모바일 기술의 부상은 우리가 금융 서비스와 상호작용하는 방식을 변화시켰고, 이는 디지털 뱅킹의 부상과 모바일 뱅킹 애플리케이션의 필요성으로 이어졌습니다.

이 기사에서는 다음을 고려하여 뱅킹 앱을 시작하는 방법에 대한 포괄적인 가이드를 제공합니다. SDK.금융 소프트웨어 은행 및 금융 앱 개발을 위한 준비된 백엔드 솔루션입니다.

뱅킹 앱 구축의 기본 이해 

FinTech 산업은 높은 수준의 보안, 안정성 및 규제 표준 준수를 요구하므로 은행용 앱을 개발하는 회사의 경우 은행 앱을 효율적으로 만드는 방법을 이해하는 것이 중요합니다.

주요 특징 및 기능 식별 

뱅킹 앱 개발을 시작하기 전에 모바일 뱅킹 앱 기능과 모바일 뱅킹 앱에서 제공할 기능을 결정하는 것이 중요합니다. 다음은 온라인 뱅킹 애플리케이션을 개발하기 전에 고려해야 할 몇 가지 주요 기능입니다.

• 계정 액세스 및 관리

사용자가 계정을 만들고, 잔액을 보고, 거래 내역에 액세스하도록 허용합니다. 

• 자금 이체

사용자가 계정 간에 돈을 이체하고, 다른 사용자에게 돈을 보내고, 외부 이체를 할 수 있도록 허용합니다.

• 빌 지불

사용자가 앱을 통해 직접 청구서를 지불하고, 반복 지불을 예약하고, 지불 내역을 볼 수 있습니다.

• 거래 알림

입금, 출금, 구매 등 계정 활동에 대한 실시간 알림을 보냅니다.

• 예산 및 비용 추적

사용자가 재정을 보다 효과적으로 관리할 수 있도록 예산 책정 도구 및 비용 분류를 제공합니다.

• 보안 기능

이중 인증(2FA), 생체 인증(지문 또는 안면 인식), 앱 잠금과 같은 강력한 보안 조치를 구현합니다.

• 고객 지원

실시간 채팅, 도움말 센터 액세스 또는 고객 서비스 담당자에게 연락할 수 있는 기능을 통해 인앱 고객 지원을 제공합니다.

• 재정적 인사이트

귀하의 뱅킹 서비스를 사용하여 사용자가 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 되는 개인화된 금융 통찰력과 팁을 제공하십시오. 

• P2P 결제

모바일 뱅킹 앱 내에서 사용자 간의 PXNUMXP 결제를 촉진합니다.

• 통합

다른 금융 서비스, 결제 게이트웨이 또는 타사 애플리케이션을 통합하여 기능을 확장합니다.

특징 및 기능은 사용자에게 안전하고 원활한 뱅킹 경험을 보장하기 위해 대상 고객에 맞게 조정되고 관련 금융 규정을 준수해야 합니다.

규정 

은행 및 핀테크 앱의 개발에는 소비자의 안전, 보안 및 공정한 대우를 보장하고 금융 시스템의 안정성과 무결성을 유지하기 위해 수많은 규정이 적용됩니다. 뱅킹 앱을 시작하는 방법이 궁금하다면 뱅킹 및 금융 기술 애플리케이션에 대한 규정이 운영 국가에 따라 크게 다르다는 점을 고려하세요. 각 국가에는 디지털 전용 뱅킹 애플리케이션을 만들기 위해 금융 산업을 관리하는 자체 법률, 규정 및 지침이 있습니다. 

뱅킹 및 핀테크 뱅킹 모바일 앱 개발에는 아래에 나와 있는 몇 가지 규정이 적용됩니다. 

GDPR 

XNUMXD덴탈의 일반 데이터 보호 규정 2016년 유럽 연합에서 도입되었습니다. EU 시민에게 서비스를 제공하는 모든 회사에 적용됩니다. 귀하가 유럽에서 서비스를 제공하는 미국 회사인 경우에도 규정이 적용됩니다.

PCI DSS 

지불 카드 산업 데이터 보안 표준(PCI DSS)는 모든 거래 과정에서 신용 카드 데이터를 보호하고 카드 소지자의 개인 정보를 보호하기 위해 수립된 일련의 보안 표준입니다. 이는 수행하는 거래의 규모나 수에 관계없이 신용 카드 데이터를 처리, 처리, 저장 또는 전송하는 모든 조직, 상점 또는 비즈니스에 적용됩니다.

SEPA 

단일 유로 결제 영역(SEPA)는 유럽 연합(EU) 국가와 일부 다른 유럽 국가 간에 원활한 유로화 거래를 가능하게 하는 결제 통합 이니셔티브입니다. SEPA는 유로 지불의 표준화 및 단순화를 가능하게 하여 SEPA 지역 내의 국경 간 거래가 국내 지불과 유사합니다.

PSD2 

결제 서비스 지침 XNUMX 법안은 유럽 경제 지역에서 이루어지는 모든 지불에 적용되며 지불 서비스 제공업체가 고객 인증 절차를 개선하도록 설계되었습니다.

KYC 

고객 알기는 디지털 전용 뱅킹 애플리케이션을 만들려는 경우에 필요한 고객의 신원을 확인하는 프로세스입니다. 이 지침의 주요 목적은 범죄 요소가 자금 세탁 활동에 은행을 이용하는 것을 방지하는 것입니다.

올바른 기술 스택 선택

기술 스택에는 뱅킹 모바일 앱 개발에 사용되는 다양한 도구, 프로그래밍 언어, 프레임워크 및 라이브러리가 포함됩니다. 사용자에게 자신의 계정과 다양한 뱅킹 서비스에 대한 보안 액세스를 제공하는 모바일 뱅킹 앱을 구축하는 방법을 단계별로 살펴보십시오.

백엔드 인프라 개발 

모바일 뱅킹 소프트웨어 개발 세계에서 백엔드는 모든 뱅킹 애플리케이션의 중추로서 데이터 저장, 처리 및 비즈니스 로직을 처리합니다. 올바른 기술 스택을 선택하는 것은 모바일 뱅킹 애플리케이션의 확장성, 보안 및 성능에 직접적인 영향을 미치는 중요한 결정입니다.

준비된 백엔드 솔루션을 사용하여 디지털 전용 뱅킹 애플리케이션을 만들 때의 이점

처음부터 백엔드를 구축하는 것은 시간과 리소스 집약적일 수 있지만 준비된 백엔드 솔루션을 선택하면 미래에 대비한 뱅킹 앱을 개발하는 데 많은 이점이 있습니다. 

첫째, 모바일 뱅킹 앱 개발 프로세스를 가속화하고 시장 출시 시간을 크게 단축합니다. 모바일 뱅킹 앱을 만드는 방법에 대해 혼란스럽다면 시간과 자원을 절약하기 위해 FinTech 소프트웨어 공급자를 선택하는 것이 가장 좋습니다.

둘째, 준비된 솔루션은 종종 사전 구축된 기능과 함께 제공되므로 뱅킹 앱 개발자는 휠을 재발명할 필요가 없으며 특정 요구 사항을 충족하도록 솔루션을 사용자 지정하는 데 집중할 수 있습니다.

뱅킹 앱을 만드는 방법을 찾고 있는 금융 회사는 사전 개발된 소프트웨어가 설계 원칙에 따른 보안을 사용하여 더 높은 데이터 보호 옵션을 제공한다는 점을 고려해야 합니다. 따라서 입증된 백엔드 솔루션은 시간이 지남에 따라 광범위한 테스트와 개선을 거쳤기 때문에 향상된 보안, 안정성 및 확장성을 제공할 수 있습니다.

백엔드 솔루션으로서의 SDK.finance 소프트웨어 개요 

SDK.finance는 유연한 핀테크 소프트웨어 뱅킹 앱 개발을 위한 강력한 백엔드 솔루션 역할을 합니다. 현대적이고 안전하며 기능이 풍부한 금융 기술 응용 프로그램의 생성을 간소화하도록 설계된 다양한 기능과 도구를 제공합니다. 

SDK.finance의 주요 특징 및 기능

SDK.finance는 뱅킹 앱 개발을 위한 강력한 백엔드 솔루션으로 만드는 광범위한 주요 기능을 제공합니다. 아래에는 주요 기능이 나와 있습니다.

• 고객 온보딩

뱅킹 플랫폼은 원격 계정 설정을 지원하고 KYC(Know Your Customer) 도구와의 통합을 가능하게 하여 고객의 온보딩 프로세스를 단순화합니다.

• 다중 통화 계정

이 플랫폼은 여러 통화 계정을 지원하므로 사용자는 단일 계정 내에서 여러 통화로 자금을 보유하고 관리할 수 있습니다.

• 지출 시각화

SDK.finance 시스템은 사용자의 비용을 분류하고 시각적으로 매력적인 차트로 표시하는 도구를 제공합니다. 사용자는 지도에서 거래 위치를 볼 수도 있습니다.

• P2P 송금

모바일 뱅킹 솔루션은 빠르고 안전한 피어 투 피어 송금을 가능하게 하여 사용자가 친구와 가족에게 쉽게 돈을 보낼 수 있도록 합니다.

• 확장성 및 적응성

FinTech 시스템은 뱅킹 앱의 성장과 증가하는 거래량을 확장하고 수용하도록 설계되었습니다. 또한 사용자 정의가 가능하여 개발자가 특정 요구 사항에 맞게 솔루션을 조정할 수 있습니다.

• 역할 및 권한 관리

이 소프트웨어를 사용하면 모바일 뱅킹 앱 개발에 필수적인 사전 구성된 역할의 권한을 조정하거나 새 역할을 생성하고 보안 및 제어를 강화하여 백엔드에 대한 팀 액세스를 쉽게 관리할 수 있습니다. 

SDK.finance가 뱅킹 앱 개발 프로세스를 간소화하는 방법은 무엇입니까?

SDK.금융 필수 재무 기능을 다루는 기성 인프라를 제공하여 백엔드 개발을 단순화합니다. 개발자는 유연한 API와 사용자 지정 가능한 기능을 활용하여 특정 비즈니스 요구 사항에 맞게 백엔드를 조정할 수 있습니다.

이를 통해 개발 시간과 노력을 크게 줄여 팀이 고유한 프런트 엔드 경험 및 기타 부가 가치 기능을 개발하는 데 집중할 수 있습니다. 솔루션의 확장성과 신뢰성은 거래량이 많은 경우에도 원활한 성능을 보장하여 기업과 고객에게 신뢰할 수 있는 동급 최고의 금융 기술 솔루션을 제공합니다.

뱅킹 애플리케이션은 어떻게 설계합니까? 

사용자 친화적인 은행 UI는 직관적이고 탐색하기 쉬우며 시각적으로 매력적이어야 합니다. 사용 편의성을 우선시하고 고객이 쉽게 계정에 액세스하고 재무를 관리하고 거래를 수행할 수 있도록 합니다. 다음은 사용자 친화적인 UI를 갖춘 은행의 몇 가지 예입니다.

레볼루트 UI/UX 디자인

Revolut UI 뱅킹 앱은 현대적이고 시각적으로 매력적인 디자인을 가지고 있습니다. 사용자가 기본 설정에 따라 섹션을 재정렬할 수 있는 사용자 지정 가능한 대시보드가 ​​특징입니다. 이 앱은 즉각적인 지출 알림, 예산 도구 및 통화 변환을 위한 실시간 환율을 제공합니다.

출처: 레볼루트

몬조 UI/UX 디자인

Monzo의 UI는 모바일 뱅킹 앱 개발에서 투명성과 사용 편의성을 강조합니다. 컬러 아이콘으로 거래를 분류하고 개요 페이지에서 지출 추이를 한눈에 볼 수 있습니다. 검색 기능과 거래 설명을 통해 사용자는 뱅킹 앱을 사용하여 특정 거래를 쉽게 찾을 수 있습니다.

출처: 몬조

N26의 UI/UX 디자인

N26의 UI는 모바일 뱅킹 개발에서 매끄럽고 사용자 친화적입니다. 계정 잔액, 최근 거래 및 지출 분석에 대한 빠른 액세스를 제공합니다. "공간" 기능을 통해 사용자는 특정 목적을 위해 돈을 쉽게 따로 보관할 수 있습니다.

타사 공급자와의 통합

타사 통합은 모바일 뱅킹 애플리케이션 개발의 기능과 편의성을 개선하는 데 필수적입니다. 뱅킹 애플리케이션이 개발되면 타사 서비스를 디지털 전용 뱅킹 애플리케이션에 통합해야 합니다. 

타사 솔루션은 모바일 뱅킹 애플리케이션을 처음부터 구축할 필요 없이 외부 기능으로 강화합니다. 예를 들어 다음 서비스가 필요할 수 있습니다.

• 지불 게이트웨이
• 지역 공급자
• 푸시 알림 서비스
• 분석 및 보고서

예를 들어 광대역 제공업체, 에너지 공급업체, 통신 회사 및 기타 인기 있는 서비스와 같은 지역 서비스 제공업체와 통합하여 뱅킹 앱에서 직접 청구서를 지불할 수 있습니다. 이것은 사용자에게 청구서를 관리하고 지불할 수 있는 중앙 집중식 플랫폼을 제공합니다.

타사 서비스와의 통합은 복잡할 수 있습니다. 외부 API와의 작업이 필요하고 앱이 이러한 서비스와 통신하도록 적절하게 구성되었는지 확인해야 하기 때문입니다. 그러나 숙련된 개발자는 사용 가능한 옵션을 평가하고 모바일 뱅킹 애플리케이션 및 해당 사용자의 요구 사항을 가장 잘 충족하는 뱅킹 서비스를 선택합니다. 또한 타사 공급자와 통신할 때 앱의 보안과 데이터의 기밀성을 보장하는 것이 중요합니다.

모바일 뱅킹 애플리케이션 배포 및 실행

뱅킹 애플리케이션의 배포 및 구현은 디지털 전용 뱅킹 애플리케이션을 만들려는 경우 신중한 계획과 세부 사항에 주의를 기울여야 하는 중요한 단계입니다. 이 프로세스에는 최종 테스트 및 품질 보증, 인프라 설정 및 호스팅, 정기 업데이트 및 뱅킹 앱 개선. 이러한 단계를 주의 깊게 따르면 금융 기관은 사용자 신뢰와 충성도를 높이는 안전하고 사용자 친화적이며 기능이 풍부한 뱅킹 애플리케이션을 제공할 수 있습니다.

뱅킹 앱을 개발하는 데 비용이 얼마나 드나요?

뱅킹 앱 개발 비용은 여러 요인에 따라 크게 달라질 수 있습니다. 여기에는 앱의 복잡성, 제공하는 기능 및 기능, 개발 중인 플랫폼(iOS, Android 또는 웹), 개발 팀의 위치 및 경험, 개발에 필요한 시간이 포함됩니다.

일반적으로 완전한 기능을 갖춘 뱅킹 앱을 처음부터 개발하는 것은 상당한 투자가 될 수 있습니다. 비용은 수만 달러에서 수십만 달러에 이를 수 있으며 고도로 복잡한 맞춤형 솔루션의 경우 훨씬 더 높을 수 있습니다.

뱅킹 앱을 구축하는 데 얼마나 걸립니까?

뱅킹 앱을 구축하는 데 필요한 시간은 앱의 복잡성, 기능 수, 개발 팀의 전문성 및 개발 접근 방식을 비롯한 여러 요인에 따라 달라질 수 있습니다. 

결론

디지털 전용 뱅킹 애플리케이션의 잠재력은 무한하여 사용자가 재무를 관리할 수 있는 혁신적이고 효율적인 방법을 제공합니다. 의 기능을 사용하여 SDK.금융 화이트 라벨 뱅킹 소프트웨어 준비된 백엔드 솔루션으로서 뱅킹 앱 개발 프로세스의 속도를 크게 높이고 앱의 기능을 향상시킬 수 있습니다.

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