Zephyrnet-logo

Generatieve data-intelligentie

Blockchain

Regelgevende en wetgevende analyse van cryptocurrency #13

Heruitgegeven door Plato
Heruitgegeven door Plato

Datum:

Aantal keer bekeken: 61

Regelgevende en wetgevende analyse van cryptocurrency #13

6 september 2023

Demetrios Tseas

Regelgevende en wetgevende analyse - NAM (Verenigde Staten en Canada)

SEC bevriest tegoeden en beschuldigt 18 beklaagden uit Utah van fraude ter waarde van $ 50 miljoen

Op 3 augustus regelde de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) een tijdelijke bevriezing van tegoeden straatverbod tegen Digital Licensing Inc. (ook bekend als “DEBT Box”) en haar opdrachtgevers. De klacht van het bureau beweert dat er sprake is van een aanhoudend frauduleus plan waarbij niet-geregistreerde effecten worden verkocht via “knooppunt licenties”, waarbij DEBT Box investeerders misleidde door ten onrechte cryptominingactiviteiten en het genereren van inkomsten te claimen.

Coinbase overweegt de SEC-rechtszaak af te wijzen

Op 4 augustus diende Coinbase een Memorandum van wet ze streven naar verwerping van de rechtszaak van de SEC, beweren dat de jurisdictie van de toezichthouder wordt overschreden en beweren dat de transacties op haar platform grondstoffenverkoop zijn, en geen investeringscontracten. De SEC had Coinbase aangeklaagd wegens vermeende schending van de effectenwetten door zonder registratie te opereren en specifieke cryptocurrencies als effecten te benoemen.

Paypal lanceert een Amerikaanse dollar stablecoin

Op 7 augustus lanceerde betalingsgigant Paypal aangekondigd het heeft PayPal USD (PYUSD) gelanceerd, een in Amerikaanse dollar luidende stablecoin. PayPal USD is ontworpen om 1:1 inwisselbaar te zijn voor Amerikaanse dollars, wordt uitgegeven door Paxos Trust Company en is de enige stablecoin die wordt ondersteund binnen het PayPal-netwerk.

SEC klaagt Richard Heart, oprichter van Hex, Pulsechain en PulseX aan voor het aanbieden van niet-geregistreerde crypto-activa

De Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) opgeladen Richard Heart en drie entiteiten zonder rechtspersoonlijkheid die hij controleert, Hex, PulseChain en PulseX, met het uitvoeren van niet-geregistreerde aanbiedingen van crypto-activa, die meer dan $ 1 miljard opbrachten. De SEC heeft Heart en PulseChain ook aangeklaagd voor fraude wegens het verduisteren van minstens 12 miljoen dollar aan opbrengsten voor de aankoop van luxe goederen, waaronder sportwagens, horloges en een zwarte diamant van 555 karaat, bekend als 'The Enigma' – naar verluidt de grootste zwarte diamant ter wereld. .

Revolut schort het Amerikaanse cryptoplatform op, waardoor Britse klanten hun crypto kunnen overdragen

Revolut is naar verluidt het sluiten van zijn Amerikaanse cryptoplatform en het opschorten van de toegang tot cryptocurrencies in de VS, daarbij verwijzend naar een “evoluerend regelgevingsklimaat en de onzekerheden rond de cryptomarkt in de VS”. Vanaf 2 september zullen Amerikaanse klanten geen cryptovaluta meer kunnen kopen via Revolut, maar kunnen ze dat wel blijven doen verkoop nog 30 dagen voordat de toegang volledig wordt uitgeschakeld. Aan de andere kant zal Revolute dat wel doen naar verluidt haar Britse cryptoklanten toestaan ​​om over te dragen Bitcoin voor het eerst elders op het platform gekocht.

Bitstamp stopt de handel in zeven tokens in de VS

Op 8 augustus, het in Luxemburg gevestigde Bitstamp aangekondigd dat het vanaf 29 augustus 2023 de handel in zeven tokens in de VS zal opschorten die door de SEC als effecten zijn geclassificeerd. De tokens zijn: Axie Infinity (AXS), Chiliz (CHZ), Decentraland (MANA), Polygon (MATIC), Near Protocol (NEAR), The Sandbox (SAND) en Solana (SOL). Bitstamp USA, Inc. heeft een licentie voor zakelijke activiteiten in virtuele valuta en heeft bovendien een licentie als geldzender van het New York State Department of Financial Diensten.

IRS beweert dat stakingsbeloningen belastbaar zijn zodra de belegger de uitbetaling ontvangt

Dat heeft de Amerikaanse Internal Revenue Service (IRS) gedaan bepaald dat cryptogeld investeerders die cryptocurrency inzetten die afkomstig is van een proof-of-stake blockchain, en extra eenheden cryptocurrency ontvangen als beloning wanneer validatie plaatsvindt, moeten deze beloningen beschouwen als inkomsten in het jaar waarin ze controle krijgen over de tokens.

De FDIC brengt zijn Risk Review-rapport 2023 uit

Op 14 augustus publiceerde de Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) haar Risicobeoordelingsrapport 2023. Het rapport presenteert de belangrijkste risico’s voor banken in vijf brede categorieën: kredietrisico, marktrisico, operationeel risico, crypto-activarisico en klimaatgerelateerd financieel risico. Interessant genoeg vertegenwoordigt het risico op crypto-activa een nieuw onderdeel in het rapport van de FDIC, vergeleken met eerdere rapporten, en bespreekt het de benadering van de FDIC voor het begrijpen en evalueren van aan crypto-activa gerelateerde markten en activiteiten. Specifiek voor het risico op crypto-activa constateert de FDIC dat “Crypto-activa nieuwe en complexe risico’s met zich meebrengen die moeilijk volledig in te schatten zijn”. Enkele van deze belangrijkste cryptogerelateerde risico's zijn onder meer: ​​fraude, juridische onzekerheden, misleidende of onnauwkeurige verklaringen en openbaarmakingen, onvolwassen risicobeheerpraktijken die niet robuust genoeg zijn, operationele risico's en mogelijk besmettingsrisico als gevolg van onderlinge verbindingen tussen bepaalde crypto-activadeelnemers met banken. Om deze risico’s te beoordelen heeft de FDIC processen ontwikkeld om robuuste toezichtsgesprekken met bankorganisaties aan te gaan met betrekking tot voorgestelde en bestaande crypto-activagerelateerde activiteiten en om casusspecifieke toezichtsfeedback te geven”.

Het Amerikaanse ministerie van Financiën en de IRS geven voorgestelde regelgeving vrij voor de verkoop en uitwisseling van digitale activa door makelaars

Op 25 augustus heeft de Internal Revenue Service (IRS) een kennisgeving van voorgestelde regelgeving en een aankondiging van een openbare hoorzitting, met daarin voorgestelde regelgeving met betrekking tot informatierapportage, de bepaling van het gerealiseerde bedrag en de basis, en back-upinhouding voor bepaalde verkopen en uitwisselingen van digitale activa. De definitie van digitale valuta is uitgebreid naarmate ze zich blijven ontwikkelen, en als voorbeeld noemt de IRS specifiek NFT's die kunnen worden gekocht en verkocht, vaak als speculatieve beleggingen op handelsplatforms voor digitale activa. Het kopen en verkopen van NFT's roept zorgen bij de belastingadministratie op die vergelijkbaar zijn met de zorgen die verband houden met andere soorten digitale activa, terwijl de fysieke analogen van NFT's dat niet doen. Openbare commentaren moeten eind oktober zijn en openbare hoorzittingen zijn gepland voor 7 november.

X (Twitter) verkrijgt licentie voor het opslaan, overdragen en verhandelen van bitcoin en crypto

Op 28 augustus was Twitter Payments LLC, de betalingstak van X (Twitter), geopend goedgekeurd door Rhode Island voor een licentieaanvraag om Bitcoin en andere digitale activa namens zijn gebruikers op te slaan, over te dragen en uit te wisselen. De licentie omvat ook gerelateerde dienstverleners, zoals portemonnees, betalingsverwerkers en uitwisselingen.

Grayscale wint SEC-rechtszaak voor beoordeling van Bitcoin ETF

Volgens 29 augustus gerechtelijke documentenCircuitrechter Neomi Rao van het Amerikaanse Hof van Beroep heeft bevolen dat de petitie van Grayscale om herziening wordt ingewilligd en dat het bevel van de Securities and Exchange Commission (SEC) om de aanvraag voor een notering van Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) te weigeren, wordt ingetrokken. Met deze beslissing behaalde crypto-vermogensbeheerder Grayscale Investments een grote overwinning op de Amerikaanse SEC in zijn pogingen om zijn over-the-counter (OTC) GBTC om te zetten in een beursgenoteerd Bitcoin exchange-traded fund (ETF). De SEC heeft in het verleden soortgelijke ETF-aanvragen, waaronder Blackrock, Fidelity, Ark en anderen, uitgesteld of afgewezen.

Amerikaanse rechtbank verwerpt class action tegen Uniswap en verklaart BTC en ETH als handelswaar

Op 29 augustus, een rechtbank in New York ontslagen een voorgestelde class action-rechtszaak waarin werd beweerd dat de toonaangevende gedecentraliseerde crypto-uitwisseling Uniswap verantwoordelijk was voor het veroorzaken van schade aan investeerders door toe te staan ​​dat zwendeltokens volgens het protocol werden uitgegeven en verhandeld. “[…] in de context van een gedecentraliseerd protocol slimme contractenoordeelt het Hof dat de slimme contracten hier zelf rechtmatig konden worden uitgevoerd, net als bij de uitwisseling van cryptogrondstoffen ETH en Bitcoin.” Onder verwijzing naar het ontbreken van relevante regelgeving over de vraag of dergelijke tokens effecten, grondstoffen of iets anders vormen, concludeerde de rechtbank dat de zorgen van de investeerders “beter aan het Congres kunnen worden gericht dan aan dit Hof.”

Het Canadese FINTRAC verduidelijkt de rol bij het toezicht op MSB's

Op 31 augustus heeft het Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) informatie uitgegeven aan consumenten over de rol van de toezichthouder bij het toezicht op gelddienstenbedrijven (MSB's). Het document biedt achtergrondinformatie over de soorten gelddienstenbedrijven in Canada, evenals buitenlandse gelddienstenbedrijven. FINTRAC benadrukt onder andere dat de registratie van MSB's bij FINTRAC niet gelijk staat aan de goedkeuring van het bedrijf door FINTRAC. Klanten worden daarom gewaarschuwd om hun eigen onderzoek uit te voeren voordat ze MSB's gebruiken.

Regelgevende en wetgevende analyse – EMEA

FAFT publiceert zijn derde verbeterde vervolgrapport over de VAE

De Financial Action Task Force (FATF) publiceerde zijn derde Verbeterd vervolgrapport over de Verenigde Arabische Emiraten (VAE). Terwijl de FATF besloot het land op de Grijze Lijst van jurisdicties onder verscherpt toezicht te houden, erkende zij de inspanningen van de VAE om haar AML/CFT-kaders te versterken en adres eventuele tekortkomingen. Van de 40 FATF-aanbevelingen worden de VAE nu beschouwd als “volledig compatibel” met 15, “grotendeels compatibel” met 24, en “gedeeltelijk compatibel” met slechts één.

Volgens het rapport over de financiële stabiliteit van Latvijas Banka uit 2023 nemen de betalingen in crypto af

Op 2 augustus heeft de Centrale Bank van Letland (Latvijas Banka) uitgegeven Financiële stabiliteitsrapport. Latvijas Banka behandelt crypto in sectie 5: Ontwikkeling en risico's van de niet-bancaire financiële sector en constateert dat: “Het aantal mensen dat crypto-activa koopt en betalingen doet met betaalkaarten om in crypto-activa te investeren in Letland neemt af. Dit kan worden verklaard door mondiale ontwikkelingen zoals het negatieve sentiment van beleggers, ontdekte gevallen van fraude en gevallen van insolventie van grote crypto-activamarkten. In 2022 bedroegen de betalingen door particulieren met betaalkaarten uitgegeven door Letse kredietinstellingen aan houders van portemonnees voor cryptovaluta 51.8 miljoen euro (10.7 miljoen euro in de eerste drie maanden van 2023). De belangrijkste risico’s die aan de markt voor crypto-activa kunnen worden toegeschreven, houden verband met onverstandige investeringen door consumenten in risicovolle en frauduleuze activa, de toenemende band van crypto-activabedrijven met de onder toezicht staande deelnemers uit de financiële sector, en de betrokkenheid bij het witwassen van geld en andere illegale activiteiten.'.

Het Sultanaat van Oman nodigt publieke inbreng uit over het nieuwe VA- en VASP-regelgevingskader

De Kapitaalmarktautoriteit, de toezichthouder regelgevende instantie van het Sultanaat van Oman (CMA), openbaar gemaakt overlegdocument, van plan om het nieuwe regelgevingskader voor virtuele activa (VA) vast te stellen en Virtuele activa Dienstverleners (VASP). Belanghebbenden, waaronder financiële instellingen, advocatenkantoren en consumentenorganisaties, werden uitgenodigd om uiterlijk 17 augustus 2023 commentaar te leveren.

Het Ierse ministerie van Financiën brengt een consultatiedocument uit over de omzetting van MiCAR

Op 9 augustus 2023 heeft het ministerie van Financiën van de Ierse regering een Public Consultation Paper voor Markets in Crypto Assets Regulation (MiCAR) uitgegeven, waarin wordt beoogd opmerkingen te verkrijgen over de omzetting van nationale discretionaire bevoegdheden die in MiCAR zijn opgenomen (EU 2023/11141). MiCAR is de eerste wetgeving op Europees niveau die een geharmoniseerd en alomvattend raamwerk voor crypto-activa introduceert, dat kwesties bestrijkt van het aanbieden aan het publiek van crypto-activa tot het voorkomen van marktmisbruik op de markten voor crypto-activa. De wetgeving voorziet in een reeks prescriptieve regels die de werking van de Europese markten voor crypto-activa vorm zullen geven, waaronder transparantieregels, autorisatievereisten, regels voor klantenbescherming en een raamwerk tegen marktmisbruik. Als verordening heeft MiCAR directe werking. Er zijn echter een aantal bepalingen in de verordening waarop geen volledige harmonisatie van toepassing is en de lidstaten krijgen de vrijheid om te beslissen of en hoe zij deze bepalingen toepassen. De vier nationale discretionaire bevoegdheden waarover deze raadpleging feedback vraagt, zijn onder meer: ​​Artikel 88, lid 1: Openbaarmaking van voorwetenschap; Artikel 111, lid 2: Administratieve sancties en andere administratieve maatregelen; Artikel 143, lid 2: MiCAR-overgangsperiode; en artikel 143, lid 6: Vereenvoudigde vergunningsprocedure. De consultatieperiode loopt van 9 augustus tot en met 15 september 2023.

Jacobi Asset Management vermeldt de eerste Spot Bitcoin ETF in Europa

Op 15 augustus 2023 meldt Jacobi Vermogensbeheer genoteerd als eerste Europese Bitcoin ETF op EuronextAmsterdam. De Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF vertegenwoordigt het eerste digitale activafonds dat voldoet aan SFDR-artikel 8 via zijn decarbonisatiestrategie. Jacobi heeft een verifieerbare ingebouwde Renewable Energy Certificate (REC)-oplossing geïmplementeerd waarmee institutionele beleggers toegang kunnen krijgen tot de voordelen van Bitcoin en tegelijkertijd aan de ESG-doelstellingen kunnen voldoen. De ETF, gereguleerd door de Guernsey Financial Services Commission (GFSC), handelt onder de ticker BCOIN. Bewaardiensten worden geleverd door Fidelity Digital Assets, waarbij Flow Traders optreden als market makers en Jane Street en DRW als geautoriseerde deelnemers. De fondsbenchmark, de FT Wilshire Bitcoin Blended Price Index, wordt geleverd door Wilshire Indexes met de REC-oplossing die is ontwikkeld in samenwerking met het digitale activaplatform Zumo. 

UK's Reisregel treedt in werking op 1 september.

Britse Financial Conduct Authority (FCA) herinnert eraan dat vanaf 1 september 2023 de Britse “Travel Rule” van kracht wordt. Als gevolg hiervan zijn Virtual Asset Service Providers (VASP's) verplicht om specifieke afzender- en ontvangerinformatie te delen voor grensoverschrijdende cryptocurrency-transacties over een bepaalde drempel, met als doel misdaad zoals het witwassen van geld te voorkomen.

Regelgevende en wetgevende analyse - APAC

Nieuw-Zeeland publiceert een rapport over de aard, impact en risico’s van cryptocurrencies

De commissie Financiën en Uitgaven van het Huis van Afgevaardigden van Nieuw-Zeeland heeft een rapport gepubliceerd verslag op haar onderzoek naar de aard, impact en risico’s van cryptocurrencies. Het rapport doet 22 aanbevelingen met betrekking tot digitale valuta die de regering zou moeten overwegen.

Blockchain.com verkrijgt een licentie voor een grote betalingsinstelling in Singapore

Cryptocurrencyplatform Blockchain.com aangekondigd het heeft op 1 augustus 2023 een betalingslicentie verkregen in Singapore, waardoor de beurs gereguleerde digitale betalingstokendiensten kan aanbieden aan haar wereldwijde institutionele en geaccrediteerde beleggersklanten. De toezichthouder van Singapore heeft het platform een ​​vergunning verleend voorlopige goedkeuring in oktober 2022.

Singapore voltooit het stablecoin-regelgevingskader van het land

Op 15 augustus 2023 maakte de Monetaire Autoriteit van Singapore (MAS) officieel de afronding van het regelgevingskader voor stablecoins van het land, dat vorm kreeg na een openbare raadpleging die in oktober 2022 van start ging. Het regelgevingskader in Singapore richt zich op stablecoins (SCS) met één valuta, gekoppeld aan de Singaporese dollar of een andere in Singapore uitgegeven G10-valuta. De MAS merkte in zijn reactie op dat het niet verboden zal zijn om andere soorten stablecoins uit te geven, te gebruiken of te circuleren binnen Singapore. Dergelijke activa zullen echter onderworpen zijn aan de reeds bestaande Digitaal betaaltoken (DPT) regelgevingsregime onder de Payment Services Act 2019 (PSA 2019). Het uiteindelijke regelgevingskader bestaat uit vier belangrijke pijlers:

  • Waarde stabiliteit: reserveactiva moeten worden aangehouden door in aanmerking komende bewaarders, op gescheiden rekeningen, in laagrisico- en zeer liquide activa die te allen tijde worden gewaardeerd op 100% of meer van de uitstaande SCS in omloop. In het buitenland gevestigde bewaarders zijn toegestaan, zolang ze een minimale kredietrating van Ai behouden en een door de MAS gereguleerd filiaal in Singapore hebben.
  • Kapitaal-/prudentiële vereisten: Uitgevende instellingen moeten een basiskapitaal van $1 miljoen of 50% van de jaarlijkse bedrijfskosten aanhouden en solvabiliteit aantonen door meer dan 50% van de jaarlijkse bedrijfskosten in liquide activa aan te houden (contanten, kasequivalenten, depositocertificaten, geldmarktfondsen, enz.). MAS legde ook bepaalde zakelijke beperkingen op aan emittenten, zoals het verhandelen van digitale betaaltokens, het verstrekken van leningen aan andere bedrijven of het inzetten van digitale activa.
  • Verlossing: Uitgevende instellingen zijn verplicht om de nominale waarde binnen vijf werkdagen na een terugkoopverzoek aan SCS-houders terug te geven. De inwisselingsvoorwaarden moeten redelijk zijn en bij het begin bekend worden gemaakt.
  • Disclosure: Uitgevende instellingen moeten het SCS-whitepaper online publiceren en het waardestabiliteitsmechanisme van de SCS, de rechten van de houders en de auditresultaten van reserves openbaar maken.

Stablecoins die aan alle eisen voldoen, kunnen een aanvraag indienen om hun stablecoin te laten labelen als een “MAS-gereguleerde stablecoin.” Het etiketteringssysteem wordt gebruikt om gebruikers de mogelijkheid te geven gemakkelijk onderscheid te maken tussen de door de Monetaire Autoriteit goedgekeurde etiketten. Verkeerde voorstellingen zullen op de Investor Alert List van de MAS worden geplaatst en de verantwoordelijke personen zullen worden bestraft.

Voor SCS-emittenten die banken zijn, heeft de MAS momenteel tokenized bankpassiva uitgesloten van het raamwerk, wat het potentieel benadrukt voor onnodige barrières voor banken die de stablecoin-ruimte willen betreden. Ze gaven echter aan dat ze in de toekomst aanvullende eisen kunnen stellen aan tokenized bankverplichtingen. Niet-bancaire emittenten zullen niet onder het raamwerk vallen zolang hun uitgegeven SCS niet meer dan S$5 miljoen in omloop bedraagt.

Voor SCS uitgegeven in meerdere rechtsgebieden heeft de MAS besloten om op dit moment geen uitgifte in meerdere rechtsgebieden toe te staan ​​en zal de uitgifte uitsluitend vanuit Singapore nodig zijn als de uitgevende instellingen als door de MAS gereguleerd willen worden erkend. Ze noemden de ontluikende staat van de mondiale stablecoin-regelgeving en technische standaarden die nog niet het traceren van de oorsprong van de uitgifte mogelijk maken als de belangrijkste redenen voor hun beslissing hier.

SEBA (Hong Kong) Ltd heeft een Approval-in-Principal toegekend gekregen van de SFC in Hong Kong

Op 30 augustus heeft de in Zwitserland gevestigde SEBA Bank, aangekondigd dat een Approval-In-Principle (AIP) van de Securities and Futures Commission (SFC) in Hong Kong is afgegeven aan haar regionale dochteronderneming, SEBA (Hong Kong) Limited, om gereguleerde activiteiten in virtuele activa uit te voeren, wanneer deze licentie wordt afgegeven .

Regelgevende en wetgevende analyse - LAC

Drex, de nieuwe Braziliaanse CBDC

Op 10 augustus heeft de Banco Central do Brazil (BCB), aangekondigd dat het Braziliaanse digitale valutaproject (CBDC), gecreëerd en geëxploiteerd door BCB, is omgedoopt tot “Drex” en een nieuw logo. Het werd voorheen Real Digital genoemd en zal een veilige en gereguleerde omgeving bieden voor de ontwikkeling van nieuwe bedrijven en een meer democratische toegang tot de voordelen van de digitalisering van de economie, zowel voor individuen als voor ondernemers.

spot_img

Laatste intelligentie

spot_img

Copyright @ 2024 Plato Technologies Inc.