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암호화폐 규제 및 입법 분석 #13

플라톤에 의해 재발행
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암호화폐 규제 및 입법 분석 #13

2023 년 9 월 6 일

데메트리오스 차아스

규제 및 입법 분석 – NAM(미국 및 캐나다)

SEC, 자산 동결하고 유타주 피고 18명을 50천만 달러 사기 혐의로 기소

지난 3월 XNUMX일 미국 증권거래위원회(SEC)는 임시자산동결을 확보하고 제지 명령 Digital Licensing Inc.(“DEBT Box”라고도 함) 및 그 주체를 상대로 합니다. 해당 기관의 고소장은 “를 통한 미등록 증권 판매와 관련된 사기 계획이 진행 중이라고 주장합니다.노드 DEBT Box는 암호화폐 채굴 활동 및 수익 창출을 허위로 주장하여 투자자를 속였습니다.

코인베이스, SEC 소송 기각 움직임

4월 XNUMX일, 코인베이스는 법률 각서 SEC의 소송 기각을 요구하고 규제 당국의 관할권을 초과했다고 주장하며 플랫폼에서의 거래는 투자 계약이 아닌 상품 판매라고 주장합니다. SEC는 등록 없이 운영하고 특정 암호화폐를 증권으로 명명하여 증권법을 위반한 혐의로 코인베이스를 고소했습니다.

페이팔(Paypal)이 미국 달러를 출시합니다 stablecoin

7월 XNUMX일, 결제 대기업 페이팔(Paypal) 발표 미국 달러 표시 스테이블 코인인 PayPal USD(PYUSD)를 출시했습니다. PayPal USD는 미국 달러와 1:1로 교환할 수 있도록 설계되었으며 Paxos Trust Company에서 발행하며 PayPal 네트워크 내에서 지원되는 유일한 스테이블 코인입니다.

SEC는 등록되지 않은 암호화폐 자산을 제공한 혐의로 Hex, Pulsechain 및 PulseX의 창립자인 Richard Heart를 기소했습니다.

미국 증권 거래위원회 (SEC) 청구 된 Richard Heart와 그가 관리하는 1개의 비법인 법인인 Hex, PulseChain 및 PulseX는 미등록 암호화 자산 증권 제공을 통해 12억 달러 이상을 모금했습니다. SEC는 또한 스포츠카, 시계, 세계에서 가장 큰 블랙 다이아몬드로 알려진 'The Enigma'로 알려진 555캐럿 블랙 다이아몬드 등 명품 구매를 위해 최소 XNUMX만 달러의 제공 수익금을 남용한 사기 혐의로 Heart와 PulseChain을 기소했습니다. .

Revolut은 미국 암호화폐 플랫폼을 중단하고 영국 고객이 암호화폐를 전송할 수 있도록 허용합니다.

Revolut은 전하는 바에 의하면 2월 30일부터 미국 고객은 Revolut을 통해 암호화폐를 구매할 수 없지만 계속해서 "미국 암호화폐 시장의 변화하는 규제 환경과 불확실성"을 이유로 미국 암호화폐 플랫폼을 폐쇄하고 미국 내 암호화폐에 대한 액세스를 중단했습니다. 액세스가 완전히 비활성화되기 전에 XNUMX일 더 판매하세요. 반면에 Revolute는 전하는 바에 의하면 영국 암호화폐 고객이 이체할 수 있도록 허용 비트 코인 처음으로 다른 플랫폼에서 구매했습니다.

Bitstamp, 미국에서 XNUMX개 토큰 거래 중단

8월 XNUMX일, 룩셈부르크 기반 Bitstamp 발표 29년 2023월 XNUMX일부터 SEC가 증권으로 분류한 미국 내 토큰 XNUMX개에 대한 거래를 중단한다고 밝혔습니다. 토큰은 Axie Infinity(AXS), Chiliz(CHZ), Decentraland(MANA), Polygon(MATIC), Near Protocol(NEAR), The Sandbox(SAND) 및 Solana(SOL)입니다. Bitstamp USA, Inc.는 가상 화폐 사업 활동에 참여할 수 있는 라이센스를 받았으며 뉴욕 주 금융부로부터 추가로 송금 서비스 라이센스를 받았습니다. 서비스.

IRS는 투자자가 지불금을 받으면 스테이킹 보상에 대해 과세 대상이 됩니다.

미국 국세청(IRS)은 정해진 그 암호 화폐 지분증명을 기반으로 암호화폐를 스테이킹하는 투자자 blockchain, 검증이 발생할 때 추가 암호화폐 단위를 보상으로 받는 사람은 이러한 보상을 토큰에 대한 통제권을 얻은 연도의 소득으로 간주해야 합니다.

FDIC는 2023년 위험 검토 보고서를 발행합니다.

14월 XNUMX일 연방예금보험공사(FDIC)는 2023년 위험 검토 보고서. 이 보고서는 신용 위험, 시장 위험, 운영 위험, 암호화폐 자산 위험, 기후 관련 금융 위험 등 XNUMX가지 광범위한 범주로 은행에 대한 주요 위험을 제시합니다. 흥미롭게도 암호화 자산 위험은 이전 보고서와 비교하여 FDIC 보고서의 새로운 섹션을 나타내며 암호화 자산 관련 시장 및 활동을 이해하고 평가하는 FDIC의 접근 방식을 논의합니다. 특히 암호화폐 자산 위험에 대해 FDIC는 "암호화 자산은 완전히 평가하기 어려운 새롭고 복잡한 위험을 제시한다"고 밝혔습니다. 이러한 주요 암호화폐 관련 위험에는 사기, 법적 불확실성, 오해의 소지가 있거나 부정확한 표현 및 공개, 견고성이 부족한 미성숙한 위험 관리 관행, 운영 위험 및 은행과 특정 암호화폐 자산 참가자 간의 상호 연결로 인해 발생할 수 있는 전염 위험이 포함됩니다. 이러한 위험을 평가하기 위해 FDIC는 제안된 암호화폐 자산 관련 활동과 기존 활동에 대해 은행 기관과 강력한 감독 논의에 참여하고 사례별 감독 피드백을 제공하는 프로세스를 개발했습니다.”

미국 재무부와 IRS, 중개인의 디지털 자산 판매 및 교환에 관한 제안된 규정 발표

국세청(IRS)은 25월 XNUMX일 발표했다. 제안 된 규칙 제정 통지 특정 디지털 자산 판매 및 교환에 대한 정보 보고, 실현 금액 및 기준 결정, 예비 원천징수에 관한 제안된 규정이 포함된 공청회 통지. 디지털 통화의 정의는 계속 발전함에 따라 광범위해지며, 예를 들어 IRS는 종종 디지털 자산 거래 플랫폼에 대한 투기 투자로 사고 팔 수 있는 NFT를 구체적으로 언급합니다. NFT의 구매 및 판매는 NFT의 물리적 유사품에서는 발생하지 않는 다른 유형의 디지털 자산과 관련된 우려와 유사한 세금 행정 문제를 제기합니다. 공개 의견은 7월 말까지 마감되며 공청회는 XNUMX월 XNUMX일로 예정되어 있습니다.

X(트위터)는 비트코인과 암호화폐를 저장, 전송, 거래할 수 있는 라이선스를 획득했습니다.

28월 XNUMX일 X(트위터)의 결제 지점인 Twitter Payments LLC가 인가 된 사용자를 대신하여 비트코인 ​​및 기타 디지털 자산을 저장, 전송 및 교환하기 위한 라이센스 요청에 대해 로드 아일랜드에서 제공합니다. 라이선스에는 지갑, 결제 처리자, 거래소 등 관련 서비스 제공업체도 포함됩니다.

그레이스케일, 비트코인 ​​ETF 검토에 대한 SEC 소송에서 승소

29월 XNUMX일에 따르면 법원 신고미국 항소법원 순회판사 네오미 라오(Neomi Rao)는 그레이스케일의 검토 청원을 승인하고 그레이스케일 비트코인 ​​트러스트(GBTC) 상장 신청을 거부하라는 증권거래위원회(SEC)의 명령을 취소하라고 명령했습니다. 이번 결정으로 암호화폐 자산 운용사 그레이스케일 인베스트먼트(Grayscale Investments)는 장외(OTC) GBTC를 상장된 비트코인 ​​상장지수펀드(ETF)로 전환하려는 노력에서 미국 SEC를 상대로 큰 승리를 거두었습니다. SEC는 과거에도 Blackrock, Fidelity, Ark 등 유사한 ETF 신청을 연기하거나 거부한 적이 있습니다.

미국 법원, Uniswap에 대한 집단 소송 기각, BTC 및 ETH를 상품으로 선언

29월 XNUMX일 뉴욕 법원 기각 선도적인 분산형 암호화폐 거래소인 Uniswap이 프로토콜에서 사기 토큰을 발행하고 거래하도록 허용함으로써 투자자에게 피해를 입혔다고 주장하는 집단 소송 제안입니다. “[...] 분산형 프로토콜의 맥락에서 현명한 계약, 법원은 암호화폐 상품인 ETH와 비트코인의 교환과 마찬가지로 여기서 스마트 계약 자체가 합법적으로 수행될 수 있다고 판단했습니다.” 법원은 그러한 토큰이 증권, 상품 또는 기타 항목으로 구성되는지에 대한 관련 규정이 없다는 점을 이유로 투자자의 우려가 "이 법원보다 의회에 더 잘 전달된다"고 결론지었습니다.

캐나다 FINTRAC, MSB 감독 역할 명시

31월 XNUMX일 캐나다 금융거래보고서분석센터(FINTRAC) 발행정보 금융 서비스 사업(MSB)을 감독하는 규제 기관의 역할에 대해 소비자에게 안내합니다. 이 문서는 캐나다의 금융 서비스 사업 유형과 해외 금융 서비스 사업에 대한 배경 지식을 제공합니다. 무엇보다도 FINTRAC은 FINTRAC에 MSB를 등록하는 것이 FINTRAC의 사업 승인과 동일하지 않다는 점을 강조합니다. 따라서 고객은 MSB를 사용하기 전에 자체 조사를 수행해야 한다는 경고를 받습니다.

규제 및 입법 분석 – EMEA

FAFT는 UAE에 대한 세 번째 강화된 후속 보고서를 발행합니다.

재정 행동 태스크 포스(FATF) 세 번째 출판 강화된 후속 보고서 아랍에미리트(UAE)에서. FATF는 감시가 강화되는 그레이 리스트에 국가를 유지하기로 결정하면서 UAE가 AML/CFT 프레임워크를 강화하고 주소 어떤 단점. FATF 권고사항 40개 중 UAE는 현재 15개를 '완전히 준수', 24개를 '대부분 준수', XNUMX개만 '부분 준수'로 간주합니다.

Latvijas Banka 2023 금융 안정성 보고서에 따르면 암호화폐 결제가 감소하고 있습니다.

2월 XNUMX일에 발행된 라트비아 중앙은행(Latvijas Banka)은 다음과 같습니다. 재무 안정성 보고서. Latvijas Banka는 섹션 5: 비은행 금융 부문의 개발 및 위험에서 암호화폐를 다루며 다음을 확인합니다.라트비아에서는 암호화폐를 구매하고 암호화폐에 투자하기 위해 결제카드로 결제하는 사람들의 수가 감소하고 있습니다. 이는 투자자들의 부정적인 정서, 사기 적발 사례, 대규모 암호화폐 시장의 부실 사례 등 글로벌 상황으로 설명할 수 있습니다. 2022년 라트비아 신용 기관에서 발급한 지불 카드를 사용하여 개인이 암호화폐 지갑 보유자에게 지급한 금액은 51.8만 유로(10.7년 첫 2023개월 동안 XNUMX만 유로)에 달했습니다. 암호화폐 시장에 기인하는 주요 위험은 위험하고 사기성 자산에 대한 소비자의 현명하지 못한 투자, 암호화폐 회사와 감독 대상 금융 부문 참가자의 증가, 자금 세탁 및 기타 불법 활동에 대한 연루와 관련이 있습니다.".

오만 술탄국은 새로운 VA 및 VASP 규제 프레임워크에 대한 대중의 의견을 모집합니다.

감독하는 자본시장국 규제 기관 오만 술탄국(CMA)이 공개적으로 발표한 상담 서류, 가상자산(VA)에 대한 새로운 규제 프레임워크를 구축할 계획입니다. 가상자산 서비스 제공자(VASP). 금융 기관, 법률 회사, 소비자 단체를 포함한 이해관계자는 17년 2023월 XNUMX일까지 의견을 제공하도록 초대되었습니다.

아일랜드 재무부, MiCAR 전치에 관한 자문 문서 발행

9년 2023월 2023일, 아일랜드 정부 재정부는 MiCAR(EU 11141/88)에 포함된 국가 재량권의 전환에 대한 제출을 얻기 위해 암호화폐 자산 규제 시장(MiCAR) 공개 자문 보고서를 발행했습니다. MiCAR은 암호화폐 대중에게 암호화폐를 제공하는 것부터 암호화폐 시장의 시장 남용을 방지하는 문제까지 다루는 암호화폐에 대한 조화되고 포괄적인 프레임워크를 도입하는 최초의 유럽 수준 법안입니다. 이 법안은 투명성 규칙, 승인 요구 사항, 고객 보호 규칙 및 시장 남용 방지 프레임워크를 포함하여 유럽 암호화폐 시장의 기능을 형성하는 일련의 규범적 규칙을 제공합니다. 규정으로서 MiCAR은 직접적인 영향을 미칩니다. 그러나 규정에는 완전한 조화가 적용되지 않는 조항이 많이 있으며 이러한 조항을 적용할지 여부와 적용 방법에 대해 회원국에 재량권이 부여됩니다. 본 협의에서 피드백을 구하는 1가지 국가 재량권은 다음과 같습니다. 제111조 (2): 내부 정보 공개; 제143조 제2항: 행정처벌 및 기타 행정처분 제143조 (6): MiCAR 전환 기간; 제9조 제15항: 간소화된 승인 절차. 협의 기간은 2023년 XNUMX월 XNUMX일부터 XNUMX월 XNUMX일까지입니다.

Jacobi Asset Management는 유럽 최초의 현물 비트코인 ​​ETF를 상장했습니다.

15년 2023월 XNUMX일 자코비자산운용이 보도한 바에 따르면 유럽 ​​최초의 비트코인 ​​ETF 상장 유로넥스트 암스테르담에서. Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF는 탈탄소화 전략을 통해 SFDR 제8조를 준수하는 최초의 디지털 자산 펀드를 나타냅니다. Jacobi는 기관 투자자가 ESG 목표를 달성하는 동시에 비트코인의 이점에 액세스할 수 있도록 검증 가능한 내장 재생 에너지 인증서(REC) 솔루션을 구현했습니다. 건지 금융서비스위원회(GFSC)가 규제하는 ETF는 BCOIN이라는 이름으로 거래됩니다. 보관 서비스는 Fidelity Digital Assets에서 제공하며, Flow Traders는 시장 조성자로 활동하고 Jane Street 및 DRW는 승인된 참가자로 활동합니다. 펀드 벤치마크인 FT Wilshire Bitcoin Blended Price Index는 디지털 자산 플랫폼인 Zumo와 협력하여 개발된 REC 솔루션과 함께 Wilshire Indexes에서 제공됩니다. 

영국의 여행 규칙 1월 XNUMX일부터 시행된다.

영국 금융 행위 당국 (FCA) 생각 나다 1년 2023월 XNUMX일부터 영국의 '여행 규칙'이 발효됩니다. 이에 따라 가상자산서비스제공자(VASP)는 자금세탁 등의 범죄를 예방하기 위해 국경 간 암호화폐 거래에 대해 특정 송금인 및 수취인 정보를 일정 기준 이상 공유해야 합니다.

규제 및 입법 분석 – APAC

뉴질랜드, 암호화폐의 성격, 영향, 위험에 관한 보고서 발표

뉴질랜드(NZ) 하원 재정 및 지출 위원회는 다음과 같은 보고서를 발표했습니다. 신고 암호화폐의 성격, 영향 및 위험에 대한 조사입니다. 이 보고서는 정부가 고려해야 할 디지털 통화에 관해 22가지 권장 사항을 제시합니다.

Blockchain.com, 싱가포르에서 주요 결제 기관 라이선스 획득

암호화폐 플랫폼 Blockchain.com 발표 1년 2023월 XNUMX일 싱가포르에서 결제 라이센스를 획득했으며, 이를 통해 거래소는 전 세계 기관 및 공인 투자자 고객에게 규제된 디지털 결제 토큰 서비스를 제공할 수 있게 되었습니다. 싱가포르 규제 당국은 플랫폼에 예비 승인 10월 2022 인치

싱가포르, 국가의 스테이블코인 규제 프레임워크 마무리

15년 2023월 XNUMX일 싱가포르 통화청(MAS)은 공식적으로 다음과 같이 발표했습니다. 확정 2022년 10월 공개 협의를 거쳐 구체화된 국가의 스테이블코인 규제 프레임워크입니다. 싱가포르의 규제 프레임워크는 싱가포르 달러 또는 싱가포르에서 발행된 모든 GXNUMX 통화에 고정된 단일 통화 스테이블코인(SCS)에 중점을 둡니다. MAS는 답변에서 다른 유형의 스테이블코인이 “싱가포르 내에서 발행, 사용 또는 유통되는 것이 금지되지 않을 것”이라고 밝혔습니다. 그러나 그러한 자산은 이미 존재하는 규정의 적용을 받습니다. 디지털 결제 토큰 (DPT) 결제 서비스법 2019(공익 광고 2019). 최종 규제 체계는 다음과 같은 XNUMX가지 핵심 요소로 구성됩니다.

  • 가치 안정성: 예비 자산은 적격 관리인이 분리 계좌로 보유해야 하며, 항상 유통 중인 미결제 SCS의 가치가 100% 이상인 저위험 및 유동성 자산으로 분리되어야 합니다. 해외 기반 보관인은 Ai의 최소 신용 등급을 유지하고 싱가포르에 MAS 규제 지점이 있는 한 허용됩니다.
  • 자본/건전성 요건: 발행자는 기본자본금 1만 달러 또는 연간 운영비의 50%를 유지해야 하며, 연간 운영비의 50% 이상을 유동 자산(현금, 현금 등가물, 예금 증서, MMF 등)으로 유지하여 지급 능력을 입증해야 합니다. MAS는 또한 디지털 결제 토큰 거래, 다른 회사에 대한 대출 연장, 디지털 자산 스테이킹 등 발행자에게 특정 비즈니스 제한을 적용합니다.
  • 구속: 발행자는 환매 요청 후 영업일 기준 XNUMX일 이내에 SCS 보유자에게 액면가를 반환해야 합니다. 상환 조건은 합리적이어야 하며 처음부터 공개되어야 합니다.
  • 공개 : 발행자는 SCS 백서를 온라인에 게시하고 SCS의 가치 안정성 메커니즘, 보유자 권리 및 예비 자산의 감사 결과를 공개해야 합니다.

모든 요구 사항을 충족하는 스테이블코인은 "MAS 규제 스테이블코인" 라벨을 붙이도록 신청할 수 있습니다. 라벨링 시스템은 통화 당국이 승인한 제품을 쉽게 구별할 수 있는 기능을 제공하는 데 사용됩니다. 허위 진술은 MAS의 투자자 경고 목록에 등록되며 책임자는 처벌을 받게 됩니다.

은행인 SCS 발행자의 경우 MAS는 현재 토큰화된 은행 부채를 프레임워크에서 제외하여 스테이블코인 공간에 진입하려는 은행에 불필요한 장벽이 될 가능성을 강조했습니다. 그러나 그들은 앞으로 토큰화된 은행 부채에 대해 추가 요구 사항을 부과할 수 있다고 밝혔습니다. 비은행 발행인은 발행된 SCS가 유통량 S$5백만을 초과하지 않는 한 이 프레임워크의 적용을 받지 않습니다.

여러 관할권에서 발행된 SCS의 경우 MAS는 현재 다중 관할권 발행을 허용하지 않기로 결정했으며 발행자가 MAS 규제 대상으로 인정받기를 원하는 경우 싱가포르에서만 발행을 요구할 것입니다. 그들은 여기서 결정을 내린 주요 이유로 아직 발행 출처 추적을 허용하지 않는 글로벌 스테이블코인 규정과 기술 표준의 초기 상태를 언급했습니다.

SEBA (홍콩) Ltd는 홍콩 SFC로부터 주요 승인을 받았습니다.

30월 XNUMX일, 스위스에 본사를 둔 SEBA 은행이 발표 이 라이선스가 발급되면 가상 자산에서 규제 대상 활동을 운영하기 위해 홍콩 증권선물위원회(SFC)의 원칙 승인(AIP)이 지역 자회사인 SEBA(Hong Kong) Limited에 발급되었습니다. .

규제 및 입법 분석 – LAC

새로운 브라질 CBDC인 Drex

10월 XNUMX일, 브라질 중앙은행(BCB)은 발표 BCB가 만들고 운영하는 브라질 디지털 통화 프로젝트(CBDC)가 "Drex"로 이름이 바뀌고 새로운 기능을 갖게 되었음을 알려드립니다. 심벌 마크. 이전에 Real Digital이라고 불렸던 이는 개인과 기업가 모두에게 새로운 비즈니스를 개발하고 경제 디지털화의 이점에 대한 보다 민주적인 접근을 위한 안전하고 규제된 환경을 제공할 것입니다.

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