeengekomen om af te treden uit zijn rol bij zijn cryptobedrijf als onderdeel van een schikking met het Amerikaanse ministerie van Justitie, na een jarenlang onderzoek. Hij stemde ermee in om $ 4.3 miljard aan boetes te betalen en bekende schuldig te zijn aan het witwassen van geld. 

Precies rond dezelfde tijd, de SEC ging achter Kraken aan voor de tweede keer dit jaar, waarbij werd beweerd dat de in San Francisco gevestigde crypto-uitwisseling de activa van klanten vermengde met bedrijfsfondsen – en zelfs sommige rekeningen betaalde van een rekening die bedoeld was voor klanten. 

De toezichthouder zei ook dat Kraken niet-geregistreerde effecten verkocht – iets wat de beurs heftig ontkende – en de fondsen van investeerders in gevaar bracht. Kraken zei dat het ‘zijn positie zou verdedigen’.

December: 

Na een moeilijk jaar voor Binance’s inmiddels ex-baas Zhao, een Amerikaanse rechter verboden de in ongenade gevallen cryptomagnaat weigerde het land te verlaten en zei dat hij een “te groot vluchtrisico” vormde vanwege zijn “enorme rijkdom en eigendommen in het buitenland.” Zijn veroordeling zal volgend jaar plaatsvinden. 

Maar wat gebeurt er daarna? Niet iedereen zegt dat 2024 moeilijk zal blijven. CEO van de Blockchain Association, Kristin Smith, zei dat het waarschijnlijk was dat de cryptowereld “de hoek omsloeg wat betreft de belangrijkste regelgevingskwesties.” 

“Het FTX-vonnis en de conclusie van de zaak van het DOJ tegen Binance zouden een deel van de lucht in Washington moeten klaren”, zei ze. 

“2024 wordt een jaar van ommekeer voor de sector”, voegde ze eraan toe. 

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://decrypt.co/210725/2023-story-of-the-year-war-on-crypto