싱가포르에 본사를 둔 핀테크 기업인 DigiFT는 싱가포르 통화청으로부터 이중 라이선스를 받아 자동화된 시장 조성을 채택한 국내 최초의 거래소가 되었습니다.
이는 폐쇄적이고 중앙화된 원장이 아닌 공개적이고 무허가형 블록체인에서 거래를 결제하는 암호화폐와 토큰화된 실제 자산 모두를 위한 디지털 자산 장소를 제공하는 것입니다.
이번 조치로 싱가포르는 홍콩 증권선물위원회가 처음으로 유사한 라이센스를 부여한 지 XNUMX개월 만에 규제된 암호화폐 시장을 육성하기 위한 경쟁에 다시 뛰어들게 되었습니다.
DigiFT의 창립자이자 CEO인 Henry Zhang은 "우리 시장은 라이선스가 부여되어 있으며 DeFi 인프라를 기반으로 합니다."라고 말합니다.
홍콩 동료들과 비교
DigiFT는 암호화폐에서 증권 토큰에 이르기까지 디지털 자산을 라이센스하고 거래한다는 점에서 OSL 및 HashKey와 같은 홍콩 기반 상대와 유사합니다. 그러나 차이점은 DigiFT가 이더리움의 메인넷을 사용하여 결제하는 반면, 홍콩 플레이어는 중앙 집중식 인프라에 의존해야 한다는 것입니다. (HashKey는 DigiFT의 투자자입니다.)
홍콩 거래소는 기존 증권법에 따라 운영되며, 시의 자금세탁 방지 조례 준수 확인, VASP 체제(가상 자산 서비스 제공업체용) 아래에 추가 계층이 있습니다.
DigiFT는 두 개의 MAS 라이선스를 획득했습니다. 첫 번째는 디지털 자산 토큰을 발행할 수 있는 Capital Market Services 라이선스입니다. 두 번째는 공인된 시장 운영자로서 XNUMX차 시장에서 해당 토큰의 거래를 촉진할 뿐만 아니라 명목화폐나 암호화폐로 지불을 허용할 수 있습니다.
이 회사는 2021년에 설립되어 MAS 샌드박스에서 XNUMX개월을 보냈습니다. 해당 환경에서는 XNUMX개의 토큰, XNUMX개는 실제 자산을 기반으로 하고 XNUMX번째는 이더리움에 스테이킹하기 위한 암호화 토큰을 나열할 수 있었습니다.
하이브리드 모델
Zhang은 완전한 상업용 라이센스를 얻기 위한 조건은 DigiFT가 KYC 및 AML 검사를 맨 위에 배치할 수 있다는 것을 증명하는 것이라고 말했습니다. 이는 기본 분산형 레이어 XNUMX 위에 어느 정도 중앙 집중식 제어 기능을 추가하는 것을 의미합니다.
Zhang은 Ethereum에서의 활동이 PXNUMXP 방식이기 때문에 사용자가 자체 관리하거나 제XNUMX자와 함께 관리하도록 장려한다고 말했습니다. 홍콩의 VASP 제도는 거래소가 고객 자산에 대한 관리권을 제공하도록 규정하고 있습니다.
홍콩 VASP가 제XNUMX자 보관을 허용할 수 있기 때문에 이것이 얼마나 큰 차이를 가져올지는 아직 확실하지 않습니다. Zhang은 고객이 원할 경우 DigiFT도 보관을 제공할 것이라고 말했습니다.
Zhang은 전통적인 금융 기관의 더 큰 효율성 향상은 관리인이 아닌 다른 중개자를 제거하는 것이라고 말했습니다. 실제로 토큰화는 관리인에게 더 많은 역할을 부여할 것입니다. 하나는 원래의 보안(주식, 채권 또는 자금 구조)을 안전하게 보관하는 역할이고, 다른 하나는 토큰을 안전하게 보관하는 역할입니다.
PXNUMXP 거래 및 결제는 이론적으로 TradFi에서 요구되는 다양한 조정 및 관리 역할의 필요성을 제거해야 합니다. 대신 이러한 역할은 거래상대방 위험을 줄이거나 제거하는 이더리움 네트워크의 블록을 기반으로 자산 소유권 및 가치 평가를 검증하는 분산형 시스템에 의해 유지됩니다.
또한 블록체인을 사용하면 투자자는 중앙 집중식 서비스 제공업체(예: 은행)가 전달한 계좌에 의존하지 않고 자신이 관리하는 지갑에 모든 자산과 거래 상대방을 결합할 수 있습니다. 이러한 차이점은 MAS를 충족하는 KYC 및 AML 제어 구축에 대한 DigiFT의 작업에 중점을 두었습니다.
생태계 구축
Zhang은 오늘날 생태계에 방해가 되는 것이 거의 없다는 사실을 인정합니다. 발행자가 거의 없고 유동성 공급자나 투자자가 식별할 수 있는 3차 시장도 없습니다. 그러나 그는 'WebXNUMX' 플레이어가 TradFi와 수렴하면서 이것이 올 것이라고 말했습니다.
예를 들어 TradFi 투자자는 미국 국채에 액세스하는 데 문제가 없지만 Ethereum에 지분을 투자하려면 토큰 세계에 있어야 합니다. 한편 토큰화를 통해 스테이블코인 보유자는 토큰화된 미국 부채에 자산을 배치할 수 있습니다. 알고리즘 기반 스테이블코인 운영자인 MakerDAO는 토큰화된 T-Bill의 주요 투자자가 되었습니다.
오늘날 유동성에는 큰 문제가 없지만 암호화폐와 TradFi 간의 이러한 융합은 계속해서 활동을 창출할 것이라고 Zhang은 말했습니다. “3개월 전에는 Web2와 WebXNUMX의 사람들이 서로 대화를 나누지 않았습니다. 오늘날 우리는 융합의 시작점에 있습니다.”
블록체인 세계는 여전히 원시적인 사용자 경험 인터페이스, 뒤떨어지는 효율성, 보안과 안전에 대한 질문 등 엄청난 장애물에 직면해 있습니다. 그러나 규제가 공간을 재구성함에 따라 투명성, 투자자 보호 및 전통적인 금융에서 최고의 교훈을 얻을 수 있습니다.
그리고 이더리움의 거래 속도는 신용 카드 프로세서나 주식 증권 거래소의 매칭 엔진에 비해 낮지만 결제 측면에서는 이미 광년 앞서 있습니다.
Zhang은 “30초 안에 2~XNUMX개의 블록을 해결하는데 이는 효율적이지 않습니다.”라고 말했습니다. "하지만 이를 전통적인 주식의 T+XNUMX(거래 후 XNUMX일 결제)와 비교하면 어떨까요?"
Zhang이 자신감을 갖는 한 가지 이유는 그가 이전에 이것을 본 적이 있기 때문입니다. 그는 직업 은행가입니다. 2001년 중국 Citi의 제품 개발자로서 그는 RMB 온라인 결제 시스템 구축을 감독했습니다. “당시 우리는 오늘날과 같은 문제에 직면했습니다. 이것을 믿을 수 있습니까? 사용 사례가 있나요? 충분히 효율적이지 않나요?”
이제 라이센스를 얻었으므로 Zhang은 자금 조달을 위해 자본 시장으로 돌아가야 한다고 말했습니다. DigiFT는 HashKey와 Shanda Group(선구적인 중국 게임 회사)이 이끄는 두 라운드에서 모금을 진행했습니다. 그는 DigiFT가 인재를 고용하고 생태계를 구축하며 디지털 자산을 지속적으로 홍보하기 위해 5년에 시리즈 A 라운드를 10만 달러에서 2024만 달러까지 늘릴 것이라고 생각합니다.
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- 출처: https://www.digfingroup.com/digift/
