マネーロンダリングとテロ資金供与に関する国のリスク管理を強化するために、フィリピン銀行セントラル (BSP) は、仮想資産サービス プロバイダー (VASP) に対するトラベル ルールの要件を明確にする覚書を発行しました。この覚書の側面の 1 つは、ピアツーピア取引と、ホストされていないウォレットを含む取引に対する規制上の期待に関するものでした。
メモのPDFは記事の最後にあります。トラベルルールの詳細については、記事の最後にも記載されています。
目次
ピアツーピア (P2P) とトランザクションの明確化
このメモによると、ピアツーピア（P2P）やホストされていないウォレットを含む取引は中央銀行の規制範囲外だが、マネーロンダリング、テロ資金供与、拡散金融のリスクが認識されているため、より厳格な規則が適用される。
BSPは、VASPがそのような譲渡については注意を払い、強化されたデューデリジェンスを実施する必要があると強調した。
覚書では、金額に関係なく、これらの事業体は発信者情報を取得、検証、保持し、ウォレットアドレスなどの受益者情報を取得して保存し、取引ハッシュや参照番号などの取引データを保持することが期待されると述べた。最低限の情報が入手できない、または不完全な場合、金融機関は送金を促進すべきではありません。
したがって、中央銀行は、ホストされていないウォレットでの取引には継続的な顧客デューデリジェンスが必要であることを思い出させました。
その他の VASP の説明
トランザクション要件
既存の規制では、すべての仮想資産 (VA) の移転は、通常、VASP の国境を越えた電信送金として扱われます。
50,000 ペソの基準値またはそれに相当する外貨を下回る取引の場合、送金元機関は、VA 送金に正確な送金元および受益者の情報が含まれていることを確認する必要があります。送金者と受取人の名前、口座番号または固有の参照番号を含むこの情報は、支払いチェーン全体にわたる送金に添付される必要があります。
さらに、発信側VASPと受益側VASPの両方は、制裁リストを遵守し、制裁対象の個人、団体、または管轄区域との取引への関与を防ぐために、堅牢な制裁審査手順を確立する必要があります。
この覚書は、VASPは効果的な取引審査のために最低限の情報が入手可能であることを期待し、テロ資金供与/拡散資金提供（TF/PF）リストや不利なメディア報道に照らしてすべての取引当事者を審査する必要があることを強調した。
渡航規則のない国との間の移動
トラベルルール制度が存在しないため、BSPはVASPがそのような規制のない国に仮想資産を送る際にはデューデリジェンスを実施しなければならないと述べた。受領機関がフィリピン渡航規則 (PHTR) 情報を処理できるかどうか、または渡航規則の対象でない場合は発信者と受益者の詳細を保持できるかどうかを確認する必要があります。
これらの国から VA を受け取る場合、中央銀行は、VASP が相手方機関の PHTR 情報送信能力を評価する必要があると指摘した。金融機関（BSFI）は、送り出し機関の背景を考慮し、定期的にリスク評価を実施し、正式なトラベルルールの枠組みがない場合には慎重に評価することを強調して、退役軍人の移籍を受け入れるかどうかを決定することが推奨されます。
非保管VASPに対するフィリピン旅行規則(PHTR)
BSPは、PHTRは非管理VASPを含むすべてのVASPに普遍的に適用されると強調した。
非保管 VASP は、発信者情報 (送信顧客) を取得、検証、保持するとともに、受益者が送信者と異なる場合は受益者情報を取得して保持する必要があります。ただし、非カストディアル VASP との取引に仮想資産のスワップのみが含まれる場合、PHTR 情報を送信する必要はありません。
さらに、ホストされていないウォレットを扱う非カストディアル VASP は、PHTR 情報を送信する必要がありません。収集されたすべての情報は、関連当局の要請に応じて公開されなければなりません。
VASPとは何ですか？
仮想資産には、集中型または分散型の構造を持つデジタル交換単位が含まれており、コンピューティングや製造の取り組みを通じて作成できます。 VASP には、仮想資産と法定通貨の間の交換、仮想資産間交換、仮想資産の移転、およびこれらの資産の保管を促進するエンティティが含まれます。
トラベルルールとは何ですか?
トラベルルールでは、受益者VASPが仮想資産の移転に必要な発信者情報と正確な受益者の詳細情報を取得して保持し、当局の要請に応じてアクセスできるようにすることが各国に義務付けられている。
マネーロンダリングとテロ資金供与と闘う国際機関である金融活動作業部会（FATF）は、「仮想資産および仮想資産サービスプロバイダーに対するリスクベースのアプローチに関するガイダンス」の中でガイドラインを導入しました。
最近の BSP ニュース
先月、BSPは で BSP Web サイトで公開された覚書 No. 15-2024 に従って、電子マネー発行者 – ノンバンク金融機関 (EMI-NBFI) の新規申請は 2023 年 035 月 1598 日まで一時停止されます。 7 年 2023 月 XNUMX 日の決議第 XNUMX 号に基づいて承認されたこの拡張では、特に新しいビジネス モデルを導入するアプリケーション、サービスが提供されていないニッチをターゲットにするアプリケーション、または新しいテクノロジーを組み込むアプリケーションに対して例外が認められます。
昨年10月、中央銀行は、 開示 さまざまな団体からの多大な関心に応え、新たなライセンスが間もなく発行されることを見越して、デジタル銀行ライセンスの申請手続きを再開することを検討していると述べた。 BSPは2021年にXNUMX年間の一時停止措置を実施し、規制経験を積んだデジタル銀行の数をXNUMX行に制限していた。
この記事はBitPinasで公開されています。 BSP が P2P 取引の旅行ガイドラインを明確に
Atty からのニュースのヒント。ラファエル・パディヤ
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- 情報源： https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/
