審査で遅れが判明、FCAが企業に追加の消費者義務ガイドを与える

金融行為監督機構は、サンプルのレビューにより、消費者義務規則が発効するまでわずかXNUMXか月で計画が大幅に遅れている企業があることを発見した後、規制対象企業にフォーカスポイントを発行しました.

企業の提出期限である 31 年 2022 月 31 日が過ぎてから FCA がすでに検討している実施計画のうち、一部は計画が大幅に遅れており、金融および保険規制当局は、これらの企業が政府の義務を順守するのに苦労する可能性があることを懸念しています。 2023 年 XNUMX 月 XNUMX 日に発売されます。

その懸念には、誰が実施計画を主導したかについてほとんど詳細を明らかにしなかった企業や、取締役会が議論や異議申し立てなしに計画に同意した例、または実施作業が遅れるリスクが評価されておらず、緩和戦略についてほとんど考えられていなかった例が含まれます。

それにもかかわらず、FCAは、他の多くの企業の実施計画は、彼らが消費者義務への移行を理解し、適切に遵守することを確実にするために広範な作業プログラムを設定していることを示している.

それでもXNUMX月に AM のウェビナーでは、一部の自動車小売業者がまだ FCA の消費者税について知らないことがわかりました。.

FCA の消費者および競争担当エグゼクティブディレクターである Sheldon Mills 氏は、次のように述べています。

「改革の規模を考えると、一部の企業は大幅な変更を行う必要があることを認識しています。

「必要な変更を行うのにさらに遅れをとっている企業には、それを正し、新しい義務の精神に基づいて行動していることを示す時が来ました。」

　 FCA 企業に対し、優先順位付け、必要な変更の実施、商業パートナーとの協力という XNUMX つの側面に焦点を当てるよう促し、次のように付け加えています。

効果的な優先順位付け: 一部の実装作業を他の側面よりも優先する根拠が明確でないいくつかの計画を確認しました。企業は、適切に優先順位を付けていることを確認し、消費者の結果が芳しくないというリスクを軽減し、義務の要件から最も離れている可能性が高い場所を評価することに焦点を当てる必要があります。
実質的な要件の組み込み: 計画を検討した初期段階を考えると、計画は高レベルである可能性が高いと認識しています。それにもかかわらず、企業が要件を表面的に検討したか、既存のポリシーとプロセスが適切であると過信している可能性があることを示唆するいくつかの計画を見ました。最終的な規則とガイダンスに記載されているように、義務の実質的な要件を慎重に検討するよう企業に要請します。企業は、自社の製品やサービス、コミュニケーション、カスタマージャーニーをレビューする際に、新しい基準を満たすために必要な変更を特定して行うようにする必要があります。
他の企業との協力: 時間通りの義務を履行するために、多くの企業は流通チェーン内の他の企業と協力して情報を共有する必要があります。しかし、この分野にあまり焦点を当てていないいくつかの計画が見つかりました。これは、一部の企業が、実装のこの重要な側面に関する作業を加速する必要があることを示唆しています。

FCA の報告書は、「企業の取締役会と経営陣は、義務の実施を監督する際に、上記の XNUMX つの分野に特に焦点を当て、課題を提示したいと考えるでしょう」と述べています。

ミルズ氏は次のように付け加えています。「企業は、セクターへの信頼が高まり、イノベーションに対する柔軟性が高まり、やがて規則の変更が少なくなるため、義務の恩恵を受けることになるでしょう。」

消費者税の実施計画に関する FCA のマルチファームレビューレポートは、こちらからダウンロードしてください。

消費者税に関する FCA のハンドブック以外の企業向け最終ガイダンスは、こちらをご覧ください。