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암호화폐 규제 및 입법 분석 #12

플라톤에 의해 재발행
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암호화폐 규제 및 입법 분석 #12

2023 년 8 월 2 일

데메트리오스 차아스

규제 및 입법 분석 – GLOBAL

BIS는 20년까지 2030개 이상의 활성 CBDC가 있을 수 있다고 주장합니다.

2023 월 XNUMX 일 종이 국제 결제 은행(BIS)에서 발표한 보고서에 따르면 전 세계 중앙 은행의 93%가 중앙 은행 디지털 통화(CBDC)를 적극적으로 연구하고 있습니다. BIS가 실시한 설문조사에 따르면 2030년까지 최대 XNUMX개의 소매 CBDC와 XNUMX개의 도매 CBDC가 유통될 수 있다고 예측합니다. 신흥 시장과 개발 도상국이 CBDC 채택을 주도하고 있으며 선진국에 비해 소매 및 도매 CBDC 프로젝트를 모두 시범 운영하는 중앙 은행의 비율이 더 높습니다.

CBDC의 민주적 가치를 강조하는 OECD 발행 보고서

5월 XNUMX일 프랑스에 본부를 둔 경제협력개발기구(OECD)는 종이 “중앙은행 디지털 화폐(CBDC)와 민주적 가치”. CBDC가 나타내는 잠재적 위험에 초점을 맞추는 대신 이 백서는 CBDC의 설계 및 구현이 국가가 개인의 자유와 인권에 대한 위협을 완화하고 시민(예: 성별 격차, 노인, 장애가 있거나 적절한 신분증이 없는 사람), 개인 정보 보호, 중앙 은행에 대한 국민의 신뢰.

FSB 의장, G20 재무장관 및 중앙은행 총재에게 서한 제출

11월 XNUMX일 금융안정위원회(FSB) 클라스 노트 의장이 보낸 편지 20월 20-17일 G18 회의를 앞두고 GXNUMX 재무장관과 중앙은행 총재에게 이 편지는 은행 부문의 최근 사건과 관련 정책 함의와 함께 교훈을 얻기 위한 FSB의 작업 계획에 대해 논의합니다. 이 서한에는 암호화 자산과 시장 및 글로벌 자산에 대한 규제, 감독 및 감독에 대한 권장 사항이 포함되어 있습니다. stablecoin 준비; 수정된 권장 사항 주소 개방형 펀드의 유동성 불일치로 인한 취약성; 제XNUMX자 위험 관리 및 감독을 강화하기 위한 정책 툴킷과 기후 관련 재무 위험을 해결하기 위한 FSB의 로드맵에 대한 진행 보고서.

BIS, 암호화 생태계의 구조적 결함 조사 보고서 발표

2023년 XNUMX월 국제결제은행(BIS)은 신고 를 조사한 암호 화폐 생태계 및 여러 가지 구조적 결함을 식별했습니다. 이 보고서에는 세 가지 주요 내용이 있습니다. 첫째, 그들은 암호화폐 생태계가 높은 수준의 파편화에 노출되어 있으며 정체와 높은 수수료가 특징이라는 점에 주목합니다. 탈중앙화라는 본래의 기풍에도 불구하고, 암호화폐와 DeFi는 종종 실질적인 중앙 집중화를 특징으로 하여 다양한 문제를 야기합니다. 마지막으로 DeFi는 대부분 복제하지만 서비스 전통적인 금융 시스템이 제공하는 실물 경제 활동에 자금을 지원하지 않으며 투기성이 강하고 알려진 위험을 증폭시킵니다. 이 보고서는 요약하자면 암호화폐의 고유한 구조적 결함으로 인해 통화 시스템에서 건설적인 역할을 수행하기에 부적합하다고 제안합니다.

FSB, 암호화 자산 및 글로벌 스테이블 코인 규제에 대한 권장 사항 게시

17월 XNUMX일, 금융안정위원회(FSB)는 최종 상위 수준을 발표했습니다. 추천 암호화 자산 및 "글로벌 스테이블 코인"의 규제 및 감독에 관한 것입니다. 권장 사항은 다음과 같습니다. 국제 표준에 따라 글로벌 스테이블 코인을 규제하고 감독할 당국의 준비 상태; 정보 공유 및 국경 간 협력 거버넌스 구조 및 분산 운영 효과적인 위험 관리 프레임워크 데이터 저장 및 데이터 프레임워크에 대한 액세스 복구 및 해결 계획 공시 환매권 및 안정화 작업을 시작하기 전에 규제, 감독 및 감독 적합성.

규제 및 입법 분석 – NAM(미국 및 캐나다)

나스닥, 업데이트된 iShares 다시 제출 비트코인 신탁 ETF 신청

나스닥은 전하는 바에 의하면 이전에 BlackRock Spot Bitcoin ETF로 알려진 iShares Bitcoin Trust ETF에 대한 수정된 신청서를 다시 제출했습니다. 초기 제출에 대한 SEC의 우려에 따라 개정된 버전에는 이제 감시 공유 계약에 Coinbase가 포함됩니다. CBOE는 또한 현물 비트코인 ​​ETF, Invesco Galaxy Bitcoin ETF, VanEck Bitcoin Trust, WisdomTree Bitcoin Trust, Wise Origin Bitcoin Trust 및 ARK 21Shares Bitcoin ETF에 대한 업데이트된 서류를 제출했습니다.

Gemini, DCG를 사기 행위로 고소하다

7월 XNUMX일, Gemini는 소송 DCG(Digital Currency Group)와 설립자 Barry Silbert를 사기 행위로 고발했습니다. 소송은 특히 Gemini의 Earn 프로그램과 관련된 자금을 보유한 DCG 자회사 Genesis를 대상으로 합니다. 법적 조치는 뉴욕 카운티 대법원에 제출된 서류에 명시된 바와 같이 DCG에서 Gemini의 자금을 회수하는 것을 목표로 합니다. Gemini는 Genesis와 제휴하여 고객이 연간 최대 7.4%의 수익률을 얻을 수 있도록 했습니다. 이 프로그램을 용이하게 하기 위해 Gemini는 고객들의 자금을 Genesis로 이체했고, Genesis는 이제 없어진 Three Arrows Capital과 같은 기업에 대출했습니다.

크라켄 설립자 제시 파월 조사중

7월 XNUMX일, 크라켄의 공동 창업자 제시 파월(Jesse Powel)은 전하는 바에 의하면 Verge Center for the Arts'로 알려진 비영리 조직을 설립하는 데 도움을 준 해킹 및 사이버 스토킹 활동에 연루된 혐의로 인해 연방 조사 대상. Verge는 Powell이 비즈니스 운영을 방해하고 회사 이메일에 대한 액세스를 제한했다고 주장합니다. FBI 요원은 캘리포니아에 있는 Powell의 거주지를 수색하여 여러 전자 장치를 압수했습니다. Powell은 어떤 범죄도 기소되지 않았지만 Powel의 변호사는 그가 "잘못한 일"을 하지 않았으며 이 문제는 "Mr. Powell의 고용 또는 cryptocurrency 분야에서의 그의 행동.”

미 법무부, 사상 최초 발표 범죄자 탈중앙화 암호화폐 거래소에서 운영하는 스마트 계약에 대한 공격과 관련된 사례

11월 XNUMX일 미국 검사 데미안 윌리엄스 발표 탈중앙화가 운영하는 스마트 계약에 대한 공격과 관련된 최초의 형사 사건 cryptocurrency exchange, 최근 9만 달러 규모의 Solana 익스플로잇 소송에 대해. 이는 의도하지 않은 방식으로 프로토콜을 의도적으로 사용하는 경우 형사 고발하겠다는 DOJ의 의지를 나타냅니다. “우리는 또한 그가 일련의 복잡한 송금을 통해 도난당한 자금을 세탁했다고 주장합니다. blockchain, 그곳에서 그는 암호화폐를 교환하고, 다른 블록체인을 건너뛰고, 해외 암호화폐 거래소를 사용했습니다. 그러나 어떤 조치도 피고인의 행적을 다루거나 법 집행 기관을 속이지 않았습니다. 그리고 그들은 확실히 제 사무실이나 법 집행 파트너가 돈을 추적하는 것을 막지 못했습니다."

연방 법원 판결 Ripple의 XRP 토큰은 기관 판매용 보안이지만 공개 판매용은 아닙니다.

2020년 XNUMX월 증권거래위원회(SEC)는 이를 동작 Ripple Labs Inc.와 두 명의 수석 리더인 Bradley Garlinghouse와 Christian A. Larsen을 상대로 불법적인 유가 증권 제안 및 판매에 관여했다고 주장했습니다. 13월 XNUMX일, 미국 뉴욕 남부 지방법원의 Analisa Torres 판사는 지배 토큰 자체인 XRP는 투자 계약이 아니므로 그 자체로 증권이 아닙니다. Ripple의 XRP는 대중에게 판매될 때 증권이 아니므로 Ripple은 이 경우 증권법을 위반하지 않았습니다. 그러나 그녀는 XRP 판매가 기관 판매에 사용될 때 투자 계약을 구성한다고 판결했습니다.

코인베이스, 미국 XNUMX개 주에서 소매 스테이킹 서비스 잠정 중단

14월 XNUMX일, 코인베이스 발표 캘리포니아, 뉴저지, 사우스캐롤라이나, 위스콘신 주의 규제 요구로 인해 소매 스테이킹 서비스를 일시적으로 중단했습니다. XNUMX월 초 코인베이스에 대한 SEC의 소송에 이어 총 XNUMX개의 미국 주가 코인베이스의 소매 스테이킹 서비스와 관련된 자체 절차를 시작했습니다. 언급된 XNUMX개 주는 소매 고객이 진행하는 동안 추가 자산을 스테이킹하는 것을 방지하기 위해 Coinbase를 요구했습니다. 코인베이스는 국가 예비 명령을 따를 것이라고 발표했지만, 해당 절차에서 스테이킹 서비스를 강력하게 방어할 것이며 그들의 스테이킹 서비스가 증권이라는 데 강력히 동의하지 않습니다.

연방 준비 제도 이사회 발행 109th 연간 보고서

2023년 109월, 연방 준비 제도 이사회는 XNUMX차 연간 보고서 . CBDC에 관한 하이라이트: 연방 준비 은행은 중앙 은행 디지털 통화(CBDC)에 대한 연구에 참여하고 있지만 그 작업은 CBDC 발행 결정을 나타내지 않습니다. 이 연구는 CBDC가 이미 안전하고 효과적이며 역동적이고 효율적인 국내 결제 시스템을 개선할 수 있는 방법에 초점을 맞추고 중요한 통화 정책, 금융 안정성, 소비자 보호, 사이버 보안, 법적 및 개인 정보 보호 고려 사항.

SEC 파일, Quantstamp에 대한 청구

21월 XNUMX일 미국 증권거래위원회(SEC)는 요금 샌프란시스코에 본사를 둔 블록체인 보안 회사인 Quantstamp를 상대로 암호화 자산 증권의 미등록 ICO(Initial Coin Offering)를 수행했습니다. ICO를 통해 Quantstamp는 약 28명의 투자자로부터 5,000만 달러 이상을 모금했습니다. SEC의 조사 결과를 인정하거나 부인하지 않고 Quantstamp는 자금을 투자자들에게 반환하고 중단 명령에 동의했으며 $1,979,201의 disgorgement, $494,314의 사전 판결 이자와 $1만의 민사 벌금을 지불하기로 동의했습니다.

US GAO, 증권 및 스테이블 코인이 아닌 현물 시장에서 규제 격차 발견

22월 XNUMX일 미국 회계감사원(GAO)은 신고 의회 요청의 결과로 "금융 분야의 블록체인 – 암호화 자산에 대한 포괄적인 감독을 보장하기 위한 입법 및 규제 조치가 필요합니다." GAO는 블록체인이 비용 절감, 더 빠른 거래 및 기존 상대에 비해 다른 이점을 제공할 수 있는 잠재력이 있지만 이러한 이점이 완전히 실현되지 않았다고 강조합니다. 또한 상당한 위험(예: 가격 변동성)이 실현되어 소비자와 투자자에게 부정적인 영향을 미쳤습니다. FTX 파산으로 인해 플랫폼 자산의 상당 부분이 분실되거나 도난당할 수 있다는 사실이 밝혀졌습니다. GAO는 어떤 연방 금융 규제 기관도 증권이 아닌 암호 자산의 현물 시장을 규제할 권한이 없음을 확인했습니다. 또한 빈틈을 찾아 규제 기관 stablecoins의 감독에서. 준비금 수준과 위험 또는 준비금 공개에 대한 통일된 기준은 없습니다. 이러한 격차는 의회가 해결해야 할 금융 안정성, 소비자 및 투자자에게 위험을 초래할 수 있습니다.

캐나다 규제 당국, 암호화폐 보관 기관에 대한 새로운 규정 발표

26월 XNUMX일, 캐나다 금융감독청(OFSI) 발표 암호화폐를 관리하는 기관에 대한 새로운 규칙. 캐나다 규제 당국은 암호화폐 자산을 다루는 은행과 보험사를 위한 자본 계획을 제안하여 바젤 위원회의 권장 사항에 맞춰 제안했습니다. 이 계획은 자본 및 유동성과 관련된 암호화 자산 노출을 처리하는 방법에 대한 명확성을 제공하는 것을 목표로 위험을 기반으로 암호화를 평가하는 포괄적인 공식 또는 더 간단하지만 덜 정확한 옵션 사이에서 기관에 선택권을 제공합니다.

SEC, 암호화폐 회사에 보안 침해 사실 공개 명령

26월 XNUMX일 미국 증권거래위원회(SEC)는 위임 된 암호화 회사를 포함한 모든 상장 기업은 매년 "사이버 보안 위험 관리, 전략 및 거버넌스"에 대한 보고서를 게시해야 합니다. 또한 새로운 규칙은 영업일 기준 XNUMX일 이내에 모든 "중요한" 사이버 보안 사고를 공개해야 합니다. 목표는 사이버 공격의 잠재적 영향에 대한 신속하고 포괄적인 정보와 사건 및 그 시기에 대한 자세한 보고서를 제공함으로써 상장 기업에 대한 투자자의 신뢰를 높이는 것입니다.

미 상원, 암호화 AML 언어를 포함한 군비 지출 법안 통과

미 상원이 통과 국방 인증 법 2024 회계연도에는 암호 거래에 관여하고 익명성을 강화하는 암호 자산을 처리하는 금융 기관에 대한 더 엄격한 감독을 위한 조항이 포함됩니다. 양당의 지지를 받는 이 법안은 재무장관이 익명의 암호 거래 퇴치에 관한 연구와 함께 자금 세탁 방지 및 제재법의 위험과 준수 여부를 평가하기 위해 암호 자산에 대한 검사 기준을 설정하도록 요구합니다. 이 법안은 양원에서 협상과 통과를 기다리고 있습니다.

규제 및 입법 분석 – EMEA

라이선스 후 조건 지연으로 인해 두바이의 VARA에 의해 BitOasis 라이선스가 정지됨

10월 XNUMX일, 두바이 가상 자산 규제 당국(VARA)은 시장 경고 BitOassis에 대한 집행 조치. 라이선싱 후 조건 이행 지연으로 인해 VARA는 BitOasis의 MVP(Minimal Viable Product) 라이선스를 중단했으며 현재 BitOasis의 라이선스 상태는 작동하지 않는 것으로 유지하고 있습니다. BitOasis는 2023년 XNUMX월 운영 MVP 라이선스를 받은 최초의 거래 플랫폼이 되었으며 현재 VARA와 협력하여 라이선스 후 조건을 이행하고 있는 것으로 알려졌습니다.

영국 영란은행 총재 연설: 화폐의 새로운 전망

10월 XNUMX일, 영란은행 총재 앤드류 베일리(Andrew Bailey)는 연설: "돈에 대한 새로운 전망". Andrew Bailey는 은행이 두 가지 중요한 기반을 만족시키면서 화폐 혁신을 탐구하기 위해 수행하는 작업에 대해 설명합니다. 첫 번째는 우리가 돈을 가지고 있는 곳마다 그 가치를 확신할 수 있다는 것입니다(돈의 단일성이라고 함). 두 번째는 우리가 무언가를 지불하기 위해 돈을 사용할 때 지불이 확정될 것이라고 확신할 수 있다는 것입니다(결제의 최종성이라고 함). 기타 하이라이트: “암호화폐는 내재 가치가 없고 변동성이 높으며 극도로 투기적인 투자로 취급하는 것이 가장 좋습니다.". "암호화폐 세계에서 거래를 위한 결제 자산으로 사용되는 스테이블코인은 견고하지 않으며 현재 조직된 바와 같이 금융 시스템에서 안전 화폐에 대해 기대하는 표준을 충족하지 않습니다. 특히 둘 다 단일성 및 정착 최종성이라는 기본 테스트에 실패했습니다. 그들은 돈이 아니다.” Bailey 주지사는 다음을 사용하여 프로그래밍 가능한 화폐와 같은 향상된 형태의 디지털 화폐에 대해 보다 낙관적입니다. 현명한 계약.

영국 FCA, 미등록 암호화폐 ATM 단속 계속

11 년 XNUMX 월 릴리스를 누르십시오, 영국 FCA(Financial Conduct Authority)는 등록되지 않은 암호화폐 ATM에 대한 단속을 계속하고 있습니다. 2023년 초부터 FCA는 암호화폐 ATM을 호스팅하는 것으로 의심되는 영국 전역의 34개 위치를 방문하고 검사했으며 전국에서 불법적으로 작동하는 26개의 ATM을 중단했습니다.

쿠웨이트는 암호화폐를 금지하고 가상자산 업무

18월 XNUMX일 쿠웨이트 자본시장국(CMA)은 원형의 가상자산을 투자수단으로 활용하는 것과 암호화폐 채굴은 국내에서 절대 금지라고 강조했다. 쿠웨이트 중앙은행이 규제하는 증권과 CMA가 규제하는 기타 증권 및 금융 상품은 이 금지에서 제외됩니다.

Société Générale의 암호 단위 Forge, 프랑스에서 첫 라이선스 획득

19월 XNUMX일, Société Générale 전하는 바에 의하면 암호화 단위 Forge를 통해 암호화 서비스에 대한 라이선스를 획득한 프랑스 최초의 은행이 되었습니다. 경유하여 AMF 라이센스 번호 A2023-001 Forge는 이제 다음과 같은 서비스를 제공할 수 있습니다: 디지털 자산 보관, 법적 입찰을 위한 디지털 자산 구매/판매(crypto/fiat), 다른 디지털 자산에 대한 디지털 자산 거래(crypto/crypto), 디지털에 대한 제XNUMX자 주문 수신 및 전송 자산. 거래 암호화 보관, 거래 및 판매.

영국 정부, 암호화폐 거래를 다음과 같이 분류하자는 재무위원회의 제안 거부 도박

20월 XNUMX일 영국 재무부는 거부 암호화폐 거래를 도박으로 분류하기 위해 2023년 XNUMX월 초에 제출된 하원 재무위원회 권고안. 영국의 HM 재무부는 암호화폐 자산 거래를 도박으로 분류하는 것은 EU를 포함한 다른 주요 관할 구역의 글로벌 표준 및 접근 방식과 불일치하고 잠재적으로 금융 규제 기관과 영국 도박 사이에 불분명하고 중복되는 권한을 생성할 것이라고 말했습니다. 수수료.

이스라엘 정부는 적절한 규정을 식별하기 위해 DAO에 대해 문의하고 있습니다.

26월 XNUMX일 이스라엘 정부는 상의 DAO(Decentralized Autonomous Organizations)에 대해 문의하고 적절한 규정을 식별합니다. 3년 2023월 XNUMX일까지 상담 가능

나이지리아의 SEC는 해당 국가에서 바이낸스 활동이 불법이라고 경고했습니다.

28월 XNUMX일 나이지리아 증권거래위원회(SEC)는 경고 Binance는 나이지리아에 등록되거나 규제되지 않기 때문에 해당 국가의 Binance 활동은 불법임을 강조합니다. SEC는 투자자들이 SEC에 등록 또는 규제되지 않은 기업이 제공하는 암호화 자산 및 기타 제품에 대한 투자를 주의할 것을 촉구합니다.

Crypto.com, 네덜란드에서 등록 승인 확보

28월 XNUMX일 크립토닷컴 발표 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 요건을 충족한 후 네덜란드에서 암호화폐 서비스 제공업체로 운영할 수 있도록 네덜란드 중앙은행으로부터 승인을 받아 네덜란드에서 등록된 다른 36개의 암호화폐 사업에 합류했습니다.

규제 및 입법 분석 – APAC

Circle, 새로운 규칙에 따라 일본에서 stablecoin 발행 고려

원은 전하는 바에 의하면 일본에서 스테이블 코인 발행을 고려하고 있습니다. 현재 시행 중인 일본의 개정된 결제 서비스법에 따라 스테이블코인 발행자는 엄격한 규칙을 준수해야 하는 반면 스테이블코인은 엔화에 고정되어 보유자가 액면가로 상환할 수 있음을 보장해야 합니다. 허가받은 금융 기관만이 스테이블 코인을 발행할 수 있습니다.

바이낸스, 규제 사쿠라 거래소 비트코인 ​​인수 후 일본 재입국

일본을 떠난지 XNUMX년만에 바이낸스가 발표 2022년 100월 초 일본 금융청(JFSA)이 규제하는 거래소인 사쿠라 거래소 비트코인(SEBC)을 31% 인수했다고 발표했습니다. SEBC는 2023년 XNUMX월 XNUMX일까지 서비스를 중단하고 Binance Japan으로 재개합니다. 일본의 사용자는 새 법인에 등록해야 하며(새로운 신원 KYC 인증 프로세스 통과) 마이그레이션 프로세스 1년 2023월 30일부터 2023년 XNUMX월 XNUMX일까지 사용할 수 있습니다.

규제 및 입법 분석 – LAC

미국 당국, 사기 수사 중 바하마 암호화 친화적 은행 Deltec의 자금 압수

미국 당국은 지난 58월 초 바하마 암호화폐 우호 은행인 Deltec Bank and Trust 소유 자금 약 XNUMX만 달러를 친척에 따른 자금 세탁 및 사기 조사 중에 압수했습니다. 연방 문서 17년 2023월 XNUMX일에 제출되었습니다.

바하마 핀테크 아일랜드 페이, 지역용 암호화폐 송금 플랫폼 출시

바하마에 기반을 둔 핀테크 회사인 Island Pay 시작 디지털 기기 'CiNKO' 지갑 Circle의 USDC 스테이블 코인으로 구동됩니다. 이 플랫폼은 30개국에 걸쳐 거래 기능을 제공하는 것을 목표로 하며 은행이 있는 사람과 은행이 없는 사람 모두에게 적합하도록 설계되었습니다. 보고서에 따르면 기존 송금 방법에 비해 최대 80%의 잠재적 비용 절감 효과가 있다고 합니다. 아일랜드페이는 내년까지 약 100,000만 명을 온보딩할 것으로 알려졌다.

Crypto startup Ramp Network, 브라질에서 라틴 아메리카 확장 시작

암호화폐와 전통 금융을 연결하는 결제 인프라를 제공하는 핀테크 기업 램프(Ramp)의 스타트업 램프네트워크(Ramp Network)는 최근 오픈 브라질 지역으로 확장하려는 움직임의 현지 법인. Ramp Network는 클라이언트를 위한 소프트웨어 개발 키트(SDK)를 제공하여 사용자가 종단 간 비수탁 온램프를 통해 암호화폐를 구매할 수 있을 뿐만 아니라 법정화폐 오프램프에 암호화폐를 제공할 수 있습니다. 이 회사는 관할권을 선택한 이유 중 하나로 브라질의 2022년 XNUMX월 가상 서비스 공급자 라이선스 제도에 따른 규제 명확성을 언급했습니다.

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