26 maart 2024

Afbeelding: Freepik/macrovector

Het tegengaan van het witwassen van geld is een probleem dat meer dan alleen de financiële sector teistert. Omdat ons dagelijks leven steeds meer gedigitaliseerd wordt, is het gemakkelijker dan ooit om deel te nemen aan financiële middelen.

AML-regelgeving bestaat om fraude, mensenhandel, belastingontduiking en andere illegale activiteiten te reguleren en te stoppen. Helaas zijn uitvoeringsregels nauwelijks voldoende om het witwassen van geld te voorkomen.

Er zijn meerdere uitdagingen die voor autoriteiten en verschillende instellingen obstakels vormen bij het vinden van een allesomvattende oplossing.

Dat gezegd hebbende, mogen de huidige uitdagingen geen entiteit zijn die alle inspanningen om het witwassen van geld tot een minimum te beperken, stopzet.

Degenen die met het plan worstelen, moeten meer te weten komen over de uitdagingen en mogelijke oplossingen overwegen die we in dit artikel zullen noemen.

1. Gebrek aan voldoende systemen en processen

Sommige organisaties zijn simpelweg te klein om voldoende systemen en processen te implementeren om witwasbedreigingen af ​​te weren.

Het is één ding om te weten regels voor transactiemonitoring en screeningprocessen en een andere om daadwerkelijk over voldoende middelen te beschikken om een ​​functionerend systeem te creëren.

Klantgegevens, transacties en betrokkenheid van derden creëren een ingewikkeld ecosysteem. En het zijn niet alleen de ontbrekende gereedschappen. Ondanks de vooruitgang op het gebied van automatisering moeten er nog steeds competente functionarissen en teams zijn om alles onder controle te houden.

Hoe overwinnen we deze uitdaging? Instellingen zouden naar manieren kunnen zoeken om meer middelen vrij te maken, zelfs als dat betekent dat ze geld uit een andere sector moeten halen.

Het adopteren van geavanceerde analytische hulpmiddelen en het inhuren van gekwalificeerd personeel of het investeren in AML-personeel en trainingsprogramma's zijn ook de moeite waard.

2. Bedreigingen van binnenuit

Bedreigingen van binnenuit zijn een ander voorbeeld van een uitdaging die de workflow van een organisatie verstoort. Huidige werknemers kunnen misbruik maken van hun positie om er persoonlijk voordeel uit te halen.

Ze vermijden detectie door gebruik te maken van moderne technologie en samen te werken met externe criminele netwerken.

Door misbruik van privileges kunnen misbruikers van interne bedreigingen gegevens manipuleren en geavanceerde aanvallen uitvoeren die moeilijk te detecteren zijn.

Een kwaadwillende insider kan een fout maken en betrapt worden. Daarop rekenen is echter alles behalve slim.

Een proactieve aanpak is een effectievere oplossing. Organisaties moeten insiderrisico’s beoordelen en analytische hulpmiddelen implementeren om verdacht gedrag te monitoren en te identificeren.

Aanzienlijke boetes als verordening doen ook hun werk. Als iemand op de hoogte is van de mogelijke gevolgen van het witwassen van geld binnen een instelling, is de kans kleiner dat hij zich met dergelijke activiteiten bezighoudt.

3. Op de hoogte blijven van veranderende regelgeving

Gezien de omvang van het witwassen van geld wereldwijd en lokaal, lijdt het regelgevingslandschap onder voortdurende evolutie. Tenminste in de zin dat instellingen moeite hebben om bij te blijven.

Het moderniseren en implementeren van effectievere oplossingen is op zichzelf een goede zaak, maar vanuit het perspectief van een bedrijf is het lastig om up-to-date te blijven. Veranderingen leiden tot lacunes in de naleving en zorgen voor verwarring, wat vervolgens extra kosten met zich meebrengt voor een toch al dure onderneming.

Omdat het bijhouden van veranderende regelgeving absoluut noodzakelijk is, is de beste manier om dit te doen het vinden van een AML-oplossing die werkt als één enkele bron voor compliance. Ongeacht de verandering blijft de oplossing up-to-date, evenals de wettelijke vereisten.

4. Moderne witwaspraktijken

Criminelen lopen doorgaans voorop omdat ze nieuwe manieren vinden om geld wit te wassen. Toezichthouders moeten reageren en deze activiteiten detecteren om ze te voorkomen. En als ze dat doen, hebben de criminelen waarschijnlijk nog een paar nieuwe methoden achter de hand, klaar om verder te gaan en voorop te blijven lopen.

Het is moeilijk om je een scenario voor te stellen waarin toezichthouders voorop lopen en voorspellen hoe het volgende witwasplan eruit zal zien. In plaats daarvan zetten ze middelen in om huidige problemen op te lossen.

Siehe:  Toenemende bedreigingen: de wereldwijde impact van push-betalingsfraude

Niettemin is het verkleinen van de kloof, met voldoende middelen, niet uitgesloten. Op zijn minst helpt het gebruik van de nieuwste technologie om de nieuwste witwasmethoden te identificeren en deze onder controle te houden.

De Nationale Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) is een financieel innovatie-ecosysteem dat onderwijs, marktinformatie, rentmeesterschap van de sector, netwerk- en financieringsmogelijkheden en -diensten biedt aan duizenden leden van de gemeenschap en nauw samenwerkt met de industrie, de overheid, partners en aangesloten bedrijven om een ​​levendige en innovatieve fintech- en financieringsomgeving te creëren. industrie in Canada. NCFA is gedecentraliseerd en gedistribueerd en houdt zich bezig met mondiale belanghebbenden en helpt bij het incuberen van projecten en investeringen in fintech, alternatieve financiering, crowdfunding, peer-to-peer financiering, betalingen, digitale activa en tokens, kunstmatige intelligentie, blockchain, cryptocurrency, regtech en insurtech-sectoren . Aanmelden Canada's Fintech & Funding Community vandaag GRATIS! Of word een bijdragend lid en ontvang speciale voordelen. Ga voor meer informatie naar: www.ncfacanada.org

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://ncfacanada.org/4-aml-challenges-for-2024-and-beyond/