2023 年、デジタル決済プラットフォームと従来の銀行の間の競争はかつてないほど激化しました。 利便性、効率性、最先端のテクノロジーに対する需要の高まりにより、オンライン バンキング ソリューションは進化し​​続ける FinTech の世界のリーダーとしての地位を確立しました。

この記事では、従来の銀行に対するデジタル決済ソリューションの利点を探り、独自の PayTech 製品を構築できる最高のオンライン バンキング プラットフォームを紹介します。

オンライン バンキング プラットフォームとは何ですか?

オンライン バンキング プラットフォームは、ネオバンクやその他の金融システムを含む最新のバンキング ソリューションの開発と運用に必要な基盤とツールを提供するように設計された、構築済みの支払いソフトウェアです。 

オンライン バンキング プラットフォームは、組織がデジタル バンキング サービスを効率的に設定、管理、拡張できるようにする包括的な一連の機能を提供します。

オンライン銀行と従来の銀行

オンライン銀行と従来の銀行の主な違いは、その運営方法とサービスの提供方法にあります。 

• オンライン銀行はデジタル領域のみで運営されており、物理的な支店はありません。 
• 従来の銀行は、対面取引のための物理的な支店のネットワークによってサポートされており、当座預金口座、普通預金口座、ローン、投資オプションなどを含む幅広いサービスを提供しています。
• 消費者の大多数 (61%) が調査対象 示された 彼らはデジタル専用銀行に切り替える可能性が高いという。

この XNUMX つのどちらを選択するかは、アクセシビリティと個人的な交流のレベルに関する個人の好みによって決まります。

オンライン銀行と従来の銀行の違い

オンライン バンキングと従来のバンキング サービスには、それぞれ独自の長所と短所があります。 オンライン バンキングは 24 時間 7 日アクセスできる利便性を提供し、顧客はインターネット接続があればどこからでも財務を効率的に管理できます。 取引は迅速に処理されるため、ユーザーは簡単に口座残高の確認、送金、電子支払いを行うことができます。

対照的に、従来の銀行には、より複雑な銀行取引を銀行担当者と対面で処理できるという利点があります。 ただし、従来の銀行はオンライン銀行と同じ強力なセキュリティ対策を提供していない可能性があることに注意することが重要です。

オンラインバンキングプラットフォームの利点

デジタル バンキング ソフトウェアは、金融機関とその顧客の両方にさまざまなメリットをもたらします。 次のセクションでは、決済会社にとってのデジタル バンキング プラットフォームの主な利点に焦点を当てます。

開発の加速

事前に開発されたオンライン バンキング プラットフォームにより、決済会社の開発プロセスが大幅にスピードアップされます。 これらは、事前に構築されたソフトウェアと機能の基盤を提供するため、複雑な金融システムを最初から開発する必要がなくなります。

コスト効率

事前に開発されたプラットフォームを使用すると、大幅なコスト削減が可能になります。 これらのプラットフォームには一連の機能が組み込まれていることが多く、大規模なカスタム開発の必要性と関連コストが削減されます。

市場投入までの時間の短縮

開発プロセスを合理化することで、決済サービスプロバイダーは自社の製品やサービスをより迅速に市場に投入できるようになります。 この機敏性は、競争の激しい金融テクノロジー環境において非常に重要です。

スケーラビリティ

事前に開発された銀行プラットフォームの多くは、ビジネスの成長に合わせてシームレスに成長できるように設計されています。 これらは、大規模な見直しを必要とせずに、変化するユーザーのニーズやトランザクション量に適応する柔軟性を提供します。

セキュリティの強化

評判の良いオンライン バンキング プラットフォームには、暗号化、業界標準への準拠、金融取引に安全な環境を提供する不正検出メカニズムなどの堅牢なセキュリティ機能が備わっています。

セミオーダーサービス

これらのプラットフォームは事前に構築されていますが、多くの場合、特定のビジネス ニーズ、ブランド アイデンティティ、独自の要件を満たすために高度にカスタマイズ可能です。

セットアップとトレーニングの要件を軽減

事前に開発されたプラットフォームを使用することで、企業はソフトウェア開発における大規模なセットアップとスタッフのトレーニングの必要性を最小限に抑え、時間とリソースを節約できます。

最高のオンライン バンキング プラットフォーム 

市場で入手可能な最高のオンライン バンキング プラットフォームのいくつかを詳しく見て、その独自の機能を探ってみましょう。

SDK.finance バンキング プラットフォーム

　 SDK.finance バンキング プラットフォーム は、銀行製品を構築できる事前に開発された FinTech ソリューションです。 SDK.finance は、さまざまな機能を備えた堅牢なプラットフォームを提供し、企業がゼロから開始することなく金融サービスをより迅速に構築、管理、拡張できるようにします。

SDK.finance バンキング プラットフォームの主な機能:

• スケーラビリティの強化 
• 最先端の手数料と制限管理
• 多通貨システム
• Visa/MasterCardの発行
• 400以上のAPIを介した簡単な統合

SDK.finance のバンキング プラットフォームは、組織が構築および拡張するために必要なツールとインフラストラクチャを備えた強力なソリューションです。 オンラインバンキングサービス 効果的。

Finacle デジタル エンゲージメント スイート

Infosys (EdgeVerve) が開発した Finacle Digital Engagement Suite は、銀行が複数のチャネルにわたってシームレスな顧客エクスペリエンスを提供できるようにする包括的なデジタル バンキング プラットフォームです。

Finacle Digital Engagement Suite の機能は次のとおりです。

• 統合されたエンゲージメント ハブ
• 堅牢な機能とエコシステム
• 先進的なアーキテクチャ
• デジタルエクスペリエンスのエンドツーエンドの変革

Finacle Suite は、銀行が顧客のニーズや好みの変化に適応し、競争力を維持し、顧客満足度を確保するための戦略的ツールです。 そのオープンで柔軟なアーキテクチャにより、銀行は業務効率を維持しながら顧客の期待を満たすだけでなく、それを超えることができます。

nCino Bank オペレーティング システム

nCino Bank オペレーティング システムは、銀行業務を改善し、効率を高めるために設計されたクラウドベースのプラットフォームです。 

nCino Bank オペレーティング システムの主な機能

• ローン組成プロセスのナビゲーションの改善
• データ入力を合理化するための単一ビューでのデータ表示
• 金融機関の可視性とアクセス要件に基づいたフィールド、画面、タブの条件付きレンダリング
• Salesforce Lightning Experienceとのシームレスな統合

nCino クラウド バンキング プラットフォームは、安全なクラウドベースのソリューションにより、幅広いビジネス分野をカバーします。 このプラットフォームは、顧客と従業員間のやりとりを合理化し、ビジネスのあらゆる分野にわたって効率、透明性、収益性、規制順守を推進します。

NETinfo デジタル バンキング プラットフォーム

NETinfo デジタル バンキング プラットフォームは、個人顧客と法人顧客の両方のニーズを満たすデジタル バンキング ソリューションの包括的なスイートを提供します。

このプラットフォームの主な機能は次のとおりです。

• あらゆるコアバンキングシステムやサードパーティシステムと簡単に統合できるオープンプラットフォーム設計
• 新しいデジタルサービスのリリース：セルフサービス
• 分析により、銀行はクロスセルやアップセルの機会を特定できるようになります
• オープンバンキング機能

NETinfo のデジタル バンキング プラットフォームは、個人銀行と法人銀行の両方のニーズに対応する包括的なソリューション スイートを提供し、金融機関の効率、セキュリティ、収益創出を強化するさまざまな機能を提供します。

バックベース 

Backbase は、地域銀行、信用組合、商業銀行、資産管理会社が、すべての顧客タッチポイントにわたって高速で使いやすく、機能豊富なオンライン バンキング エクスペリエンスを提供できるようにする、ダイナミックで革新的なデジタル バンキング プラットフォームです。

Backbase プラットフォームの主なハイライトは次のとおりです。

• ビルド済みの統合
• コアに依存しない
• ターンキーアプリ
• マイクロサービスベースのアーキテクチャ
• Web およびモバイル SDK と 200 以上の API によるカスタマイズ

当社の統合プラットフォームは、顧客登録やサービス提供からロイヤルティ プログラムや融資に至るまで、幅広い銀行機能をカバーしています。 オープンでスムーズになるように設計されており、カスタマー ジャーニーのあらゆる面を改善するすぐに使用できるアプリケーションを備えています。

テメノス 

Temenos は、世界有数のオンライン バンキング プラットフォームの XNUMX つです。 このプラットフォームは、小売銀行、商業銀行、民間銀行が取引、リスク、企業融資などを管理できるように設計されています。

Temenos プラットフォームの主な機能は次のとおりです。

• モジュラーアーキテクチャ 
• 幅広い機能と特徴
• 24時間7日ノンストップ稼働
• 高度に自動化 – ストレートスルー処理
• 制御された自律性 – 独立性のレベルを選択します
• 定期的かつシンプルなソフトウェア アップグレード戦略

Temenos のソリューションは、さまざまな金融市場や地域の銀行の多様なニーズを満たす機能を提供します。

Fiservの

Fiserv, Inc. は、ウィスコンシン州ブルックフィールドに本社を置く多国籍企業です。 同社は、金融サービス業界に重点を置き、さまざまなセクターにわたる顧客に金融テクノロジー ソリューションを提供することに特化しています。 

1976 年に設立された Fiserv は、費用対効果の高い組織構造と中核的な加工会社の買収実績で知られています。 Fiserv の特徴の概要は次のとおりです。

• コスト重視の構造
• 統合サービスソリューション
• 予測スコアリングモデル
• セルフサービスネットワーク

Fiserv は、現代の銀行業界の複雑さを乗り越え、競争力、安全性、顧客重視を維持できるようにしようとしている金融機関にとって信頼できるパートナーです。

オンライン バンキング プラットフォームの進化における今後のトレンド

デジタル バンキング プラットフォームは、基本的なバンキング機能を超えて、モバイル バンキング、パーソナライズされたエクスペリエンス、サードパーティ アプリケーションの統合などのさまざまな機能を提供します。 テクノロジーとデータを活用することで、デジタル バンキング プラットフォームは金融機関とのやり取りの方法を変えています。

オンライン バンキング プラットフォームの将来は、いくつかの新しいトレンドとテクノロジーによって形作られると考えられます。 以下に、デジタル バンキング ソフトウェア業界の将来のトレンドを示します。

モバイルファーストバンキング

モバイル バンキング アプリは進化し続け、モバイル小切手入金、音声起動コマンド、拡張現実ベースのバンキング サービスなどの機能を含む、シームレスで直感的なユーザー エクスペリエンスを提供します。

パーソナライゼーションツールとしてのデータ 

このデジタル時代では、パーソナライゼーションは顧客の名前などの基本データだけを意味するものではありません。 むしろ、顧客の好き嫌いを知り、それぞれの顧客のニーズや要望を満たす銀行商品とサービスの独自のパッケージを開発することが重要です。

環境および社会的責任

オンライン銀行は持続可能性と社会的責任に重点を置き、環境に優しい銀行オプションを提供し、倫理的な投資をサポートする可能性があります。 たとえば、再生可能エネルギーの設置、エネルギー効率の高い住宅の改修、電気自動車の購入など、環境に優しいプロジェクトをサポートするグリーンローンや融資オプションを提供する場合があります。

グローバル展開

オンライン銀行は、より相互接続された世界のニーズに応えるために、多通貨口座や国際銀行サービスを提供し、その範囲を世界的に拡大する可能性があります。

生態系パートナーシップ

フィンテック企業やその他の企業との連携により、顧客がオンライン バンキング アプリ内から幅広いサービスにシームレスにアクセスできる金融エコシステムの構築につながります。 

オンライン バンキング プラットフォームの開発をスピードアップするにはどうすればよいでしょうか?

オンライン バンキング プラットフォームをゼロから開発するのは、多額の資金と時間を必要とする困難な作業となる場合があります。 

SDK.finance プラットフォーム この旅をより効率的かつ費用対効果の高いものにするために作成されました。 当社の事前開発されたバックエンド ソリューションは、開発プロセスを加速し、顧客エクスペリエンスと新しい機能の追加に集中できる基盤として機能します。 

SDK.finance の既製のプラットフォームを使用して、自分で決済製品を構築することもできますが、ソフトウェア開発者がいない場合は、当社の開発者を雇うこともできます。 専任の開発チーム。 弊社の技術専門家は FinTech 分野で 10 年以上の経験があり、お客様の決済製品のビジョンをより効率的かつ迅速に実現します。 

• SEO を活用したコンテンツと PR 配信。 今日増幅されます。
• PlatoData.Network 垂直生成 Ai。 自分自身に力を与えましょう。 こちらからアクセスしてください。
• プラトアイストリーム。 Web3 インテリジェンス。 知識増幅。 こちらからアクセスしてください。
• プラトンESG。 カーボン、 クリーンテック、 エネルギー、 環境、 太陽、 廃棄物管理。 こちらからアクセスしてください。
• プラトンヘルス。 バイオテクノロジーと臨床試験のインテリジェンス。 こちらからアクセスしてください。
• 情報源： https://sdk.finance/exploring-the-best-online-banking-platforms/