Russische banken zijn bespoedigen zijn adoptie van digitale activa en crypto om sancties te vermijden, terwijl de beste Amerikaanse crypto-analysebedrijven zeggen dat het geen betekenisvolle impact op zijn economie zal hebben.

De op twee na grootste bank van Rusland, Gazprombank, zal op 22 maart zijn digitale portemonnee, GazpromPay, uitbrengen. De portemonnee zal een interface vormen tussen bankkaarten en online winkelsites.

In januari, voordat het Oekraïne binnenviel, pleitte de Centrale Bank van Rusland (CBR) voor de meeste inwoners verbieden van het gebruik van crypto, redenerend dat criminele actoren het zouden kunnen gebruiken voor illegale activiteiten. De meeste andere Russische financiële instellingen pleitten in plaats daarvan voor een regelgevende benadering.

Maar sancties in oorlogstijd en de plotselinge verwijdering van banken uit SWIFT lijken te hebben zorgde voor een voorzichtige omslag in de mentaliteit van het CBR. Afgelopen donderdag is het verleend grootste geldschieter Sberbank een licentie om digitale activa uit te geven en uit te wisselen.

In het weekend bracht CBR ook een verklaring uit waarin banken werden aangespoord om nauw controleren cryptotransacties van klanten voor 'anomalieën' in investeringen, met name voor organisaties in 'onvriendelijk' gebied.

De financiële banden van Rusland met de westerse economieën zijn afgenomen sinds het uitbreken van de oorlog:

• De zwaarste sanctie verwijderd Russische banken van het internationale betalingsnetwerk van de Europese Unie, SWIFT.
• De Amerikaanse schatkist opgelegd sancties tegen de Russische president Vladimir Poetin en minister van Buitenlandse Zaken Sergei Lavrov.
• Ook gesanctioneerde andere elites en familieleden van het Kremlin die de invasie mogelijk maakten, waaronder: financieel voor Poetin.
• Vorige week de Schatkist verder aangekondigd een overeenkomst met Europa, Australië en Japan om operaties te coördineren om tegoeden van gesanctioneerde partijen te bevriezen of in beslag te nemen.

Zal het gebruik van crypto om sancties te vermijden een impact hebben?

Amerikaanse wetgevers hebben uitgedrukt bezorgdheid dat Russische financiële bedrijven crypto zouden kunnen gebruiken om sancties te vermijden. In recente getuigenissen voor de Amerikaanse Senaatscommissie voor banken hebben echter enkele crypto-experts twijfelen over het vermogen van Rusland om crypto te gebruiken om sancties op een zinvolle manier te omzeilen.

De mede-oprichter van Blockchain-analysebedrijf Chainalysis, Jonathan Levin, benadrukte dat zijn bedrijf geen enkel bewijs heeft gevonden dat Poetin en zijn aanhangers crypto materieel gebruiken om sancties te vermijden. Het in New York gevestigde bedrijf werkt regelmatig samen met grote Amerikaanse agentschappen.

Blockchain forensisch analysebedrijf Elliptic betwist sommige van deze verzekeringen vorige week, bewerend dat het was getraceerd crypto ter waarde van miljoenen gekoppeld aan gesanctioneerde Russische functionarissen en oligarchen.

Toch herhaalde het dat het gebruik van cryptovaluta om sancties te vermijden beperkt zou blijven tot individuele, kleinere inspanningen – aangezien crypto momenteel niet de enorme omvang van transacties aankan die Rusland nodig zou hebben.

Voormalig FinCEN waarnemend directeur Michael Mosier was het daarmee eens en bevestigde dat: liquiditeit in de cryptomarkt is hopeloos onvoldoende om de grote economie van Rusland te runnen.

Begin maart de grote Amerikaanse denktank Brookings deed alarmbellen rinkelen over het gebruik van Monero en ZCash om sancties te ontduiken. Terwijl de meeste crypto-activa zoals Bitcoin en Ethereum relatief strenge anti-witwas- (AML) en know-your-customer (KYC)-voorschriften hebben, bieden crypto- en gedecentraliseerde uitwisselingen die anonimiteit beloven, eenvoudigere manieren voor individuele criminelen om illegale fondsen door te sluizen.

Ondertussen zijn cryptodonaties voor Oekraïne doorgegaan. Het land heeft geprofiteerd van internationale weldoeners, die meer dan $ 100 miljoen hebben opgehaald via crypto. De Oekraïense regering heeft ook een wet aangenomen die de regering in staat stelt deze donaties te accepteren.

Het heeft die activa al geliquideerd om uitrusting en voedsel voor zijn leger te kopen.

Op zoek naar hapklaar nieuws? We zijn bezig Twitter.

Nu verkrijgbaar: de eerste vier afleveringen van onze doorlopende onderzoekende podcastserie Geïnnoveerd: Blockchain City.