자금 세탁 및 테러 자금 조달과 관련된 국가의 위험 관리를 강화하기 위해 Bangko Sentral ng Pilipinas(BSP)는 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)에 대한 여행 규칙 요구 사항을 명확히 하는 각서를 발행했습니다. 각서의 측면 중 하나는 P2P 거래 및 호스팅되지 않은 지갑과 관련된 거래에 대한 규제 기대에 관한 것이었습니다.
각서의 PDF는 기사 끝 부분에서 볼 수 있습니다. 여행 규칙에 대한 자세한 내용은 기사 끝 부분에도 나와 있습니다.
차례
P2P(Peer-to-Peer) 및 거래 설명
메모에 따르면 P2P(Peer-to-Peer) 및 호스팅되지 않은 지갑과 관련된 거래는 중앙은행의 규제 범위를 벗어나지만 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 확산 자금 조달의 위험이 인정되어 더 엄격한 규칙이 적용됩니다.
BSP는 VASP가 이러한 이전에 대해 주의를 기울이고 강화된 실사를 수행해야 한다고 강조했습니다.
각서에는 금액에 관계없이 이들 기업은 발신자 정보를 획득, 확인 및 유지하고 지갑 주소와 같은 수혜자 정보를 획득 및 저장하며 거래 해시 또는 참조 번호와 같은 거래 데이터를 유지해야 한다고 명시되어 있습니다. 최소한의 정보가 없거나 불완전한 경우 금융기관은 이체를 용이하게 해서는 안 됩니다.
이에 따라 중앙은행은 호스팅되지 않은 지갑과의 거래에 참여하려면 지속적인 고객 실사가 필요함을 상기시켰습니다.
기타 VASP 설명
거래 요구 사항
기존 규정에 따르면 모든 가상자산(VA) 이체는 일반적으로 VASP의 국경 간 송금으로 처리됩니다.
Php 50,000 한도 또는 그에 상응하는 외화 미만의 거래의 경우, 송금 기관은 VA 송금에 정확한 송금인 및 수혜자 정보가 포함되어 있는지 확인해야 합니다. 송금인과 수취인의 이름, 계좌 번호 또는 고유 참조 번호를 포함한 이 정보는 지불 체인 전체에 걸쳐 이체 시 함께 제공되어야 합니다.
또한, 원본 VASP와 수혜자 VASP 모두 제재 목록을 준수하고 제재를 받은 개인, 단체 또는 관할권과의 거래에 개입하는 것을 방지하기 위해 강력한 제재 심사 절차를 수립해야 합니다.
각서에서는 VASP가 테러자금조달/확산자금조달(TF/PF) 목록 및 불리한 언론 보도에 대해 모든 거래 당사자를 선별해야 하며, 효과적인 거래 심사를 위해 최소한의 정보를 이용할 수 있다는 점을 강조했습니다.
여행 규정이 적용되지 않는 국가 간 환승
여행 규칙 제도가 없는 경우 BSP는 VASP가 그러한 규정이 없는 국가에 가상 자산을 보낼 때 실사를 수행해야 한다고 명시했습니다. 수령 기관이 필리핀 여행 규정(PHTR) 정보를 처리할 수 있는지 확인해야 하며, 여행 규정이 적용되지 않는 경우 발송인 및 수취인 세부 정보를 보관해야 합니다.
이들 국가로부터 VA를 받을 때 중앙은행은 VASP가 상대방 기관의 PHTR 정보 전송 능력을 평가해야 한다고 언급했습니다. 금융 기관(BSFI)은 파견 기관의 배경을 고려하고 정기적인 위험 평가를 실시하며 VA 이전 수락 여부를 결정하는 것이 좋으며 공식적인 여행 규칙 체계가 없는 경우 신중한 평가를 강조합니다.
비구속 VASP에 대한 필리핀 여행 규정(PHTR)
BSP는 PHTR이 비수탁형 VASP를 포함한 모든 VASP에 보편적으로 적용된다는 점을 강조했습니다.
비수탁 VASP는 발송인 정보(송신 고객)를 획득, 확인 및 유지해야 할 뿐만 아니라 수혜자가 발송인과 다른 경우 수혜자 정보를 획득 및 유지해야 합니다. 그러나 비수탁형 VASP와의 거래가 가상자산의 스왑만을 포함하는 경우에는 PHTR 정보를 전송할 필요가 없습니다.
또한 호스팅되지 않은 지갑을 다루는 비수탁형 VASP는 PHTR 정보를 전송할 필요가 없습니다. 수집된 모든 정보는 관련 당국의 요청 시 제공되어야 합니다.
VASP란 무엇입니까?
가상 자산은 중앙 집중식 또는 분산식 구조를 가질 수 있는 디지털 교환 단위를 포함하며 컴퓨팅 또는 제조 노력을 통해 생성될 수 있습니다. VASP에는 가상 자산과 명목 화폐 간의 교환, 가상 자산 간 교환, 가상 자산 이전 및 이러한 자산의 보관을 촉진하는 주체가 포함됩니다.
여행 규칙은 무엇입니까?
여행 규칙은 국가가 수혜자 VASP가 가상 자산 양도에 필요한 송금인 정보와 정확한 수취인 세부 정보를 획득하고 유지하여 요청 시 당국이 액세스할 수 있도록 보장하도록 규정하고 있습니다.
자금세탁 및 테러자금 조달에 맞서 싸우는 국제기구인 FATF(Financial Action Task Force)는 '가상자산 및 가상자산 서비스 제공업체에 대한 위험 기반 접근 방식에 대한 지침'을 통해 지침을 도입했습니다.
읽기 : 암호화폐의 FATF "여행 규칙"은 무엇입니까?
최근 BSP 뉴스
지난달에는 BSP extended BSP 웹사이트에 발표된 각서 No. 15-2024에 따라 2023년 035월 1598일까지 전자화폐 발행자 – 비은행 금융기관(EMI-NBFI)에 대한 신규 신청이 일시 중지됩니다. 7년 2023월 XNUMX일 결의안 제XNUMX호에 따라 승인된 이 확장은 특히 새로운 비즈니스 모델을 도입하거나 서비스가 제공되지 않는 틈새 시장을 대상으로 하거나 새로운 기술을 통합하는 애플리케이션에 대해 예외를 허용합니다.
지난해 10월 중앙은행 공개 다양한 그룹의 상당한 관심에 부응하여 디지털 은행 라이센스 신청 절차를 재개하는 것을 고려하고 있으며 곧 새로운 라이센스가 발급될 것으로 예상하고 있습니다. BSP는 2021년에 XNUMX년 유예를 시행하여 규제 경험을 위해 디지털 은행 수를 XNUMX개로 제한했습니다.
이 기사는 BitPinas에 게시되어 있습니다. BSP, P2P 거래에 대한 여행 지침 명시
Atty의 뉴스 팁. 라파엘 파디야
부인 성명:
- 암호화폐에 투자하기 전에 재정적 결정을 내리기 전에 자신의 실사를 수행하고 특정 위치에 대해 적절한 전문적인 조언을 구하는 것이 중요합니다.
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- 출처: https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/
