암호화폐 규제 및 입법 분석 #8

규제 및 입법 분석 – GLOBAL

FATF는 랜섬웨어 공격을 방지하고 해결하기 위한 보고서를 발표했습니다.

14년 2023월 XNUMX일 금융 조치 태스크 포스(FATFFATF(Financial Action Task Force)는 전 세계적으로 돈을… 더 보기)'라는 제목의 보고서를 발표했습니다. 랜섬시스템을 암호화하도록 설계된 악성 프로그램의 일종… 더 보기 파이낸싱”은 랜섬웨어와 관련된 금융 흐름에 대한 글로벌 이해를 높이고 당국과 민간 부문이 그러한 금융 흐름을 감지하는 데 도움이 되는 잠재적 위험 지표 목록을 제공하는 것을 목표로 합니다. 권장 사항은 다음과 같습니다.여행 규칙2018년 XNUMX월 FATF(Financial Action Task Force)는… 더 보기” (FATF 40 권고); 랜섬웨어를 범죄화하십시오. 재무 조사 및 자산 복구 노력을 촉진합니다. 랜섬웨어를 해결하기 위해 다분야 접근 방식을 채택하십시오. 민간 부문과의 파트너십을 지원합니다. 국제 협력을 향상시킵니다.

규제 및 입법 분석 – NAM(미국 및 캐나다)

규제 당국에 의해 실리콘 밸리 은행 폐쇄, USDC 1:1 달러 페그에 영향

실패 당시 캘리포니아주 산타클라라에 본사를 둔 상업은행인 실리콘밸리은행(SVP)은 실리콘밸리에서 예금 기준으로 16번째로 큰 은행이었으며 캘리포니아와 매사추세츠에 17개의 지점을 두고 총자산 약 209억 달러와 175년 31월 2022일 현재 총 예금액은 10억 달러입니다. 2023년 XNUMX월 XNUMX일 SVB는 예금 상환 요구를 충족하기 위해 뱅크런을 겪었고 장기 자산을 매각해야 했습니다. 그 결과 단기 유동성 경색이 발생했고 연방예금보험공사(FDIC)가 개입해 은행을 관리하게 됐다.

세계에서 두 번째로 큰 서클 발행 USD 코인(USDC) stablecoin스테이블코인은 개인이 발행한 암호화폐 또는 알고리즘… 더 보기 시가 총액 기준으로 미국 달러에 1:1로 고정되고 완전히 담보화되었으며 SVB와 함께 3.3억 달러의 준비금을 보유했습니다. 이로 인해 USDC는 1월 1일 0.89에서 11:1 페그 거래를 잃었고 결국 재무부, 연방 준비 제도 이사회 및 연방 예금 보험 공사의 공동 성명에 따라 1:77 페그로 돌아갔습니다. 두 은행(Silicon Valley Bank 및 Signature Bank)의 모든 예금자에게 상환하겠다고 말했습니다. Circle은 업데이트에서 USDC가 현재 미국 국채로 32.4%(23억 달러), 다양한 기관에서 보유한 현금으로 9.7%(27억 달러)를 담보로 하고 있다고 강조했습니다. 누구나 USDXX 티커를 통해 T-Bills의 CUSIP 번호까지 전체 유동성 사다리를 볼 수 있습니다. SVB가 폐쇄된 후 FDIC는 Silicon Valley Bridge Bank, National Association을 설립했습니다. 모든 예금(보험 및 무보험)과 SVB의 거의 모든 자산이 브리지 은행으로 이전되었습니다. 2023년 1월 XNUMX일, FDIC는 노스캐롤라이나주 롤리에 있는 First-Citizens Bank & Trust Company가 Silicon Valley Bridge Bank, National Association의 모든 예금 및 대출에 대한 구매 및 인수 계약을 체결했다고 발표했습니다. SVB Securities(투자 은행) 및 SVB Capital(벤처 캐피털 및 신용 투자 사업체)은 FDIC 관리 대상이 아닙니다. SVB Financial Group은 SVB의 비은행 계열사를 위한 몇 가지 전략적 옵션을 모색하고 있는 것으로 알려졌습니다. 그들의 운명은 불확실합니다. 파급 효과로 영국에서 영국 은행은 실리콘 밸리 은행(SVPUK)의 영국 자회사를 HSBC에 XNUMX달러에 매각했습니다.

Crypto-friendly Silvergate 은행, 자발적으로 운영 중단

01년 2023월 31일 캘리포니아에 본사를 둔 은행인 Silvergate Capital Corporation은 암호화폐 기업에 은행 서비스를 제공하는 NYSE(SI)에서 공개적으로 거래되었으며 증권거래위원회(SEC)에 제출할 수 없다고 선언했습니다. 2022년 XNUMX월 XNUMX일에 종료되는 회계연도의 연례 보고서를 정해진 기간 내에 제출해야 합니다. 스위스 암호 은행, Sygnum Bank 및 SEBA Bank AG와 달리 Silvergate Bank는 고객의 예금을 대차대조표에 보관하여 부채로 표시하고 이러한 예금과 함께 미국 암호 은행은 자산을 구매합니다. 수입을 얻으려면.

Fidelity에 따르면 Silvergate 예금의 90%는 암호화폐 회사에서 온 것입니다. FTX(Silvergate의 주요 고객 중 하나)의 붕괴와 암호화폐 시장 침체로 인해 Silvergate는 8년 4분기에만 2022억 달러가 넘는 암호화폐 인출의 홍수를 겪었습니다. 샌프란시스코 연방 주택 융자 은행으로부터 받은 4.3억 달러의 미결제 선불금을 전액 상환하기 위해 Silvergate는 5.2억 달러의 장기 증권을 매각해야 했으며, 948년 31월 2022일로 마감된 회계연도에 75억 31만 달러의 기록적인 손실을 기록했습니다. (미감사 진술), 2021년 8월 2023일 마감된 전년도 순이익 23만 달러와 비교. Coinbase, Bitstamp, Galaxy, Gemini 및 스테이블 코인 발행사인 Paxos 및 Circle과 같은 주요 VASP는 Silvergate를 은행 파트너로 제외했습니다. 3년 2023월 2.26일 Silvergate는 은행이 모든 예금을 완전히 상환하기 위해 자발적으로 운영을 중단하고 청산할 계획이라고 발표했습니다. 주가는 16년 2023월 XNUMX일 $XNUMX에서 XNUMX년 XNUMX월 XNUMX일 $XNUMX까지 하락했습니다.

New York Department of Financial Services가 Signature Bank를 관리합니다.

Signature는 뉴욕주 공인 상업 은행이었으며 FDIC 보험에 가입했으며 110년 88월 31일 현재 총 자산은 약 2022억 달러, 총 예금은 약 12억 달러입니다. 2023년 XNUMX월 XNUMX일 실리콘 밸리 은행 폐쇄 이후 , 뉴욕 금융 서비스국(NYDFS)은 암호 산업의 대형 대출 기관인 Signature Bank를 인수하고 FDIC를 은행 수취인으로 지정했다고 발표했습니다. 이것은 XNUMX일 동안 암호화폐에 초점을 맞춘 은행의 두 번째 실패였습니다.

실리콘밸리 은행의 붕괴는 시그니쳐 은행의 예금에 대한 비합리적이라고 주장되는 일부 은행 운영을 촉발시켰는데, 이는 대형 하이테크 대출 기관도 아니고 암호화폐를 자체 자산으로 보유하지도 않았기 때문입니다(Silvergate가 그랬듯이). 그렇게 하기 위해 암호화폐로 서로 거래하기를 원하는 비즈니스 고객. 또한 Signature에는 FDIC $250 최대 보험 한도를 훨씬 넘는 대규모 무보험 예금자 고객이 있었는데, 이는 고객 기반이 당황하여 인출하기 시작한 주요 부동산 소유주로 구성되어 있기 때문입니다.

시그니처가 폐쇄된 이유는 담보가 부족하기 때문이 아니라(NYDFS는 은행이 지급 불능이라고 말하지 않음) 암호화 회사와의 은행 관계로 인해 금융 시스템에 시스템적 위험을 초래했기 때문입니다. 획기적인 Dodd-Frank 은행 규정의 전 국회의원이자 설계자인 Barney Frank는 현재 Signature Bank의 이사로 재직 중이며 서명은 정치적 공격의 희생자이며 규제 당국은 매우 강력한 반 암호화 메시지를 보내고 싶어한다고 제안했습니다. , 은행이 책임감 있게 "암호화 작업"을 수행하는 경우에도 마찬가지입니다. 그러나 규제 당국은 몇 가지 근본적인 우려 사항을 확인했습니다. 예를 들어 미국 법무부가 암호화 고객과의 작업에 대해 조사하고 있으며 DOJ가 암호화 거래와 관련된 AML 및 세금 위반 가능성에 대해 기존 조사를 하고 있습니다.

재무부, 연방 준비 은행 및 FDIC의 공동 성명서

12년 2023월 XNUMX일 재무부, 연방준비제도이사회, 연방예금보험공사는 두 은행(실리콘밸리 은행과 시그니쳐 은행)의 모든 예금자들에게 상환하겠다고 공동 성명을 발표했습니다. 더 큰 은행 위기의 위험을 억제하기 위해 다른 조치를 취하십시오.

FED는 예금자의 모든 요구를 충족하기 위해 은행에 추가 자금을 제공합니다.

12년 2023월 XNUMX일, 연방 준비 이사회는 은행이 모든 예금자의 요구를 충족할 수 있는 능력을 갖도록 돕기 위해 적격 예금 기관에 추가 자금을 제공할 것이라고 발표했습니다. 추가 자금은 은행, 저축 협회, 신용 조합 및 미국 국채, 기관 부채를 저당하는 기타 적격 예금 기관에 최대 XNUMX년 기간의 대출을 제공하는 새로운 BTFP(Bank Term Funding Program)의 생성을 통해 제공될 것입니다. 모기지 담보 증권 및 기타 적격 자산을 담보로 제공합니다. 이러한 자산은 액면가로 평가됩니다. BTFP는 고품질 증권에 대한 추가적인 유동성 공급원이 되어 기관이 스트레스를 받을 때 해당 증권을 신속하게 매도할 필요가 없습니다. 이 조치는 예금을 보호하고 경제에 돈과 신용을 지속적으로 공급할 수 있는 은행 시스템의 능력을 강화할 것입니다.

Biden 대통령, 은행 고위 경영진에 대한 책임 강화를 위한 의회 조치 촉구

실리콘밸리와 시그니쳐 두 은행의 붕괴 이후 바이든 대통령은 고위 은행 경영진에 대한 책임을 강화하기 위한 의회의 조치를 촉구했습니다. 바이든 대통령은 의회에 은행이 파산하고 과도한 위험 감수로 인해 FDIC 관리에 들어갈 때 고위 경영진이 책임을 지게 할 수 있는 연방 정부의 능력을 강화하고, FDIC가 경영진으로부터 보상을 회수할 수 있는 권한을 확대하고, 벌금을 부과하고 경영진이 은행 업계에서 다시 일하는 것을 금지합니다.

NYDFS, AML 및 사이버 보안 결함에 대한 BitPay 1M 동의 명령에 벌금 부과

16월 XNUMX일, 뉴욕 금융 서비스국(NYDFS)은 BitPay에 벌금을 부과했습니다. 비트 코인"Bitcoin"이라는 용어는 비트코인 ​​네트워크, … 더 보기 가상화폐 및 사이버 보안 규정 위반에 대한 두 번의 조사와 집행 조사 후 지불 서비스 제공자에게 1만 달러. 특히 NYDFS는 BitPay가 효과적인 AML 프로그램을 유지하지 못했다는 사실을 발견했습니다. 위험 평가 프로세스, AML 위험을 관리하는 정책 및 절차, 품질 보증 및 온보딩 프로세스를 적용했습니다. BitPay는 또한 NYDFS에 위 위반 사항에 대한 개선 조치와 예상 완료 날짜를 자세히 설명하는 행동 계획을 제출해야 합니다.

ETH는 증권인가요? 뉴욕 법무장관, KuCoin 등록 실패로 고소 라이센스. KuCoin은 또한 KuCoin Earn의 형태로 미등록 증권을 판매하는 것으로 알려졌으며 Letitia James도 법원에서 "Ethereum"이 증권이라고 주장했습니다. 만약에 에테르 (ETH)Ether(ETH)는 Ethereum 블록의 기본 암호 화폐입니다.… 더 보기 주 법원에 의해 보안으로 간주되면 연방 규제 당국이 주요 암호 자산에 대해 조치를 취하도록 유도할 수 있으며, 이는 미국의 모든 암호 교환이 SEC에 증권 거래 플랫폼으로 등록해야 함을 의미할 수 있습니다.

11개 미국 은행, 퍼스트 리퍼블릭 은행에 30억 달러 예치 발표

16년 2023월 11일, 30개의 미국 주요 은행이 퍼스트 리퍼블릭 은행에 5억 달러의 예금을 예치했다고 발표했습니다. 지원 패키지의 일환으로 JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup 및 Wells Fargo는 각각 2.5억 달러의 무보험 예금을 퍼스트 리퍼블릭에 투입하기로 합의했습니다. Morgan Stanley와 Goldman Sachs는 각각 5억 달러를 은행에 예치할 것입니다. 나머지 1억 달러는 BNY Mellon, State Street, PNC Bank, Trust 및 US Bank의 기부금 XNUMX억 달러로 구성됩니다. 재무부, 연방 준비 은행, FDIC 및 OCC의 공동 성명에서 "대형 은행 그룹의 이러한 지원 표시는 가장 환영하며 은행 시스템의 탄력성을 보여줍니다."

New York Community Bancorp, Inc.의 자회사, FDIC로부터 NA의 Signature Bridge Bank 예금 인수 19월 40일, FDIC는 Signature Bridge Bank의 실질적으로 모든 예금 및 특정 대출 포트폴리오에 대한 구매 및 인수 계약을 체결했습니다. Signature Bank의 이전 지점 XNUMX개는 New York Community Bancorp's Inc.의 전액 출자 자회사인 Flagstar Bank에서 운영될 것입니다. 지점은 정상 업무 시간 동안 열립니다. NA의 Signature Bridge Bank 고객은 풀 서비스 뱅킹이 NA의 Flagstar Bank 지점에서 이용 가능하다는 가정 기관으로부터 통지를 받을 때까지 현재 지점을 계속 사용해야 합니다.

백악관의 대통령 경제 보고서는 디지털 자산의 이점에 대해 여전히 비판적입니다. 20년 2023월 8일 백악관은 경제 고문 위원회의 연례 보고서와 함께 대통령의 경제 보고서를 발표했습니다. 8장의 제목은 "디지털 자산: 경제 원리 재학습"이며, XNUMX장의 첫 번째 섹션은 "암호화 자산의 매력"입니다. 이 보고서는 암호화폐에 대해 여전히 비판적입니다. 대신, 그들의 혁신은 대부분 암호화 자산의 가격을 지원하기 위해 인위적인 희소성을 만드는 것이었고 많은 자산이 근본적인 가치가 없습니다.” 보고서는 다음에 대한 규제 조치에 대한 권장 사항을 제공하지 않았습니다. 주소암호화폐 맥락에서 주소는 암호화 키입니다. 더 보기 인용된 우려 사항 중 어느 것도 있지만 기본 기술의 사용과 관련하여 여전히 낙관적입니다.

미 연방준비제도(FED), 커스토디아 뱅크스 신청 거부 이유를 자세히 설명하는 보고서 발표 미국 연방준비제도(FED)는 지난 86월 커스토디아 은행의 암호화폐 공간 참여를 포함해 커스토디아 뱅크의 멤버십 신청을 거부한 이유를 자세히 설명하는 12페이지 분량의 보고서를 발표했다. 이사회는 Custodia의 연방 준비 제도 가입 신청 승인이 322 US Code § XNUMX- 신청에 대한 결정에 따라 이사회가 고려해야 하는 관리, 재무 및 기업 권한 요소와 일치하지 않는다고 결정했습니다. 이러한 우려는 Custodia가 무보험 예금 기관이기 때문에 더욱 높아졌으며 다른 정책 입안자들이 추가 프로젝트 승인을 고려하는 방식에 영향을 미칠 수 있습니다. 사전 회원 심사 당시 이사회는 Custodia가 제안된 암호 자산 관련 활동을 위한 충분한 위험 관리 프레임워크를 아직 개발하지 않았으며 다각화되지 않은 비즈니스 모델과 관련된 높은 상관관계가 있는 위험을 다루지 않았다고 평가했습니다. 제안된 사업 계획에 제시된 중대한 ML/TF 및 제재 위험을 만족스럽게 관리할 수 있음을 입증했습니다.

CFTC, 바이낸스를 고소하다 27년 2023월 XNUMX일 상품선물거래위원회(CFTC)는 Binance Holdings Limited, Binance Holdings (IE) Limited, Binance (Services) Holdings Limited 및 Changpeng Zhao와 같은 다양한 바이낸스 법인을 상대로 민사 소송을 제기했습니다. CEO) 및 임사무엘(전 최고준법감시인). CFTC 집행부의 수석 변호사이자 수석 부국장인 Gretchen Lowe는 바이낸스에 대한 위원회의 불만의 핵심이 피고인의 의도적인 미국 법률 회피에 있다고 주장했습니다. 바이낸스에 대한 CFTC의 집행 조치는 디지털 자산 플랫폼을 추구하려는 기관의 결의를 보여줍니다. 바이낸스의 CZ는 같은 날 바이낸스 블로그를 통해 다음과 같이 응답했습니다. CZ와 Binance는 규정 준수가 불완전한 사실을 가지고 있다고 주장합니다.

ChipMixer 베트남 운영자, 돈세탁, 랜섬웨어 공격, 다크넷 시장, 사기꾼, 국가 지원 암호화폐 강도 혐의로 기소

15년 2023월 XNUMX일, 미국 법무부는 다크넷인 ChipMixer에 대한 공동의 국제적 게시 중단을 발표했습니다. 암호 화폐암호 화폐 (또는 암호 화폐)는 디지털 자산입니다. 더 보기 3년부터 현재까지 2017억 달러 이상의 불법 거래를 처리했으며 전 세계적으로 랜섬웨어 공격, 국가가 후원하는 암호화폐 습격 및 다크넷 구매를 부추겼습니다. 이 작업에는 사용자를 ChipMixer 서비스로 안내하는 도메인 XNUMX개와 Github 계정 XNUMX개 및 독일 연방 정부에 대한 미국 연방 법 집행 기관의 법원 승인 압수가 포함되었습니다. 범죄자범죄자는 유죄 판결을 받은 개인 또는 집단입니다. … 더 보기 경찰(Bundeskriminalamt)이 ChipMixer 백엔드 서버와 46만 달러 이상의 암호화폐를 압수했습니다. 이 폐쇄와 함께 베트남 하노이의 Minh Quoc Nguyen(49세)은 오늘 필라델피아에서 돈세탁, 무면허 송금 사업 운영 및 신분 도용으로 ChipMixer 운영과 관련된 혐의로 기소되었습니다.

CEX.io, USD 입출금 종료

CEX.io는 사전 조치로 미국 고객에게 USD 입출금 기능을 종료할 것이라고 알렸습니다. 이 결정은 미국 은행 시스템을 둘러싼 현재의 불확실성과 은행 환경이

확실하게 결정화됩니다. 3년 2023월 2023일부터 고객은 더 이상 USD 잔액을 유지할 수 없지만 USD를 사용하여 디지털 자산을 즉시 구매할 수 있습니다. XNUMX년 XNUMX월 초, FDIC는 CEX.io에 CEX.io의 법정 화폐 지갑에 보관된 미국 달러가 FDIC 보험에 가입되어 있다는 주장을 중단하고 이러한 거짓 및 오해의 소지가 있는 진술.

Bittrex, 미국 사업 폐쇄

30년 간의 운영 끝에 미국에 본사를 둔 Bittrex는 2023년 XNUMX월 XNUMX일부로 미국 운영을 종료할 것이라고 발표했으며 현재의 불분명한 미국 규제 및 경제 환경에서 계속 운영할 수 있는 생존 가능성을 주장했습니다. Bittrex는 모든 고객 자금이 안전하게 유지되고 즉시 완전히 인출될 수 있으며 이 결정이 Bittrex Global을 사용하는 비미국 고객에게 영향을 미치지 않는다고 강조했습니다.

규제 및 입법 분석 – EMEA

Project Icebreaker는 소매 CBDC가 국경 간 지불에 사용될 수 있는 방법을 탐구합니다.

6년 2023월 XNUMX일, 이스라엘, 노르웨이, 스웨덴 중앙은행과 BIS Innovation Hub는 국경 간 결제에 소매 CBDC를 사용할 때의 잠재적 이점과 문제점을 탐색하는 프로젝트인 Icebreaker의 결과를 공유했습니다. 서로 다른 DLT 기반 CBDC 개념 증명 간에 국경 간/통화 간 거래를 수행하기 위해 상호 연결되는 소매 CBDC의 기술적 타당성을 테스트했습니다. 이 프로젝트는 Bank of Israel, Norges Bank, Sveriges Riksbank 및 BIS Innovation Hub 간의 협력이었습니다.

FCA, 암호화폐 ATM의 불법 운영 조사 8년 2023월 XNUMX일 영국 FCA(Financial Conduct Authority)는 불법 운영에 대한 광범위한 단속의 일환으로 동런던의 여러 위치를 조사하기 위해 메트로폴리탄 경찰과 합동 작전을 수행했다고 발표했습니다. 암호화 ATM.

EU 의회, 데이터법에 따른 스마트 계약 규정 초안 통과 현명한 계약스마트 계약은 디지털화를 위한 컴퓨터 프로토콜입니다.… 더 보기 데이터 공유를 위한 스마트 계약에 관한 필수 요건"에 관한 데이터법 제30조에 해당합니다. 스마트 계약 개발자는 트랜잭션 종료 또는 중단을 허용하도록 재설정 가능성을 설계해야 할 수 있습니다. 스마트 계약에 대한 법안과 조항은 암호화폐 산업을 명시적으로 겨냥한 것이 아니라 연결된 장치 또는 사물 인터넷의 데이터에 중점을 둡니다. 그러나 일부에서는 명확하게 정의되지 않으면 데이터 법이 광범위하게 적용될 수 있다고 우려합니다.

DeFi에서 사용되는 암호화 즉 스마트 계약에 미치는 영향. 이 법안은 이제 각 EU 기관이 자신의 입장을 변호하는 XNUMX자회담 협상으로 넘어갈 것입니다.

룩셈부르크 법은 DLT 증권을 담보로 지원합니다.

9년 2023월 8055일, 룩셈부르크 의회는 DLT 기반 증권을 담보로 인정하는 금융 담보 계약에 관한 5년 2005월 XNUMX일자 룩셈부르크법을 개정하는 Bill of Law XNUMX를 채택했습니다. 또한 이번 달 말에 발효되는 EU의 DLT 파일럿 제도에 따라 발행된 금융 상품을 포함하도록 금융 상품의 정의를 확장합니다.

UBS, 위기 종식 위해 크레디트스위스 3억달러 이상 인수

UBS는 정부 중개 거래에서 Credit Suisse를 인수하기 위해 3억 달러 이상을 지불합니다. 이는 자사주 0.50주당 스위스프랑 0.25이 넘는 금액으로 당초 입찰가인 스위스프랑 100에서 상승한 것이지만, 발동은 UBS 주주투표를 막는 방식으로 이뤄졌다. 스위스 국립 은행은 거래의 일환으로 UBS에 578억 달러 규모의 유동성 라인을 제공하기로 합의했습니다. Credit Suisse 총 자산은 209억 달러로 Silicon Valley Bank(9.9억 달러)의 약 5배이며, Credit Suisse의 주요 주주로는 Saudi National Bank(4.9%), Qatar Holding LLC(4%), Olayan Group(3%), BlackRock Inc가 있습니다. ,. (XNUMX%), 흑인 및 기타 다수는 XNUMX% 미만입니다.

XNUMX개의 러시아 거래소, 런던에서 현금을 배달하기 위해 텔레그램과 머니 택배 사용

국제투명성기구 러시아(Transparency International Russia)는 비공개로 제공되는 USDT 전송을 제공하는 최소 24개의 러시아 기반 암호화폐 거래소가 결국 러시아를 사용하는 택배사를 통해 런던에서 현금으로 전달된다는 점을 강조하는 보고서를 발표했습니다. 거래 시 신분증이 필요하지 않았고, 영국 내 24개 암호화폐 거래소 중 자금세탁방지 목적으로 등록된 거래소는 없었으며, 대신 일련번호가 있는 지폐의 사진을 사용하여 택배기사에게 제시해야 함 배달시. 암호화폐 거래소와 소통하는 가장 일반적인 방법은 Telegram 채팅 또는 웹사이트의 라이브 채팅입니다. XNUMX개의 거래소는 Pridechange, Bitokk, Alfa.exchange, FinexXNUMX, Mychange, XNUMXExPay, Suex, Trust-exchange입니다.

독일 은행, 비트코인 ​​거래 제공

독일 Dwpbank는 올해 하반기에 모든 계열사의 소매 고객에게 비트코인을 제공할 새로운 플랫폼인 wpNex를 통해 1,200개의 가맹 은행에 비트코인 ​​거래를 제공할 예정입니다. 이 서비스는 은행 고객의 다른 계정과 함께 암호화 계정을 제공하며 추가 고객 알기 절차가 필요하지 않습니다. Wallet-as-a-Service 제공업체인 Tangany와 Bankhaus Scheich의 디지털 자산 거래 서비스인 Tradias도 새로운 서비스에 참여할 예정입니다. 소매 고객은 개인 키를 보유하지 않습니다. 은행은 향후 다른 암호화폐, 디지털 자산 및 토큰화된 증권을 제공할 계획입니다.

규제 및 입법 분석 – APAC

인도 재무부는 기존 자금세탁방지법(PMLA)에 따라 암호화폐 자산을 도입합니다.

7년 2023월 XNUMX일, 정부는 자금세탁방지법에 따라 암호화폐 관련 거래를 가져오도록 고시했습니다. 그것은 PMLA에서 다루어야 할 거래의 특성을 다음과 같이 설명했습니다. 이 조치는 수사 기관이 암호 회사에 대한 조치를 취하는 데 도움이 될 것으로 예상됩니다. 집행국과 소득세부는 암호화폐 교환 및 거래를 운영하는 회사의 여러 사례를 조사했거나 조사하고 있습니다.

RBI와 UAE 중앙은행, CBDC 협력에 관한 MoU 체결 15년 2023월 XNUMX일 인도중앙은행(RBI)은 아랍에미리트(UAE)와 협력을 위한 양해각서(MoU)를 체결했다고 발표했습니다. 금융 기술 및 중앙 은행 디지털 통화(CBDC)에 대한 연구를 포함하여 신흥 은행 분야에 대해 설명합니다.

규제 및 입법 분석 – LATAM 17년 2023월 XNUMX일, 니콜라스 마두로 베네수엘라 대통령은 국가 최고의 암호 화폐 규제 기관인 국가 암호화 자산 감독관(Sunacrip)의 개편을 발표했습니다. 행정부는 이번 조치가 무엇보다도 경제 제재의 부정적인 영향으로부터 베네수엘라 시민들을 보호하는 것을 목표로 한다고 주장합니다.

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• 출처: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-8/